农村信用合作社安全保卫工作知识.docx

1、农村信用合作社安全保卫工作知识农村信用合作社安全保卫工作知识 当今社会，瞬息万变。经济市场化，金融全球化。竞争日益激烈，建立市场的目的就是竞争，金融业的竞争，就是服务的竞争，而服务质量的好坏，水平高低，关键取决于金融人才的素质。也可称之为金融业的竞争就是人才的竞争。今天能有机会给同仁们讲课，感到莫大荣幸，因为你们在坐的二十几位，是从三百多名竞争对手中脱颖而出的高学历人才，你们有幸成为信合队伍的一员，使你自己的幸运，家庭的骄傲，社会的光荣，信合的福音。因此，你们必须珍惜和把握自己宋之不易的机会，努力刻苦学习锻造自己，塑造纯洁高尚的道德精神品质，为信合事业奉献自己的青春年华。 你们的特点是学历高、

2、有理论基础，年轻，这也是你们的资本，而我们恰好与你们相反，只有一点实践经验。开展这次新员工学习培训班，实际就是一次理论和实践的有机结合，也是一种知识交流撞击，能否碰创出一颗颗灿烂的新星，责任在我，关键成事在自己，让我们一道共同努力学习吧! 我今天给大家讲解的主题是农村信用合作社安全保卫工作知识。 大家可能会想，我是为工作而宋学习业务知识的，你怎么又讲起安全保卫工作来呢?这与业务操作有关系吗?本想尽快学点操作知识本领，给大家露一手，在同龄人中荣耀一翻，可你却在这里浪费时间，值吗?我本人认为很值得，因为，信合工作最基本的任务是安全服务促效益，机构需要安全、客户需要安全、员工需要安全、资金更需要安全

3、，甚至办理每一笔业务都需要安全，安全无时不有，无处不存，安全无小事，只有安全第一，才能保证服务第一，效益第一。 我的第讲农村信用合作社安全保卫工作，使引导大家认识农村信用合作社的安全工作现状；第二讲农村信用合作社安全保卫：工作制度，使让大家熟知安全防范工作规程：第三讲金融犯罪案例通过分析，使让大家知道什么是犯罪；第四讲农村信用合作社安全保卫工作防范；使让大家知道如何有效进行安全防范。最终目的是通过我的讲解，让你们懂得一个道理，走出学堂，步入银行，决不能误入房。 第一讲 农村信用合作社安全保卫工作 第一节 农村信用合作社 一、什么是农村信用合作社? 农村信用合作社是由农民自愿入股组织起来的，办理

4、农村金融业务和集体所有制性质的合作金融组织，是我国金融体系的重要组成部分。也可称为，以农民入股资金为基础，信任为保证，大家相互合作在一起建立的农民合作银行。 二、国际国内信用合作社发展历程 1、国际上农村信用合作社创立人是德国人雷发巽，创建于1849年，距今已经历了158年的历史。创办的主意在位农民免受高利贷剥削，并促进农业发展和防止农业灾荒。 2、中国合作运动的启蒙者是薛仙舟(18781927年)，撰文宣传合作思想，主张设立平民银行，实行经济方面的互助制度。并于1920年创建了上海国民合作银行，是中国第一个城市信用社。 3、中国第一个农民信用合作社指1923年成立的*省*县信用合作社。 4、

5、新中国成立后，农村信用合作社从1949年到1953年在试点的基础上，逐步推广。从1954年到1956年是全农村信用合作社发展阶段，基本上每个乡都成立了农村信用合作社。后来，经过大跃进公社化和文化大革命等，信用社在曲折中前进。于1958年把信用合作社下给人民公社会管理，1961年又将信用社收回，在人民银行营业所合署办公，1966年文化大革命开始，又交由贫下中农管理。1979年2月国务院在恢复中国农业银行时，规定所社合一，信用社是集体金融识，又是银行的基层机构，明确农村信用合作社隶属于农业银行管理。1984年以后主要以恢复三性为主(组织上的群众性，管理上的民主性，经营上的灵活性)进行改革，建立了联

