合规部考试题库精品.docx

1、合规部考试题库精品试题分类:合规风险类不良贷款责任追究实施细则有责必究、尽职追责是本行不良贷款责任追究的基本原则.答案:错误题型:判断题本行不良贷款责任追究的责任人包括调查人员,审查审批人员,信贷内勤及档案管理人员和_人员.答案:贷后管理人员题型:填空题本行不良贷款责任追究的责任有哪几种?A.全部责任B.主要责任C.次要责任D.同等责任答案:A|B|C题型:多选题本行不良贷款责任追究中,主要业务环节和次要业务环节的责任比重是多少?A.8:2B.7:3C.6:4答案:A题型:单选题本行不良贷款责任追究中,对信贷业务调查多个环节需要责任追究的A.支行调查环节负主要责任B.总部业务发展部调查环节负主

2、要责任C.支行调查环节负次要责任D. 总部业务发展部调查环节负次要责任答案:A|B题型:多选题信贷业务工作人员因调离或轮岗需要移交原贷款的，接交人不愿接交的应当在_内提出并说明理由.答案:三个月&3个月题型:填空题本行不良贷款责任认定委员会办公室设在那个部门?A. 稽核审计部B. 业务发展部C. 监察保卫部D. 合规风险部答案:D题型:单选题本行不良贷款责任追究的行政处理方式有哪些?A. 警告B. 记过,记大过C. 撤职D. 降级E. 解除劳动合同答案:A|B|C|D题型:多选题本行不良贷款责任追究时，根据责任人_,故意,失职,_等四种性质，给予相应的行政处理。答案:蓄意|失误&失误|蓄意题型

3、:填空题本行不良贷款责任追究进行扣款（扣收贷保证金）时，责任人有多笔不良贷款的，按照累计贷款金额(不按户和数)套用不同档次处理.答案:正确题型:判断题本行不良贷款责任追究进行扣款时，按照责任人不良贷款金额套用下列不同标准扣款A.50万元以下(含),扣款1000元B.50-100万元(含)，扣款2000元C.50万元以上的，扣款2000元D.100万元以下(含),扣款1000元答案:A|B题型:多选题本行不良贷款追究扣款后,责任人在六个月至一年内收回不良贷款本息的，应当退还扣款的多少?A.100%B.80%C.60%D.50%答案:B 题型:单选题凡不良贷款形成了损失,根据不良贷款责任认定委员会

4、认定结果,对相关责任人按不低于损失金额的_予以赔偿.答案:3%&百分之三&百分之3题型:填空题本行不良贷款责任追究实施细则自什么时候实施?A.2010年5月15日B.2010年5月29日C.2010年6月1日D.2010年7月1日答案:D题型:单选题试题分类:合规风险类到期未收回贷款责任追究实施细则当年到期未收回贷款包括哪些贷款?A. 当年新发放当年到期未收回贷款B. 以前年度发放于当年到期未收回的贷款C. 重新落实包收责任人并重新确定期限后当年到期未收回的贷款答案:A|B|C题型:多选题按照本行到期未收回贷款责任追究实施细则规定，2011年及以后所有到期贷款收回率均为_%.答案:98题型:填

5、空题试题分类:合规风险贷款合规性和风险审查指导意见贷款合规性和风险审查主要是对下列哪些方面的合规性进行审查?A. 借款人主体B. 经营项目C. 担保状况D. 贷款手续答案:A|B|C|D题型:多选题对法人借款人主体资格进行审查时，应当审查的证明文件包括哪些?A. 营业执照B. 税务登记证C. 组织机构代码证D. 贷款卡答案:A|B|C|D题型:多选题对法人借款人主体资格进行合规审查时，只要证明文件齐全，主体资格即合法有效。答案:错误题型:判断题自然人作为借款人的，对其身份进行审查时，有效地身份证明除了居民身份证外，还包括下列哪些证件？A. 驾照B. 户口簿C. 护照D. 军官证E. 警官证F.

