专业能力测评分级培训大纲设计.docx

1、专业能力测评分级培训大纲设计专业能力测评分级培训 概述(1)宗旨对金融业从业人员的专业能力进行鉴别、评估，有助于各金融机构选才、育才和用才，从根本上提高从业者的专业素质和执业水平。具体有以下几个方面的功效：1、为用人单位招聘或选拔人才，提供备选者专业知识、技术和能力等相关的信息。2、为被测评者本人，在制定职业发展和继续教育规划时，提供有用的信息和依据。3、为各金融机构内部的考评、晋升、定级、定薪和奖励，提供较为充分且客观的资料与信息。4、为有关机构及其客户，提供选择或鉴别从业者专业水准和执业水平的科学标准。(2)程序 (3)标准专业能力标准，应按不同专业岗位分别制定。根据各机构的需求已推出：柜

2、面人员、客户经理、信贷员、内训师、风险经理、会计结算、稽核审计、中后台管理和信息科技等专业或管理岗位的专业测评与分级培训，今后还会陆续增加新的测评的岗位及培训项目。专业能力测评的一般标准，可以有个粗略的标准，但各专业岗位具体的测评标准，应与委托测评的机构共同来商定。(4)等级一般标准初级中级高级基本掌握从事本岗位工作所必需的基本理论、基础知识和主要技能；能独立完成本岗位的日常工作，按时保质保量完成交办的各项任务；有一定的语言表达、公关协调与内部沟通的能力。较深入理解并掌握从事本岗位所必需的基本理论、基础知识和主要技能；能独立承办相对复杂的业务岗位工作，并具备一定的管理的组织能力，指导团队其他成

3、员完成相关的任务；有较强的文字、语言表达能力和公关能力；能够在一个或多个业务领域处理相关事务，为中高端客户或大客户提供“一揽子”的服务。通晓并掌握从事本岗位工作及相关业务的、较完整的理论和知识体系；具备较丰富银行经营管理的专业技能和工作经验；能运用有关政策法规和资源，解决各种复杂疑难的业务问题；指导中级及以下员工开展本部门（专业）的各项业务，积极培养本部门（专业）的业务人才。(5)实施金融业员工专业能力测评工作，一般应由社会上的专业机构来承担。明鸿极为重视此项工作，并取得了较大成绩。如自2005年起，连续5年，为南京银行提供了客户经理（初级、中级）、信贷员（初级、中级）的编写教材培训命题考试阅

4、卷“一条龙”的培训和考试服务。此外，还受江苏银行各个分行、内蒙古银行、大连银行、德州银行、民泰银行、吴江农商行等数百家单位委托，开展客户经理（初级、中级）的分级培训与测评。客户经理分级培训及测评已成为明鸿的“拳头产品”。（一）商业银行基层员工持证上岗项目1、项目服务内容及成果输出项目主要服务内容是协助商业银行（农信社）推动基层员工持证上岗工作，建立岗位认证制度。（一）服务内容序号项目具体内容1编写教材及题库教材内容紧扣岗位任职能力要求，针对每个岗位的任职资格要求设置综合考核方式，建立分岗位笔试题库、技能考试题库、情景模拟题库等，有针对性地更新和丰富在线课程库2混合式培训柜员、大堂经理、网点主任

5、等岗位培训实施，基础培训与强化培训相结合，面授培训与在线学习相结合3综合考核全方位，多角度综合性考核，笔试、面试、情景演练、行动学习等4建立岗位认证制度将员工的晋升、调动、薪酬与培训结合起来，完善培训、考核、使用、待遇一体化运行机制，健全考评制度，切实有效保证岗位任职资格质量（二）输出成果序号项目具体内容1资料库（1）教材。基层员工应急事件处理操作手册、柜员业务技能培训手册、大堂经理业务技能培训手册等（2）题库。企业文化题库、柜员题库、大堂经理题库等（3）在线课件2混合式培训培训方案、有效实施手段及后续跟踪3综合考核考核实施方案、评价结果及补考4持证上岗颁发相关岗位持证上岗的管理规定2、整体方

