人民银行反洗钱测试题.docx

1、人民银行反洗钱测试题12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经A 的批准。 A. 董事会或者其他高级管理层 B. 中国人民银行 C. 中国银行业监视管理委员会 D. 中国证券监视管理委员会 14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进展识别通常采用的具体措施，表述不正确的选项是( C )。 Q-1009 1992 包过安心省心 A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融效劳时，应当通过客户出示的有效件或者其他明文件确认客户的真 实身份 B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施 C. 对已经开展了身份识别的客户，不管出现何种情形，

2、都不需对客户身份进展重新识别 D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施 15、当银行机构发现恐惧活动组织及恐惧活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取D 措施。 A. 向银行业监管机关报告 B. 上调客户风险等级 C. 持续跟踪监测 D. 冻结 19、反洗钱部控制的核心是B A. 确保反洗钱工作合规免责 B. 有效防洗钱风险 C. 保障业务开展不受限制 D. 防止受到监管处分某日，某持王某到A银行为王某开立个人银行结算账户。某告知柜员小王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托某代办，随后小通过联网核 息系统对王某的进展核查，留存了王某复印件，并根据某填写的?个人银行结算

3、账户开户申请表?容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份根本 本行恐惧融资库进展匹配确定王某不是所列人员后，小为王某开立了个人银行结算账户。请问小为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱ABCD ABC 错 A. 未核对代理人某的 B. 未登记代理人某的身份根本信息 C. 未留存代理人某的复印件 D. 未采取合理方式确认代理关系的存在2、金融机构有以下哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 ABCD A. 违反规定，泄露有关信息的3、某分别在某金融集团旗下的A银行开立了信用卡账户和储蓄账户，

4、B信托公司开立信托账户，C财产保险公司投保了意外伤害险。该金融集团 是 ABCD AC 错Q-1009 1992 包过安心省心 A. 三家子公司经风险评估后，将该客户的风险等级分别评定为高、中、低 B. 该集团在对三家子公司进展审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原那么，它们应将该客户风险等级调整成同一风险 级别 C. A银行在为客户开立信用卡账户时，评定客户风险等级为高级；在为客户开立储蓄账户时，评定客户风险等级为低级 D. 该集团在对A银行进展审计时认为，为了贯彻风险等级划分的同一性原那么，A银行应将该客户风险等级调整成同一风险级别4、以下关于大额交易报告的描述正确的选项是 ABCD

5、ABD 错 A. 客户通过在境金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告 B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告 C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告 D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于 ACD 。 A. 全系统可疑交易报告统计情况 B. 本机构接收协查统计情况 C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向 D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况 6、金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开

6、展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪 BD AB 错Q-1009 1992 包过安心省心 A. 将该客户视为正常客户 B. 通知该客户改变交易方式，防止触发异常交易监测系统的预警，并保存记录 C. 将该客户洗钱风险等级调高 D. 持续对该客户交易进展监测，发现可疑情形按规定及时报告7、金融机构应当保存的交易记录包括 AD 。 ABCD 错 A. 关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿 B. 反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料 C. 记载客户身份信息、资料的各种记录 D. 有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、

7、单据、业务函件和其他资料 8、我国的A商业银行在B国的分行被当地的著名媒体报道，称其为毒品犯罪分子开立账户并为其提供相关的跨境资金交易效劳。在 同时向以下哪些部门和机构报告有关情况，并釆取有效的风险防措施，防止事态恶化。 ABCD CD 错 A. 董事会 B. 高级管理层 C. 中国人民银行 D. 公安机关 9、为境对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的( )。 ABCD 错 A. 合法有效的授权委托书 B. 代理人的资质证明 C. 合法有效的合同书 D. 授权经办人员的有效件 10、反洗钱部审计包括 ABCD 环节 A. 检查