6、合社：1996年农村信用合作社从农业银行脱离出来，由人民银行管理；2003年4月29日中国银监会成立后，由银监会管理，2004年以后在试点的基础上交由省联社管理。并成立北京、上海农村商业银行，天津农村合作银行，而且逐步组建厂统一法人的农村信用合作联社：2007年又试办村镇银行、贷款公司、资金互助社(*县闫家村农村资金互助社)等三种形式金融机构，银监会并提出用5至10年时间将农村信用合作社改造成现代农村商业银行。 第二节 农村信用合作社安全保卫工作 一、农村信用合作社安全保卫 1、什么是安全?安全与危害、损失、危险、威胁相对，是指不受危 害，没有危险，不受威胁。 2、什么是保卫?保卫就是保护使其

7、不受侵犯。 综述安全保卫，就是指保护农村信用合作社不遭受危害、危险、损失和使其不受侵犯。 二、农村信用合作社安全保卫工作职责 为进一步加强农村信用社安全保卫工作和严格各项规章制度，明确各 联社安全保卫工作责任，严防务类案件、重大责任事故和计算机安全事故 的发生，确保各项业务安全稳健经营，根据国务院企业事业单位内部治 安保卫条例和*省农村信用社安全保卫工作管理暂行办法，实行 理事长负总责，主任、分管领导负直接责任的原则。 (一)敦煌市农村信用合作联社理事长、主任、主管领导工作职责 1、领导市联社及所辖信用社的安全保卫工作，及时贯彻落实上级管理部门和公安机关有关文件和会议精神，结合本单位，本地区实

8、际，研究部署安全保了工作。 2、制定安全保卫工作管理目标，与各职能部门负责人和所属信用社的主要负责人签订安全保卫工作责任书； 3、把安全保卫工作列入重要议事日程，密切关注、分析当前社会治安状况和本系统安全保卫工作现状，定期听取保卫部门的工作汇报，及时对本单位安全保卫工作做出安排部署，组织安排经常性的安全检查。领导在深入基层检查工作时，要把安全保卫工作作为检查的内容之一。 4、结合本单位的工作特点，抓好职工社会治安形势和安全防范意识教育、职业道德、案例警示、法制纪律教育和内控制制度及岗位操作规程教育等，建立健全安全保卫工作责任制，落实各项规章制度，不断提高全休职工安全防范的自觉性； 5、加强安全

9、保卫工作队伍的思想、组织和业务建设。解决安全保卫工作中存在的疑难问题，为保卫部门提供必要的工作条件，关心保卫干部和守押人员的生活，解决他们的实际困难，不断提高安全保卫工作人员的工作积极性； 6、掌握市联社及所辖信用社职工的思想动态，发现违章违法苗头及时研究解决，把任何安全隐患消灭在萌芽状态，监督信用社与当地派出所和毗邻单位签定安全保卫联防协议书； 7、加强要害部门、要害岗位、要害部位的监督管理。健全内部监督制约机制，配备必要的防范设施，制定相应的防范方案，确保不发生任何安全事故； 8、本单位发生案件应及时报案，组织保护现场，积极提供线索，协助有关部门做好调查处理工作； 9、市联社理事长和经营管

10、理层必须对市联社及所辖信用社的安全保卫工作每季度检查一次，市联社主管领导对市联社及所辖信用社的安全保卫工作每月检查一次，且值班守库期间或非营业时间安全检查全年不少于 六次。 (二)敦煌市农村信用合作联社安全保卫部经理工作职责 1、定期向市联社主管领导请示、汇报工作，按要求向上级联社保卫部门和当地公安机关报告工作，对市联社及所辖信用社安全保卫工作提出改进意见和建议； 2、指导和监督检查市联社及所辖信用社的安全保卫工作； 3、组织落实上级联社、市联社和当地公安部门对安全保卫工作的安排部署，负责指导、监督信用社全面落实上级联社和市联社制定的规章制度； 4、依法负责刑事案件和治安灾害事故管理，组织专职

11、守押人员、经济民警完成金库守卫和所辖营业网点的现金、重要空白凭证的押运工作，负责对市联社及所辖信用社防卫器械的购置配发； 5、负责对市联社及所辖信用社员工进行安全保卫知识和安全防范技能的培训，研究制定枪支弹药、安防设施建设等安全保卫制度和突发事件预案； 6、依据有关规定，对违反安全保卫规章制度的单位和个人进行经济处罚及提出行政处分建议； 7、定期对要害岗位人员进行考核，发现不称职人员，及时向领导提出调整建议； 8、配合有关部门对职工进行法律法规和安全教育，做好思想政治工作，并根据各个时期的社会治安特点和信用社安全保卫工作实际，经常向干部职工做好防抢、防盗、防火、防假、防诈骗等治安灾害的预防教育