6、案项目界定：持证上岗是指商业银行通过认证考评，对具备一定业务知识、操作技能，并胜任相应岗位工作的员工颁发上岗证书，员工凭上岗证书担任工作岗位。项目对象：柜员、大堂经理、网点负责人等基层员工项目思路：依据成人学习的特点，学、练、考这三个环节缺一不可，互为支撑，能够切实有效地保证岗位认证制度的落地，确保岗位人员的专业知识水平与业务技能能力得到真正提升、符合任职要求。在学、练、考这三个重要环节的实施过程中，在线学习平台作为重要的现代化的技术工具与手段，将全程支持在这三个环节中的各项工作的开展。在线学习平台包含在线培训考试平台、银行业务仿真训练平台、移动学习平台三个子模块。根据本项目的需求，采用租赁的

7、模式使用在线学习平台，节省了自己购置软硬件及运维的成本。项目时间进度：根据项目要求，本项目总时间预计10个月，共分为5个阶段。项目管理：成功的项目除了需要专业的知识服务、先进的系统平台、资深的项目成员等，还需要科学的项目管理。上海明鸿承诺将借鉴国际通行的PMP认证体系中的项目管理方法论、工具与技术，投入经验丰富的项目管理人员。（二）柜面人员技能测评及分级培训1、柜面人员技能测评标准及培训课程适用对象：本行的银行柜员或其他相关人员银行柜员，是指能利用银行业务知识与技能，从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。等级划分：临柜人员按照业务处理的权限不同分为：业务经办、主办和主管三个岗位等级，或综合柜员

8、、授权柜员和综合柜长三个等级。也有银行按星级来划分柜员的等级。柜员级别主要工作职责业务经办（综合柜员）1办理业务操作，确保对公、对私本外币会计核算工作顺利开展；2开立各类账户，做好账户维护，确保账户资料准确、完整；3管理相关凭证、印章等，确保专人保管；4执行现金管理制度和反洗钱有关规定，确保各项业务正常运行。业务主办（授权柜员）1对营业机构的对公、对私业务操作进行授权，确保柜员各项业务操作及授权操作的正确性和合规性；2审核柜员开立的各类账户，检查账户维护工作的正确性，确保账户资料准确、完整；3管理相关凭证、有价值品及重要物品等，确保专人保管；4执行现金管理制度和反洗钱有关规定，确保各项业务正常

9、运行；5协助网点管理人员做好内控管理工作。业务主管（综合柜长）1组织柜员完成营业室对公、对私本外币会计核算，规范员工的操作，确保每日电脑账务处理及时、正确；2管理各类业务凭证和办公用品等，保证业务正常进行；3落实授权管理，做好柜员业务操作的监督、检查，及时发现问题，并加以整改；4组织柜员的业务学习和技能培训，提高柜员业务素质，以适应业务发展需要。测试内容：测试内容分为：业务知识（应知）与操作技能（应会）两个部分。模块项目标准操作技能（应会部分）1、手工点钞标准：300张练功券3.0分钟及格2.5分钟良好2.0分钟优秀2、机器点钞标准：50把练功券，含拆把、点数、扎把、盖章4道工序完成时间：13

10、.0分钟及格11.0分钟良好7.0分钟优秀3、珠算标准：加减法10道题，每题15个加减项，6070个数字（含小数点）10分钟及格9.0分钟良好8.0分钟优秀4、银行单证珠算翻打标准：100张传票，分5组，每组20张，按大小写分别测评数字小写：5.5分及格4.5分良好4.0分优秀数字大写：8.0分及格6.5分良好5.5分优秀5、中文账户信息录入标准：每分钟输入字数，一般用五笔字型40个字及格55个字良好70个字优秀6、小键盘数据输入标准：每分钟输入的得分数16分及格25分良好32分优秀每条数据的标准得分=数字位数0.1业务知识（应知部分）笔试测试考试时间：120-150分钟题型：判断题、单选题、

11、多选题、计算题、简答题、案例分析题，其中实务题应占一定比重。命题范围应与培训课程基本上一致。得分60分及格培训课程：模块与级别课程名称授课时间通用课程1.货币银行基础（通过中国银行业从业人员资格认证考试公共基础科目考试并成绩合格者，可免训、免试）2.银行会计基础3.会计结算业务操作规范4.柜面服务礼仪与待客技巧5.柜面营销与客户关系管理8天专业课程综合柜员1.柜员职业道德与从业操守2.沟通技巧3.情绪管理和心理调节4.对公业务基础知识5.个人业务基础知识6.银行卡业务知识7.中间业务基础知识8.会计结算业务及风险防范9.柜面营销与服务技巧10.银行法律基础知识11.本外币反假实务12.反洗钱业

