风控工作计划.docx

1、风控工作计划.精选文档 .风控工作总结有价单证和重要空白单证管理工作向来是各大银行和保险企业等金融企业风险管控的要点内容。中小保险企业面临风控意识不够、人员装备不足、今日给大家找来了风控工作总结，供大家参照和阅读。风控工作总结篇一一、 行政工作。试用期前半段，我主要参加了企业的行政工作。我很荣幸地与同事们全程经历了企业从筹备到注册开业的所有过程。在企业筹备期间，我曾仔细校正整理过开业申报资料 ;协助领导召开 20xx 年第一次股东会、第一届第一次董事会 ;配合会集企业展开了两次企业招聘 ; 参加了两次南京培训 ;协助领导解决了企业装修的遗留问题 ; 并踊跃参加了企业开业典礼的筹备工作。企业开业

2、后，我主要参加了办公用品购置、企业职工入职手续办理、企业行政制度初步成立以及召开 20xx 年第一次股东会、第一届第二次董事会的工作。二、 风控工作。我从行政岗调到风控岗也已一月有余。在这一个多月的时间里，依照企业规定，我已基本把开业期间遗留的合同档案资料归档整理好，企业合同档案库初具雏形。此刻新的业务资料，也能做到及时归档整理。2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创1/20.精选文档 .业务方面，对于我来说完好部是一个新的领域。郭经理也带我走访了一些企业，我从中获益匪浅。但我深感自己金融知识以及工作经验的贫乏，所以我也不停督促自己连续学习，希望能赶忙胜任风险控制这

3、个岗位。试用期的结束，对我来说是这个阶段的终点，也是下一个阶段的起点。正是因为这个不行或缺的试用期经历，让我更加看清了自己的实力，摆正心态，虚心学习，踊跃工作。在接下来的工作中，我会连续坚持踊跃慎重的工作态度、忘餐废寝的学习态度，让自己从一个壮心壮志却到处碰钉子的大学生迅速成长为一个工作负责、业务娴熟的好职工。最后，我要感谢企业给我供应了这个平台和锻炼自己的机遇，给了我人生新的起点，感谢所有领导的培养和关心，感谢你们。我不会辜负你们的希望，请相信我、核查我，感谢。风控工作总结篇二 一、市场背景：市场环境趋暖，改革创生新机20xx 年上半年， 跟着证券市场改革实现重要打破， 证券行业的综合治理与

4、创新发展获得明显见效，市场走出了近四年来低迷不振的格局，步入新的历史性的发展期间。市场日益活跃，行业走出困境。 20xx 年 16 月，上证综指从 1161 点上升至 1672 点，涨幅达 44; 深证成指从 2863 点上升至 4301 点，涨幅达 50。市场连续活跃，股票、基金、2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创2/20.精选文档 .权证及债券现券市场交易总数 98825 亿元，较昨年同期(32470 亿元 ) 增添了 204。在市场激烈上升的有益条件下，证券企业结束了近几年的行业性损失。股改进入打破阶段，市场面对历史转折。到 20xx 年 6 月尾，股改上

5、市企业市值占比已达到 70。跟着管理层以股改为要点全面推动资本市场基础性、制度性建设，证券市场的深层次矛盾和结构性问题正在逐渐解决，为市场的长久稳固发展确定了基础，带来了亘古未有的活力和活力。券商整改基本结束，行业格局重整。自 20xx 年以来的证券企业综合治理工作获得显然见效，证券企业的违规经营问题获取有效截止，证券行业风险显然开释。同时，在扶优汰劣的看管思路下，部分证券企业经过重组和创新业务迅速增强实力，行业会集度进一步提高，行业竞争格局发生了根天性的变化。政策空前支持，创新力度加大。 20xx 年上半年，跟着新的企业法、证券法宣布实行，看管层推出了一系列的新政策、新措施，波及拓展入市资本

6、渠道、 吸引战略投资者、发展多层次市场系统等各个方面。同时，财富证券化、融资融券、股指期货等创新业务和创新产品也酝酿成熟或接踵出台，有力地增添了市场活跃程度，同时也为券商开辟了新的业务空间和盈利渠道。二、 20xx 年上半年经营状况2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创3/20.精选文档.(一)上半年整体财务指标20xx年上半年，企业实现收入总数28， 97*x元，支出总数12，93*x元，此中营业花费10， 32*x元，实现收益总数16，04*x元，比昨年同期增添18， 17*x元。此中，经纪业求实现收入 17，59*x 元，收益 8，79*x元; 固定收益证券总

