商业计划书.docx

1、商业计划书第一部分 执行总结1.1 公司概况换换love有限责任公司是一家提议中的南昌大学在校学生建设经营，由专业老师担任指导顾问的新型信息服务类企业。本公司是一家以提供交易信息为主，促进闲置资源再利用。公司通过互联网这个大的平台实现C TO C的实物交换，充分利用消费者的闲置物品1.2 项目及市场物物交换作为一种全新的交易方式，以其特有的优势深受广大中低档收入的消费者和大学生欢迎。目前，旧物交换在发达国家很普遍，但在我国才刚刚起步，而且主要是在大学校园。在社会生活中基本上为零，可见其市场前景的广阔。随着环保意识的不断深入，节约意识也在不断的提高，消费者也不会随便地把不用的东西扔掉或当做废物卖

2、掉，而是用它换取与其价值相当的，自己需要的商品。1.3 营销模式 本公司的营售模式分为四个部分：会员收费，广告费，增值服务费。针对现阶段我国消费者对这一节约再利用概念的不了解，我们将采用4C策略组合营销，让消费者体验到我们平台的方便快键，通过我们的平台能让其认识到他们手中那些闲置资源的价值，从而让更多的人加入我们。利用广告的价值，树立自己的品牌，让我们的品牌成为节约的代名词。通过与旧货商店的沟通，让商店认识到通过本公司的网络平台，可以让其节约更多的成本，从而建立长期的合作伙伴关系。1.4 财务 换换love公司注册资本为80万元，其中40万由团队出资，30万元为某集团投资，另10万元为无形资产

3、。 根据市场调研反馈和市场分析，基本财务假定及投产规模预测： 本项目内含报酬率105.2%，投资回收期为2.23年，五年净现值（NPV）=687.67万元，第五年净利润为573.81万元。1.5 风险 我们公司预测将面临的风险主要有技术风险，市场风险，财务风险，政策风险并针对这些风险提出了科学的应对措施以及应急方案。1.6 管理经营本公司初期采用有限公司的形式，根据所处行业的性质以及公司本身的现实特点，下设六个部门。公司拥有自主研发人员及信工学院信管系老师作为技术指导，同时还邀请了经管学院的老师作为经营顾问。1.8 创业团队 本创业团队是由南昌大学四名大一学生，二名大二学生组成的一支知识结构合

4、理，专业互补，实践能力较强，又具有创新思维的创业队伍，并聘请了两位硕士研究生担任部门经理，进一步增强了公司的科研能力和管理能力。第二部分 公司介绍2.1 公司宗旨 本公司是以服务广大中低层消费者，帮助他们节约生活成本，缓解生活压力。帮助他们把原本被浪费的东西变得有价值，使得他们的生活更美好。公司秉承“贴心，省心，放心”为理念，立足生活细节，不断创新，为消费者提供便捷，可靠交换服务，让消费者享受零距离的服务。2.2 公司使命 让每一个消费者懂得节约，让节约深入人心。2.3 行业标准 因为这是一个新型的产业，政府方面也没有明确制定什么标准。所以在行业中作为首创公司，我们能率先制定行业标准，奠定行业

5、领头羊的基础。2.4 公司形式与融资方式 公司成立初期：采用有限责任公司的形式 条件成熟时期（四至五年战略实现）：变更为股份有限公司 公司注册资金80万元。其中公司包括技术入股，创业团队出资元，大的集团出资入股。2.5 公司管理2.6 公司外部公共关系第三部分 风险分析根据公司在运营过程中可能发生的多方面的风险因素，我们对其进行分析并将采取相应的对策。我们公司将从技术风险，市场风险，法律政策风险，财务风险，资源风险几个方面进行对应的分析和说明，目的是可通过各种风险分析以及所采取风险管理措施，使风险处于受检测状态，防范风险，降低风险可能造成的损失。3.1 技术风险 作为一家服务性企业，技术门槛相