6、 工作证答案:B|C|D|E题型:多选题借款人从事特种行业生产经营的，除了审查营业执照、税务登记证等证明文件外，还应审查其有无特许证明文件，是否在有效期内。答案:正确题型:判断题个人独资企业的投资人以其个人财产投资的，投资人对企业的债务承担什么责任？A. 承担有限责任B. 以投资额为限承担有限责任C. 与家庭成员承担无限责任D. 以个人财产承担无限责任答案:D题型:单选题公司为本公司股东提供担保的，必须经公司董事会决议。答案:错误题型:判断题某甲以其个人所有的房屋提供抵押向银行申请借款50万元，经批准后签订合同并办理了房屋抵押登记，银行发放了贷款20万元后，某甲因债务纠纷被他人起诉并被法院查封

7、该抵押房屋，如果某甲要求继续借款30万元，银行对30万元有抵押权吗?A. 有抵押权B. 没有抵押权C. 与他人按比例享有抵押权答案:B题型:单选题公司董事、监事持有的本公司股份在( )内不得转让。A.1年B.3年C.5年D.任职期答案:D题型:单选题商业银行的贷款关系人与关联人是同一个概念。答案:错误题型:判断题本行的关联人不包括( )A. 董事B. 监事C. 高级管理人员D. 持有本行5%以上股份的股东E. 有权决定贷款的人员答案:B题型:单选题本行对单个关联人贷款不得超过本行资本净额的_%.答案:10题型:填空题试题分类:合规风险类抵债资产管理实施细则本行抵债资产的取得主要有以下哪些方式？

8、A. 协议B. 购买C. 法院裁决D. 仲裁机构裁决答案:A|C|D题型:多选题下列哪些财产不能用于抵债？A. 法律规定的禁止流通物B. 权属不明或有争议的财产C. 欠缴和应缴的税费已接近或超过该财产价值D. 已确定征收的房屋答案:A|B|C|D题型:多选题本行取得的动产抵债资产，应当在取得之日起_内予以处置。答案:一年&1年题型:填空题本行抵债资产处置原则上应采用公开拍卖方式进行。答案:正确题型:判断题本行抵债资产处置除拍卖以外，还可以采取下列哪些方式？A. 协议处置B. 招标处置C. 内部处置D. 打包出售E. 委托销售答案:A|B|D|E题型:多选题试题分类:合规风险类已核销呆账和已置换

9、不良贷款管理暂行办法本行已核销呆账贷款实行分类管理，即将已核销呆账贷款分为_和_两类。答案:有可能收回|无法收回&无法收回|有可能收回题型:填空题已核销呆账贷款实行_的原则进行管理。答案:帐销案存题型:填空题已核销呆账贷款都是永远无法收回的贷款。答案:错误题型:判断题对已核销呆账贷款的催收措施包括哪些？A. 申请支付令B. 下催收通知C. 起诉D. 申报破产答案:A|B|C|D题型:多选题对已核销呆账贷款催收中，支行、直属分理处客户经理对借款人愿意一次性清偿贷款的，可以决定利息减免优惠。答案:错误题型:判断题试题分类:合规风险类人民银行法中国人民银行在_领导下,制定和执行_,防范和化解金融风险

10、,维护金融稳定.答案:国务院|货币政策题型:填空题 货币政策目标是_,并以此促进经济增长.答案:保持货币币值的稳定题型:填空题中国人民银行就哪些重要事项作出的决定,必须报国务院批准后方可执行?A.年度货币供应量B.汇率C.利率D.国务院规定的其他重要事项答案:A|B|C|D题型:多选题中国人民银行应当向_提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告.A. 国务院B. 国务院总理C. 全国人民代表大会常务委员会D. 全国人民代表大会答案:C题型:单选题中国人民银行行长的人选,根据_的提名,由全国人民代表大会决定;全国人民代表大会闭会期间,由全国人民代表大会常务委员会决定,由_任免.答案:国务院