7、部实现收入 10，53*x 元，收益 8，75*x元; 投资银行总部实现收入 18*x 元，收益 16*x 元; 企业融资部实现收入 68*x 元，收益 36*x 元; 证券投资部实现收入 39*x 元，收益 28*x 元。( 二) 上半年各项业务经营状况1、经纪业务：乘势而上、稳步增添(1)主要经营业绩实现收入 17， 59*x 元，收益 8， 79*x 元。股票、基金、权证及债券现券成交金额亿元，较昨年同期增添了 212，市场据有率，市场排名第3*x 。6 月底客户财富总数亿元，较期初增添了亿元，增幅为 66，此中客户财富净流入亿元，增幅 20，客户财富投资增值亿元， 增值率为 46。同时

8、，截止 6 月底，共托管了 2*x上市企业亿股的有限售条件流通股，总市值约为亿元。(2)要点工作回顾以客户增值为原则，增强传统业务的客户开发和客户盘活工作。组织增强了咨询服务的组织和推行工作，踊跃参加2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创4/20.精选文档 .企业投资策略研究小组的工作，与研发中心共同组织企业晨会，提高晨会大纲等咨询产品的质量，并推出了客户持仓前 5*x 股票投资周报等新的资讯产品，为营业部供应了二类 9 种资讯产品和相应的配送服务，大大丰富了营业部的资讯产品线。 同时，踊跃探究盘活客户财富的有效方法，策划了“睡眠客户财富盘活比赛活动” 。踊跃开辟新

9、业务，抢占客户，培养新收益增添点。增强营业部的营销职能，连续加大基金产品的营销力度，上半年累计代销基金亿元，此中富兰克林国海弹性市值基金销售额达到亿元。同时，拟定了限售流通股托管业务的管理及奖励措施，组织和支持营业部发挥当地优势，抓住股改机遇抢占难得的机构客户。目前已托管的限售股份市值近 70 亿元，有意向正在开发中的上市企业 1*x ，限售股份余额约亿股。完美风控系统，增强平常监控，促进合规运转。提出了解决“非实名资本账户”及“异户下挂 ( 一挂多 ) 账户”的财富提取等历史遗留问题的实行方案 ; 展开了权限管理专项自查，同时增强总部对营业机构权限使用的平常监控 ; 建成并启用“重要客户管理

10、系统” ，对重要客户、重要业务进行监控和报备审批 ; 针对权证等高风险产品，进一步增强证券账户管理，防备违规操作 ; 对营业部人员和岗位管理的制度进行完美。开源节流，提高创利能力。依据企业倡议的“我为企业2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创5/20.精选文档 .多赚一分钱，我为企业多节约一分钱”的价值理念，对全系统的营业花费开销状况进行及时追踪监控，发现问题及时调整，保证营业花费的开销控制在准事业部制的花费控制目标以内。上半年经纪业务收入同比增添，而营业花费同比基本持平人力费和财富使用费、行政及业务花费均控制在准事业部制要求的控制目标以内。营业花费获取了的控制，并

11、未随着净收入的大幅增添而显然增添。2、固定收益业务：提前实现收入和品牌双打破(1)主要经营业绩上半年实现收入 10， 53*x 元，收益 8，75*x 元。累计完成记帐式国债承销亿元、 国开行金融债承销 41 亿元，在券商中排名分别居第 3 和第 4 位，实现收入 2*x 元 ; 银行间债券市场交易总量亿元，比昨年同期增添了，在证券公司中排名第 10 位，累计实现现券交易差价收入 7，52*x元; 完成 *x 企业债券主承销及 4 只债券分销，实现承销收入 249*x 元。(2)要点工作回顾完美准事业部制度，增强部门内部管理。成立固定收益证券业务委员会，负责部门业务发展规划与管理规范 ; 拟定

