个人客户经理资格擅长理财计划.docx

1、个人客户经理资格擅长理财计划个人客户经理资格擅长理财计划篇一：20XX年个人客户经理学习资料(提高版)理财规划篇20XX年个人客户经理学习资料（提高版）理财规划篇一、单选题（21题）篇二：20XX年个人客户经理任职资格考试题库(财富管理)-120道试题20XX年个人客户经理任职资格考试题库（财富管理）一、单项选择题容易、公共基础、公开1、“中银理财”的品牌价值主要体现在_。（c）a、“以客户为中心的经营思路和智慧创造财富的经营理念”两个方面B、“高贵品牌，全球网络，专业资讯，贵宾服务”四个方面c、“百年品牌，全球网络，专业智慧，尊贵服务”四个方面d、以上都不正确较易、专业知识、公开2、以下哪一

2、选项不属于个人理财规划的内容？（B）a、教育投资规划B、健康规划普通、规章制度、公开3、个人理财客户的风险承受能力评估有效期为_个月。（B）a、6B、12c、18d、24普通、专业知识、公开4、请问LiBoR是_的利率形式。（c）a、国内银行间同业资金拆入利率B、伦敦银行间同业资金拆出利率c、伦敦银行间同业资金拆入利率d、纽约银行间同业资金拆入利率较难、专业知识、公开5、按照满足客户流动性需求，下面哪种产品最为合适？（c）a、中银理财增值计划B、汇聚宝c、日积月累日计划d、博弈理财较难、专业知识、公开6、属于反映个人/家庭在某一时点上的财务状况的报表是_。（a）a、资产负债表c、退休规划d、居

3、住规划B、损益表c、现金流量表d、利润分配表普通、专业知识、公开7、单利和复利的区别在于_。（d）a、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分c、单利属于名义利率，而复利则为实际利率d、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算较难、专业知识、公开8、某公司债券年利率为12，每季复利一次，其实际利率为_。（d）a、7.66%较易、专业知识、公开9、投资者之所以买入看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格在近期内将会_。（a）a、上涨普通、公共基础、公开10、国际资本流动的根本动力是_。（B）a、

4、扩大商品销售c、调节国际收支普通、公共基础、公开11、我国人民币升值有利于_。（B）a、出口普通、公共基础、公开12、24K金的实际含金量为_。（B）a、100%容易、公共基础、公开B、12.78%c、13.53%d、12.55%B、下跌(:个人客户经理资格擅长理财计划)c、不变d、都有B、获得较高利润d、缓和个别国家内部矛盾B、进口c、对外贷款d、国内旅游创汇B、99.99%c、99.9%d、99.5%13、股票投资的收益等于_。（c）a、资本利得B、股利所得c、资本利得加股利所得容易、专业知识、公开d、资本利得加利息所得14、下列投资工具中，风险相对最小的是_。（a）a、国债容易、专业知识

5、、公开15、_的投资份额是可以不固定的。（c）a、封闭式基金较易、公共基础、公开16、中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除_元费用后的余额，为应纳税所得额。（d）a、800容易、公共基础、公开17、根据个人所得税法的规定，工资、薪金所得采用的税率形式是_。（a）a、超额累进税率B、全额累进税率c、超率累进税率d、超倍累进税率容易、规章制度、公开18、我行汇聚宝产品认购的起点金额是_。（d）a、1000美元或其他等值外币B、2500美元或其他等值外币c、5000美元或其他等值外币d、8000美元或其他等值外币较易、专业知识、公开19、对于客户的中期投资目标，应_。（c）a、采用现金投资和

6、固定利息投资，收益不高，但收益率较稳定，很少出现亏损B、主要考虑投资的成长性，可考虑采用具有税收效应的投资产品c、要更多地考虑投资的成长性和收益率，但投资风险会上升，出现亏损的概率也会更大B、股票c、企业债券d、期货B、契约式基金c、开放式基金d、公司型基金B、1200c、3000d、3500d、视具体目标而确定投资策略较难、管理知识、公开20、开展财富管理业务应配备相适应的人员，开展持续培训，培训时间每年不少于_小时，并详细记录培训方式、培训时间、培训内容和考核结果等，未达到培训要求的人员应暂停从事财富管理业务活动。（a）a40B30c20d10容易、专业知识、公开21、一般情况下，对于个人

