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1、基金从业基金法律法规复习题集第5058篇2019年国家基金从业基金法律法规职业资格考前练习 一、单选题 1.符合( )规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。 社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金 依法设立并在基金业协会备案的投资计划 投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员 中国证监会规定的其他投资者 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【答案】：D 【解析】： 下列投资者视为合格投资者：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；依法设立并在基金业协会备案的投资计划；投资于所管理私募基金的私募

2、基金管理人及其从业人员；中国证监会规定的其他投资者。以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，“ 符合本条第、项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数 ” 2.我国基金份额持有人享有的权利不包括( )。 A、分享基金财产收益 B、召开基金份额持有人大会 C、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 D、基金资金清算 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：D ：

3、【解析】我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼；基金合同约定其他权利。D项是基金托管人的职责。 知识点：证券投资基金的参与主体 3.基金托管人根据( )的指令办理资金划拨。 A、基金销售机构 B、基金注册登记机构 C、基金管理人 D、基金投资人 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管 【答案】：C 【解析】： 依

4、据证券投资基金法的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。 知识点：对基金托管人的监管 4.按照投资对象不同，可将基金分为( )。 A、成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金 B、股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金 C、股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金 D、股票基金、债券基金、保本基金、ETF 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 根据投资对象可以将基金分为：股票基金，是指以股票为主要投资对象的基金；债券基金，是指主要以债券为投资对象的基金；货币市场基金，

5、是指以货币市场工具为投资对象的基金；混合基金，是指同时以股票、债券等为投资对象，以期通过在不同资产类别上的投资实现收益与风险之间平衡的基金。基金中的基金，是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。另类投资基金，是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的的基金。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 。( )另类投资基金不可以投资于5.A、房地产 B、大宗商品 C、证券化资产 D、债券 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节投资基金的主要类别 【答案】：D 【解析】： 另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、大宗商品、黄

6、金、艺术品等。 6.下列关于基金监管体系的说法，错误的是( )。 A、基金监管体系，即为基金监管活动各要素及其相互间的关系 B、基金监管目标，是指基金监管活动所要达到的目的和效果 C、狭义的监管方式包括市场准入监管、检查及其后续的处置措施 D、基金监管内容，是指基金监管具体对象的范围 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节基金监管体系 【答案】：C 【解析】： 狭义的监管方式，也称为监管措施，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。 7.( )是号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。 A、投资决策教育 B、权益保护教育 C、资产配置教育 D

7、、投资实践教育 点击展开答案与解析 【知识点】：第23章第3节投资者教育的基本原则和内容 【答案】：B 【解析】： 权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。这不仅是市场化的要求，也是公平原则在投资者教育领域中的体现。投资者权益保护是营造一个公正的政治、经济、法律环境。 知识点：投资者教育的基本原则与内容 原则是基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。) 8.( A、独立性 B、健全性 C、相互制约 D、成本效益 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第1节内部控制的五原则 【答案】：C 【解析】： 相互制约原则指基金管理人内部部门和岗

8、位的设置应当权责分明、相互制衡。 知识点：内部控制的五原则 9.货币市场基金以( )为投资对象。 A、股票 B、债券 C、货币市场工具 D、金融衍生工具 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 货币市场基金以货币市场工具为投资对象。 10.内部控制必须随着有关法律、法规的调整和经营方针、经营理念等外部环境的变化及时修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。 A、审慎性 B、全面性 C、适时性 D、合规性 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第3节内部控制制度概述 【答案】：C 【解析】： 基金管理公司制定内部控制制度一般应

9、当遵循以下原则：合法、合规性原则；全面性原则；审慎性原则；适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 知识点：内部控制制度概述11.下列关于上市交易型开放式指数基金的描述错误的是( )。 A、在交易所上市交易 B、基金份额可变 C、ETF最早产生于美国 D、有指数基金的特点 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第1节证券投资基金的分类标准及介绍 【答案】：C 【解析】： 上市交易型开放式指数基金(ETF)通常又称为交易所交易基金，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。ET

10、F最早产生于加拿大，但其发展与成熟主要是在美国。ETF一般采用被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点。 知识点：证券投资基金的分类标准及介绍 12.基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：需使基金份额持有人的人数达到( )人以上。 A、100 B、150 C、200 D、300 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节封闭式基金的认购 【答案】：C 【解析】： 基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上的，基金合同生效；开放式基金需要满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民

