金融理论与实务阶段测评2.docx

1、金融理论与实务阶段测评2金融理论与实务-阶段测评21.单选题1.12.0作为短期债券，国库券通常采取（ ）方式发行。您没有作答a溢价发行b平价发行c贴现发行d等价发行作为短期债券，国库券通常采取贴现发行方式，即政府以低于国库券面值的价格向投资者发售国库券，国库券到期后按面值支付，面值与购买价之间的差额即为投资者的利息收益。1.22.0按照是否剔除通货膨胀因素，可以将汇率划分为（ ）您没有作答a基准汇率和套算汇率b即期汇率和远期汇率c买入汇率和卖出汇率d名义汇率和实际汇率照是否剔除通货膨胀因素，可以将汇率划分为名义汇率和实际汇率。实际汇率等于名义汇率用外国与本国价格水平之比调整后的值。1.32.

2、0中间汇率的计算公式是（）您没有作答a(买入汇率+卖出汇率)2b(卖出汇率-买入汇率)2c(买入汇率+卖出汇率)2d(卖出汇率-买入汇率)2该题考查中间汇率。需要掌握计算公式，正确答案是A项。1.42.0商业票据的发行多是（）方式。您没有作答a平价b溢价c折价d贴现该题考查商业票据的发行方式。像国库券一样，商业票据的发行也多是贴现的方式，大家要学会总结记忆，遇到类似的，可以一并记忆，因此D项正确。1.52.0中央银行参与回购协议市场的目的是( )您没有作答a保持良好的流动性b获得更高的收益c获取临时所需的资金d进行货币政策操作中央银行参与回购协议市场的目的不是为了获得更高的收益或获取临时所需的

3、资金。而是进行货币政策操作。1.62.0货币市场的特点不包括( )您没有作答a交易期限短b安全性高c交易额大d流动性不大该题考查货币市场的特点，货币市场交易的是短期金融工具，因此，期限短，安全性高，交易额大，流动性大是突出特点，D项入选。1.72.0利率对汇率的影响中，如果一国利率水平低，则最终导致汇率( )您没有作答a上升b下降c不变d不确定该题考查利率对汇率的影响，一国的利率水平低，会引起国际资本流出该国，从而减少该国外汇的供给，导致即期外汇汇率上升。这一系列的连锁反应大家要学会分析，故A项正确。1.82.0我国最先发行大额可转让定期存单的是（）您没有作答a中国银行和工商银行b中国银行和交

4、通银行c中央银行和工商银行d中央银行和交通银行该题考查我国最先发行大额可转让定期存单的金融机构，记住，是中国银行和交通银行，因此B项入选。1.92.0如果在银行承兑汇票到期前贴现银行出现了融资需求，则贴现银行可以将这张银行承兑汇票向其他金融机构进行转让，这种行为被称为（ ）您没有作答a再贴现b后贴现c转贴现d另贴现本题考查考生对转贴现概念的理解。1.102.0与普通定期存款相比，大额可转让定期存单的特点不包括（）您没有作答a存单面额大b不记名c二级市场发达d期限长该题考查大额可转让定期存单的特点。大额可转让定期存单的面额大，不记名，便于转让，二级市场发达，便于流通转让，但期限不长，一般不超过六

5、个月，因此ABC项排除，D项正确。1.112.0政府的国库收支经常面临先支后收的矛盾，解决这个矛盾最好的办法发行是（）您没有作答a国库券b地方政府债券c金融证券d股票该题考查解决国库收支困难的方法。一提起政府发行的，大家马上会想到的就是国库券（即国债），所以答案是A项无疑。1.122.0金融衍生工具不包括 ( )您没有作答a期货b期权c股票d互换该题考查金融衍生工具，包括了远期合同，期货，期权，互换，而股票不是衍生产品，故C项入选。1.132.0以下属于同业拆借市场参与主体的是（ ）您没有作答a商业银行b中央政府c非金融性企业d居民个人同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场。其参与