12、工作，指导和协助所辖信用社制定各项防暴预案，并组织实战演练； 9、负责三防一保和社会治安综合治理的日常工作； 10、加强对信息情报的收集和管理工作； 11、配合公安机关和有关部门做好重大责任事故和案件的侦破工作： 12、完成市联社领导和上级联社保卫部门交办的其他任务。 (三)敦煌市农村信用合作联社安全保卫部工作职责 1、在市社领导下，根据上级联社保卫部门及公安机关的文件精神和有关指示，及时向主管领导汇报和请示安全工作中存在的问题及解决办法，具体负责抓好所辖信用社的安全保卫工作； 2、认真贯彻预防为主、安全第一、打击犯罪的方针，协助主管领导制定三防一保责任书；分解落实社会治安综合治理和禁毒工作责

13、任书；向所辖信用社传达上级指示；安排布置工作任务，并组织实施检查指导所辖信用社三防一保工作小组的工作；及时完成上级联社保卫部门和公安机关交办的工作任务，防范和杜绝盗、抢、骗、假、破坏的治安灾害事故的发生。 3、对市联社及所辖信用社的安全保了工作每月进行一次常规检查，检查面要达到100，且夜间突击检查或非营业时间检查每月不少于一次，如遇特殊情况随时检查，节假日前后必须进行重点检查，市联社机关工作人员到所辖信用社检查工作，首要任务是履行安全检查职责； 4、对市联社及所辖信用社员工要经常进行案例教育，警示教育，安全防范意识和防范技能教育，不断提高全辖员工做好安全保卫工作的自觉性； 5、检查各岗位人员

14、遵守执行各项规章制度和操作规程情况，守押抢弹管理情况，对配备的各种防卫器械、通讯设施、报警设施、消防器械、计算机的管理使用情况。 (四)敦煌市农村信用合作联社信用社主任安全保卫工作职责 1、及时贯彻落实上级联社保卫工作的部署和安排，经常对职工进行安全防范意识和防范知识教育，组织防暴演练，提高职工防范和预防暴力犯罪能力； 2、根据上级联社要求，结合本单位实际和当地治安状况建立健全安全防范规章制度，与当地派出所毗邻单位签订安全保卫联防协议书； 3、定期不定期地检查本单位职工在营业、值班守库、押运期间执行规章制度和操作规程情况，检查安全设施运行和防卫器械情况，发现问题及时整改，信用社主要负责人、主办

15、会计、分社负责人对所辖营业机构和单位的常规安全检查每月不少于三次，夜间及非营业时间安全检查不少于一次； 4、掌握本单位职工的思想动态，对职工的反常表现要做到早发现、早解决，并及时向市联社主管领导报告； 5、配枪的单位按有关规定严格做好枪支弹药的管理。 (五)敦煌市农村信用合作联社综合治理及安全保卫工作领导小组工作职责 组长：任玉涛 副组长：王正祥、盛鸣海，成员：杜德生、白永国、杨文辉、司荣，樊卫栋、张锋、吴希荣。 工作职责：统一领导，部署全市农村信用社综合治理及安全保卫工作，研究制定综合治理及安全保卫工作计划及相关制度；研究综合治理及安全保卫工作中的重大和疑难问题，提出解决方案；负责全市信用社

16、综合治理及安全保卫工作的监督检查及指导等工作。 (六)农村信用联社各部门的安全保卫工作重点。 农村信用合作社安全保卫工作不是保卫部一家的职责。从某种意义上讲，安全与服务是信用社的两大基本任务。因此，安全保卫工作是信用社系统上上下下每一个人的共同任务。从内部分工来讲，即有分工，又有协作配合，联社纪检监察部门和保卫部门主要侧重案件发生后的调查取证，处理及防范工作，主要作用偏重于针对犯罪行为和犯罪人的惩戒。业务、稽核部门主要侧重于经营业务过程中各种隐患的及时发现，其职责主要在于通过监督制约机制对违规、违法犯罪加以限制和控制。宣传教育部门主要侧重于对员工职业道德、敬业精神、业务知识、规章制度，行业纪律