11、总理&总理|中华人民共和国主席&国家主席题型:填空题中国人民银行副行长由国务院总理任免.答案:正确题型:判断题中国人民银行的工作人员不得在任何金融机构兼职,但可以在企业或基金会兼职.答案:错误题型:判断题人民币的单位为_,人民币辅币单位为_.答案:元|角分&分角题型:填空题人民币由 统一发行，发行新版人民币，应当报 批准。A人民银行;国务院 B银监会;国务院C人民银行;全国人民代表大会 D人民银行;全国人大常委答案:A题型:单选题下列哪些行为违反了人民银行法?A. 伪造变造人民币B. 持有使用伪造变造的人民币C. 不小心毁损人民币D. 在宣传品出版物上使用人民币图样答案:A|B|D题型:多选题

12、中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列哪些货币政策工具? A.要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金 B.确定中央银行基准利率C.为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现D.向商业银行提供贷款E.在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇答案:A|B|C|D|E题型：多选题中国人民银行对商业银行贷款的期限不得超过多久?A. 六个月B. 一年C. 两年D. 三个月答案:B题型:单选题中国人民银行不得对政府财政透支,但可以直接认购、包销国债和其他政府债券.答案:错误题型:判断题中国人民银行不得向任何单位和个人提供_.答案:担保题型：填空题残缺污损的人民币,由中国人民银行

13、负责_.A. 兑换B. 收回C. 销毁D. 修复答案:B|C题型:多选题任何单位和个人不得印制发售_,以代替人民币在市场上流通.答案: 代币票券题型:填空题中国人民银行不得向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款,但国务院决定中国人民银行可以向特定的非银行金融机构提供贷款的除外.答案:正确题型：判断题中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督?A. 执行有关存款准备金管理规定的行为B. 执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为C. 执行三个办法一个指引的行为D. 执行有关外汇管理规定的行为E. 执行有关反洗钱规定的行为答案:A|B|D|E题型:多选题中

14、国人民银行根据需要建议国务院银行业监督管理机构对金融机构进行检查监督的, 国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起_日内予以答复.答案:三十&30题型:填空题中国人民银行根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表利润表以及其他财务会计统计报表和资料.答案:正确题型:判断题中国人民银行实行独立的财务预算制度,自负盈亏.答案:错误题型:判断题试题分类:合规风险类商业银行法商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的吸收公众存款、发放贷款、_等业务的企业法人。答案:办理结算题型:填空题商业银行可以经营以下的业务有哪些?A. 吸收公众存款B. 发放短期、中期和长期贷款C. 买卖政府

15、债券D. 保险业务E. 提供保管箱服务答案:A|B|C|E题型:多选题商业银行的经营范围由中国人民银行批准。答案:错误题型：判断题商业银行以_、_、_为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。答案:安全性|流动性|效益型题型:填空题商业银行与客户的业务往来,应当遵循的原则有哪些?A. 平等B. 自愿C. 公平D. 公开E. 诚实信用答案:A|B|C|E题型:多选题设立商业银行，应当哪个机构审查批准?A. 人民银行B. 国务院银行业监督管理机构C. 工商行政管理机关答案:B题型:单选题设立全国性商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.1亿元B.2亿元C.5亿元D.10亿元答案:

16、D题型:单选题设立城市商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案:B题型:单选题设立农村商业银行的注册资本最低限额为多少人民币?A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案:A题型:单选题设立商业银行的申请经审查符合规定的,申请人应当填写正式申请表,并提交任职的董事、高级管理人员的资格证明、股东名册及其出资额、股份、经营方针计划和下列哪些文件资料?A. 章程草案B. 可行性研究报告C. 法定验资机构出具的验资证明D. 持有注册资本百分之五以上的股东的资信证明和有关资料E. 营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料答案:A|C|D|

