中国光大银行企业网银外汇业务操作指南(企业版).doc

1、企业网银外汇业务配置信息建议由操作员的KEY经办设置，再由再由审核员的KEY复核。设置的复核见“交易审核-管理类交易审核”。1. 个性配置 1.1 账户权限设置将用于外汇业务办理的外汇结算账户的权限设置成为“转账” 1.2 审核流程管理设置外汇业务的审核流程（外汇业务必须设置审核流程。两个KEY同审核级别，就指定审核员KEY为复核；若不同级别，就指定级别高的KEY为复核）*（如需）可按金额分段设置审核金额，如图1.3 操作员管理设置操作员的3个权限(1) 对操作员设置权限转账交易类录入（2） 对操作员设置权限添加可操作业务类型，在“外汇业务”方框打钩。（3） 对操作员设置权限添加可操作的外币账

2、号（全选）以上的几个步骤设置并且复核完之后，请在网银界面的导航条上找到“全部功能”，下拉找到“外汇业务”这个功能。点击进入，开始设置外汇账户。2.常用账户设置 功能简介：网银后台已开通网银外汇业务的客户，可以通过此功能进行账户绑定，设置成功后方可进行结汇和划汇业务。 使用者：具有管理类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。 操作流程：在菜单中选取“外汇业务”-“常用账户设置”，进入【常用账户设置】页面，如下图： 选择左侧列表框中的账户点击“添加”，可将其添加到右侧列表框中； 选择右侧列表框中的账户点击“删除”，可将其移到左侧列表框中； 系统自动在左侧列表框中显示：已加挂到网银且

3、具有转账支付权限的外币活期结算账户、人民币活期基本账户或一般存款账户。当将左侧账户添加到右侧时，系统控制外币账户必须符合指定外管局账户性质（1000经常项目-外汇结算账户、1102 经常项目-边境贸易结算账户、1400 驻华机构经费账户），否则保存不成功。 点击“保存”，设置成功后无需审核。保存成功页面，如下图： 常用账户设置成功后，操作员需重新登录后才生效，右侧的外币账户和人民币账户方能用于结汇和划汇交易录入。2.1结汇 功能简介：网银后台已开通网银结汇业务的客户，通过此功能录入提交结汇交易。 使用者：具有转账类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。 操作流程：在菜单中选取“

4、外汇业务”-“结汇”，进入【结汇录入】页面，如下图： 录入员可根据实际需要，选择“结汇方式”以确定交易中外币或人民币的金额，输入“支取外币金额”或“存入人民币金额”后，系统自动按当前的“适用牌价”计算出对应的“存入人民币金额”或“支取外币金额”。“结汇方式”有两种，上图为选择“支取外币金额”方式的页面显示，下图为选择“存入人民币金额”方式的页面显示： 输入金额时应注意：按“支取外币金额”时，外币金额中日元必须为大于等于100的整数，其他币种必须大于等于1.00，但小于等于“结汇单笔限额”（点击按钮可查看）；按“存入人民币金额”时，人民币金额必须大于等于10.00；除日元外，其他币种金额允许两位

5、小数。 外币账户、人民币账户的下拉框显示该录入员具有操作权限的账户并且已添加至“常用账户设置”右侧列表框中。 仅支持同一分行内跨机构结汇，且外币账户的开户机构支持对公结售汇业务。 点击“查询余额”按钮，显示选定账户的当前余额信息。 点击“更新牌价”按钮，更新当前时刻的“参考牌价”和“适用牌价”，并重新计算“存入人民币金额”或“支取外币金额”。 “结汇交易类型”、“交易编码代码和名称”是重要外汇信息，请按实际的资金来源谨慎选择。 “结汇交易主体”、“填报人”和“填报人电话”为客户在我行的预留信息，如需变更，请向分行贸易金融部申请办理； 录入完毕后，点击“确定”按钮，进入到交易信息确认页面，如下图

6、 特别地，当按“存入人民币金额”方式结汇时，若外币是日元且金额为小数，在交易信息确认页面，系统对日元金额进行抹零处理。 录入员对录入信息进行确认，如需修改点击“取消”按钮，返回到交易信息录入页面；如确认无误，点击“确定”按钮，进入到交易提交成功页面，如下图：2.3划汇 功能简介：网银后台已开通网银划汇业务的客户，通过此功能录入提交划汇交易。 使用者：具有转账类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。 操作流程：在菜单中选取“外汇业务”-“划汇”，进入【划汇录入】页面，如下图： 输入金额时应注意：交易金额必须大于零；日元金额必须为整数，其他币种金额允许两位小数。 外币账户、人民币账

7、户的下拉框显示该录入员具有操作权限的账户并且已添加至“常用账户设置”右侧列表框中。 选择交易账户时应注意：支持光大银行全行内跨机构同币种转账，但转出账户、转入账户不得相同。 点击“查询余额”按钮，显示选定账户的当前余额信息。 录入完毕后，点击“确定”按钮，进入到交易信息确认页面，如下图： 录入员对录入信息进行确认，如需修改点击“取消”按钮，返回到交易信息录入页面；如确认无误，点击“确定”按钮，进入到交易提交成功页面，如下图：2.4结汇明细查询 功能简介：查询通过网银发起的结汇交易明细。 使用者：具有可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。 操作流程：在菜单中选取“外汇业务”-“结汇明细查询”，

