基础模拟卷三解析.docx

1、基础模拟卷三解析基础模拟卷三（解析）单选题(1) 证券登记结算公司性质上属于（）。A、自律性组织B、证券管理机构C、证券经营机构D、证券监督机构专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：19证券登记结算公司性质上属于自律性组织。(2) 下列关于虚拟资本的表述正确的有（ ）。A、虚拟资本的变化完全反映实际资本额的变化B、虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的重置价格C、虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式D、虚拟资本的价格总额等于所代表的真实资本的账面价格专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：1考察对虚拟资本的理解。(3) 以下不属于货币证券的是（）。

2、A、银行汇票B、银行本票C、银行支票D、银行股票专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：2银行支票、汇票和本票都属于银行证券，是货币证券的一种。(4) 广义的有价证券包括货币证券、资本证券和（）。A、凭证证券B、权益证券C、商品证券D、债务证券专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：2此题考察广义有价证券的定义。(5) 下列不属于证券市场显著特征的选项是( )。A、证券市场是价值直接交换的场所B、证券市场是财产权利直接交换的场所C、证券市场是价值实现增值的场所D、证券市场是风险直接交换的场所专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：3-4此题考察证

3、券市场的特征。(6) 随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家尤其是发展中国家拥有了大量的官方外汇储备，为管理好这部分资金，成立了代表国家进行投资的( )。A、信托投资公司B、主权财富基金C、金融机构D、保险公司及保险资产管理公司专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：12此题考察主权财富基金的定义。(7) 境外上市股票以人民币标明面值，以（）认购。A、外币B、黄金C、美元D、人民币专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：72境外上市股票以人民币标明面值，以外币认购。(8) 一般来说，中央银行紧缩银根会导致股票价格（）。A、不变B、不确定C、下降D、上升专家解

4、析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：62一般来说，中央银行紧缩银根会导致股票价格下降。(9) 在没有优先股的条件下，以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的是( )。A、每股账面价值B、每股内在价值C、每股票面价值D、每股清算价值专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：56常识题，考察每股账面价值的定义。(10) 目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。尚未完成股权分置改革的公司有10余家，股票代码前加（）标示。 A、AB、GC、SD、T专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：76 尚未完成股权分置改革的公司有10余家，股票代码前加

5、S标示。 (11) 股票是把已存在的股东权利表现为证券的形式，它的作用不是创造股东的权利，而是证明股东的权利。所以说，股票是( )。A、设权证券B、证权证券C、要式证券D、资本证券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：47股票是证权证券。(12) 股东权利中，最首要的是（）。A、优先认股权B、剩余财产分配权C、利润分配权D、公司决策参与权专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：中 页码：65股东因持有股票而享有股东权，这是一种综合权利，其中首要的是可以以股东身份参与股份公司的重大事项决策。(13) 下面属于财政政策手段的是( )。A、调节税率B、存款准备金制度C、再贴现

6、政策D、公开市场业务专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：62常识题，其他都属于货币政策。(14) 决定股票市场价格的是股票的( )。A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：56决定股票市场价格的是股票的内在价值。(15) 下列关于无记名股票阐述不正确的是( )。 A、无记名股票转让相对简便B、无记名股票安全性较差C、无记名股票认购股票时可以分次缴纳出资D、无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：51 无记名股票认购股票时要求一次缴纳出资。 (16) 某一国家借

7、款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于( )。A、欧洲债券B、美洲债券C、外国债券D、亚洲债券专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：113这是外国债券的定义。(17) 债券与股票的区别论述错误的是( )。A、债券是债权凭证，股票是所有权凭证B、发行债券是公司追加资金的需要，发行股票则是股份公司创立和增加资本的需要C、债券一般有规定的偿还期，股票是一种无期投资D、因为股票风险较大，债券风险相对较小，所以股票的收益必然高于债券专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：85考察债券与股票的区别。(18) 证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有

8、价证券是（ ）。A、证券公司债券B、商业银行次级债C、证券公司短期融资券D、中央银行票据专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：103考察证券公司债券的定义。(19) 不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意的是（）。A、一般责任债券B、专项债券C、收益债券D、收入债券专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：94不与特定项目相联系，其还本付息得到发行政府信誉和税收的支持，发行一般必须经当地议会表决或全体公民表决同意的是一般责任债券。(20) 债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种（ ）。A、

