行政许可事项基金销售业务资格审核指引.docx

1、行政许可事项基金销售业务资格审核指引【行政许可事项】基金销售业务资格审核指引 【关于依据、程序、期限的规定】证券投资基金法规定1、第五十六条：基金募集申请经注册后，方可发售基金份额。基金份额的发售，由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理。 2、第六十六条：开放式基金的基金份额的申购、赎回、登记，由基金管理人或者其委托的基金服务机构办理。 3、第九十八条：从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照国务院证券监督管理机构的规定进行注册或者备案。 证券投资基金销售管理办法规定1、第二条：本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推

2、介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。 基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构注册的其他机构。 其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。其他基金服务机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。 2、第八条：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资

3、格。 3、第十八条：申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。 申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。 4、第十九条：中国证监会派出机构依照行政许可法的规定，受理基金销售业务资格的注册申请，并进行审查，作出注册或不予注册的决定。【审核程序】1、广东证监局受理基金销售业务资格的机构申请材料后进行审核。2、广东证监局对申请基金销售业务资格的机构进行现场检查。3、广东证监局自受理行政许可申请之日起20个工作日内作出注册或者不予注册的决定。【内容与格式】一、申请材料的格式 拟申请基金

4、销售业务资格的机构请登录广东证监局互联网监管信息平台（互联网登录地址https:/121.8.107.76），进入“行政许可申报”栏目进行申请材料在线填报。在线填报完成后进行提交,书面材料加盖公章后连同相应附件一并报送广东证监局。 二、 申请材料的内容 拟申请基金销售业务资格的机构应填写证券投资基金销售业务资格申请表（见附件），并上报申请表内列明的相应附件。 附件 基金销售业务资格申请及信息备案相关表格基金销售业务资格申请及信息备案相关表格1.证券投资基金销售业务资格申请表2.基金销售机构基本信息表3.独立基金销售机构法人股东基本情况表4.独立基金销售机构自然人股东/合伙人基本情况表5.主要分

5、支机构及基金销售业务负责人信息表6.基金销售管理人员基本情况表7.基金销售网点及销售人员信息表8.基金销售信息管理平台功能自查表9.基金销售机构内部控制情况自查表10.独立基金销售机构重大变更事项备案表10a.独立基金销售机构重大变更事项备案表-新设分支机构10b.独立基金销售机构重大变更事项备案表-变更经营范围10c.独立基金销售机构重大变更事项备案表-注册资本或出资变更10d.独立基金销售机构重大变更事项备案表-股东或合伙人变更10e.独立基金销售机构重大变更事项备案表-高级管理人员变更10f.独立基金销售机构重大变更事项备案表-取得基金从业资格人员少于10人11.基金销售结算资金专用账户

6、备案表12.基金销售机构选择基金销售支付结算机构的备案表13.基金销售支付结算机构备案表附件1： 组织机构代码： 证券投资基金销售业务资格申请表 销售机构名称 （加盖印章）： 填 表 日 期： 中国证券监督管理委员会2013年3月制一、承诺函 机构类型序号承诺事项承诺全体机构1本公司保证向中国证监会报送的所有申请材料真实、准确、完整、合规商业银行2资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定3最近三年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚证券公司4净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定5最近三年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为6没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期

7、间7最近三年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚8没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项期货公司9净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定10最近三年没有挪用客户保证金等损害客户利益的行为11没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间12最近三年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚13没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项保险公司14偿付能力充足率符合中国保监会的有关规定15没有因违法违规行为正被监管机构调查或者正处于整改期间16最近三年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚17没有发生已经

8、影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项保险经纪公司和保险代理公司18没有因违法违规行为正被监管机构调查或者正处于整改期间19最近三年内没有收到重大行政处罚或者刑事处罚20没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项证券投资咨询机构21最近三年没有代理投资人从事证券买卖的行为22没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间23最近三年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚24没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项独立基金销售机构25有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定26没有发

9、生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项27同意中国证监会对本机构合法合规、信贷情况等社会信用相关信息进行查核。 注：除承诺第1项外，商业银行还应承诺2、3项，证券公司还应承诺4-8项，期货公司还应承诺9-13项，保险公司还应承诺14-17项，保险经纪公司和保险代理公司还应承诺18-20项，证券投资咨询机构还应承诺21-24项，独立基金销售机构还应承诺25-27项。 机构名称（加盖公章）： 法定代表人（签字）： 日期： 二、基金销售资格申请报告1、申请日期（ 年 月 日）2、申请报告文号（ ）3、申请报告 上传附件三、机构基本信息1、组织机构代码（ ）2、

