最新基金从业《基金法律法规》复习题集共9套 2.docx

1、最新基金从业基金法律法规复习题集共9套 2基金从业基金法律法规职业资格考前练习一、单选题1.下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是( )。A、基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B、基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C、基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有关规定点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：A【解析】：A项，基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管

2、理人的管理水平。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。 2.基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括( )。A、收取销售费用的项目B、收取销售费用的条件C、收取销售费用的方式D、收取销售费用的用途点击展开答案与解析【知识点】：第22章第3节基金销售费用原则性规范【答案】：D【解析】：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。3.基金宣传推介材料要求报送的内容不包括( )。A、基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B、基金托管银行出具的基金业绩复核函C、基金评价机

3、构出具的业绩表现报告D、基金管理公司督察长出具的合规意见书点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：C【解析】：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。 4.下列基金类型中投资风险最低的是( )。A、指数基金B、债券基金C、股票基金D、货币市场基金点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市

4、场基金在投资组合中的作用与功能【答案】：D【解析】：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。 5.基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是()。A、向投资人承诺收益B、进行基金投资人风险承受能力调查C、介绍投资人想要了解的基金产品情况D、根据投资者的风险偏好，推荐适合的基金产品点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节专业审慎【答案】：A【解析】：基金销售机构人员在销售基金时，不可向投资人承诺收益。6.下列关于基金监管体系的说法，错误的是( )。A、基金监管体系

5、，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施D、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管体系【答案】：C【解析】：狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。 7.( )不属于我国证券投资基金业发展的主要线索。A、基金主管机构的变化B、基金投资对象的多样化C、基金监管法规的完善D、主流品种的变迁点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：B【解析】：我国证券

6、投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，发展线索主要有五个：其一，基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会；其二，基金的监管法规从地方行政法规起步，到国务院证券委出台行政条例，再到全国人民代表大会通过并修订证券投资基金法及中国证监会根据证券投资基金法制定一系列配套规则；其三，基金市场的主流品种从不规范的“老基金”，到封闭式基金，再到开放式基金，乃至各类基金创新产品纷纷出现；其四，随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒，中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉，投资基金逐渐成为人们家庭金融理8.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是()。A、集中体现基金监管的本质属性和根本价值B、具有基础性

7、的特征C、具有宏观性的特征D、政府全面监管点击展开答案与解析【知识点】：第4章第1节基金监管的基本原则【答案】：D【解析】：基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即行政监管应适度。知识点：基金监管的基本原则9.以下属于我国证券投资基金销售的方式的是( )。 独立第三方销售公司 基金公司直销 证券公

8、司代销 商业银行代销A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第21章第3节销售方式【答案】：D【解析】：我国基金销售渠道的方式有：商业银行代销、证券公司代销、独立第三方销售公司、新兴的互联网金融渠道、基金公司直销。10.下列不属于审慎开展执业活动要求的是()。A、向客户推荐合适的基金B、记载保留适当记录C、以自己的依据提供投资建议D、树立风险控制意识点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节专业审慎【答案】：C【解析】：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：(1)基金从业人员在进行

9、投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。(2)基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。(3)基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动11.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下( )行为。从事损害基金财产和投资者利益的投资活动不公平地对待其管理的不同基金财产泄露因职务便利获取的未公开信息将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章

10、第5节对非公开募集基金运作的监管【答案】：D【解析】：知识点：掌握非公开募集基金的投资运作行为规范； 私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；不公平地对待其管理的不同基金财产；利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；侵占、挪用基金财产；泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；玩忽职守，不按照规定履行职责；12.我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是()。

11、A、基金金泰B、基金开元C、华安创新D、南方稳健点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：C【解析】：我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是华安创新证券投资基金。13.合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则不包括( )。A、立法机关和证监会发布的基本法律规则B、公司章程所制定的各种法规C、公司章程以及企业的各种内部规章制度以及应当遵守的诚实、守信的职业道德D、基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例点击展开答案与解析【知识点】：第26章第1节合规管理的含义【答案】：B【解析】：合规管理中，基金管理人应当遵守的相关规则包括

12、：立法机关和证监会发布的基本法律规则；基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等；公司章程以及企业的各种内部规章制度(故B项不正确)以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。14.基金管理人的从业人员( )进行证券投资。A、禁止B、可以C、可以但必须申报D、以上都不是点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：依据证券投资基金法的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级

13、管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案。知识点：掌握对基金管理人的监管内容；15.目前，我国( )开办上市开放式基金业务。A、中国证券登记结算公司B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、基金管理人指定的证券公司点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节ETF和LOF份额的认购【答案】：B【解析】：知识点：理解不同产品的交易方式与流程(ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式)； 目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。16.金融资产通常划分为( )金融资产。债券类股权类基金类货币类A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识

14、点】：第1章第2节金融资产与资产管理【答案】：B【解析】：知识点：理解资产管理的特征与资产管理行业的功能； 金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。它分为债券类金融资产和股权类金融资产两类。17.行业快速发展阶段的表现不包括( )A、基金业绩表现异常出色，创历史新高B、基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大C、基金业务呈现多元化发展趋势D、法律法规监管体系有待完善点击展开答案与解析【知识点】：第2章第5节每个阶段的特点和标志产品【答案】：D【解析】：D项表述错误，正确表述为构建法规体系，强化基金监管，规范行业发展。知识点：行业快速发

15、展阶段18.下列说法正确的有( )。基金公司在市场行情分析中有提供信息咨询以及风险揭示的义务，能承担顾客决策的责任深度挖掘顾客需求是基金公司提供个性化服务的基础基金公司及销售机构的信息咨询服务是顾客了解市场行情的主要途径基金公司应通过增大研发投入提升市场分析能力A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第23章第2节基金客户个性化服务【答案】：B【解析】：知识点：理解客户服务流程： 客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。 (一)做好客户的动态分