12、了客户管理、花费管理、绩效核查等管理方法和固定收益证券总部业务流程及规范。连续增强处目贮备和客户开发工作。对客户进行细分，2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创6/20.精选文档 .指定特地的客户经理负责保护，增强与客户的平常沟通，同时开发了一批优良机构客户。上半年开发贮备企业债项目*x ，此中 *x 已经签订协议。 债券销售交易客户新增工商银行等四家大型机构客户。提高研究报告的专业水平易实效性，与研究、经纪业务互动。要点着眼于研究报告的正确性实效性，获取了市场认可，策略报告和专题报告对钱币政策走向进行了正确的解析和预判。同时踊跃参加了企业投资策略小组，会集理财方案

13、设计小组，股指期货等创新业务的研究工作。增强合作与品牌创立。以固定收益证券的名义与证券时报社合作，成功举办了 20xx 债市之星评选活动，在成都举办了大型债券投资策略报告及客户联谊会。3、投行业务：抓住了市场机遇，初步实现打破(1)主要经营业绩上半年投资银行总部完成西水股份、两面针、五洲交通*x ，企业融资部完成冠城大通、康达尔、深圳华强、桂林旅行 *x ，合计 *x 上市企业股改保荐项目， 投资银行总部完成桂柳工股改财务顾问项目。同时，二个投资银行部门上半年踊跃开发贮备项目，合计有 *x 股改项目已签订协议或正在实行 ; 在会审察 ipo 项目*x ，惠程电气和三环 ; 再融资项目 *x;

14、收买吞并财务顾问 *x 。2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创7/20.精选文档 .(2)要点工作回顾加大要点地区的客户开发力度，实现股改收益。充分利用企业，上半年以企业成立以来的最大力度进行了地区的项目开发，牢固了投行业务的地区优势。股改业务方面，目前区内共有 2*x 上市企业，1*x 完成股改，投资银行总部担当此中两面针、五洲交通的股改保荐机构，担当桂柳工、南化股份、北海国发股改财务顾问 ; 同时，投资银行总部正在进行桂东电力、世纪光彩的股改财务顾问项目，争取南方控股改保荐项目，加上企业融资部在区内完成和正在进行的股改项目，企业在区内的市场据有率凑近 4*x;

15、上半年区内贮备项目也获得长足进展，表此刻 三环 ipo 项目已上报证监会，桂林广陆、柳州欧维姆、源安堂等企业已完成 ipo 初步意向 ;同时投行业务部门和区政府国资委、金融办、证监局等政府部门也成立了顺畅的沟通渠道，为区内后续业务发展确定了坚固基础。为工作重心转移做好了准备。针对政策环境和业务形势的变化，投行部门及时调整策略，在努力争取股改项目的同时，及时更新上会的 ipo 项目资料，加快 ipo 、在融资等客户的开发和培养工作，逐渐将工作要点转移到企业改制、财务顾问方面，争取中心客户和优良项目贮备。2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创8/20.精选文档 .4、投

16、资业务：掌握机遇、踊跃转型(1)主要经营业绩20xx 年上半年，均匀自营总规模 2，36*x 元，收入总额 39*x 元，实现收益 28*x 元。并完成了会集财富管理计划的产品设计，做好了申报准备。(2)要点工作回顾增强研究、踊跃供应决策支持和业务协作。坚持 macro选股原则，从选股、基本面深入研究、实地调研等方面把好风险控制第一关，与研发中心一道发掘市场投资机遇，共同进行股票池保护，截止到 6 月初，股票池上半年总收益率达到。在要点时点正确研判大势，为企业领导决策供应支持 ;踊跃参加企业每日晨会，踊跃参加投资策略小组的各项工作，为经纪业务和投资业务供应及时的资讯和研判。稳步推动会集财富管理

17、业务的筹备工作。成立了客户理财中心筹备小组，在规范类券商获取业务资格前，完成了所有产品的设计及上报的准备工作，并顺利地完成了企业内部路演和相关托管银行的初步沟通沟通，完成了理财业务的软硬件配置估量、评估和招标准备等一系列工作。5、研究：整合研究，增强业务互动完美研发产品线，增强产品推行。研发中心密切关注市场动向和热门，依据机构客户和营业部客户的需求，推出了导航晨报、研发股票池及各种报告，为业务开发供应2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创9/20.精选文档 .了丰富、及时的资讯支持。同时，加快“走出去、市场化”的步伐，经过商议会、 巡回报告等多样化形式增强产品推行，

