融资融券答案.docx

1、融资融券答案考试卷考试时间：120分钟 计 时： 剩余时间：一、判断题（每题1分，答错不扣分）1 开展融资融券业务的证券公司在成立后就可以为客户与客户、客户 与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。Ha.对可B.错2 客户信用交易担保资金账户是用于存放客户交存的、担保证券公司2 因向客户融资融券所生债权的资金的账户。* A.对 |b.错3 客户要在证券公司开展融资融券业务，可以由客户本人向证券公司3 营业部提出申请，也可以请他人代理。1Ta.对|b.错 客户只能与一家证券公司签订融资融券合同，向一家证券公司融入4 资金和证券。可A.对B.错5 买券还券是指客户通过信用证券账户申报买券，结算

2、时买入证券直 接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。* A.对B.错6 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证券6 范围以外的证券。A.对B.错7 标的证券暂停交易，融资融券债务到期日仍未确定恢复交易日或恢 复交易日在融资融券债务到期日之后的，融资融券的期限顺延。* A.对B.错8 可充抵保证金证券的名单和折算率一经确定，则不能调整。j |a.对j |b.错9 客户不得将已设定担保或其他第三方权利及被采取查封、冻结等司9 法措施的证券提交为担保物，证券公司不得向客户借出此类证券。* A.对B.错担保证券涉及要约收购情形时，客户不得通过信用证券账户申报预10 受要约。

3、* A.对B.错证券交易所可以对每一证券的市场融资买入量和融券卖出量占其 11 市场流通量的比例、融券卖出的价格作出限制性规定。占|a.对B.错12 信用交易证券交收账户用于记录客户委托证券公司持有、 担保证券12 公司因向客户融资融券所生债权的证券。* A.对13 客户申请变更融资融券额度的，可直接由证券营业部人员办理。A.对* B.错14 客户信用证券账户不得买入或转入除担保物和交易所规定标的证14 券范围以外的证券，不得用于从事交易所债券回购交易。* A.对J |b.错15 客户维持担保比例不得低于 150%|a.对刁B.错16 客户信用风险主要是指由于客户违约， 不能偿还到期债务而导致

4、证16 券公司损失的可能性。* A.对 |b.错17 客户融券卖出的申报价格不得高于该证券的最新成交价； 当天没有17 产生成交的，其申报价格不得低于前收盘价。丁|a.对* B.错18 客户维持担保比例不得低于 150%A.对可B.错19 如果出现合同约定的需要强制平仓情形，公司应按照约定立即处分其担保物，处分所得首先用于清偿客户所欠债务， 不足偿付时，公司保留对客户的追索权。（）* A.对20 融资利息、融券费用每日计算，每日从客户信用账户扣收。A.对一、单选题（每题1分，答错不扣分）明细账户。1 客户信用证券账户为证券公司客户信用交易担保证券账户的（A级级C三级D初始2 下列哪个条件不是公

5、司参与融资融券业务客户的基本条件A客户在公司证券资产达50万或50万以上B 非交易所重点监控对象C开户时间达18个月或18个月以上*D最近一年盈利3 投资者信用证券账户可以融券卖出 （）A 证券交易所上市的所有证券广B沪深300指数股票C 证券公司公布的标的证券D 可充抵保证金证券4 投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括CAA签订融资融券交易风险揭示书B 提交资信证明材料及担保资产C签订融资融券合同*D其他三项都包括A信用证券账户B信用资金账户C担保物D信用账户内的总资产客户信用账户维持担保比例首日日终低于（ ）130%寸（T日），融资融券部6 向客户发送追加担保物通知书，如信用账户维持担

6、保比例在发出通知后的两个交易日内连续低于追保到位线（ ）150%则融资融券部将于 T+3日开市后，对客户信用账户进行强制平仓。*A130%, 150%C150%, 150%D100%, 130%7 融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）AA收盘价*B最新成交价C前一日平均收盘价DD净值8 客户为上市公司（）的，不得通过其信用账户转入、买入、融资买入或融8 券卖出该上市公司的证券。AA董事BB监事C 高级管理人员+ D以上三项均是9 客户融资买入证券时，融资保证金比例是指客户融资买入时交付的保证金与 9 融资交易金额的比例，计算公式是（ ）/ （融资买入金额+融券卖出证/ （融资买入金额+融券