6、对较低，而且由于现代知识更新的加快和科技发展的日新月异，一项新的技术或产品被另一项更新的技术或产品所替代的时间是难以确定的。当更新的技术比预计提前出现时，原有技术将有提前被淘汰的可能。技术同时也存在被模仿或者被盗用，技术人员的流失和技术管理失控的可能。应对措施 1 进一步完善核心技术，并对其进行横、纵向的扩展和延伸，实现技术的多元化 ，提高竞争力。 2 通过高科技手段对新技术进行创新，并和其他兄弟公司合作，优势互补，保持技术优势。 3 加强技术的保密工作，并强化技术管理，可以通过完善的技术创新管理，如进行市场调研研究，对创新设想进行评估，切实按照目标客户的需求和企业发展战略的要求开发新的服务，

7、制定和实施有效的市场营销策略，使技术创新活动实现其目标。3.2 市场风险 本企业的技术常常会面临着激烈的市场竞争，这种竞争不仅有现有企业之间的竞争同时还有潜在进入者的威胁。企业可能由于成本高、缺乏强大的服务系统或用户的转还成本过高而常常处于不利地位，严重的还可能危及这些企业的生存，不仅如此，国内外同类企业以其巨大的品牌效应和丰富的实战经验给本公司造成一定压力和威胁。 本公司是刚起步的公司，在推广技术的这段时期往往对应着产品生命周期的第一阶段即投入期，让市场接受这个软件技术还 需要一段时间，并且寻找合作商和客户时也存在着高风险和不稳定因素。 刚刚成立的公司，所占的市场份额少，企业形象还未确立，会

8、有受到同类行业的抵制的可能。这一时期往往对应着产品生命周期的第一阶段即投入期，市场存在高风险和不确定的因素。应对措施： 1. 开拓与实物交换未主打的多品种、多品质的多元化服务体系。 2. 依托行业领先优势，强力开拓市场，并加强和相关企业的战略合作关系，并树立良好的企业形象，加强本公司在本行业和市场中的综合影响力。 3. 本企业必须高度重视反馈环节，建立灵敏、迅速的反馈机制。根据反馈信息，对决策前提进行不断的反思，及时调整方案。3.3 人才风险伴随着知识经济时代的到来，行业的竞争首先体现在人才的竞争上，而人才的竞争最终会影响企业的竞争，所以，人才因素在企业的作用变的越来越重要。其要求企业各层管理

9、人员和劳动力既快速增长又有较高的素质，但企业刚刚成立之时，如果由于人才容易流失，就会给企业带来致命的危险，不仅如此，本公司成立后，在推广技术的过程中，所面临的人才紧缺也是企业不可忽视的潜在风险。应对措施 1. 采用标准化人才评估方法，为企业选聘适当的员工。 2. 与竞争对手合作。在激烈的人才竞争中，要招聘并留住优秀的员工，企业往往可与其他企业，甚至与竞争对手企业建立合作关系。 3. 根据公司需要，加大对各类人才（特别是技术人才）的培训，提高人才的素质。3.4 法律政策风险 是否符合国家产业政策；中国现时的法律政策和税务政策近期是否有变化；能否保障投资商的权益和投资利益；推广服务时，是否有地方保

10、护主义（如地方政府的干预）对本产品的制约和抵制。 应对措施 1. 我们的服务在本行业领先，具有节约资源，成本低，收效大优势，符合国家产业政策。 2. 随着我国法律制度的不断完善，市场开放程度的不断提高，从技术和服务等多方面对有潜力的市场进行渗透，逐渐消弱并最终消除地方保护主义的影响。3.5 财务风险 企业正式运营后，由于大量的研发费用，管理费用，营销费用支出，资金压力巨大，如贷款无法及时到达，会使资金不能正常运转，极大影响公司的生产运营。 无力偿还债务风险，由于负债经营一定期付息，到期还本为前提，如果公司用负债进行的投资不能按期收回并取得预期收益，公司必将面临无力偿还债务的风险，其结果不仅导致

11、公司资金紧张，也会影响公司信誉程度，甚至还可能因不能支付而遭受灭顶之灾。应对措施 1. 有意回避法。在调查研究的基础上，设法回避一些风险程度大而且很难把握的财务活动。 2. 开发多方面的融资渠道，保证资金的及时到位。 3. 建立稳定的信用政策，企业在经营管理中，要建立财务危机预警指标体系，加强筹资、投资资金回收及收益分配的风险管理，实现企业效益最大化。3.6 资源风险 随着市场的供求关系的不断变化，消费群体是否足够大？ 通讯设施、交通工具设施能否齐全保证供应。 技术设备的维修和更新换代能否及时得到保障。 应对措施 1. 本公司设在南昌大学，离公司主要用户比较近，能够及时了解消费者的心理与需求。