12、务知识8天授权柜员1.情绪调节与管理2.柜面语言艺术与沟通技巧3.团队精神与团队建设4.银行营业网点经营管理5.个人金融与理财业务6.银行对公业务7.银行法律专题（侧重储蓄业务）8.银行账务管理9.现金与出纳管理10.反洗钱业务知识7.5天综合柜长1.情绪调节与管理2.柜面语言艺术与沟通技巧3.团队精神与团队建设4.银行营业网点经营管理5.个人金融与理财业务6.银行对公业务7.银行法律专题（侧重储蓄业务）8.银行账务管理9.现金与出纳管理10.反洗钱业务知识9.5天2、银行柜员（四级/中级）国家职业资格鉴定考试培训项目银行柜员国家职业资格证书设定的等级有：四级、三级、二级和一级。该测评体系目前

13、在上海的银行系统内推广，全国其他地区的银行亦逐步实施。国家职业标准权威部门鉴定考试银行柜员国家职业资格证书项目背景：银行柜员国家职业资格证书设定的等级有：四级、三级、二级和一级。2008年上海金融银行系统作为试点开始组织该证书四级的鉴定考试，2009年1月起，已全面推进这项工作。培训时间：10天培训地点：上海明鸿锦秋基地或委托单位所在地培训内容：1.银行业从业人员职业操守；2.会计管理、核算；3.账户管理；4.结算业务；5.储蓄业务；6.出纳业务；7.反洗钱；8.其他业务银行柜员（四级）国家职业标准（摘编）（上海市银行同业公会供稿）1.概况1.1职业定义银行柜员是指能利用金融业务知识和技能从事

14、银行柜面和后台账务处理的操作人员。1.2职业能力特征有一定的学习/表达/交流/沟通能力，能准确而有目的地运用数字进行运算，形体知觉/色觉感好，手指灵活性强，动作协调性高。1.3适用对象适合从事银行柜面和后台账务处理的操作人员。1.4申报条件四级银行柜员：具有中专(或高中)及以上的学历，且从事银行柜员工作一年以上者。2.工作要求银行柜员（四级）“职业功能”及“工作内容”一览表职业功能工作内容技能要求专业知识要求1.业务受理1.受理及审校私人各项储蓄业务2.受理及审校对公现金出纳业务3.受理及审校对公务4.受理各种结算票据5.受理凭证出售业务1、掌握柜面办理私人储蓄业务规定和要求2、掌握受理对公现

15、金出纳业务的操作和控制流程3、掌握账户管理规定和开销户对私账户开销户流程4、掌握票据和业务凭证审核要点5、掌握人民币、各类票据、客户身份资料的防伪识别技能6. 熟练的点钞技能1、各项存款业务规定2、储蓄业务管理条例3、反洗钱规定4、现金、出纳管理5、人民币，各类票据、身份证明文件的识别方法2.业务处理1、处理对私储蓄存取款业务、对公的现金出纳业务2、处理对公、对私账户开销户3. 办理各种票据记账、清分和传递4、签发银行本汇票及填制业务相关凭证5、做好现金、有价单证、重要空白凭证的使用和管理工作1、掌握各种储蓄业务开销户、记账等操作流程2、掌握公司存取款业务、现金出纳业务、账户开销户的账务处理3

16、. 掌握各种票据记账、清分和传递等操作流程4、掌握现金、有价单证、重要空白凭证的使用和管理5、掌握凭证填制、账薄登记的方法6、熟练操作业务系统7、快速、准确地完成数据录入1、业务系统操作流程2、银行本、汇票与相关业务凭证填制方法3、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品使用规定4、会计凭证、账簿使用规定3.政策应用1、运用银行会计基本原理完成日中和日终的帐务处理工作2、运用国家金融法规、方针、政策及制度，确保营运正常、安全1、掌握银行会计基本原理2、掌握国家金融法规、方针、政策3、掌握各项业务规章制度1、会计原理2、银行会计核算方法3、票据法4、支付结算办法5、地方颁发的单项结算办法6、账户管