10、组织机构代码证复印件 上传附件3、营业执照注册号（ ）4、营业执照副本复印件上传附件5、主体资格许可证复印件上传附件注：（1）第5项适用于除独立基金销售机构之外的其他各类型机构。（2）第2、4、5项应当显示证件的正面全貌，清晰度不应小于1024x768。6、法定代表人/执行事务合伙人（ ） 7、注册地址（ ） 注：申请机构应按照工商注册登记地址填写;注册地在深圳、厦门、宁波、青岛、大连等五个计划单列市的机构，可以不填写省级行政区域名称，从计划单列市层级填写。 8、主要经营活动地址（ ）9、联系人（ ）10、联系电话（ ） 11、客服电话（ ）12、机构互联网站地址（ ）13、机构互联网网站IP

11、地址（ ）14、机构互联网站网络内容服务商（ICP）备案号/许可号（ ）15、是否有官方微博？是 否 如选“是”，请列明微博地址（ ）16、注册资本/出资（ ）万元上传附件注：应提供会计师事务所出具的验资报告或相关出资证明文件。17、成立时间（ 年 月 日 ） 注：按照首次工商注册登记日期填写。18、经营范围（ ） 注：应与最新工商注册登记内容一致。19、股东/出资人情况 序号股东/出资人名称组织机构代码/身份证件号码出资额（万元）持股/出资占比（%）独立基金销售机构股东/出资人基本情况表上传附件上传附件上传附件上传附件上传附件上传附件上传附件上传附件上传附件上传附件注：（1）商业银行、证券公

12、司、期货公司、保险公司、保险代理公司、保险经纪公司和证券投资咨询机构需填写前十大股东的名称、证件号码、出资额以及持股/出资占比信息。 （2）独立基金销售机构需填写全部股东/出资人的名称、证件号码、出资额以及持股/出资占比情况。同时，以有限责任公司形式设立的独立基金销售机构每一名法人股东需填写附件3独立基金销售机构法人股东基本情况表，以有限责任公司形式设立的独立基金销售机构每一位自然人股东和以合伙企业形式设立的每一位合伙人需填写附件4独立基金销售机构自然人股东（合伙人）基本情况表，并上传。 20、独立基金销售机构股东/合伙人与关联方关系说明上传附件注：应说明各股东与其关联企业之间的关联关系并提供

13、示意图，关联关系应追溯到股东的实际控制人、最终权益持有人。 21、独立基金销售机构拟变更的公司章程/合伙人协议上传附件四、商业计划书1、商业计划书文件 上传附件 序号计划书内容是否包含相关内容2公司概况是 否3其他理财产品的销售情况（可选项）是 否4商业模式是 否5管理团队是 否6市场、行业分析是 否7公司战略及发展规划是 否8财务预测是 否9风险及控制是 否 五、财务状况说明及最近三年的审计报告1、财务状况说明最近三个会计年度（ ）年（ ）年（ ）年总资产（万元）净资产（万元）总收入（万元）经营利润（万元）净利润（万元）审计报告上传附件上传附件上传附件会计师事务所名称会计师事务所所在地会计师

14、事务所营业执照复印件上传附件上传附件上传附件签字会计师1姓名签字会计师1执业证书复印件上传附件上传附件上传附件签字会计师2姓名签字会计师2执业证书复印件上传附件上传附件上传附件审计报告结论是否为无保留意见是 否是 否是 否注：如果以上答案为“否”，请填写下面的内容审计报告保留意见内容上传附件上传附件上传附件机构对审计报告保留意见的说明上传附件上传附件上传附件 注：独立基金销售机构成立不足3年的，请自成立时的会计年度开始填写。 2、（本条适用商业银行）请根据最近一个审计年度的数据填写：（1） 净资本（ ）万元（2） 资本充足率（ ）%（3） 核心资本充足率（ ）%（4） 不良贷款率（ ）%（5）

15、 拨备覆盖率（ ）%（6） 监管评级（ ） 3、（本条适用证券公司、期货公司）（1）最近一个月的净资本表上传附件（2）监管评级（ ）4、（本条适用于保险公司）二、最近一期的偿付能力报告（ ）上传附件三、监管评价（ ）四、持续从事保险业务5个以上完整会计年度的财务情况说明上传附件 5、（本条适应于保险经纪公司、保险代理公司）（1）最近一期的保险专业中介机构分类监管报告上传附件 6、可能影响财务状况的重大相关事项说明 （ ）六、机构设置及网点情况1、基金销售相关部门结构图及基金销售业务相关职能说明上传附件2、负责基金销售管理的主要部门（ ）如以上部门不为一级部门，请填写其所属一级部门（ ）注：独立