17、等教育培训，让可能违规犯罪人放弃违规犯罪的心理倾向。 第三节 农村信用合作社安全保卫工作状况 一、银行业金融机构案件情况 据中国银监会统计，2004年和2005年，全国银行业金融机构共发生 三防一保案件463起，涉案金额395亿元。其中：盗窃案件85起，抢劫案件69起，金融诈骗案件193起，内外色结案件116起。这四类案件可归为两大类，即金融诈骗、内外勾结案件属操作风险类案件，共计309起；盗窃、抢劫案件属非操作风险类案件，共计154起。分析两年来银行业金融机构发生的这两类案件，具有以下几个主要特点： 1、案发数有所上升 2004年发生两类案件223起，其中：操作风险类案件152起，非操作风险

18、类案件71起；涉案金额25亿元，其中操作风险案件涉案金额143亿元，占比989。 2005年发生两类案件240起，其中：操作风险类案件157起，非操作风险类案件83起；涉案金额146亿元，其中操作风险类案件涉案金额143亿元，占比979。 两年相比，2005年案件发生数量较2004年增加17起，同比上升76。 其中操作风险类案件增加5起，占比294；非操作风险类案件增加12起，占比706。 2、非操作风险类案件涉案金额虽然较小，但危害极大，是导致银行员工伤亡的主要原因。 非操作风险类案件是造成银行员工伤亡的直接原因。2004年和2005年发生的案件共造成银行员工死亡10人，伤残34人，全部是非

19、操作风险类案件形成的。从涉案金额看，非操作风险类案件涉案金额占比较少，仅为11，但这些案件中犯罪分子十分凶狠，危害极大。例如，2005年2月13日，农业银行*分行守押中心副主任梁长佳在前某公司上门收款途中，将运钞车司机李某打晕，又将该公司出纳打死，劫走现金75万元。2005年10月22日晚，*自治区阿拉善盟额济纳旗信用社临时工王婧被犯罪分子打死，抢走现金16万元。 3、基层网点是案件高发区，抢劫案件集中发生在农村信用社、邮政储蓄和农业银行营业场所在城乡衔接部和县(市)乡(镇)两级区域内，主要集中了农村合作金融机构、邮政储蓄、农业银行业金融机构1217万家营业网点，占非法人机构数的678。这三类

20、机构位置相对偏僻，内控相对落后，人防、物防、技防相对比较薄弱，是犯罪分子作案的主要目标。2004年、2005年发生的154起盗窃、抢劫案件中，有141起发生在这一区域，占比高达916。例如，2005年10月31日，原河南省*县由口政局大安邮政所所长陈电周带锤子、撬棍等工具潜入该所，撬开防盗门后进入值班室，用锤将熟睡中的值班员张丽娜打死。又如，2005年10月31日，3名犯罪嫌疑人撬开*省*市安定区御风信用社窗户进入营业室，捆绑值班员张华，威逼其交出金库钥匙，切断电源，破坏报警装置后抢走现金11万元，将张华反锁在金库内逃离现场。 4、内部人员作案和内外勾结作案突出 2004年、2005年两年间发

21、生的内外结案件116起，占案件总数的27；涉案金额1227亿元，占涉案资金总额的466。例如，2005年10月2日，中国银行*省*分行职工卫茂才利用工作之便，非法开立虚假账户，转款5349万元，并支取现金近140万元。2005年11月，*省*县人民银行会计科工作人员张泽民利用职务之便，偷盗企划资金凭证，与县农联社交换员勾结盗取现金190万元。 5、犯罪智能化、科技化程度提高 随着手机银行、电话银行、网上银行等新金融业务的不断推出，针对这些新业务的犯罪手段不断出现，犯罪智能化水平不断提高。例如黑龙江信用卡诈骗案中，犯罪嫌疑人杨洪林自2004年3月以来，通过互联网上公布网页，拿到了一些银行卡号，并