7、卖出证/ （融券卖出金额+融资买入证/ （融资买入金额+融券卖出证r _ n 维持担保比例是指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例，计算公 10 式为（）。A维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值） .券数量*买入价格+利息及费用）*100%B维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值） .券数量*市价）*100%C维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值） .券数量*买入价格+利息及费用）*100%*D维持担保比例=（现金+信用账户内证券市值）.券数量*市价+利息及费用）*100%11 以下关于证券公司的账户体系的说法，不正确的有（ ）A融券专用证券账户用于记录证券公司持有的拟向客户融出

8、的证券和客户归.还的证券，不得用于证券买卖B融资专用资金账户用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资.金C客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、 担保证券公司.因向客户融资融券所生债权的证券* D信用交易资金交收账户用于客户融资融券交易的证券结算可充抵保证金证券的折算率是指充抵保证金的证券在计算保证金金额时按12 其证券市值进行折算的比率。某投资者信用账户内有 100万元现金和200 万元市值的A证券，假设A证券的折算率是65%账户内无未了结融资融券交易，那么，该投资者信用账户内的可用保证金余额为（ ）万元。B265*C230某投资者信用账户中有100万元保证金可用余额

9、，该投资者的融资保证金 13 比例为80%则该投资者最多可融资买入（ ）万元市值的证券。D22514 保证金可用余额是指（）的余额。A投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算 *八后形成的保证金总额，减去投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利.息、费用B投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈经折算B 后形成的保证金总额，加上投资者未了结融资融券交易已用保证金及相关利.息、费用C投资者用于充抵保证金的现金及相关利息D投资者用于充抵保证金的现金、证券市值及融资融券交易产生的浮盈15 客户信用账户有市值100万元的可充抵保证金证券 A,融资买入50

10、万元的 标的证券B, A和B的折算率均为60%，不考虑相关利息费用，此时维持 担保比例为（）。AA140%B200%C201%* D300%16 客户需要融资100万元，计划融资买入折算率为 70%勺标的证券，融资保证 金比例为80%客户应提交的保证金为（）。A 一70万兀*BB80万元C120万元D150万兀17 营业部负责融资融券客户的初步征信，其主要职责为 ？A 负责对客户进行征信调查B负责对未通过审批的申请融资融券业务的客户进行解释及沟通工作C负责持续跟踪客户的资信变化*D以上都是- 营业部具体负责客户的征信调查工作，征信调查的内容主要包括以下几个 18 方面A客户基本情况,客户财产与

11、收入状况.B 客户证券投资经验,客户风险偏好.C 客户信用记录+ DD以上都是19 营业部融资融券推荐人对客户提交的征信证明材料的 （）进行审查？A真实性，规范性B亠、有效性C完整性* D以上都是20 融资融券部每年对以下融资融券交易客户的信用等级情况进行重检A客户信用账户累计亏损达到50鸠上的B 客户财务和经营情况发生重大变化的C 其他公司认为需进行信用等级重检的情形*D以上都是二、多选题（每题3分，答错不扣分）1 公司开展融资融券业务，须在存管银行开立的账户包括： （）AA 信用交易证券交收账户B信用交易资金交收账户r c融资专用资金账户“ D客户信用交易担保资金账户2 根据证券公司融资融

12、券业务内部控制指引规定，下列属于融资融券业务 决策委员会职责的是：* A 一 一负责制定融资融券业务实施细则和业务流程* B 一 一选择可从事融资融券业务的分支机构丿C确定对单一客户和单一证券的授信额度 D确定融资融券的期限和利率（费率）3 公司开展融资融券业务，须在中国证券登记结算有限责任公司开立的账户包3 括：“ AA融券专用证券账户B客户信用交易担保证券账户C信用交易证券交收账户丿D信用交易资金交收账户4 在以下选项中，（）属于投资者向证券公司偿还融入资金的交易指令。A直接还券B融券卖出r c直接还款“ D卖券还款5 可作为融资买入或融券卖出的标的证券， 一般是在交易所上市交易并经交易5