12、 2. 把企业所需要的各类资源及时落实，做好公司突发事件的应对措施。第四部分 市场分析4.1 行业分析 目前主流的C TO C是实物与钱交换，我们也知道旧物一般的卖价都很低，而且是远远低于其本身价值。然而消费者通过我们这个平台不仅可以进行主流的C TO C,而且也可以把自己的旧物交换成等价值的其他旧物。我们公司也做了相应的交换标准，使消费者在交换时有据可依。同时我们这个平台也是一个资源共享平台，我们的会员可以在我们的网站共享其他会员的软件，而自己的软件也可以上传到我们的网站让其他人 共享。这就是我们公司所不同与其他公司之处，也是我们的特色。可以这么说我们是这个行业的先行者。4.2 SWOT分析

13、 作为一家创新性企业，我们深知自身的不足，就目前的实际情况来说，我们的优势、劣势、机会和威胁分析如下 4.2.1 优势(strenghs)1. 依托南昌大学信管系的技术人才和研发队伍，我们拥有可靠的技术研发力量。2. 我公司在行业离开创了新的交易方式，开辟了属于自己的一片蓝海。3. 成本低，资金风险低。 4. 互联网的快速发展，网上购物不断被认可。4.2.2 劣势（weaknesses） 1. 企业创建初期顾客对新服务有个认知和接受的过程，市场开拓有一定困难。2. 学生创业经验不足。4.2.3 机会（opportunities）1. 随着互联网产业的迅速发展，国内市场对服务行业的要求越来越高。

14、2. 全球资源和能源危机使得人们不得不考虑利用科技从各方面节约能源。3. 本公司所涉及到的服务，我国尚属导入期，很少有企业涉足。4.2.4 威胁（theats）1. 门槛较低，短时间内就会涌入大量的 竞争者。2. 被消费者所认可还需一段时间。4.3.5 应对策略1. 在创建初期，作适量的广告宣传，利用本土优势，争取在最短的时间占据江西省市场。2. 争取与淘宝，当当等企业合作，树立企业品牌和权威，占据市场主导地位。3. 技术上不断研发，尽快将该项服务扩展开。4.3 目标市场 江西省各大高校在校学生。4.4 营销策略 本公司营销策略主要采用4C策略。组合+宣传营销策略。 4.4.1 顾客需求（Co

15、nsumers Needs）：从产品到如何实现顾客需求的满足 我们的顾客是企业的消费者，面对企业我们为其提供一个良好的购物和交换的网络平台；对消费者，我们为其提供丰，富的信息资源。 顾客需求层次也是进行市场细分的依据之一。面对不同的顾客，我们提供不同专业服务。面对大学生客户，我们对其提供符合其身份各种服务，对那些社会上的客户，我们会为其提供较为实用的商品。对大客户我们为其提供VIP待遇。 4.4.2 成本（Cost）：从价格到综合权衡顾客购买所愿意支付的成本 在成本上，我们充分为消费者考虑，我们将用最先进的管理理念和技术降低成本，从而实现多销。 4.4.3 沟通（Cmmunication）：与

16、顾客的双向交流和沟通 我们首先明确本公司传播推广策略是以顾客为导向而非企业导向或竞争导向。顾客导向才更能使企业实现竞争的差异性和培养企业的核心竞争力。在与顾客沟通中我们强调顾客在整个过程中的参与互动的过程中，实现信息的传递以及情感的联络。在沟通方式上我们选择目标客户经常接触的媒介管道，让客户在体验过程中，了解服务与自身需求的契合，发现服务的价值所在，并在无形中领悟品牌文化，在潜移默化中达至心理的感动。而体验的过程中，顾客的心声被企业接纳，又成为下一次创新的方向。 4.4.4 便捷（Convenience）：实现顾客购买的便捷性 为实现购物与交换的便捷性，本公司推出手机客户端，并可运行在各种手机

