上海下半年基金从业资格投资交易管理模拟试题.docx

1、上海下半年基金从业资格投资交易管理模拟试题上海2015年下半年基金从业资格：投资交易管理模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、在以下几种基金中，管理费率最低的是_ A：货币基金 B：股票基金 C：债券基金 D：认股权证基金 2、内部环境控制中，应建立包括_等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。 A基金产品 B投资人风险承受能力 C基金收益 D运营

2、操作3、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。 A基金日常交易情况、异常交易情况 B内部监察稽核报告 C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法 D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 4、偏进取的平衡资产配置投资偏好是_的主要选择。 A家庭形成期 B家庭成长期 C家庭成熟期 D家庭衰老期5、基金托管人在基金运作中的作用主要有_。 A作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产 B对基金管理人的投资运作进行监督 C保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 D对基金资产进行会计复核和审查 6、是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩

3、的主要因素。 A：资产配置 B：股票投资组合管理 C：债券投资组合管理 D：基金绩效衡量 7、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。 A股息 B等额资产 C等额资金 D红利 8、基金的促销手段包括_。 A人员推销 B广告促销 C营业推广 D公共关系 9、证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于_人，并具有基金从业资格。 A3 B5 C10 D12 10、提前赎回风险是指_有可能在债券到期日之前回购债券的风险。 A债券担保人 B债券发行人 C债券持有人 D中国债券登

4、记结算公司11、对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额_的赎回费。 A0.25% B0.5% C0.75% D1.5% 12、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。 A1%  B3%  C5%  D10% 13、关于基金销售费用的规范，下列说法正确的有_。 A基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用 B未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率 C基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式 D基金

5、管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例14、公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是_ A：股票 B：公司债券 C：商业票据 D：金融债券 15、根据销售人员执业守则，基金销售人员应遵守以下_行为规范。 A在向投资者推介基金时，不应考虑投资者的意思 B在向投资者推介基金时，优先考虑VIP客户 C在向投资者进行基金宣传推广和销售服务时，应公平对待投资者 D可以自行打折销售基金 16、基金的认购费和申购费费率不得超过认购和申购金额的_。 A1% B3% C5% D10% 17、以下说法正确的是_

6、A：封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行 B：封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行 C：开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位 D：开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位 18、基金销售适用性的_原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。 A投资人利益优先 B全面性 C客观性 D及时性 19、为避免基金业出现大起大落的情形、影响其正常发展，基金销售监管应坚持_原则。 A连续性 B有效性 C依法监管 D审慎监管 20、以下关于资本证券的叙述错误的是_。 A资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券 B持有人有一定的收入请求权 C广义的有价证券包括

7、商品证券、货币证券和资本证券 D有价证券是资本证券的主要形式 21、基金投资运作不包括_。 A交易管理 B绩效评估 C基金估值 D风险控制 22、按证券发行主体的不同，有价证券可分为_。 A政府证券 B金融证券 C政府机构证券 D公司证券 23、在我国基金会计核算中，对于影响到_小数点后第5位的费用，应采用待摊或预提的方法。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金所有者权益 24、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括_。 A有效识别投资者身份 B向投资者提供投资人权益须知 C向投资者介绍基金销售业务流程

8、、收费标准及方式、投诉渠道等 D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 25、_是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。 A：基金管理费 B：基金托管费 C：基金销售费 D：基金交易费 26、债券和其他证券三大类。 A证券发行主体的不同 B是否在证券交易所挂牌交易 C募集方式 D证券所代表的权利性质 27、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，_。 A接受全额赎回 B拒绝全额赎回 C全部延迟赎回 D部分延迟赎回 28、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。 A股份回购 B股

9、票分割与合并 C股利政策 D增发、配股与转增股本 29、_是指将投资人应分配的净利润按除息日份额净值折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式。 A股票分红方式 B现金分红方式 C红利再投资 D股票买卖差价 30、基金利息收入主要来源于_等方面。 A存出保证金 B债券投资 C结算备付金 D银行存款 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支的有_。 A基金管理费 B基金托管费 C基金转换费 D销售服