16、销售机构选填。3、负责销售人员管理的部门（ ）4、负责基金研究的部门（ ）5、负责资金清算的部门（ ）6、负责宣传推介材料审核的部门（ ）7、负责信息系统技术支持的部门（ ）8、负责信息系统运营维护的部门（ ）9、负责监察稽核的部门（ ）10、负责监管数据报送的部门（ ）11、主要分支机构数量及结构示意图（ ）上传附件注：主要分支机构包括商业银行一级分行、保险公司省级分公司，证券公司、期货公司营业部，保险代理公司、保险经纪公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构等的分支机构及相关营业场所。12、从事基金销售业务的网点数量（ ）七、人员情况1、取得基金从业资格的人数（ ）2、取得基金销售业务资格

17、的人数（ ）3、负责基金销售业务部门的人数（ ）注：独立销售机构选填。4、负责基金销售业务部门取得基金从业资格的人数（ ）注：独立销售机构选填。5、总部基金销售业务管理人员基本情况序号类型姓名部门职务办公电话移动电话传真邮箱证件类型证件号码基金销售管理人员基本信息表1负责基金销售业务部门的管理人员上传附件2以上部门不为一级部门时,所属一级部门的高级管理人员无3负责基金销售业务的高级管理人员（1）上传附件3负责基金销售业务的高级管理人员（2）上传附件3上传附件4基金销售数据报送人(1)无4基金销售数据报送人(2)无注：（1）“负责基金销售业务部门的管理人员”指机构具体负责基金销售业务管理职能的部

18、门负责人，需要填写附件6基金销售管理人员基本情况表，并上传。（2）“以上部门不为一级部门时,所属一级部门的高级管理人员”指机构负责对基金销售业务部门进行管理的一级部门负责人。（3）“负责基金销售业务的高级管理人员”指商业银行、证券公司、期货公司、保险公司、保险代理公司、保险经纪公司、证券投资咨询机构等负责基金销售业务的高级管理人员，独立基金销售机构的全体高级管理人员。其中保险代理公司、保险经纪公司、证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员和独立基金销售机构的全体高级管理人员需要填写附件6基金销售管理人员基本情况表，并上传。 （4）“基金销售数据报送人”指机构从事基金销售监管数据日常报送任

19、务的人员。6、主要分支机构及基金销售业务负责人员信息上传附件注：（1）请填写附件5主要分支机构及销售业务负责人信息表，并上传。7、从事基金销售业务的网点及基金销售业务人员信息上传附件注：请填写附件7基金销售网点及销售人员信息，并上传。8、基金销售相关人员培训人次（ ）9、基金销售相关培训记录培训时间培训内容主讲机构（人员）参加人数学时 八、基金销售信息系统软硬件及技术设施说明1、基金销售信息系统软硬件及信息系统功能说明 上传附件2、基金销售信息系统系统集成、应用开发、运营维护、设备托管、网络通信、技术咨询等专业服务的建设实施和技术外包情况说明 上传附件3、基金销售信息系统联网测试报告 （1）销

20、售机构总部与分支机构之间基金销售信息系统联网测试报告 上传附件 （2）销售机构基金销售信息系统与基金注册登记数据中央交换平台之间联网测试报告 上传附件 （3）销售机构基金销售信息系统与基金注册登记机构（基金管理公司）之间联网测试报告 上传附件 （4）销售机构基金销售信息系统与基金注册登记机构（中国证券登记结算有限责任公司）之间联网测试报告 上传附件4、请填写附件8基金销售信息管理平台系统功能自查表上传附件。5、最近一年内基金销售机构信息技术系统是否发生过重大技术故障情况的说明 上传附件 九、基金销售结算资金的管理1、基金销售结算资金是否设立专用账户管理？ 是 否2、基金销售结算资金专用账户的个

21、数（ ）3、请填写附件11基金销售结算资金专用账户备案表上传附件。4、是否选择商业银行或支付机构为基金销售业务提供支付服务？是 否如选“是”，请填写附件12基金销售机构选择基金销售支付结算机构的备案表上传附件。5、（本条适用商业银行）（1）基金销售结算资金的管理部门（ ）（2）基金销售结算资金的监督部门（ ）（3）基金销售结算资金的内部监督制度上传附件。 十、基金销售业务管理制度1、是否制定基金销售业务基本管理制度？是 否2、是否具有包含基金销售业务操作流程的管理制度？是 否3、是否具有包含基金销售业务资金清算流程的管理制度？ 是 否4、是否具有包含基金销售业务账户的管理制度？是 否5、是否具

