2第三届海峡两岸大学生职业技能大赛暨创新成果展理财规划方案竞赛方案.docx

1、2第三届海峡两岸大学生职业技能大赛暨创新成果展理财规划方案竞赛方案第三届海峡两岸大学生职业技能大赛暨创新成果展“理财规划方案设计”项目竞赛方案第一部分 竞赛规程一、竞赛项目名称理财规划方案设计二、竞赛目的随着中国经济的迅速发展,居民生活水平显著提高,人均可支配收入逐年增加。随着“啃老族”、“蚁族”、“蜗居族”等现象日益显现，以及“富二代”、“穷二代”等的生活状况受到普遍关注，理财已成为生活中不可或缺的形式。通过比赛，考核参赛选手团队协作能力、创意、理财及整合规划的能力，让理财更贴近生活，促进学生综合应用理财相关专业知识，推动投资理财人才培养模式改革。三、竞赛方式与内容（一）竞赛方式1.竞赛采取

2、团体赛方式。每个参赛队由3名选手组成，男女不限，其中队长一名,参赛选手应为2013年同校在籍高职学生，性别和年级不限。2.每个参赛队配备一名指导老师，经报名确认。3.竞赛采用理财规划方案撰写和现场展示及答辩的形式进行 。4.每队现场陈述的顺序采用抽签方式确定。（二）竞赛内容竞赛内容包括以下三个部分：1.撰写理财规划方案：参赛作品应针对刚毕业的大学生的需求及状况，充分利用理论结合形势与政策，从理财目标、财务状况和财务机会评估、理财策划、执行财务策划、监控和调整、理财方案的评估和可行性的分析等方面，制定一份完整、具体、满足对象需求的综合理财规划建议书。理财工具明确，规划合理，可行性强。注：理财方案

3、的执行步骤要求详尽、合理，有数据支持，贴近现实状况。2.现场陈述：每个参赛队用PPT的方式对方案进行展示和陈述，时间为15分钟。3.评委提问：每队回答评委的提问，每队现场答辩，时间为15分钟。（三）竞赛成果每队参赛选手以参赛队编号为文件夹命名，文件夹内分别包含：理财规划方案设计书、PPT演示文稿、数据论证材料等文件。四、竞赛规则（一）第一阶段采用递交原创性理财规划方案设计作品方式进行。规划方案的基本要求：1.完成的理财规划方案不得侵权、抄袭，或请他人代写。2.理财规划方案字数要求5000字以上。3.理财规划方案所需数据、参考书等资料一律自行准备，方案中引用部分内容须注明出处。4.理财规划方案一

4、律采用纸打印。作品完成后于12月15日前递交福建江夏学院策划竞赛专家委员会，组织统一评审。（二）第二阶段 第二阶段为现场陈述与答辩。1.参赛选手以参赛队为单位参加，竞赛选手一律凭参赛证在规定的时间前十五分钟到达现场，并通过抽签决定选手的比赛顺序，竞赛期间参赛选手原则上不得离开竞赛场地。2. 由参赛学生（可一人、可多人）进行陈述，时间为15分钟，评委提问：每队回答评委的提问，进行现场答辩，时间为15分钟。（三）具体要求1.每个参赛队必须参加两个阶段的比赛。2.参赛队的陈述顺序采用抽签方式确定。3.参赛队理财规划方案必须按照规定时间内将电子版传到专家委员会，并将纸质材料两份装订并加盖本学校分页骑缝

5、章后邮寄到专家委员会（如对递交方案电子版出现异议时，以纸质材料为准）。第二阶段竞赛时，选手按规定时间进入竞赛场地，将陈述PPT统一递交到组委会，统一安装到陈述用电脑后开始陈述比赛。4.比赛过程中，若因非选手个人原因造成延误，由裁判长视具体情况做出裁决。6.赛程安排表赛程时间内容参赛类型备注理财规划方案设计2013年12月15日之前理财规划方案提交团体参赛逾期视为自动放弃。现场竞赛2013年12月28日下午2:30-4:30至29日上午(09:0012:00)理财规划方案现场演示及解说团体参赛五、竞赛场地与设备（一）竞赛场地竟赛场地由承办方提供及分配。赛场采光、照明和通风良好，提供稳定的电源。（