8、进入【结汇明细查询】页面，如下图： 输入查询信息进行查询。例如，按默认查询条件，点击“查询”按钮，显示查询结果页面，如下图： 点击“银行业务编码”链接，可查询该笔结汇交易的申报信息，如下图：2.5牌价查询 功能简介：查询某个日期一段时间内的牌价变动信息。 使用者：具有可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。 操作流程：在菜单中选取“外汇业务”-“牌价查询”，进入【牌价查询】页面，如下图： 输入查询条件，可以选择牌价的“币种”、“生效日期”，以及“起始时间”、“终止时间”。“起始时间”和“终止时间”，按时分秒的顺序输入，最大范围：000000235959。 查询信息输入完毕后，点击“查询”按钮，

9、显示查询结果页面，如下图： 3.外汇业务交易审核3.1本人审核3.2审核 功能简介：本功能用于根据企业设定的交易审核流程，审核员完成对结汇和划汇交易的审核。 使用者：符合审核流程设定的业务审核员。 操作流程：在菜单中选取“交易审核”-“外汇业务交易审核” -“本人审核”，点击“审核”功能，进入待审核页面，如下图： 点击待审核交易的任意数据项，可展开该笔交易的明细信息。以待审核结汇交易为例，如下图： 选择一笔待审核交易，点击“确定”按钮，进入到审核操作页面。页面显示该笔交易录入的明细信息，业务审核员核对信息后进行审核操作：点击“同意”、“拒绝”、或者“退回”按钮。结汇交易审核： 非终审业务审核员

10、选择一笔待审核结汇交易，点击“确定”按钮，进入审核操作页面，如下图： 终审业务审核员选择一笔待审核结汇交易，点击“确定”按钮，进入审核操作页面，如下图： 进入审核操作页面，系统自动获取“最新牌价”：“参考牌价”、“适用牌价”（客户不享有结汇汇率优惠时，适用牌价等于参考牌价），并计算得到对应的“待成交金额”。 点击“牌价更新”按钮，更新待成交信息中的“最新牌价”，同时更新“待成交金额”。 点击“同意”按钮后，若牌价波动在系统允许范围内，则按审核提交的“适用牌价”作为成交牌价，提交的“待成交金额”作为成交金额。审核完成后，进入审核结果页面，如下图： 若牌价波动超出系统允许范围，则审核结果为“交易未

11、处理”并提示“最新牌价已发生较大变化，请重新审核！”（审核员可重新选择该笔交易，进入审核操作页面后，牌价自动更新为最新牌价）。审核完成后，进入审核结果页面，如下图： 在审核结果页面，点击该笔交易的任意数据项，可展开该笔交易的明细信息和审核结果。如下图：划汇交易审核： 终审或非终审业务审核员选择一笔待审核的划汇交易，点击“确定”，进入审核操作页面，如下图： 终审审核员选择一笔待审核的划汇交易，在审核操作页面点击“同意”后，进入审核结果页面，如下图： 在审核结果页面，点击该笔交易的任意数据项，可展开该笔交易的明细信息和审核结果，如下图：l 注意事项 操作结汇和划汇交易之前需要设置“外汇业务”审核流

12、程，审核员需要按照设置的结果完成审核； 审核员对转出账号没有操作权限时，不能审核该笔交易； 审核人员只能选择“同意”、“拒绝”、“退回”三种操作之一，不能修改交易信息；“同意”操作，对结汇交易有时间控制：9：3016：30，划汇业务未作控制；“拒绝”、“退回”操作均未作时间控制 审核同意后，该笔交易转下一审核员处理或交易完成，系统进行结汇/划汇处理；审核退回后，录入员可修改交易后重新提交；审核拒绝后，该笔交易结束，录入员可发起新的结汇/划汇交易； 相同审核权限的审核员可以同时看到同一笔待审核交易，谁先审核提交，谁的审核有效； 结汇/划汇只支持单笔审核；3.3审核撤销 功能简介：在本人审核通过，

13、下一级审核员尚未操作前，审核员可对此类待审核交易进行撤销，撤销成功后可在“本人审核-审核”功能列表里对交易进行重新审核。 使用者：符合审核流程设定的审核员。 操作流程：在菜单中选取“交易审核”-“转账类交易审核” -“本人审核”，点击“审核撤销”功能，进入待撤销业务页面，如图所示： 点击待审核撤销交易的任意数据项，可查看该笔交易的明细信息，如下图： 核对明细信息后，选择该笔待审核撤销交易，点击“撤销”按钮，进入审核撤销结果页面，如下图： 在审核撤销结果页面，点击该笔交易的任意数据项，可展开该笔交易的明细信息和审核撤销结果。如下图：如果首次经办完之后，复核员在审核界面里面找不到任务，请耐心等待并且可以尝试着重新登录网银或电脑。