22、有包含基金销售业务销售适用性的管理制度？是 否6、是否制定反洗钱内部控制制度？是 否7、是否具有包含基金销售人员行为规范的制度？是 否8、是否具有包含基金销售业务客户服务标准的制度？是 否9、请填写附件9基金销售机构内部控制自查表上传附件 十一、基金销售业务基本管理制度1、基金销售业务基本管理制度上传附件序号问题制度条款（请填写公司内部制度名称和相应条目）内容描述2基金销售业务在内部各部门的职责分工3网点设置和分支机构的管理（ ）不适用（ ）不适用4基金销售人员的管理5基金销售业务的激励政策6基金销售异常交易的监控、记录和报告7对基金销售会计系统内部控制8对基金销售信息技术内部控制9员工行为规

23、范10客户服务标准11基金宣传推介材料管理12基金销售业务信息揭示的管理13客户投诉处理体系14基金销售业务资料档案管理15基金销售业务应急处理措施16基金销售业务监察稽核控制17、投资人权益须知样本上传附件18、销售协议样本上传附件19、销售协议样本中是否包含持续服务责任？ 是 否20、基金销售机构风险控制中涉及的主要风险有哪些?上传附件 十二、基金销售业务操作流程1、基金销售业务操作流程上传附件序号问题制度条款（请填写公司内部制度名称和相应条目）内容描述2客户身份识别的操作流程3基金交易账户签约、解约操作流程4基金账户开立、销户操作流程5基金账户登记、撤销操作流程6基金认购操作流程7基金申

24、购操作流程8基金赎回操作流程9基金转换操作流程10基金定期定额投资操作流程11基金分红方式设置与变更操作流程12基金转托管操作流程13非交易过户等被动接受类业务的操作流程14投资人交易失败的处理流程15客户投诉的处理流程16自助交易系统操作流程（ ）不适用（ ）不适用17、业务凭证样本上传附件 十三、基金销售业务资金清算流程1、基金销售业务资金清算流程上传附件序号问题制度条款（请填写公司内部制度名称和相应条目）内容描述2总部与分支机构资金清算流程3基金认购资金清算流程4基金申购资金清算流程5基金赎回资金清算流程6基金分红资金清算流程7、资金交收时间的约定是否符合法律法规的要求？是 否 十四、账

25、户管理制度1、基金销售业务账户管理制度上传附件序号问题制度条款（请填写公司内部制度名称和相应条目）内容描述2投资人基金交易账户的管理3投资人基金账户的管理4基金销售结算资金专用账户的管理 十五、销售适用性制度1、销售适用性管理制度上传附件2、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法（ ）3、对基金产品风险评价的主体自己评价 部门名称（ ）第三方评价 机构名称（ ） 协议上传上传附件4、基金产品风险等级划分（ ）5、基金投资人风险承受能力的类型划分（ ）6、基金投资人风险承受能力调查问卷上传附件7、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法（ ） 十六、反洗钱内部控制制度1、反洗钱内部控制制度上传附件2、

26、负责反洗钱工作的部门（ ）3、客户身份识别措施（ ）4、客户资料和交易记录保存措施（ ）5、可疑交易识别、分析和报告措施（ ） 十七、其他需要补充说明的事项（ ）上传附件附件2： 组织机构代码： 证券投资基金销售机构基本信息表 销售机构名称 （加盖印章）： 填 表 日 期： 中国证券监督管理委员会2012年12月制一、基金销售资质信息1、基金销售业务资格批准文号（ ） 2、基金销售业务资格批准时间（ 年 月 日） 3、基金销售机构代码（ ） 二、机构基本信息：1、法定代表人/执行事务合伙人（ ） 2、注册地址（ ） 注：填报机构应按照工商注册登记地址填写;注册地在深圳、厦门、宁波、青岛、大连等五个计划单列市的机构，可以不填写省级行政区域名称，从计划单列市层级填写。 3、主要经营活动地址（ ）4、联系人（ ）5、联系电话（ ） 6、客服电话（ ） 7、机构互联网站地址（ ）8、机构互联网站IP地址（ ）9、机构网站网络内容服务商（ICP）备案号/