6、主体仅限于金融机构。1.142.0大额可转让定期存单市场首创于（）您没有作答a中国b英国c日本d美国该题考查大额可转让定期存单，记住，金融工具的创新一般是国外先行，此题是首创于美国，D项正确。1.152.0金融市场具有( )您没有作答a风险聚集与风险转移b风险分散和风险分解c风险分散和风险转移d风险化解和风险转移该题考查金融市场的作用，金融市场不仅可以实现资金聚集与资金配置功能，而且能够实现风险分散和风险转移功能。故C项正确。1.162.0我国的同业拆借市场网络开始运行于（）您没有作答a1995年b1996年c1997年d1998年该题考查我国的同业拆借市场形成的时间。1995年，央行决定建立

7、一个全国联网的拆借网络系统，1996年，全国统一的同业拆借市场网络开始运行，标志着我国同业拆借市场进行一个新的规范发展时期。1995年只是个蕴酿阶段，1996年是实行阶段，因此B项正确。1.172.0被称为“金边债券”的是（ ）您没有作答a金融债券b国债c地方公债d公司债券中央政府发行的债券统称国债，因国债以国家财政收入为保证，所以，一般不存在违约风险，故又有“金边债券”之称。 1.182.0根据本国基准汇率套算出的本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率，或者套算出的其他外币之间的汇率，被称为（ ）。您没有作答a名义汇率b即期汇率c实际汇率d套算汇率套算汇率又称交叉汇率，是根据本国基准汇率套算

8、出本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率，或套算出其他外币之间的汇率。1.192.0短期金融市场又称为( )您没有作答a货币市场b资本市场c金融市场d证券市场该题考查货币市场。短期金融市场是指以期限在一年以内的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场，也称为货币市场，故A项正确。1.202.0我国的国库券一般由（）发行您没有作答a商务部b财政部c发改委d国务院该题考查国库券的发行机构。在我国，一般是政府授权财政部发行国库券。因此B项正确。1.212.0购买力平价理论认为，两国货币的兑换比率就主要应该由两国的（ ）决定。您没有作答a利率之比b货币购买力之比c比较优势d税率之比购买力平价理论的基本思想

9、是：人们之所以需要其他国家的货币，是因为这些货币在其发行国具有购买商品和服务的能力，这样，两国货币的兑换比率就主要应该由两国货币的购买力之比决定。1.222.0我国采用的汇率标价方法是()您没有作答a直接标价法b间接标价法c二者兼用d二者均不用该题考查汇率标价法。记住，我国采用直接标价法，A项正确。1.232.0我国香港特别行政区目前实行的汇率制度是（ ）您没有作答a无独立法定货币的汇率安排b货币局制度c传统的固定盯住制d平行盯住的汇率安排我国香港特别行政区实行的汇率制度是货币局制度。1.242.0在国际收支中，关键货币的选择标准是()您没有作答a使用广泛b可以自由兑换c为各国所承认d币值稳定

10、该题考查关键货币的选择。一般的标准只有一个：可以自由兑换，这是关键所在，故B项正确。1.252.0以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示汇率的方法称为( )您没有作答a直接标价法b间接标价法c远期标价法d近期标价法间接标价法是指以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示的汇率。1.262.0国库券的特点中不包括（）您没有作答a安全性高b流动性高c税收优惠d期限长该题考查国库券的特点，国库券是短期债券，可随时变现，因此D项排除，国库券是政府机构发行，因此安全性高，同时享有税收优惠，因此D项入选。1.272.0央行调节市场利率和货币供给量的重要手段是（）您没有作

11、答a贴现b再贴现c转贴现d汇率该题考查央行调节市场利率和货币供给量的手段。答题的关键是知道四个选项的含义：贴现是为企业提供融资服务，商业银行也能操作，转贴现是为了满足商业银行间的相互融资需要，再贴现和汇率则是央行的调节手段，而汇率主要是对外的，因此ACD项排除，B项正确。1.282.0流通市场也称为( )您没有作答a一级市场b初级市场c二级市场d发行市场该题考查流通市场，流通市场是对已经发行的金融工具进行转让交易的市场，也称为二级市场或次级市场，因此C项正确。1.292.0人们习惯把下列哪些部门归为资金净需求者（）您没有作答a个人b国外部门c政府部门d金融机构该题考查金融市场的构成要素，金融市