16、析 利用平时市场走访收集的客户营销资料等方面的信息对客户的投资活动进行分析，特别针对异常情况，及时了解原因，通过对客户的了解、咨询和分析，增强客户服务的针对性、有效性和及时性，提高市场走访的效率和服务效果。 (二)通过加强客户沟通了解客户深度需求19.下列基金产品不适用简易注册程序的有( )。分级基金理财基金交易型指数基金及其联接基金合格境内机构投资者(QDII)基金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第16章第1节基金募集的程序【答案】：A【解析】：知识点：了解基金产品注册制度改革； 分级基金、基金中基金(FOF)及中国证监会认定的其他特殊产品暂不实行简易程序。20.基金管理公司内

17、部控制制度的组成部分不包括()。A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章点击展开答案与解析【知识点】：第25章第3节内部控制制度概述【答案】：C【解析】：经营理念属于控制环境的内容，控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。知识点：内部控制制度概述21.职业道德的作用有()。调整职业关系提升职业素质促进行业发展消除职业矛盾A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第1节职业道德【答案】：B【解析】：职业道德的作用有：调整职业关系。提升职业素质。促进行业发展。22.连续( )没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。A、1年B、2年C、3年

18、D、6个月点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管【答案】：C【解析】：中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。知识点：对基金托管人的监管23.基金管理公司变更持有()以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A、1%B、10%C、5%D、15%点击展开答案与解析【知识点】：第4章第3节对基金管理人的监管【答案】：C【解析】：基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人

19、，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起六十日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。知识点：对基金管理人的监管24.( )是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A、风险揭示书B、客户资料C、商业秘密D、内幕信息点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节保守秘密【答案】：C【解析】：商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。 25.下列关于正当竞争的说法，不正确的是()。A、公平竞争是正当竞争的前提B

20、、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞争是正当竞争的表现D、公开竞争是正当竞争的原则点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：竞争是市场经济的核心机制。公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。知识点：诚实守信26.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到88%”。对此案

21、例的评析，下列说法错误的是( )。A、最高可享88%年化收益为宣传资料中的不当用语B、根据证券投资基金销售管理办法相关规定，该公司需改正其宣传资料C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定【答案】：D【解析】：D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。知识点：宣传推介材料的禁止性规定27.证券投资基金销售机构内部控制指导意见规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存( )。A、5年B、10年C、15年D、20年点击展开答案

22、与解析【知识点】：第23章第2节基金客户档案管理与保密【答案】：C【解析】：关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：(1)建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。(2)明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。(3)建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。证券投资基金销售机构内部控制指导意见(证监基金字2007277号)规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。(4)数据的28.当基金宣传推介材料出现违

23、规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括( )。A、监管谈话B、出具警示函C、拘留D、暂停履行职务点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料违规情形和监管处罚【答案】：C【解析】：当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。 29.力图取得超越基准组合表现的基金是( )。A、主动型基金B、被动型基金C、收入型基金D、增长型基金点击展开答案与解析【知识点】：第

24、3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍【答案】：A【解析】：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。 30.下列说法正确的是( )。基金从业人员不得借助行政手段开展业务基金从业人员不得采取赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金基金从业人员不宜从事自己力所不能及的工作基金从业人员不能因为基金份额多寡厚此薄彼A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：知识点：掌握诚实守信的含义及基本要求； 诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，

25、低于基金销售成本销售基金；不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。基金从业人员不得借助行政手段或其他不合法手段开展业务，不得给客户或承诺给予客户不正当利益。 专业审慎，是指基金从业人员应当具备与其执业活动相适应的职业技能，应当具备从事相关活动所必需的专业知识和技能，并保持和提高专业胜任能力，勤勉31.基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的( )。自我学习自我改造自我完善自我评价A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的含义【答案】：C【解析】：知识点：理解基金职业道德教育与修养的内容

26、与途径； 基金职业道德修养，是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善，将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念，使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。32.下列说法正确的是( )。投资者不得非法汇集他人资金投资私募基金非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人负责基金的投资管理活动非公开募集基金可由部分基金份额持有人作为基金管理人对基金财产的债务承担无限连带责任非公开募集基金不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金A、B、C、D、点击展开答案与解析【知识点】：第4章第5节对非公开募集基金募集行为的监管【答案】：D【解析】：知

27、识点：掌握对非公开募集基金募集的监管； 投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。依据证券投资基金法私募投资基金监督管理暂行办法私募投资基金募集行为管理办法的规定，非公开募集基金，不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金。根据私募投资基金合同指引2号，私募基金管理人通过有限责任公司或股份有限公司形式募集设立公司型私募投资基金的，应当制定公司章程。公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司自行或者通过委托专门的基金管理人进行管33.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是()。A、不正当竞争B、内幕交易和操纵市场C、欺诈客

28、户D、公平合法有序竞争点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节诚实守信【答案】：D【解析】：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。 34.( )是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求。A、守法合规B、诚实守信C、专业审慎D、客户至上点击展开答案与解析【知识点】：第5章第2节守法合规【答案】：A【解析】：守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。35.场内货币市场基金实行()交易机制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3点击展开答案与解析【知识点】：第3章第4节货币市场基金的产生发展【答案】：A【解析】：场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。知识点：中国货币市场基金的发展36.基金宣传推介材料的语言表述不得使用( )等易使基金投资人忽视风险的表述。A、坐享财富增长B、安心享受成长C、尽享牛市D、以上都是点击展开答案与解析【知识点】：第22章第2节宣传推介材料