11、币，基金份额持有人的人数不少于200人的，基金合同生效。 13.下列不属于基金管理人内部控制机制的是( )。 A、员工自律 B、风险控制制度 C、董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导 D、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 点击展开答案与解析 内部控制制度概述节3第章25：第【知识点】【答案】：B 【解析】： 风险控制制度属于基金管理公司内部控制制度，而不是基金管理人的内部控制机制。 14.基金销售是指( )活动。 A、基金宣传推介 B、基金份额申购 C、基金份额赎回 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和

12、运作关系 【答案】：D 【解析】： 知识点：理解基金行业的主要参与者及其功能和运作关系： 基金销售是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回，并收取以基金交易(含开户)为基础的相关佣金的活动。 15.对所有基金从业人员均有约束效力的是( )。 A、保守秘密 B、客户至上 C、忠诚尽责 D、诚实守信 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节保守秘密 【答案】：A 【解析】： 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务，也是基金职业道德的一项基本规范。对所有的基金从业人员均有约束效力。 知识点：保守秘密 16.有下列( )情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。 不再具备基金托管资

13、格法定条件的 连续3年没有开展基金托管业务的 违反证券投资基金法规定，情节严重的 法律、法规规定的其他情形 A、 、BC、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第3节对基金托管人的监管 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握对基金托管人的监管内容； 中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反证券投资基金法规定，情节严重的；法律、行政法规规定的其他情形。 17.股票型分级基金份额为( )。 A、母基金份额 B、A类子份额 C、B类子份额 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第9节分级基金的基本概念 【答

14、案】：D 【解析】： 知识点：理解市场上各类特殊类别基金的特点； 分级基金是指通过事先约定基金的风险收益分配，将母基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部类别份额上市交易的结构化证券投资基金。其中，分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预期风险收益较高的子份额称为B类份额。 18.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控制制度的( )原则。 A、审慎性 B、全面性 C、适时性 D、合规性 点击展开答案与解析 内部控制制度概述节3第章25：第【知识点

15、】【答案】：C 【解析】： 基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：合法、合规性原则；全面性原则；审慎性原则；适时性原则。其中，适时性原则是指内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。 19.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的( )时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A、5% B、10% C、15% D、20% 点击展开答案与解析 【知识点】：第22章第2节风险提示函的必备内容 【答案】：B 【解析】： 基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包

16、括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 知识点：风险提示函的必备内容 20.( )年美国财政金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告 A、2003年 B、2015年 C、2013年 D、2005年 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第2节资产管理行业 【答案】：C 【解析】： 2013年美国财政金融研究办公室发布资产管理与金融稳定报告。 知识点：资产管理行业 21.以下属于基本管理制度的内容的是( )。风险控制基金会计业绩评估考核岗位设置监察稽

17、核投资管理 、AB、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第25章第3节基本管理制度 【答案】：D 【解析】： 基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。 知识点：基本管理制度 22.我国基金市场的监管主体是( )。 A、中国证监会 B、中国保监会 C、中国基金业协会 D、中国银监会 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的构成要素 【答案】：A 【解析】： 依据中华人民共和国证券法(以下简称证券法)和证券投资基金法的规定，国务院证券监督管理机构即中国证监会是我国基金市场的监管

18、主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。 23.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了( )道德规范的要求。 A、诚实守信 B、专业审慎 C、忠诚尽责 D、客户至上 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节客户至上 【答案】：D 【解析】： 王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利益， 严重违反客户至上道德规范。24.金融市场中，( )等特点，决定了参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。 金融资产的无形性 金融交易的灵活性 金融交易的风险性 金

19、融行业的专业性 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的监管 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素； 金融市场中，金融资产的无形性、金融交易的灵活性、金融行业的专业性等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题，特别是广大的中小投资者容易受到不公平的对待，甚至被欺诈。 25.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的( )。 A、促销策略 B、产品策略 C、价格策略 D、渠道策略 点击展开答案与解析 【知识点】：