22、且推算出有效密码伪造了大量的银行卡，后又窜到河南、*等地多次作案，共盗窃银行卡客户资金447万元。经查，杨洪林的笔记本电脑存储156个银行卡用户的系统资料，其中7万多个用户的密码被破译，银行卡资料涉及全国21个省自治区直辖市，涉及十几家银行业金融机构。 二、农村信用合作社案件情况 2006年，全国农村合作金融机构共发现各类案件677起，占全国银行业金融机构案件总数的624，比2005年增加52件；其中，百万元以上案件175件，占全国银行业金融机构百万元以上案件总数的641，比2005年增加23件。涉案金额13。9亿元，占全国银行业金融机构涉总金额的295，同比减少14亿元；风险金额11亿元，占

23、全国银行业金融机构总风险金额的352，同比减少90597万元。各类案件中，农村信用社656 件，农村商业银行6件，农村合作银行15件。主要呈现以下特点： (一)三个集中：一是案发省份区域集中。主要发生在东北、西北和西南省份。二是案发业务领域集中。百万元以上案件中，8l件是贷款业务类案件，占百万元以上案件总数的4633，涉案金额52亿元，占432； 3l件是存款业务类案件，占百万元以上案件总数的177，涉案金额33亿元，占274；29件为会计出纳岗位发生的案件，占166，涉案金额达到107亿元，分别占百万元以上案件总数和总涉案金额的806和89。 三是大要案风险集中。百万元以上案件数量占案件总数

24、的259，涉案金额占案件总金额的866；千万元以上特大案件占案件总数的28，涉案金额占到总金额的47。 (二)两个高发：挪用、侵占案件高发。2006年各类案件中，挪用、侵占安全件506件，占案件总数的74。7；涉案金额7。7亿元，比上年增加37亿元，风险金额59亿元，占全部案件风险金额的541。两类案件中，百万元以上案件109件，占全部百万元案件的623；涉案金额62亿元，比上年增加34亿元；风险金额48亿元，占全部百万元案件风险金额的502。 (三)一个较多：基层机构负责人涉及大案较多。2006年发现的千万元以上特大案件中，有13件是县级联社、基层农村信用社或分社负责人作案，占684。 (四

25、)上级管理部门重视安全保卫工作 中国银行业监督管理委员会，从2003年4月29日宣告成立以来，非常重视信用社的安全保卫工作，于2006年提出金融业案件专项治理工作，并且针对农村信用合作社安全工作状况，先后于2006年4月、2007年3月专题两次召开全国农村信用合作社案件专治理工作电视电话会议，而且提出一年初见成效，三年大见成效目标要求。 *省农村信用联社从2005年11月22日挂牌成立以来，更加重视安全保卫工作，在不到两年的时间就分别于2006年5月18日，2007年4月23日召开了全省农村信用合作社安全保卫工作会议，把安全保卫工作列入头等大事来抓，这也充分说明了农村信用合作社安全保卫工作现状

26、不容乐观。 第二讲 农村信用合作社安全保卫工作制度 军队的纪律，铁路的规定，银行的制度，意义就是没有规矩不成方圆。军队只有服从领导，听从指挥，打的赢，不变色，社会国防才能稳定，为什么说军人以服从命令为天职呢?就是这个道理所在。铁路如果没有规定，火车想几时开就几时开，那坐火车的人还有安全感吗?大家听说过火车等人的事吗?银行是经营货币的行业，天天与钱打交道，没有制度行吗?大家可能听说过银行的三铁制度，铁账、铁款、铁算盘，说的就是干银行工作，必须做到账实，款对，数字准。现在随着业务的发展，又提出了新的三铁要求，铁规章、铁流程、铁档案，就是为了保证银行的安全工作。全国人大制定出台了中华人民共和国安全生

27、产法；2004年9月13日国务院第64次常务会议通过了企业事业单位内部治安保卫条例， 自2004年12月1日起执行；公安部、中国人民银行联合制定了 基层金融单位治安保卫工作暂行规定；*省公安厅制定了*省 国家机关团体企业事业单位治安保卫工作规范化建设标准；*省联社 制定了*省农村信用社安全保卫工作要害部位重点环节风险点及防范 规程；敦煌市联社制定了敦煌市农村信用合作联社安全保卫管理办法 等，从而以法律、条例、规定、标准等形式确立了农村信用合作社的安全保卫制度。下面我就主要以省联社的防范规程和市联社的安全保卫管理办法为基础，从营业场所、金库、押运、枪弹等四个方面给大家讲解。 第一节 营业场所及防