17、OS平台上。同时我们也提供WEB和WAP服务，消费者只要登陆我们的客户端或是我们的官方网站，消费者便可查询购买和交换自己想要的东西。 4.4.5 宣传策略 1. 电视广告 我们的电视广告定位于移动电视广告，移动电视广告据有受众覆盖面广泛，接触频率高，目标受众较为明确，成本低的特点。公交乘客以上班上学购物人群为主，这正是我们公司的目标客户人群，根据江西传媒移动电视公司提供的数据显示，移动电视广告的千人成本仅为5.42元，而传统电视的千人成本为20.64元，杂志为20.80元，报纸为13.28元，低价为13.28元，低价的成本对成立初期的公司来讲很实用。 2. 户外广告 户外广告费用低、竞争少、弹

18、性高。针对公司的业务特点，可在目标客户集聚区设立户外广告，如在购物人员集聚而又视野开阔的地方设立广告户外广告，还可以在灯箱，护栏及公交车车身做户外广告，增加目标客户对公司业务的接触频率。 3. 网站宣传 通过各大网站宣传，具体流程如下：在网站上发布公司的信息.客户登陆网站了解所需要具体的服务客户与公司联系达成交易存储客户资料 4. 横幅冲击 横幅及时促销性极强，针对公司业务具有收受时间限制的特点，公司可以在旺季进行横幅宣传促销，如在每年毕业这一阶段在高校追加横幅，宣传公司的交换业务吸引大学生接受公司的服务。第五部分 产品与服务5.1 服务由来 本公司是基于现在社会浪费行为成风，旧货被严重贬值，

19、而提出的一种新型的交易方式。5.2 服务介绍 本公司是为中低收入的消费者和大学生提供一个旧物交换平台，使那些被闲置的资源能够充分被利用。5.3 温馨传递 本公司会免费为公司会员提供各种交换信息，并通过邮件和短信的方式通知会员。5.4 顾客反馈 因为绝大部分消费者对我们这项服务不是很了解，但他们还是很期待我们的服务，很想体验我们的服务。第六部分 营销战略6.1 市场焦点战略 作为一个刚刚成立的企业，我们先找一个相对小的市场进行前期的试行，然后在向全市高校推广，一年后推向全省，五年后推向全国。6.2 服务生命周期不同阶段 我们的会员可分为三种：普通会员、金卡会员、白金会员。不同阶段的会员，有不同阶

20、段的特色服务。6.3 竞争战略 面对巨大的市场压力和竞争形势我们必须找准自己的定位结合企业的经营发展战略，发挥自己优势，找到突破点，运用合理的营销策略，才能在行业竞争中得到长远发展。具体的我们将实施联合策略，差异化策略和品牌策略。6.4 关系营销和战略联盟企业联合是指两个或更多的企业通过兼并、合并、重组等方式，打破地区、部门、所有制界限，形成更具竞争力的企业联合体或企业集团。由此可以扩大规模，获得规模经济性，改善经营效益，提高经营水平，减少经营风险。充分利用自己在服务、技术、市场上的优势，按照价值系统的相对位置，采用在深度和广度上谋求发展的一体化发展战略。不仅有利于公司的专业化、规模化发展，而

21、且有助于降低服务成本。对于换换love信息服务有限责任公司，应迅速与各物流公司结成战略合作伙伴，联合提供相应服务咨讯。除了与竞争者实施联合战略外，我们还与本行业的主管部门结成战略合作伙伴，作为其各种票务的代售网点。与客户建立良好的长期合作关系，通过建立详细的客户信息档案，分析客户信息，客户接受的服务，及销售人员信息，汇总目标市场的变化情况，及时作出营销策略的调整，最终提高客户的忠诚度，并使潜在客户成为现实客户，为公司长远发展打下基础。本公司的运营以客户为中心，围绕客户服务和客户关怀，提供有关销售、市场、服务的管理。本公司的先进技术集成了基本的管理智能，提供了强大的专业分析功能，发现客户需求的变