12、场的参考主体非常广泛，通常，政府部门和企业是资金的净需求者。因此C项正确。1.302.0在直接标价法下，如果单位外币所能换取的本国货币越多，则说明()您没有作答a外汇汇率上升b外汇汇率下降c外汇汇率不受影响d不确定该题考查直接标价法。答对的关键在于把握好直接标价法的定义：以一定单位的外币为标准，折算成若干单位的本币来表示汇率。如果单位外币能换取的本国货币越多，即外汇汇率上升，说明本币对外贬值，因此A项正确。2.多选题2.14.0我国目前实行的汇率制度内容包括（ ）您没有作答a以政策需要为基础b以市场供求为基础c参考一篮子货币进行调节d完全自由的浮动汇率制度e有管理的浮动汇率制度2005年7月2

13、1日，我国进一步推进汇率形成机制改革，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。2.24.0金融理论上将汇率制度分为（）您没有作答a固定汇率制b金本位制c金汇总本位制d浮动汇率制e金块本位制该题考查汇率制度，一般来说，汇率制度分为固定汇率制和浮动汇率制，因此AD项正确，而BCE项则是不同阶段采取的货币制度，应排除。2.34.0金融市场的金融工具的特征包括（）您没有作答a期限性b流动性c风险性d收益性e稳定性该题考查金融市场中金融工具的特点，包括了：流动性，风险性，收益性，期限性，而稳定性并非金融工具的特点，因此E项排除，ABCD项正确。2.44.0汇率的变动会对以

14、下哪些方面产生影响（）您没有作答a进出口b资本流动c物价水平d资产选择e国内贸易该题考查汇率变动的影响方面，汇率的变动主要是会对进出口、资本流动、物价水平、资产选择产生影响，因此ABCD正确，而E项受汇率影响不大，因此排除。2.54.0货币市场的特点有（ ）您没有作答a交易期限短b流动性强c安全性高d交易额大e风险性强货币市场具有交易期限短、流动性强、安全性高、交易额大的特点。2.64.0大额可转让定期存单与普通定期存款相比的区别在于（ ）您没有作答a大额可转让定期存单面额大b大额可转让定期存单期限长c大额可转让定期存单利率低d大额可转让定期存单不记名e大额可转让定期存单二级市场发达大额可转让

15、定期存单与普通定期存款相比的区别在于：存单面额大、存单不记名、存单的二级市场非常发达，交易活跃。其期限一般较短。2.74.0商业票据的发行分为（）您没有作答a直接募集b交易商募集c同业拆借d转让e背书该题考查商业票据的发行方式，包括直接募集和交易商募集两种方式，两种方式的概念要清楚，答案是AB项。2.84.0回购协议中可做为质押品的证券包括（）您没有作答a国库券b政府债券c担保债券d股票e商业票据该题考查回购协议中质押品的各类，做为质押品，一定是价值比较稳定，而且易持有，易变现的物品，而D项不符合这个条件，因此ABCE正确。2.94.0金融市场在现代国民经济中的功能包括（）您没有作答a保持营利

16、b资金聚集c资金配置d风险分散e风险转移该题考查金融市场的功能。金融市场的资金聚集与配置功能、风险分散与转移功能使得其在国民经济运行过程中发挥着重要作用。因此BCDE正确。2.104.0货币市场的特点有（）您没有作答a交易期限短b流动性强c交易额大d安全性高e交易额小该题考查货币市场的特点，包括了交易期限短、安全性高、流动性强、交易额大，因此E项排除，ABCD均正确。金融理论与实务-阶段测评21.单选题1.12.0中央银行参与回购协议市场的目的是( )您没有作答a保持良好的流动性b获得更高的收益c获取临时所需的资金d进行货币政策操作中央银行参与回购协议市场的目的不是为了获得更高的收益或获取临时