6、二）竞赛设备计算机配置不低于CPU:P4 2.67GHz双核；内存：1GB；显存：256MB；硬盘：可用存储空间不低于100GB；网卡正常；键盘鼠标正常。多媒体设备、话筒、扩音设备、计时器.六、评分办法与标准（一）评分办法大赛组委会聘请专家委员会，与各参赛队指导教师共同组成赛事评委会，所有策划方案提交赛事评委会评审。1.参赛团队的名次根据总成绩由高到低进行排序。2.参赛团队的总成绩由两部分构成：一是理财规划方案的成绩，主要根据方案的专业性、完整性、创意性进行打分，本部分成绩占总成绩的60%；其中方案的专业性15分、完整性25分、创意性20分。二是现场答辩成绩，主要根据现场参赛选手的反应和应变、

7、回答的准确度、商务礼仪进行评分，本部分成绩占总成绩的40%。其中答辩的反应与应变10分、回答的准确度20分、商务礼仪10分。（二） 评分标准1.策划方案（60%）1文案：文案完整、材料齐全（5%）2注重调研：创意策划经过周密市场研究和分析（10%）3目标明确：目标明确、手法合适、层次分明（5%）4体现创意：项目创意好、立意新、符合理财创意（10%）5方案严密：与实际条件结合紧密、体现理财创意（15%）6对效果合理的评测：评测的方案、评测工具使用的合理性（15%）理财规划设计文稿包括内容序号名称简单说明1明确理财目标，收集财务信息明确客户的理财需求和目标，了解客户家庭的基本背景：如职业，年龄，生

8、活爱好和价值观等，定位客户的生涯类型，理解理财目标的财务内涵并量化。收集客户的财务信息做出未来现金流量表并进行分析。2分析客户当前的财务状况和评估财务机会分析、评估客户的财务状况和存在机会，做出合理的金融前提假定，明确理财策划的设计原则， 提出综合理财建议并指出可实行的理财策略。3理财策划方案的设计制订开发可实施的具体方案，分别制订出投资策划，保险策划，住房计划，现金规划，教育规划等，方案的设计必须本着科学求实的态度，推理和假设过程必须严密合理，计算要精确。根据客户的风险承受能力和财务目标，为客户提供切实可行的理财计划，涵盖投资计划，教育计划，退休计划，财产转移计划，风险管理计划，税务计划等，

9、为每个较大的理财计划，如房产，证券投资等做较详细的专业分析。4执行财务策划方案确定实施时间表，帮助客户理解并执行该方案。5监控和调整监督执行并根据实际变化做相应调整：强调和客户互动操作和过程的文档化。考虑时间因素，资产的配置会随着经济周期、行业及国家的宏观经济状况的变化而变化，理财和资产配置方案的更新应有所考虑和体现。6理财方案的评估和可行性的分析等理财策划预测，策略评估，投资组合评估，投资收益率分析等；各项费用及佣金，执行理财策划的准备；事项、执行理财策划的授权；风险揭示；与其他专业人员（律师，保险精算师，证券分析师，税务专家等）的沟通和合作问题等。2.现场解说与答辩（40%）1台前风采：随

10、机应变、冷静沉着、不怯场、颇具个人魅力（10%）2语言表现：口齿清晰、谈吐文雅、语言流利、对PPT演说合理（10%）3逻辑思维：将答辩与理财创意完美结合、充分展现作品优势（10%）4团队精神：这不仅是一次比赛更是体现团队合作团结的一个平台（10%）七、奖项设置按“第三届海峡两岸大学生职业技能大赛暨创新成果展”组委会规定执行。团体奖按照组委会统一设置，每位获奖选手和指导教师均可获得证书。总分数相同时，按照策划方案成绩优先；如果策划方案成绩仍然相同，则按策划方案与现场解说与答辩予以重新评定。八、申诉与仲裁（一）申诉1.参赛队对不符合竞赛规定的设备、备件以及软件，有失公正的检测、评判、奖励做法，以及