8、发现问题 B. 通报问题 C. 跟踪整改 D. 责任认定 11、反洗钱部控制制度包括哪些容 ABCD A. 客户身份识别及洗钱风险等级分类、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告制度 B. 反洗钱考核、评估和部审计制度 C. 反洗钱培训宣传制度 D. 配合反洗钱调查和制度Q-1009 1992 包过安心省心 12、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐惧融资可疑交易的可能性较大？ ABCD 错 A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现 B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户不留

9、余额 C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账 D. 客户账户开立后两年定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额一样，且该客户登记职业为“学生 13、为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括 ( ABCD )。 A. 客户的住所地或者工作单位地址 B. 客户的联系方式 C. 客户的件或者明文件的种类 D. 客户的件或者明文件和有效期限 14、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供符合AD 条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳时，需要进展客户身份识别。 A. 交易金额单笔人民币1万元以上

10、 B. 交易金额单笔人民币10万元以上 C. 交易金额单笔外币等值10000美元以上 D. 交易金额单笔外币等值1000美元以上 15、金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些容。ABCD A. 客户职业 、年龄、收入等根本信息 B. 交易的可疑特征 C. 客户的历史交易情况 D. 关联客户根本信息和交易情况 ?Q-1009 1992 包过安心省心 16、为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融效劳且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，进展客户身份识别的要点 包括ABCD 。 A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B. 核

11、对客户的有效件或者其他明文件 C. 登记客户身份根本信息 D. 留存有效件或其他明文件的复印件或影印件 17、为境外对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应采取以下身份识别措施 ABCD 。 A. 核对并留存经过公证的境外有效商业注册登记证明文件 B. 登记经过公证的境外有效商业注册登记证明文件的名称、和有效期限 C. 登记对公客户的控股股东、法定代表人、负责人 D. 登记授权办理业务人员的、件的种类、有效期限 18、申请开立根本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具BCD A. 企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正

12、本或复印件 B. 非法人企业，应出具企业营业执照正本 C. 机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的 证明 D. 非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书 19、反洗钱部控制的目标是ABC A. 保证国家反洗钱法规政策和金融机构部规章制度的贯彻执行。 B. 确保将洗钱风险控制在规定的围之。 C. 确保金融机构各项业务的稳健运行。 D. 确保将洗钱风险控制在最低。 20、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份根本信息包括 ( ABCD ) A. 客户的名称

13、 B. 客户的住所 C. 客户的经营围 D. 客户的组织机构代码Q-1009 1992 包过安心省心 1、从账户开立和资金交易情况看，以下哪些情形涉嫌恐惧融资可疑交易的可能性较大？ABC A. 客户到柜面从账户取现交易后，立即在同一网点ATM机具向某敏感地区账户存现 B. 客户个人账户长期无交易，今年起频繁接收境外非政府组织资金跨境汇入，并立即通过ATM取现，账户 C. 客户账户频繁发生境外IP地址登录网上银行，控制账户向某涉恐人员亲友账户转账 D. 客户账户开立后两年定期收取某境外慈善机构账户转账，且金额一样，且该客户登记职业为“学生为境对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方

14、式建立业务关系时，如果授 ABCD 错 A. 合法有效的授权委托书 B. 代理人的资质证明 C. 合法有效的合同书一、判断题1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告部管理制度和操作规程，并向银监会报备。错2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进展分析识别。错3、金融机构疑心客户、资金、交易或者试图进展的交易与恐惧主义、恐惧活动犯罪以及恐惧组织、恐惧分子、从事恐惧融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐惧融资的可疑交易报告。对4、金融机构对协助人民银行、公安机关进展调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应。对5、涉恐黑的处理包括三个步骤：第一，将

15、涉恐黑嵌入业务系统；第二，办理业务时匹配比对；第三，及时报告涉恐可疑交易。对6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。错7、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构。对8、银行机构发现或者有合理理由疑心客户或者交易对手与司法机关发布的恐惧组织、恐惧分子相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。对9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承当部审计监视的职责错10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，即