17、所需的资金。而是进行货币政策操作。1.22.0金融衍生工具不包括 ( )您没有作答a期货b期权c股票d互换该题考查金融衍生工具，包括了远期合同，期货，期权，互换，而股票不是衍生产品，故C项入选。1.32.0期权合约和认股权证属于（）您没有作答a传统的金融工具b一般的金融工具c衍生的金融工具d新型的金融工具该题考查金融衍生工具，远期合同，期权，期货，互换等均属于此，因此C项正确。1.42.0被称为一级市场或初级市场的是（）您没有作答a发行市场b流通市场c店头市场d交易市场该题考查金融市场的分类，按金融资产的发行和流动特征，金融市场可分为发行市场和流通市场。发行市场又称为一级市场和初级市场。而店头

18、市场和交易市场是按交易的对象不同所做的划分，店头市场主要是交易未公开上市的证券，而交易市场则是交易公开上市的证券。故正确答案是A项。1.52.0我国香港特别行政区目前实行的汇率制度是（ ）您没有作答a无独立法定货币的汇率安排b货币局制度c传统的固定盯住制d平行盯住的汇率安排我国香港特别行政区实行的汇率制度是货币局制度。1.62.0有国民经济“晴雨表”之称的是( )您没有作答a股票市场b证券市场c国债市场d基金市场该题考查金融市场，尤其是股票市场，往往先于宏观经济运行经做出提前的反映，是公认的国民经济信号系统，因此A项正确。1.72.0我国的国库券一般由（）发行您没有作答a商务部b财政部c发改委

19、d国务院该题考查国库券的发行机构。在我国，一般是政府授权财政部发行国库券。因此B项正确。1.82.0利率对汇率的影响中，如果一国利率水平低，则最终导致汇率( )您没有作答a上升b下降c不变d不确定该题考查利率对汇率的影响，一国的利率水平低，会引起国际资本流出该国，从而减少该国外汇的供给，导致即期外汇汇率上升。这一系列的连锁反应大家要学会分析，故A项正确。1.92.0以下属于同业拆借市场参与主体的是（ ）您没有作答a商业银行b中央政府c非金融性企业d居民个人同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场。其参与主体仅限于金融机构。1.102.0在直接标价法下，如果单位外币所能换取的本国货币越

20、多，则说明()您没有作答a外汇汇率上升b外汇汇率下降c外汇汇率不受影响d不确定该题考查直接标价法。答对的关键在于把握好直接标价法的定义：以一定单位的外币为标准，折算成若干单位的本币来表示汇率。如果单位外币能换取的本国货币越多，即外汇汇率上升，说明本币对外贬值，因此A项正确。1.112.0大额可转让定期存单市场首创于（）您没有作答a中国b英国c日本d美国该题考查大额可转让定期存单，记住，金融工具的创新一般是国外先行，此题是首创于美国，D项正确。1.122.0以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示汇率的方法称为( )您没有作答a直接标价法b间接标价法c远期标价法d近期标价法间接

21、标价法是指以一定单位的本国货币为标准，折算成若干单位的外国货币来表示的汇率。1.132.0普通股的股东的权力不包括()您没有作答a出席股东大会b具有表决权c优先分配股息d选举权和被选举权该题考查普通股股东和优先股股东的区别，其中一项重要区别在于，优先股股东可以优先取得股息，而普通股股东无此权利，因此C项正确。1.142.0金融工具的变现能力越强，说明其流动性( )您没有作答a越强b越弱c保持稳定d不变该题考查金融工具的特点。金融工具的变现能力是其流动性的强弱表现，变现能力强，说明流动性强，因此A项正确。1.152.0一国货币对外贬值一般能起（ ）的作用您没有作答a促进进口、抑制出口b促进出口、

22、抑制进口c对进出口没有影响d保持国际收支平衡当一国货币对内购买力不变，而对外贬值时，将使该国出口商品的外币价格下降，有利于增强该国出口商品的竞争力，扩大出口；进口则与此相反。因此B项正确。1.162.0同业拆借市场的参与主体是（）您没有作答a金融企业b金融机构c金融监管机构d金融结算机构该题考查同业拆借市场的参与者。答题的关键在于把握同业拆借市场的内涵：同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场，也就是说，所谓的同业，指的是金融机构之间，因此答案是B项。1.172.0以下( )使用间接标价法。您没有作答a美国b中国c英国d德国该题考查间接标价法，比较简单，教材中列举的使用间接标价法的只