28、范规程 一、营业前风险点 1、未检查营业室内外环境、报警器、电视监控、安全器械等，对不安全迹象未发现或报警不及时酿成案件。 2、库箱(包)进入柜台后，临柜人员在柜台外打扫卫生或从事其他工作，导致人员被劫持或资金被抢。 二、营业前防范规程 营业前，做到四要。 1、要检查门窗有无异常。 操作：工作人员到达网点后，先将夜间防盗报警撤防然后，观察门窗有无被撬迹象。如有发现问题，要保护好现场，并立即报告网点负责人及县联社保卫部门。 2、要将开启的边门锁定。关锁边、后门，做好营业前的准备。 操作：工作人员进入网点后，检查边门后门，锁定边门，然后搞好卫生或进行班前准备工作。开启的营业室大门和卷闸门，要反锁固

29、定，将卷闸门挂钩置回柜台内，防止歹徒关门抢劫； 3、要检查监控报警设施，将防卫器具放在隐蔽顺手的位置。 操作：网点人员进入柜台后，检查电视监控运转是否正常。然后，检查防卫器具是否齐全，位置是否正确。 4要坚持各网点三人(有三人以上工作人员的网点)以上接送款包制度，并在室内办理交接手续。 操作：工作人员要先于运钞车到达，确认运钞车到来时，打开边门，迎接款包。网点专管员携带防卫器具护卫接款，必须在室内办理交接手续。接款时柜台内要留有工作人员，站在报警按钮旁，观察情况，随时准备报警。接款后，立即锁好边门。设库网点必须先出库，关锁边、后门后再开门营业。 三、营业期间风险点 1、不按规定进出、锁定边、后

30、门，犯罪分子趁机进入柜台内实施抢劫。 2、单人临柜。 3、非本网点营业人员进入柜台内。 4、接受他人馈赠的物品(易隐藏爆炸物或挥发物质)、食品、饮料(易含有致幻剂成分)。 5、对客户提供的票据和身份证等不认真进行审查，发现疑点不按规定及时报告。 6、大宗现金及重要空白凭证放置于桌上、桌下，不入库。 7、在未确认检查人员有效证件及无本单位领导或保卫人员陪同情况下接受检查。 8、犯罪分子佯装办理业务，突然用枪支、刀具、爆炸物、易燃物品等威逼工作人员进行抢劫。 四、营业期间的防范规程 坚持三不准、四必须。 l、不准非本网点人员随意进入柜台。接受检查时在本单位领导和保卫人员陪同下，方可接受检查。 操作

31、：凡是到营业网点进行业务、安全检查的人员，临柜人员必须核 实检查人员身份证件、工作证、介绍信，由本县联社领导或保卫部门负责人陪同方可进入柜台。检查完毕，检查人员要在安全检查登记本上签字；安装、维修人员应由本网点负责人或县联社保卫部门人员带领，否则，任 何人不得随意进入柜台。 2、不准在柜台外办理现金、有价证券业务的交接工作。 3、不准将大宗现金放置桌面上。 操作：成捆的大宗现金锁入保险柜、成把的现金锁入现金箱、零用现金放入抽屉里，桌面不得放置现金。 4、必须在确认安全的情况下出入柜台。 操作：营业期间，员工出入柜台或网点，应先进行观察，如发现柜台或后门外有可疑人员不得外出。 5、必须熟悉处置突

32、发事件应急预案 操作：每个员工都要熟悉处置突发事件应急预案，并明确各自在预案中的分工和职责，应该有更强的应对突发事件和暴力犯罪的意识，应该有一定承受力。 在劫案发生的一瞬间，做到处惊不乱，迅速报警。不法分子做案未遂逃跑，不要轻易追击。 6、员工临时离岗，必须签退、锁好现金和印章。 操作：员工临时离岗，必须将微机终端进行签退，将现金、重要凭证放入保险柜或现金箱，零钱、印章、私人名章锁在抽屉里，并将钥匙保管好。 7、必须严格落实二人以上临柜。 操作：网点必须坚持二人以上临柜制度，如其他人员有事，提前通知轮休人员顶岗，不准单人临柜。 8、严禁接受他人馈赠的物品(易隐藏爆炸物或挥发物质)、食品、饮料(易含有致幻剂成分)。 9、对客户提供