7、投资者而言，影响资产配置的最主要因素是_。（a）a、个人的生命周期；B、投资者的资产负债情况；c、投资者的财务变动状况与趋势；d、投资者的财富净值。容易、规章制度、公开22、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险应_承担。（d）a、完全由客户承担B、完全由银行承担c、客户与银行共同承担d、按照约定方式承担普通、操作技能、公开23、有一款博弈定制理财产品，编号BY11251，期限21天，本金10万元，年化收益率3.9%，计息条数标准为a/365，该理财产品到期后与活期利率（0.35%）的差额是多少？（d）a、224.38B、28

8、.77c、227.5d、204.25普通、操作技能、公开24、中银日积月累日计划理财产品客户认购、赎回交易时间为每个工作日的（c）a、8:0022:00B、8:0017:00c、9:0015:30d、9：0015:00容易、公共基础、公开25、理财产品认购最低起点金额是_。（B）a、3万元B、5万元c、10万元d、20万元容易、专业知识、公开26、快信通业务短信的唯一发送号码是_。（c）a、95533B、95555c、95566d、95588容易、公共基础、公开27、根据风险承受能力评估测评结果可以将个人客户分为_类型。（d）a、两种B、三种c、四种d、五种容易、公共基础、公开28、我行理财产

9、品按照风险程度从低到高的顺序分为_级。（d）a、两种B、三种c、四种d、五种普通、规章制度、公开29、商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于_小时。(B)a、10B、20c、30d、40容易、专业知识、公开30、中银“日积月累日计划”理财计划，申购费用：(d)a、0.2%B、0.5%c、1.0%d、无容易、专业知识、公开31、中银“日积月累日计划”理财计划，赎回费用：(d)a、0.2%B、0.5%c、1.0%d、无容易、专业知识、公开32、中银“日积月累日计划”理财计划，申购赎回开放情况为：(a)a、每日开放B、每周开放c、每月开放d、不定期开放较容易、专业知识、公开篇三：个人客户

10、经理题库个人客户经理业务题库一、单项选择1、作为一名个人客户经理必须牢固树立（B）的经营理念，不断提高服务艺术。a“以服务为中心”B“以客户为中心”c“以需求为中心”d“以竞争为中心”2、我行电子银行的品牌名称是（B）a电话银行B金融e通道c网上银行d理财e站通3、每年（c）为外币活期储蓄存款的结息日。a7月1日B12月20日c6月30日d1月1日4、客户对业务处理结果有疑问或意见的，客户经理以下哪种处理是不正确的（c）a用委婉的语言B给予耐心细致的解释c以业务规定为理由，并以此作为应对d不能解释清楚或客户不接受意见的，将客户意见记录下来，及时向上级部门反馈，并向客户承诺尽快给予解释答复5、存

11、款在口头挂失前或口头挂失失效后被他人支取，银行（a）a不负责任B负全部责任c负部分责任d视情况而定6、对客户经理仪容的要求以下哪一项是不正确的（d）a保持面部清洁、自然，富有活力B注意保持口腔、鼻腔的清洁卫生c头发应整齐洁净、不染鲜艳颜色，不梳奇异发型d男士不蓄胡须、不留长发，可剃光头7、跨行交易取款持卡人每笔需支付（a）a2元B3元c4元d1元8、以下关于电子银行叙述正确的是：（a）a由客户自助办理银行业务B我行电话银行特服号码95588是客户免付话费的电话c网上银行除节假日外均不间断提供服务d客户只能在注册所在地登录使用网上银行9、储蓄存款当年2月29日存入，次年2月28日支取，存期（a）