10、务费 32、下列关于基金会计核算特点的说法，错误的是_。 A会计核算主体是证券投资基金 B公募基金会计的责任主体中，基金托管人承担主会计责任 C会计分期细化到日 D基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债33、证券市场监管的对象包括_。 A证券发行主体 B证券公司 C证券经营机构 D证券服务机构 34、下列可为稳健型投资者选择的基金产品有_。 A混合型基金 B债券型基金 C股票型基金 D货币市场基金35、基金市场营销的特殊性表现在_。 A规范性 B持续性 C灵活性 D适用性 36、_是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管

11、、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。 A：基金投资者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：监管机构 37、可转换公司债券的双重选择权特征是指_。 A投资者可自行选择是否转股 B发行人可自行选择是否修正利率 C投资者可自行选择是否修正转股价 D发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 38、国家股、法人股等是按_来划分的。 A股票上市地点 B股票投资主体的不同性质 C股票上市主要监管部门 D股票是否公开发行 39、特雷诺指数考虑的是_ A：总风险 B：市场风险 C：非系统风险 D：部门风险 40、2007年11月中国证监会基金部发布_，允许符合条件的基金管理公司开展为特定客户管

12、理资产的业务。 A：基金法 B：开放式证券投资基金试点办法 C：基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法 D：证券投资基金管理暂行办法41、建立客户关系的过程中，其工作内容包括_。 A客户的沟通 B客户的促成 C客户的寻找 D客户关系的维护 42、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。 A基金资产净值 B基金资产总值 C基金份额净值 D基金总份额 43、证券市场包括_。 A基金市场 B同业拆借市场 C债券市场 D股票市场44、发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为_。 A资本公积金 B股本账户 C盈余公积 D留存收益 45、证券投资

13、基金法规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有_。 A必须为开放式基金 B基金合同期限不超过5年 C基金募集金额不低于2亿元人民币 D基金份额持有人不少于1 000人 46、根据基金投资理念的不同，可以将基金分为_。 A封闭式基金和开放式基金 B契约型基金和公司型基金 C离岸基金和在岸基金 D主动型基金和被动型基金 47、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的_等事项。 A投资原则和目标 B资产配置 C投资计划和策略 D投资权限 48、有价证券的特征包括_。 A收益性 B流动性 C风险性 D期限性 49、多个基金共用一个基金合同，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子

14、基金，这类基金是_。 A指数基金 B对冲基金 C系列基金 D开放式基金 50、一般_采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。 A：主动型基金 B：LOF C：公募基金 D：ETF 51、按照规定，目前我国基金交易佣金不得高于成交金额的_。 A0.1% B0.3% C0.5% D1.0% 52、基金财产不得用于的投资或者活动有_。 A承销证券 B从事承担无限责任的投资 C向他人贷款或者提供担保 D买卖上市交易的股票 53、_可采用不同币种申购基金份额。 AQDII基金 B境内ETF基金 C一般开放式基金 D一般封闭式基金 54、根据_的规定，基金管理人委托代销机构办理基金

15、的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金销售管理办法 D证券投资基金运作管理办法 55、证券发行人可以分为_。 A个体户 B公司(企业) C政府和政府机构 D金融机构 56、证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。 A3  B5  C10  D12 57、商业银行申请基金托管人资格，必须经中国证监会和_审

16、查批准。 A中国证券业协会 B中国银监会 C财政部 D中国证监会派出机构 58、在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的主要当事人不包括_。 A基金管理人 B基金托管人 C召集基金份额持有人大会的基金份额持有人 D基金监管机构 59、关于基金的转换业务，以下描述正确的是_。 A基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换 B同一基金公司管理的开放式基金和封闭式基金可互相转换 C基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换 D登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换 60、债券利息支出属于公司的_。 A费用范围 B营销经费 C直接成本 D利润