16、溶机构可登记汇出款的机构所在地名称。错11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，无需进展人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。对13、客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的件或者其他明文件进展汇兑并登记，可以不对代理人审核。错14、客户身份识别也称“了解你客户。15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。错16、反洗钱部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存

17、在问题，防合规风险的有效手段和保障措施。对17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。错18、银行发现客户或其交易对手属于联合理会第1267号决议、第1333号决议的，银行应按规定报送可疑交易报告。对19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构为发现该交易可疑，可不报告。对20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计到达上述金额的不包括在。错21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中成心提供虚假材料，情节严重的由人民银行

18、处以二十万元以上五十万元以下罚款对22、?反洗钱法?中专门规定了“反洗钱调查一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对23、根据?反洗钱法?的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料对24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章对25、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时制止客户提取该账户资金的强制措施对26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐惧融资活动特征，通

19、过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对27、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进展核实和查证的行政行为错28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错29、反洗钱调查只能采取现场调查错30、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对31、客户身份资料自业务关系完毕当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。错32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控，不必上报可

20、疑交易。错33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报错34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。对35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存 错36、反洗钱检查现场作业完毕时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈对37、金融机构违反规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款错38、反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进展核实和

21、查证的行政行为错39、对公外汇存款账户销户前，假设该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，那么网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。对40、在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑对41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承当未履行客户身份识别义务的责任错42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错43、在与客户建立金融业务关系，

22、或者为客户提供规定金额以上的一次性金融效劳时，金融机构应当进展客户身份识别对44、客户身份识别中的制止性要指：金融机构不得为身份不明的客户提供效劳或者与其进展交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户对45、客户身份识别中的非面对面识别要指：金融机构利用、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的效劳时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化部管理程序，识别客户身份对46、反洗钱部控制的检查，评价部门不应当独立于部制度的制定和执行部门错47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人。错48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作

23、环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。对49、有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质。 对50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进展审核。错51、发放外汇贷款后，银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中，银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进展分析对54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料 、交易记录等文

24、件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监视管理,杜绝非法修改客户资料.(对)55、金融机构应当建立数据信息平安备份制度，采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式，确保交易数据的平安、准确、完整。对二、单项选择题1、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 日以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3 B、5 C、7 D、102、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?从什么时间起

25、施行？2003年1月3日中国人民银行发布的?人民币大额和可疑支付交易报告管理方法?中国人民银行令2003第2号和?金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理方法?中国人民银行令2003第3号同时废止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日D、2007年3月1日1、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记 。A、汇款人或者名称B、资金汇出地名称C、汇款人D、汇款人住所4、?反洗钱法?规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向 举报。承受举报的机关应当对举报人和举报容。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关5、?金融机构大额交

26、易和可疑交易报告管理方法?规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值 美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1000 B、5000 C、10000 D、200006、中国人民银行设立 ，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？A、反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构7、以下属于大额交易的是 A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账8、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，单笔或者当日累计人民币交易 以上

27、或者外币交易等值 美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、5万，5000 B、10万，1万C、20万，1万 D、50万，5万9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每进展一次审核。A、一月B、三月C、半年D、一年10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知

28、的 个工作日补正。A、3 B、5 C、7 D、1011、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是 A、活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户的定期存款。 B、金融机构部调拨资金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D、个体工商户50万元大额现金存取12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交 报告 A、大额交易 B、可疑交易 C、大额交易、可疑交易 D、综合报告13、?

29、中华人民国反洗钱法?依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经 的批准。A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监视管理委员会D、中国证券监视管理委员会15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币 元以上或者外币等值 美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A、20万，2万B、50万，5万C、100万，10万D、200万.20万16、中国人民银行设

30、立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐惧融资的 报告。A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易D、可疑交易17、?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将 类交易或者行为，作为可疑交进展易报告。A13B17C18D2018、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处 罚款？A、1万元以上5万元以下B、 5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的 。A、承受人或者