12、。a视同存满一年B差一天满一年c为365天d为364天10、所购二手房户龄在（c）年（含）以上及贷款人认为房屋价值需评估的，借款人应提供贷款人认可的房地产评估机构出具的房屋价值评估报告。a2B3c5d811、在不超过账户可用信用额度的情况下，牡丹卡紧急取现服务最高金额为（B）a1000元B2000元c3000元d4000元12、个人通知存款的最低支取金额为（B）a1万元B5万元c10万元d15万元13、我分行个人外汇买卖交易金额起点为(B)美元或等值其他外币a10B100c1000d200014、在（B）后孳生的利息所得，应当依法征收个人利息所得。a1999年1月1日B1999年11月1日c1

13、999年12月31日d2000年4月1日15、所购二手户为商用房的，贷款期限最长不超过（B）年，所购房屋房龄一般不超过（）年。a10,10B10,15c5,10d8,1016、目前，与我分行开展“银保通”业务合作的保险公司有（a）。a中国人寿B平安保险c新华人寿d太平洋保险17、下列关于贷款期限的表述正确的是（a）。a个人综合消费贷款的期限分为：6个月、1年、2年、3年4个档次B个人质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，若为多张存单质押，以距离到期日最远的时间确定贷款期限，且最长不得超过的1年c个人汽车消费贷款期限根据所购汽车的寿命打折确定d个人短期信用贷款期限最长不超过2年18、牡丹信用卡临

14、时止付的有效期为：（c）a3天B5天c7天d10天19、我分行电话银行系统人工服务目前不受理客户以下哪些请求？（d）a业务咨询B服务投诉c故障投诉d个人住房贷款申请20、各种储蓄存款计息的存期（B）天计算。a全年按365B全年按360c有的年份按365天，有的年份按360d以答案上均不正确21、对同一借款人购置三套以上（含）住房的，其中第三套住房的贷款成数就控制在（c）（含）之内。a4B5c6d722、以下关于抵押品评估，表述错误的是（B）a对抵押物的勘察，俗称“核押”B对高价值的抵押物，可以不到现场勘察c抵押物必须足额投保d抵押物的价值评估仅能作为参考23、教育储蓄本金合计的最高额度为（B）

15、元。a1万B2万c3万d5万24、目前我分行电话银行系统尚未提供以下哪些服务：（B）a账户余额查询B国债买卖c银证通业务d移动话费充值25、住房贷款关注、次级贷款检查时限为一期不少于（a）次。a1B2c3d426、以下可以作为保证人的是（d）。a私立学校B私立医院c税务局d商业银行27、目前，我分行对本省内活期储蓄帐户异地柜面取款的手续费收费标准是（a）。a不收费B按取款金额的1收取c按取款金额的2收取d按取款金额的1.5收取28、牡丹贷记卡每日取现透支限额为（B）a1000元B2000元c3000元d4000元29、住房贷款业务指引（三）规定:个人住房装修贷款最高成数不得超过（a）成。a5B

16、6c7d830、理财金帐户卡卡号的前6为必定为（B）元。a955880B955888c955881d95588931、个人消费贷款可以用于（B）。a注册成立公司B经营周转c申购股票d向他人转贷32、根据目标客户市场定位，总行规定的“理财金帐户”开户起点要求为：（a）a存贷款余额达20万，其中存款余额不低于10万B存贷款余额达30万，其中存款余额不低于10万c存贷款余额20万，其中存款余额不低于5万d存贷款余额50万，其中存款余额不低于20万33、活期一本通若开户时存入的是外币，以下那种说法是正确的（B）a活期一本通只生成一个外币分户帐B活期一本通生成一个外币分户帐，同时生成一个余额为零人民币主

17、帐户c生成一个外币主帐户和一个人民币分户帐d以上说法都错误34、以下关于贷款担保的表述，正确的是（c）a个人短期信用贷款即使附加法律规定的保证担保，该担保也是无效的B有签订抵押合同，但没有办理抵押物登记手续，抵押合同无效，但可对抗第三人c同一债权即有保证，又有第三人提供物的担保，债权人可以请求保证人或者抵押人承担担保责任d以上都不正确35、牡丹贷记卡最长免息期为：（c）a30天B50天c56天d60天36、当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照（c）承担保证责任。a一般保证B最高额保证c连带责任保证d不承担保证责任37、灵通卡帐户代码由3位数组成，代码左起的第一位表示个人金融业务品种，其