22、化与分布，并挖掘潜在机会，促进客户购买。网络化的自主服务功能让我们的平台更加完美。第七部分 财务计划7.1 资本构成 公司注册资金80万元。其中公司技术入股10万元，创业团队出资40万元，某集团考 创业团队五位成员出资情况详见下表创业团队出资情况表成员出资（万元）占总资本比陈占峰810%810%810%810%810%股本结构分析股本结构表股本结构金额（单位：万元）所占比例公司注册资本80100%创业团队出资4050%某团队出资3037.5%无形资产1012.5%7.2 资金使用因本公司创业初期锁定江西市场，运行压力较小，因此暂购服务器6台，该服务器市场价格为3.2万元。因该服务器标配磁盘容量

23、小，需配置一台磁盘阵列0.8万元，总计20万元。 随着市场和业务的不断扩展，公司将加大对服务器的投入。其他用途详见表如下项目金额服务器六台20万元办公楼租凭及办公用品购置15万元识别设备500台4万元人员工资12万元广告宣传9万元流动宣传10万元总计70万元7.3 融资计划 在公司发展到一定阶段，公司要扩大市场，需要资金的注入，我们会找VC加盟公司，这不仅给我们带来了资金，同时也带来了更先进的管理！第八部分 财务分析8.1 财务数据 股本来源技术入股创业团队出资某集团投资金额104030比例12.5%50%37.5%8.2 财务数据预测 销售收入预测明细表销售额预算 单位：万元年份12345现

24、金销售额4984168336672赊销额213672144288总销售额70120240480960 现金收款 单位：万元年份12345本年现金销售额4984168336672上年赊销额0213672144收款总额49105204408816 说明：销售收款方式：现金销售70%，赊销30%，赊销款在下一年度收回，应收账款按5%计提坏账准备金。8.3 财务报表资产负债表 年份12345资产流动资产货币资金28.7850.12108.67260.00606.72应收账款17.1034.2068.40136.80273.60存货流动资产合计45.8884.32177.07396.80880.32非流

25、动资产固定资产21171395在建工程.3固定资产清理无形资产86420非流动资产合计292317115资产总计74.88107.32194.07407.80885.32二、负债及所有者权益：负债流动负债短期借款应付账款应付职工薪酬3.303.705.306.207.00应交税费应付股利0.275.7520.8858.88144.48流动负债合计3.579.4526.1865.08151.48长期负债长期借款长期应付款非流动负债合计00000负债合计3.579.4526.1826.1826.18所有者权益：实收资本7070707070盈余公积0.244.8814.3737.2185.92未分配

26、利润1.0722.9983.52235.51577.92所有者权益合计：71.3197.87167.89342.72733.84负债及所有者权益74.88107.32194.07407.80885.32利润表 单位：万元年份第一年第二年第三年第四年第四年一、营业收入70120240480960减：营业成本12.0018.0025.0030.0036.00营业税金及附加3.36.613.226.452.8销售费用131825.7230.4639.08管理费用39.6034.0048.3762.3768.37财务费用资产减值损失加：投资收益二、营业利润2.1043.40127.71330.7776

27、3.75加：营业外收入减：营业外支出三、利润总额2.1043.40127.71330.77763.75减：所得税费用0.5310.8531.9382.69190.94净利润1.5832.5595.78248.08572.81投资现金流量表单位：万元年份12345671、现金流入量1.1销售收入68.95118.2236.4472.8945.61841.952、现金流入量02.1固定资产投资15152.2无形资产投资10102.3流动资金55552.4付现成本60.6066.0095.09118.83139.45479.972.5税金3.306.6013.2026.4052.80102.30小计

28、63.9072.60108.29145.23192.25582.273、净现金流量-805.0545.60128.11327.57753.351244.68折现系数0.89290.79290.71180.63550.56744、尽现值-804.5136.3591.19208.17427.45687.678.4 财务指标分析8.4.1 主要财务指标本公司使用的主要财务指标；总资产报酬率（ROA）、净资产收益率（ROE）和销售利润率（PM），具体参见下表：主要财务指标：年份净利润销售额销售利润率总资产报酬率收益率净资产11.58702.25%2.8%2.21%232.5512027.12%47.64%33.26%395.7824039.91%84.75%57.05%4248.0848051.68%109.91%72.38%5572.8196059.67%118.12%78.06%