11、对工作人员的违规行为等，均可提出申诉。2.申诉时，应递交由参赛队领队亲笔签字同意的书面报告，报告应对申诉事件的现象、发生的时间、涉及的人员、申诉依据与理由等进行充分、实事求是地叙述。事实依据不充分、仅凭主观臆断的申诉不予受理。3.申诉时效：本轮次竞赛结束后2小时内提出，超过时效将不予受理。4.申诉处理：赛场专设仲裁工作组受理申诉，收到申诉报告之后，根据申诉事由进行审查，6小时内书面通知申诉方，告知申诉处理结果。5.申诉人不得无故拒不接受处理结果，不允许采取过激行为刁难、攻击工作人员，否则视为放弃申诉。（二）仲裁1.“第三届海峡两岸大学生职业技能大赛暨创新成果展”组委会设仲裁工作组，负责受理大赛

12、中出现的所有申诉并进行仲裁，以保证竞赛的顺利进行和竞赛结果公平、公正。2.仲裁工作组的裁决为最终裁决，参赛队不得因申诉或对处理意见不服而停止比赛或滋事，否则按弃权处理。九、竞赛成绩发布按照“第三届海峡两岸大学生职业技能大赛暨创新成果展”组委会规定执行。第二部分 技术文件一、竞赛要求（一）竞赛委员会工作人员1.忠于职守，努力工作，全心全意为参赛选手和裁判员服务，提供良好的竞赛环境和条件。2.遵守竞赛纪律和规则，保证公平公正，不以权谋私。3.违反规定，给竞赛带来恶劣影响或造成严重损失的，将给予必要的处理。（二）裁判员1.遵守裁判规则，尊重参赛选手，维护竞赛秩序。2.在执裁过程中，排除可能来自各方面

13、的干扰，杜绝不正当行为。3.违反裁判规则，营私舞弊，将受到批评或警告，情节严重的取消裁判资格。（三）领队和参赛选手1.服从指挥，文明礼让，体现良好的职业道德和竞赛精神。2.严格遵守竞赛规则，不得违规作弊。如发现作弊将视情节扣分，严重者将被取消参赛资格。3.竞赛中如发生争议，现场以裁判为准，重要事项以仲裁组裁定为准。 二、赛场环境竞赛场地开阔、平整，采光、照明和通风良好，为参赛各组提供桌台、电脑、手绘板等。三、竞赛技术平台多媒体设备、话筒、扩音设备、计时器、配备Flash CS4、Office 2007等相关软件的计算机；网卡正常；键盘鼠标正常；每台计算机需要安装设计需要的第三部分 竞赛须知一、

14、参赛队须知1. 参赛单位可自行选派选手，每单位参赛队最多不可超过1队，每队限定4名参赛队员。2. 参赛队以学院为单位报名，统一使用学校名称。3.每个参赛队配指导教师不超过2名，负责本校参赛队的参赛组织和与大赛组织机构的联络。4.参赛队报名时确定各选手的分工及指导教师。参赛选手按照分工参加比赛，不得调换参赛内容。5.参赛队选手在报名获得确认后，原则上不再更换，如筹备过程中，选手因故不能参赛，参赛学校主管部门需出具书面说明，按相关程序补充参赛选手并接受审核；竞赛开始后，参赛队不得更换参赛选手，允许队员缺席比赛。任何情况下，不允许更换的指导教师，允许指导教师缺席。6.各参赛队在竞赛工作区域的竞赛编号