23、有英国，C项正确。1.182.0国库券的特点中不包括（）您没有作答a安全性高b流动性高c税收优惠d期限长该题考查国库券的特点，国库券是短期债券，可随时变现，因此D项排除，国库券是政府机构发行，因此安全性高，同时享有税收优惠，因此D项入选。1.192.0以下属于间接融资工具的是( )您没有作答a政府债券b人寿保险单c商业票据d股票该题考查间接融资工具。间接融资工具是指在间接融资方式中常用的金融工具，按教材对比记忆，答案是B项。1.202.0国库券的发行方式通常是（）您没有作答a平价b溢价c贴现d折价该题考查国库券的发行方式。国库券是短期债券，通常采取贴现发行方式，即以低于面值的价格发售，到期后以

24、面值支付。因此C项正确。1.212.0如果在银行承兑汇票到期前贴现银行出现了融资需求，则贴现银行可以将这张银行承兑汇票向其他金融机构进行转让，这种行为被称为（ ）您没有作答a再贴现b后贴现c转贴现d另贴现本题考查考生对转贴现概念的理解。1.222.0由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，被称为（ ），这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。您没有作答a非系统性风险b系统性风险c信用风险d流动性风险系统性风险，是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响。非系统性风险则是指由某一特殊的因素引起，只对个别或少数证券的收益产生影响的风险

25、1.232.0我国采用的汇率标价方法是()您没有作答a直接标价法b间接标价法c二者兼用d二者均不用该题考查汇率标价法。记住，我国采用直接标价法，A项正确。1.242.0以下不属于金融工具特征的是（ ）您没有作答a期限性b流动性c安全性d收益性期限性、流动性、风险性、收益性是金融工具的四大特征。安全性不属于金融工具的特征。1.252.0在直接标价法下，买入汇率( )卖出汇率。您没有作答a大于b小于c等于d不确定该题考查买入汇率和卖出汇率。在直接标价法下，买入汇率小于卖出汇率，而在间接标价法下则相反，故B项正确。1.262.0根据本国基准汇率套算出的本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率，或者套算

26、出的其他外币之间的汇率，被称为（ ）。您没有作答a名义汇率b即期汇率c实际汇率d套算汇率套算汇率又称交叉汇率，是根据本国基准汇率套算出本国货币对国际金融市场上其他货币的汇率，或套算出其他外币之间的汇率。1.272.0货币市场的特点不包括( )您没有作答a交易期限短b安全性高c交易额大d流动性不大该题考查货币市场的特点，货币市场交易的是短期金融工具，因此，期限短，安全性高，交易额大，流动性大是突出特点，D项入选。1.282.0流通市场也称为( )您没有作答a一级市场b初级市场c二级市场d发行市场该题考查流通市场，流通市场是对已经发行的金融工具进行转让交易的市场，也称为二级市场或次级市场，因此C项

27、正确。1.292.0与普通定期存款相比，大额可转让定期存单的特点不包括（）您没有作答a存单面额大b不记名c二级市场发达d期限长该题考查大额可转让定期存单的特点。大额可转让定期存单的面额大，不记名，便于转让，二级市场发达，便于流通转让，但期限不长，一般不超过六个月，因此ABC项排除，D项正确。1.302.0政府的国库收支经常面临先支后收的矛盾，解决这个矛盾最好的办法发行是（）您没有作答a国库券b地方政府债券c金融证券d股票该题考查解决国库收支困难的方法。一提起政府发行的，大家马上会想到的就是国库券（即国债），所以答案是A项无疑。2.多选题2.14.0金融理论上将汇率制度分为（）您没有作答a固定汇率制b金本位制c金汇总本位制d浮动汇率制e金块本位制该题考查汇率制度，一般来说，汇率制度分为固定汇率制和浮动汇率制，因此AD项正确，而BCE项则是不同阶段采取的货币制度，应排除。2.24.0国库券市场的参与主体包括（）您没有作答a中央银行b商业