18、中1、7、9分别表示（a）。a活期、凭证式国库券、定期一本通B活期、零存整取、凭证式国库券c活期、凭证式国库券、存本取息d活期、存本取息、定期一本通38、我行网上银行网址正确的是:（c）aBcd39、储蓄管理条例实施后存入的（B）储蓄存款，在支取无论存期多长，整个存期按支取日挂牌公告的储蓄存款利率计息。a活期、定活两便、教育储蓄B活期、定活两便、通知存款c活期、通知存款、教育储蓄d教育储蓄、整存整取、通知存款40、以下（d）不是产生个人消费贷款风险的因素。a借款人信用B贷款方式c贷款形态d贷款金额41、以下关于前端收费和后端收费的说法不正确的是（B）a前端收费和后端收费交费的时间不同B前端收费

19、和后端收费交费时间相同c前端收费和后端收费都是销售手续费d前端收费和后端收费都是按照申认购日的净值为计算基准42、中期贷款的贷款期限是指（c）a1年（含）至3年（不含）B3年（不含）至5年（含）c1年（不含）至5年（含）d1年（含）至5年（含）43、利息收入是免税的个人金融产品有（c）a活期、教育储蓄B通知存款、国库券c国库券、教育储蓄d通知存款、教育储蓄44、以下叙述正确的有（d）。a客户的有密通兑户脱出“理财金账户”后，不需要重新设置密码。B账户脱出“理财金账户”后，将成为一个有密通兑的有折（单）户，产生新的存单（折），账户的账号将发生变化。c客户的贷款账户可以在未还清贷款前脱离“理财金账

20、户”卡。d以上叙述都不正确。45、在特殊情况下，储户可以用口头或者函电形式申请挂失，但必须在同城口头挂失的（）天或异地口头挂失的（）天之内补办书面挂失手续，否则口头挂失将自动失效。（d）a7，10B7，15c5，10d5，1546、考察借款人能否按时还贷，关键在于考察其（c）a收入的高低B所提供担保的可靠性c还款期的现金流情况d以上都不正确47、以下哪一项不是个人外汇买卖价格优惠的档次（a）。a1000-5000美元B5000-50000美元c50000-100000美元d100000美元以上48、个人汽车消费贷款金额最高不超过购车金额的（d）。a50%B60%c70%d80%49、同一投资人

21、购买南方稳健、南方避险、南方宝元基金需开立（a）个南方基金管理公司Ta基金账户。a一个B两个c三个d四个50、中国工商银行行代理发行的以下几只基金中哪只基金赎回时不需要赎回费（c）。a融通通利系列基金B富国天利增长债券投资基金c华安180d南方避险增值基金51、个人通知存款的最低起存金额为（2）元。13万元25万元310万元420万元52、下列关于贷款期限的表述正确的是（2）。1个人综合消费贷款的期限分为：6个月、1年、2年、3年、5年五个档次2个人质押贷款期限不得超过质押存单的到期日，若为多张存单质押，以距离到期日最近的时间确定贷款期限，且最长不得超过的1年3个人汽车消费贷款期限一般为5年，最长不超过8年4国家助学贷款期限最长不超过借款人毕业后的5年53、目前可在我省分行办理申购、赎回的开放式基金有（4）。1鹏华行业成长、南方宝元、华安180指数、国泰金鹰、易方达2鹏华行业成长、南方宝元、华安180指数、华安创新、博时成长3鹏华行业成长、南方宝元、华安180指数、南方稳健、南方保底增值4鹏华行业成长、南方宝元、华安180指数、华安创新、南方稳健57、个人短期信用贷款的期限最长不超过（2）。16个月；21年32年43年