15、与竞赛场次采用抽签方式确定。7.参赛队所有人员在竞赛期间未经组委会批准，不得接受任何与竞赛内容相关的采访，不得将竞赛的相关情况及资料私自公开。二、指导教师须知每个参赛队的指导教师不得进入比赛现场指导。三、参赛选手须知1.参赛选手凭大赛组委会颁发的参赛证和有效身份证件（身份证、学生证）参加竞赛及相关活动，参赛队按照赛程安排和规定时间前往指定地点。2.参赛选手不可携带U盘、移动硬盘、等存储设备，如有发现取消竞赛资格。（音效素材需各参赛队自行刻录好光盘，报到时提交组委会。）3.参赛选手在竞赛开始前15分钟进入赛场，调试计算机和软件，做好竞赛准备。4.参赛选手进入赛场后续保持安静（团队赛需控制讨论的音

16、量）不得打闹、喧哗、随意走动；不得将食物带入赛场（午餐时间除外），自带饮用水需要有可密闭的盖子，饮用后需盖好；竞赛结束要求有序离开赛场，不得停留。5.竞赛开始竞赛选手不可离开自己的座位及赛场，如确实急需离开赛场，需要工作人员全程陪同。6.团队赛允许本团队成员讨论，但声音不可以影响周边团队。7.参赛选手中后期制作人员需自行携带耳机和麦克风（动画配音需要），声音不可外放。8.每位选手需按照竞赛规章提交文件，文件提交不规范者将酌情扣分，严重者取消其竞赛资格。9.参赛选手须严格遵守操作规程，确保人身及设备安全。若因选手个人原因出现安全事件或设备故障，由裁判组裁定其竞赛结束，保留竞赛资格，累计其有效竞赛

17、成绩；非选手个人原因出现的安全事件或设备故障，由裁判组做出裁决，可视具体情况给选手补足排除故障耗费时间。10.参赛选手须严格遵守赛场规章制度，服从裁判，文明竞赛。有作弊行为的，参赛队该项成绩为0分；如有不服从裁判、扰乱赛场秩序等不文明行为，按照相关规定扣减分数，情节严重的取消比赛资格和竞赛成绩。第四部分 竞赛操作流程一、竞赛准备参赛选手须在竞赛开始前15分钟到达指定地点，通过抽签决定选手的比赛顺序。二、竞赛检录每个参赛队在进入赛场前需出示参赛牌。三、等候竞赛竞赛选手在赛前15分钟进入赛场，将演示文稿拷贝到演示电脑中。四、正式竞赛竞赛开始按赛前抽签顺序依次上台进行演示并接受裁判的现场问答环节，同

18、组队员可以进行互帮互助。五、宣布比赛成绩按照组委会规定公布比赛成绩。 附1：理财规划设计方案格式要求1、理财规划设计方案封面格式要求2013年海峡两岸大学生职业技能大赛理财规划设计方案（二号黑体，居中）（空四字，四号宋体）题目：（空四字，四号宋体）参赛队员姓名： 参赛院校：指导教师：联系方式：作品完成时间：2、页面要求作品须用A4(210297mm)标准、一律采用单面打印；作品页边距按以下标准设置：上边距(天头)为：25mm，下边距（地脚）22mm，左边距和右边距为：25mm；装订线：10mm；页眉：15mm，页脚：15mm。（1）页脚从作品正文部分开始，用阿拉伯数字连续编页，页码编写方法为：

19、第页，居中，打印字号为小5号宋体。（2）字体与间距作品正文字体为小四号宋体，字间距设置为标准字间距，行间距设置为1.25倍。附2：2013年海峡两岸大学生职业技能大赛理财规划方案参赛作品报名表队名：作品编号作品名称作者信息学校名称作者一作者二作者三作者四姓名专业联系地址联系邮箱联系电话指导老师姓名单位电话邮箱学校推荐意见（学校公章）年月日原创声明我们的参赛作品为原创构思，我们对参赛作品拥有完整、合法的著作权或其它相关之权利，绝无侵害他人著作权、商标权、专利权等知识产权或违反法令或其它侵害他人合法权益的情况。若因此导致任何法律纠纷，一切责任应由我们（作品提交人）自行承担。作者签名：1._2._3._理财规划设计方案简介（200字）指导老师评价（约200字）