17、理办法7、反洗钱法规8、储蓄、出纳制度4.计算机操作1、运用本单位计算机操作系统完成日常工作2、运用计算机进行中英文打字1、熟悉本单位计算机操作系统2、熟练掌握中英文打字3、各项技能测试都能达到行业规定合格水平1、初级计算机知识2、本单位计算机操作手册3、中文输入法5.相关基础知识1、商业银行法2、金融企业会计制度3、金融业文明优质服务窗口达标手册3.鉴定模式银行柜员(四级)鉴定分为理论知识和操作技能两部分：31理论知识：采用机考方式，鉴定时间60分钟，鉴定题型：判断题、单选题、多选题，其中实务题占20%32操作技能：考生必须参加3个项目考试，其中2个必考项目，即中文账户信息录入、小写传票微机

18、录入（或小写传票珠算翻打）；另1个为选考项目，在括号内3项（点钞、大写传票录入、大写传票珠算翻打）中任选一项。（三）客户经理分层培训系列课程客户经理的培训，要分层次，如初级、中级、高级等；分专业，如客户经理、对公客户经理、对私客户经理。与此相对应，培训课程既有通用的课程，也有专业的课程。即使同一名称的培训课程，其内容深浅、范围、大小、培训要求也不尽相同。因此，针对不同的培训对象与培训需求，特别对银行客户经理岗位划分层次与专业方向，为银行内部测评、选拔与晋级提供客观的依据，同时也可帮助个人制定完善的职业发展与培训规划，从根本上提升银行客户经理岗位从业者的专业素质与职业水准。1、客户经理培训系列课

19、程1-1客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行会计基础知识1商业银行法律基础知识1风险管理基础知识1专业技能银行服务礼仪与待客技巧0.5企业财务报表阅读与分析1.5贷前调查方法与技巧1客户经理营销方法与技巧1业务知识个人金融与理财业务1银行信贷业务基础1票据业务基础1国际业务基础1实训营销技能与话术实训晚上时间进行客户开发与维护情景演练授信调查综合分析企业财务报表分析案例讨论银行服务礼仪实训1-2客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行贷款中的法律问题1贷款业务风险管理1票据经营及风险防范1商业银行全面风险管理1专业技能财务报表（会计舞弊）

20、真假识别1.5贷前调查技术与贷款调查报告撰写1客户信用分析技巧1贷款的审查审批1贷后管理与问题贷款预警1客户开发与维护技巧1银行商务谈判技巧与定价策略1客户经理制：组织、管理0.5团队建设与团队营销0.5业务知识公司银行业务：产品、营销、风险控制1零售银行业务：产品、营销、风险控制1个人理财与财富管理业务：产品、营销、风险控制1机构(同业)金融交易业务产品与营销1中间业务与投资银行业务拓展1实训营销实战训练（分组演练，模拟营销场景）晚上时间进行对公产品组合营销、交叉营销案例讨论大客户营销策划（方案讨论）企业财务报表大案例分析（含真假识别）借款法律风险案例讨论个人信贷产品组合营销案例讨论个人理财

21、方案策划理财策划书撰写1-3客户经理（高级）培训系列课程序号课程名称授课时间（天）专业基础贷款组合管理1商业银行内部控制1银行贷款法律实务1资产证券的原理及应用1利率市场化与贷款定价1专业技能财务报表（会计舞弊）真假识别方法与技巧1贷款质量财务分析（重点：现金流量分析）1.5贷款质量担保分析与非财务因素分析1项目贷款评估技术1卓越的服务与营销技巧1借款企业行业分析及其在授信业务中的应用1大客户（含集团客户、机构客户）业务拓展与营销技巧1客户经理的业绩考评与激励机制1客户整体金融服务方案设计1.5个人金融、消费贷款业务创新1银行间市场债券交易业务1供应链融资业务1商业银行机构金融业务（含同业业务

22、）1商业银行资产托管业务1商业银行企业理财咨询业务1商业银行贵金属业务1私人银行和财富管理1国际业务产品、服务、交易、营销1管理能力当前国际政治经济形势与国内经济金融热点分析0.5高效能人士的7个习惯0.5卓越领导的管理艺术0.5团队精神和团队建设0.5商业银行经营与管理1实训公司客户整体金融服务方案设计晚上时间进行现金流分析与授信风险判断案例讨论行业分析、行业投向讨论客户价值、贡献度、风险识别与管理案例讨论私人客户整体理财方案设计私人客户营销沙盘演练顾问式营销技巧训练高端客户话术沟通演练2.对公客户经理培训系列课程2-1对公客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行法