17、E题型:多选题商业银行根据业务需要按照行政区域在中华人民共和国境内设立分支机构.判断题:错误题型:判断题商业银行在中华人民共和国境内拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资本金总额的_.答案:百分之六十&60%题型:填空题商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由总行承担.答案:正确题型:判断题商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过多久未开业的,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证?A.1个月B.15天C.3个月D.6个月答案:D题型:单选题商业银行变更下列哪些事项,应当经国务院银行业监督管理机构批准?A. 变更名称B. 变更注册资本

18、C. 变更股东D. 调整业务范围答案:A|B|D题型:多选题下列选项中的哪些选项不符合商业银行法的规定?A. 商业银行发放贷款应以担保为主B. 商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C. 商业银行对关系人不能发放贷款D. 商业银行可以发放短期，中期和长期贷款答案:C题型:单选题商业银行贷款必须满足下列哪项内容?A借款人必须提供担保B 必须订立书面借款合同且在中国人民银行规定的贷款利率幅度内确定贷款利率C 期限不能超过10年D 必须报县级以上人民银行批准答案:D题型:单选题任何单位和个人购买商业银行股份总额_以上的，应事先经国务院银行业监督管理机构批准.答案:5%&百分之五&百分之5题型:

19、填空题有下列哪些情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员?A. 因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的.B. 担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的.C. 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的.D. 个人所负数额较大的债务到期未清偿的.答案:A|B|C|D题型:多选题根据商业银行法规定，不得担任商业银行的董事和高级管理人员的情形是哪个?A.张某因犯有交通肇事罪被判处刑罚 B.王某曾担任因经营不善而破产清算的公司的经理 C.李某曾担任因违法被吊

20、销营业执照的公司的法定代表人 D.赵某个人所负数额较大的债务到期未清偿答案:D题型:单选题商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、_的原则.答案:为存款人保密题型:填空题对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但什么另有规定的除外?A. 法律法规B. 法律C. 法律法规行政规章答案:B题型:单选题下列关于对单位存款查询、冻结、扣划的规定正确的说法有哪些?A.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划, 但法律另有规定的除外B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外C. 对单位存款，

21、商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外D. 对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外答案:B|D题型:多选题下列国家机关中，有权对公民或者单位的存款进行查询、冻结和扣划的是哪些A人民检察院 B公安机关 C审计机关 D海关答案:D题型:单选题有权查询客户银行资料的单位有哪些？A. 法院B. 检察院C. 公安机关D. 海关答案:A|B|C|D题型:多选题农村信用社在协助扣划存款时，可以按照有权机关的要求，将存款直接划入制定的账户，或者让其提取现金。答案:错误题型:判断题商业银行下列行为没有做到依法保护存款人合法权益的是哪个?A. 商业银行向法

22、院提供其依法查询的存款人存款状况B. 商业银行按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款C. 商业银行因资金周转困难，延期支付存款人利息D. 商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息答案:C题型:单选题人民法院因审理案件，需要向银行查询企业的存款资料时，查询人不得（ ）。A. 借走资料原件B. 抄录资料原件C. 复印资料原件D. 对资料原件照相答案:A题型:单选题商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存_，留足备付金.答案:存款准备金题型：填空题商业银行贷款，应当实行_、分级审批的制度.答案:审贷分离题型:填空题商业银行贷款，借款人应当提供担保,但经商业银行审查、评估，确认借款人

23、资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保.答案:正确题型:判断题商业银行贷款，应当与借款人订立书面合同。合同应当约定的内容除了借款金额、利率、还款期限外还应当包括哪些?A. 贷款种类B. 借款用途C. 还款方式D. 借款方式E. 违约责任答案:A|B|C|E题型:多选题商业银行贷款, 贷款余额与存款余额的比例不得超过_.答案:百分之七十五&百分之75&75%题型:填空题商业银行贷款, 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得高于百分之二十五.答案:错误题型:判断题商业银行贷款, 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过多少?A.8%B.15%c.20%D.10%答案:D题型:单选