18、在电力、能源等行业领域形成了必定的优势和品牌。整合研究，增强与业务部门互动。会集研发中心、固定收益证券总部、 经纪业务总部、 证券投资部等部门研究力量，构成二级市场投资策略研究小组，为客户开发和服务供应了有力的支持。逐渐探究针对要点地区、要点行业的研究成就推行，与债券、投行、经纪等业务部门开始形成有效的互动。充分研究队伍、建设研发系统。上半年研发中心连续引入了一批研究骨干，扩大研究范围，提高明度研究能力，为成立优秀的研究团队确定了优秀的基础。而且、成立了合理分工的工作小组，拟定了较为完好的研发工作流程和管理制度，基本成立了比较完美的研发系统。( 三) 全力对付诉讼案件，踊跃推动增资扩股上半年企

19、业会集精力对付啤酒花、成都人寿、中油销售三个诉讼案件， 经过大批的工作， 争取到了案件停止或再审，缓解了企业经营风险，保证了企业净资本保持必定规模，为企业业务发展和增资扩股工作创立了有益的条件，企业在今年度启动了增资扩股的准备工作。因为证券行业的优秀发展远景，以及企业自己的业务基础、盈利能力，经过企业董事会和管理班子的努力，与多家机构进行接触和商谈，目前已有实力雄厚的机构有意对企业增资，有望在下2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创10/20.精选文档 .半年进入实质性操作阶段。( 四) 以准事业部制实行为契机，提高了综合管理水平20xx 年上半年，企业在业务部门推

20、行实行准事业部制，成立了职责分明、流程清楚、执行迅速的权限受权系统，决策效率显然提高，执行力显然增强，人力、风险控制、财务管理、信息技术等方面的管理水平得以提高。花费管理上一方面连续推动成本控制的工作，经过推行事业部制、增强估量管理和花费控制，倡议节约风气，有效地控制了运营成本 ; 另一方面，针对优秀的市场形势和业务机遇，适量提高了合理的业务投入，增强投入产出。上半年企业实现了较低成本的迅速增添，企业的盈利能力大大增强。完好人材结构，优化激励系统。上半年，企业依据业务发展的要点，对组织系统适量调整，引进了一批优秀的业务专才，组建了收买吞并部，充分了研发队伍，恢复设置了财富管理部。同时配合企业准

21、事业部制改革，在企业对准事业部受权的基础上，联合各部门需求，人力部增强了对人员招聘、薪酬和绩效管理等方面的指导和督查，完成了薪水改革试点工作，进一步理顺企业薪酬制度。上半年业务部门实行准事业部制，同时因为市场比较活跃，各项业务获取迅速发展，风险管理部门为此踊跃对付，调整工作思路，增强了对各业务部门业务流程的合规性审察与稽核力度。 上半年共完成了 *x 总部部门 *x 项目，*x2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创11/20.精选文档 .营业部 2*x 项目的现场稽核。( 五) 思想政治工作进一步增强，企业文化建设突显见效企业发展战略清楚地解读了企业的发展方向 ;

22、上半年以来各主要业务部门经过实现准事业部制，极大地解放了生产力，获得了较好的经营业绩。在上半年的经营过程中，党工团各级组织也踊跃发挥作用，组织了多层次多样化的文体活动，进一步活跃了企业氛围，全体职工士气振奋，对企业目标、发展战略有了高度认可，形成了“比长进，比创利，比贡献”的踊跃向上的优秀内部文化氛围。三、上半年工作中存在的问题固然上半年企业获得了较好的成绩，但我们要保持清醒的脑筋，要认识到企业整体的业求实力还不强，与竞争对手还存在必定差距，对与企业战略目标的实现还有相当的距离，还存在一些不足和问题。( 一) 整合与业务共同的力度尚需增强还没有成立有效的跨部门业务合作的系统。业务协作的操作流程

23、、成安分摊、收入分配等无章可循，以致业务协作的动力不足，效率偏低。缺少一致的协调管理。整合与业务协作主要仍限制于部门自觉地推动，企业整体层面上没有进行系统的规划和组织，推动共享、调换的力度还不够。( 二) 客户综合开发与服务进展缓慢2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创12/20.精选文档 .单兵作战，不可以全面掌握客户需求，发掘客户价值。在业务开发与客户服务的过程中，主要还是各部门各自为阵，没有形成“兵团作战”的优势，特别是对于中心客户的综合需求掌握不足，信息沟通和协调系统不畅，在发掘经纪业务客户的投行业务价值，对投行业务客户供应企业综合理财服务方面，还需要进一步