13、 所认可的（）。-B债券债券丿CC 证券投资基金D其他证券6 充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时应当以证券市值按下列（ ）6 折算率进行折算。“ A上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过.70%其他股票折算率最高不超过 65%B 一ETF折算率最高不超过90%CC国债折算率最高不超过98%丿D其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过 80%7 投资者开立信用证券帐户的程序有（ ）。/ AA 投资者向证券公司提出开户申请 B证券公司办理客户征信r c证券公司与投资者签订融资融券合同D 证券登记结算机构为投资者开立信用证券帐户8 投资者办理融资融券业务开户前，证

14、券公司需履行以下哪些告知义务（ ）“ A营业部业务推荐人以全面了解客户为目的， 向客户发放融资融券业务手册, .并详细介绍融资融券产品细节及揭示业务风险-B向客户提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物.而被强制平仓等可能导致的投资损失风险 CC指定专人讲解融资融券业务规则、业务流程和合同条款“ D告知客户将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示客户.妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码9 下列可作为公司对客户融资融券所生债权的担保物的有：AA客户现金宀B客户融资买入的全部证券CC 客户融券卖出所得全部价款D 客户融资融利息费用10 标的证券为股票的，应当符合的

15、条件有（ ）。* A在交易所上市交易满3个月b融资买入标的股票的流通股本不少于 1亿股或流通市值不低于5亿元 C股东人数不少于4000人a D近3个月内日均换手率不低于基准指数日均换手率的 20%11 为有效控制担保证券价格波动带来的风险，公司采取的措施包括“ AA 对客户信用账户设置警戒线“B 对客户信用账户设置平仓线C 、 、制定完善的逐日盯市制度DD 制定完善的强制平仓制度12 融资融券业务中，所称对证券发行人的权利，包括（ ）等因持有证券而产 生的权利。* A请求召开证券持有人会议 B参加证券持有人会议、提案、表决r c配售股份的认购D请求分配投资收益13 融资融券交易具有（）基本功能

16、。* AA 价格发现功能b市场稳定功能y CC增强流动性功能a DD 风险管理功能客户融入证券后、归还证券前，在下列何种情形下，公司须按照融资融券 14 合同约定，向客户收取与所融出证券可得利益相等的证券或者现金。包括（）AA 证券发行人分配投资收益 B证券发行人向证券持有人配售证券 CC 证券发行人向证券持有人无偿派发证券“ D证券发行人发行证券持有人有优先认购权的证券的15 证券公司向上海证券交易所申报融资融券交易包括（ ）。* A融资交易申报R融券交易申报 CC担保品交易申报DD平仓申报16 营业部具体负责客户的征信调查工作， 征信调查的内容包括（）几个方面* AA客户基本情况b个人客户

17、财产与收入状况（机构客户是财务状况） C客户证券投资经验a DD 客户风险偏好17 投资者融资买入证券时，需至少满足以下（ ）条件。“ A证券公司有足够的资金可供融出 B投资者加上本次融资余额的累计融资余额不超过授信额度丿CC 融资买入品种属于标的证券D执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时帐户的保证金可用余额18 融资融券业务投资者教育的目的包括： （）宀A让投资者充分了解融资融券业务的特点和风险丿BB 使投资者熟悉融资融券业务的法律法规CC增强客户风险防范意识，依法维护自身合法权益-D帮助投资者理解融资融券业务流程19 公司在开展融资融券业务时，证券营业部在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定，具体负责： （）2 AA客户征信“ B签约、开户厂C确定对具体客户的授信额度D逐日盯市与平仓处理20 当客户信用账户维持担保比例低于 150%时，（）A公司通知账户所有人自觉补仓厂B客户必须立即补仓“ CC 公司提示客户如账户维持担保比例进一步下降将面临平仓风险D 公司将执行强制平仓