24、题根据商业银行法的规定，商业银行资本充足率不得低于多少?A10% B8% C15% D25%答案:B题型:单选题下列哪些属于商业银行的关系人?A. 商业银行的董事、监事B. 商业银行的管理人员C. 商业银行的员工D. 商业银行的董事、监事的近亲属E. 商业银行的监事投资的公司答案:A|B|D|E题型:多选题下列关于商业银行向关系人发放贷款的说法不正确的有哪些?A. 商业银行不得向关系人发放贷款B. 商业银行不得向关系人发放信用贷款C. 商业银行向关系人发放贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件D. 商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件E. 商业银行向关系人发放

25、信用贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件答案:A|C|E题型:多选题商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起_内予以处分.答案:两年&二年&2年题型:填空题商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务.答案:正确题型:判断题商业银行不得向下列哪些项目投资?A. 不动产投资B. 非自用不动产投资C. 企业投资D. 非银行金融机构投资E. 小额贷款公司答案:B|C|D题型:多选题商业银行同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金发放_贷款或者用于_.答案:固定资金|投资题型:填空题商业银行同业拆出资金限于哪些资金要求后的闲散资金?A. 交足

26、存款准备金B. 留足结算资金C. 留足备付金D. 提足贷款损失准备E. 归还中国人民银行到期贷款之后的闲置资金答案:A|C|E题型:多选题商业银行拆入资金用于哪些方面的资金需要?A. 发放贷款B. 弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C. 提足贷款损失准备D. 解决临时性周转资金需要答案:B|D题型:多选题商业银行的收费项目和标准由国务院银行业监督管理机构、中国人民银行根据职责分工，会同_制定.答案:国务院价格主管部门题型:填空题商业银行应当于每一会计年度终了几个月内，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A.一个月 B.二个月 C.三个月 D.六个月答案:C题型:单选题商业银行应当建立、健全本行对

27、哪些方面情况的稽核、检查制度?A. 存款B. 贷款C. 结算D. 呆账E. 代理业务答案:A|B|C|D题型:多选题商业银行无故压票、压单或违反规定退票造成客户财产损失的，应当承担支付迟延履行的利息。答案:正确题型:判断题商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，哪个机构可以对该银行实行接管?A. 人民银行B. 其他商业银行C. 国务院银行业监督管理机构D. 其他金融机构答案:C题型:单选题商业银行被接管的，被接管的商业银行的债权债务关系自接管之日起转移至接管机构.答案:错误题型:判断题商业银行发生信用危机被接管的，其接管期限最长不得超过_.答案:两年&二年&2年题型:填空题商

28、业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付什么？A. 存款B. 应付款C. 个人储蓄存款本金和利息D. 所有存款本金和利息答案:C题型:单选题试题分类:合规风险类担保法担保法规定的担保方式为保证、抵押、质押、_和_.答案:留置|定金&定金|留置题型:填空题担保合同是主合同的从合同，主合同无效，担保合同无效.答案:错误题型:判断题担保合同是借款合同的从合同，借款合同无效，则担保合同无效；反过来，担保合同无效，则借款合同也无效。答案:错误题型:判断题 担保合同被确认无效后，债务人、担保人、债权人有过错的( ).A. 应根据其过错承担各自的民事责任B. 该合同因无效而废止，合同各方不再承担责任C. 仅债务人和债权人承担相应的责任答案:A题型:单选题保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的，保证人应当在原保证担保的范围内继续承担保证责任。答案:正确题型:判断题具有_能力的法人、其他组织或者公民，可以作保证人.答案:代为清偿题型:填空题依据担保法，依据保证责任的不同，保证的方式可以分为哪些?A.一般保证 B.共同保证 C.连带责任保证 D.反担保答案:A|C题