24、探究和推动。客户分级管理和差异化服务的系统仍未成立。还没有成立企业层面的客户关系管理系统，客户信息不正确、不充分、不会集，针对中心客户服务的客户经理制度仍未全面推行，客户服务的方法和手段还比较单薄。( 三) 对创新业务的前瞻性研究和准备不足，对市场的快速反应与应变能力有待提高跟着市场创新力度加大，新产品、新业务会愈来愈多，对券商的业务模式和竞争格局可能产生深远的影响。固然由于资格的限制，企业还不可以参加部分创新业务，但是，各相关部门对新产品、 新业务的敏感度不高， 缺少前瞻性的研究，对业务人员的新产品培训没有到位，也没有进行必需的人员和项目的贮备，对市场的迅速反应和应变能力不足。( 四) 内部

25、管理仍需改进企业的管理整体上还比较粗放，不够精巧。特别是业务部门准事业部制实行后，对企业管理提出了更高的要求，目前管理转型仍处于探究阶段，还不一样程度地存在管理缺位与2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创13/20.精选文档 .管理越位现象 ;企业缺少一致的、有组织的品牌宣传与推行。品牌建设跟不上业务发展的需要。第二部分 20xx 年下半年工作安排一、市场与行业环境：长久全面复苏，短期慎重乐观20xx 年上半年， 股票二级市场自谷底迅速上升， 结束了连续 4 年的低迷行情。同时，股权分置改革和券商综合治理凑近结尾，解决了市场和行业历史遗留的重要问题，标记着证券市场开

26、始全面的复苏，开始步入一个新的历史性的发展阶段，证券行业也面对亘古未有的发展机遇。从短期来看，下半年市场整体可能进入阶段性调整，但有望连续保持活跃状态 ; 创新业务推出的力度加大、频率加快，证券行业的竞争格局发生变化。所以，整体上讲，将来证券企业的经营环境机遇大于挑战。( 一) 市场的有益要素1、证券市场的生态环境有了根天性的改进股权分置改革凑近结尾，逐渐解决了多年来限制和困扰资本市场发展的重要制度性阻碍，看管层抓住股改的有益时机，进一步规范上市企业控股股东行为，加大清理大股东占用上市企业资本的力度，努力解决上市企业违规担保等问题，上市企业治理获取明显改进，上市企业质量有所提高。2、市场人气激

27、活，有望连续保持活跃状态2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创14/20.精选文档 .资本推动和上市企业盈利向好是上半年股票市场迅速上升的动力，对行业解析师预期和市场情绪形成了激烈影响 ;同时，跟着管理层大力推动合规资本入市，证券投资基金规模稳步增添， qfii 、保险企业及其财富管理企业、 企业年金、社保基金等机构投资者发展迅速，多元化的机构投资者格局已经初步形成，在人民币长久增值的状况下，资本供应有充足保障 ; 别的，新产品、新业务和交易系统的创新也会不停激活市场，市场整体有望连续保持活跃状态。3、创新业务层见迭出，为券商供应了更多的业务机遇一方面，跟着 etf

28、 加快扩容，财富证券化、融资融券业务进入实行，以及股指期货等新产品逐渐酝酿成熟，交易制度创新逐渐推出，下半年创新业务层见迭出 ; 另一方面，随着 ipo 重新开闸， 市场融资功能恢复， 在新的企业法、证券法等法规环境中，后股改时代的上市企业资本运作的需求更加激烈、资本运作手段日益多样化，私募、并购、非上市股权的投资和交易等市场机遇呼之欲出。创新业务为券商供应了更多的业务机遇和盈利增添点。4、行业治理使部分优良券商获取了相对优势为时近 2 年的证券企业综合治理工作已获得显然见效。证券行业风险显然开释，一批高风险证券企业得以安妥办理，证券企业的违规经营问题获取有效截止。在看管部门实行分类看管的背景下，部分庄重、优良的证券企业经过重组实现2016 崭新精选资料 - 崭新公文范文 -全程指导写作 独家原创15/20.精选文档 .规模扩大，并在创新业务的展开