23、律基础（重点：合同法、担保法、物权法）1贷款业务基础2票据业务基础1专业技能企业财务报表阅读与分析2贷前调查技术与贷款调查报告撰写0.5银行营销：理念、方法、技巧2对公业务营销技能提升实战训练1情绪管理和心理调适1银行客户经理形象塑造与沟通技巧（含实训）1业务知识公司业务概述1国际业务基础0.5中间业务概述0.5实训授信调查综合分析晚上时间进行企业财务报表分析案例讨论商务礼仪实训营销技能与话术实训客户开发维护情景演练2-2对公客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础银行贷款中的法律问题1贷款管理新办法1票据经营及风险防范1信贷业务风险管理1专业技能客户信用分析与信用评级1

24、财务报告（会计信息）真假识别技巧1银行对公业务的营销技能实战训练1银行商务谈判及定价策略1银行市场细分与差异化营销1“冲日均”揽存的新招数1客户开发与维护技巧1业务知识中间业务创新与营销1供应链融资原理与实务1贷款审查与审批1不良催收、资产保全实务0.5贷后管理与问题贷款的预警1实训对公业务营销实战训练（分组演练，模拟营销场景）晚上时间进行对公产品组合营销、交叉营销案例讨论大客户营销策划（方案讨论）企业财务报表大案例分析（含真假识别）借款法律风险案例讨论2-3对公客户经理（高级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专题当前经济金融形势与热点分析0.5上海自贸区对银行业的影响0.5大数据时代的

25、银行业1商业银行如何应对互联网金融1利率市场化条件下，银行产品定价1对公业务产品开发与创新1贷款组合管理0.5项目贷款评估技术2借款企业的行业分析及其在授信业务中的应用1国际业务：产品、服务、交易、营销1大宗商品贸易融资实务及风险防范1资产保全、不良贷款清收与责任认定1大客户（含集团客户、机构客户）业务拓展与营销技巧1九型人格销售攻心术1投资银行业务（若干专题）1商业银行机构金融业务（含同业业务）1银行间市场债券交易业务1公司现金管理业务0.5供应链融资业务及风险防范1信贷资产证券化原理及实务1企业理财咨询和财务顾问业务1实训公司客户整体金融服务方案设计利用晚上时间行业分析、行业投向讨论现金流

26、分析与授信风险判断案例讨论客户价值、贡献度、风险识别与管理案例讨论3.对私客户经理培训系列课程3-1对私客户经理（初级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）专业基础金融基础知识1会计基础知识（重点：财务报表阅读与分析）1银行法律基础1税务基础知识1专业技能个人客户服务流程与规范 1银行对私客户营销理念与方法1个人贷款营销1个人征信概述1对私客户经理销售能力提升1对私客户经理职业化与阳光心态塑造1对私客户经理服务礼仪与待客技巧1业务知识商业银行发展理财业务的重要性0.5个人财务管理基础（原理、方法、工具）1个人信贷业务1“冲日均”揽存业务新招数1个人代收代付业务0.5个人外汇业务0.5银行卡业

27、务及营销0.5个人电子银行业务0.5个人信贷风险防范和相关法规1实训商务礼仪实训利用晚上进行营销技能与话术实训客户开发与维护情景演练个人财务报表分析、案例讨论个人征信案例分析3-2对私客户经理（中级）培训系列课程模块课程名称授课时间（天）基础知识个人信贷业务的现状与发展趋势1个人贷款管理暂行办法的解读与执行1个人信贷业务的科技应用1个人金融业务发展的最新趋势1与个人理财相关的法律法规1专业技能商业银行理财业务的组织、管理1商业银行理财业务监督管理办法*解读与执行1个人理财筹划(包括投资规划、风险管理与保险规划、税收筹划、退休养老规划、教育规划等)1理财策划书的构成和方案撰写1商业银行理财业务的市场营销策略（含目标客户定位、筛选，有效沟通技巧，客户关系管理等）1个人理财业务的风险管理1个人贷款产品开发1个人信贷产品营销策略与客户关系管理1个人信用评估与模型介绍1个人信贷业务的风险管理1银行信用卡营销策略1个人贷款客户价值提升与管理1客户投资心理学1客户业务拓展与营销技巧1正视自我，重塑形象银行员工职场心态调节与情绪调节1业务知识个人金融与理财业务1理财市场的产品及选择1银行理财产品纠纷处置与金融消费权益保护1个人贷款流程与操作实务1个人贷款的贷后管理1