20、第21章第3节销售方式 【答案】：B 【解析】： 在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。 知识点：销售方式 。( )下列属于基金职业道德教育主要内容的是26.A、提升基金职业道德素养 B、参加基金职业道德实践 C、领会基金职业道德宗旨 D、灌输基金职业道德规范 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第3节基金职业道德教育的内容与途径 【答案】：D 【解析】： 基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌

21、输基金职业道德规范两个方面的内容。 27.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是( )。 股票型基金 平衡型基金 债券型基金 货币型基金 A、 B、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第4节证券投资基金在美国及全球的普及性发展 【答案】：A 【解析】： 知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点； 进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629

22、只。1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。 28.投资基金所投资的资产是( )。 股票 房地产 大宗能源 股权 、AB、 C、 D、 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第4节投资基金的定义 【答案】：B 【解析】： 知识点：理解证券投资基金与其他金融工具的比较； 投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。 29.基金管理人应在开放式基金合同生效后每_个月结束之日起_日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。( )。 A、6；30

23、 B、3；45 C、3；30 D、6；45 点击展开答案与解析 【知识点】：第20章第2节基金管理人的信息披露义务 【答案】：D 【解析】： 基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。 30.以下哪项不是金融市场的构成要素( ) A、市场参与者 B、交易场所 C、金融工具 D、金融交易的组织形式 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节金融市场的构成要素 【答案】：B 【解析】： 金融市场的构成要素包含市场参与者、金

24、融工具和金融交易组织形式。 知识点：金融市场构成要素 元，其对应5万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为3某投资者投资31.的认购费率为18，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为( )元。 A、2946955 B、2838945 C、1398533 D、2693454 点击展开答案与解析 【知识点】：第16章第1节开放式基金的认购 【答案】：A 【解析】： 开放式基金的净认购金额=认购金额(1+认购费率)=30000(1+18)=2946955(元)。 认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=29474.55 注意题目问的是净认购金额，而不是认购金额。 32.( )是

25、指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A、基金销售支付 B、基金份额登记 C、基金投资顾问 D、基金估值核算 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第2节证券投资基金的参与主体和运作关系 【答案】：A 【解析】： B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。 知识点：基金市场服务机构 33.下列说法正确的是(

26、 )。 基金行业形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监管法规体系 修改后的证券投资基金法放宽了基金管理公司股东的资格条件 修订后的证券投资基金法加速了基金行业外包市场的发展 修订后的证券投资基金法搭建了大资产管理行业基本制度框架 A、 B、 、CD、 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第5节我国证券投资基金发展的五个阶段 【答案】：D 【解析】： 知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品： 中国证监会在证券投资基金法的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。其先后出台了基金管理公司管理办法基金运作管理办法基金销售管理办法基金信息披露管理办法等六项

27、行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善监督管理法规体系。 修订后的证券投资基金法放宽了基金管理公司股东的资格条件. 修订后的证券投资基金法第101条规定，“基金管理人可以委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、 34.守法合规所调整的是( )之间的关系。 A、基金从业人员与基金行业 B、基金从业人员与基金监管 C、基金监管与基金行业 D、以上都是 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第2节守法合规 【答案】：D 【解析】： 知识点：掌握守法合规的含义和基本要求； 守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与 基金行业及基金监管之间的关

28、系。 35.下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是。( ) 、证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选A B、网点较多，便于传统客户交易买卖 、客户经理专业水平相对较高，服务也较好C D、主营业务是债券经纪 点击展开答案与解析 销售方式节3第章21：第【知识点】【答案】：D 【解析】： 证券公司代销的特点包括：证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选；网点较多，便于传统客户交易买卖；客户经理专业水平相对较高，服务也较好；主营业务是股票经纪，在一定程度上缺乏推动股票经纪客户向基金投资者转化的动力等。 36.下列不属于特定道德规范的是( )。 A、家庭美德规范 B、职业道德规范 C、社会公德规范 D、一般社会道德 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节道德 【答案】：D 【解析】： D项，在一定的社会条件下，会存在着人们普遍认同的相对稳定的道德规范，即基本道德规范，也称为一般社会道德。我国公民道德建设实施纲要提出了“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”20字的公民道德基本规范，同时也针对社会关系、职业关系、家庭关系等不同领域提出了社会公德规范、职业道德规范、家庭美德规范等特定道德规范。 知识点：道德的差异性 37.诚实守信就是真诚老实