9、虚拟资本B、真实资本C、财产直接支配权D、实物直接支配权专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：78考察债券的知识。(21) 公司发行债券的主要目的是（ ）。A、避税B、经营需要C、获利D、改变本身的资产负债结构专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：82考察公司债券的知识。(22) （ ）是指用于弥补政府预算赤字的国债。A、战争国债B、建设国债C、特种国债D、赤字国债专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：87考察赤字国债的定义。(23) 允许权证持有人以特定的价格即固定汇率，将一种货币兑换成另一种货币的债券是( )。A、附黄金权证债券B、附债

10、务权证债券C、附货币权证债券D、附权益权证债券专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：115考察附货币权证债券的内涵。(24) 在( )，我国停止发行国债。A、20世纪60年代和70年代B、20世纪50年代和60年代C、20世纪80年代和90年代D、20世纪70年代和80年代专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：89考察我国国债的发行史。(25) 我国企业债券发展的整顿期是( )。A、19841986年B、19871992年C、19931995年D、从1996年起专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：106考察我国企业债券的发展历程。(26)

11、 基金按( )，可分为封闭式基金和开放式基金。A、投资标的划分B、基金的组织形式不同C、投资目标划分D、基金运作方式不同专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：123此题考察基金的分类。(27) 基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例（）计算并累计。A、逐月B、逐年C、逐周D、逐日专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金的托管费用通常按照基金资产净值一定比例逐日计算并累计。(28) 以下属于开放式基金特有风险的是（）。A、技术风险B、巨额赎回风险C、管理风险D、市场风险专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：140巨额赎回风险是开放

12、式基金特有风险。(29) 债券基金收益率与市场利率的关系是（）。A、同方向变动B、反方向变动C、无关的D、不确定的专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：124债券基金收益率与市场利率的关系是反方向变动。(30) 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于( )。A、3000万人民币B、5000万人民币C、1亿人民币D、1.5亿人民币专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：132此题考察基金的受托资产管理业务。(31) 对公司型基金认识正确的是( )。A、通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B、公司型基金的投资者对基金

13、运作的影响比契约型基金的投资者大些C、基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：122除第二项外，其余三项都是契约型基金的特点。(32) 证券投资基金的资金主要投向（）。A、有价证券B、邮票C、珠宝D、实业专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：121证券投资基金的资金主要投向有价证券。(33) 关于金融衍生工具的基本特征叙述错误的是( )A、无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出B、金融衍生工具交易一般只需要支

14、付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具C、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系，规则变动D、金融衍生工具的交易后果取决于交易者对衍生工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：146-147金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。(34) 关于认股权证论述不正确的是( )。A、认股权证也称为股本权证B、认股权证一般由基础证券的发行人发行C、行权时不会增加股份公司的股本D、我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证，就属于认股权证专家

15、解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：179认股权证行权时上市公司增发新股售予认股权证的持有人，会增加股份公司的股本；备兑权证不会增加股份公司的股本。(35) 股票价格指数期货是为了适应人们控制股市风险，尤其是为了规避（ ）而产生的。A、非系统风险B、政治风险C、利率风险D、系统风险专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：165股票价格指数期货是为了适应人们控制股市风险，尤其是为了规避系统风险而产生的。(36) 关于金融期权与金融期货论述不正确的是( )A、金融期权与金融期货都是人们常用的套期保值工具，它们的作用与效果是相同的B、人们利用金融期货进行套期保值，在避

16、免价格不利变动造成的损失的同时，也必须放弃若价格有利变动可能获得的利益C、通过金融期权交易，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保住价格有利变动而带来的利益D、在现实的交易活动中，人们往往将金融期权与金融期货结合起来，通过一定的组合或搭配来实现某一特定目标专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：中 页码：176金融期权与金融期货套期保值的作用与效果是不同的。(37) 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的是( )A、欧式期权B、美式期权C、修正美式期权D、大西洋期权专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：177美式期权可在期权到期日或到期日之前的任何

17、一个营业日执行。(38) 我国上市公司证券发行管理办法规定，可转换公司债券的期限量短为1年，最长为( )年，自发行之日起6个月后可转换为公司股票A、3B、4C、6D、9专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：182可转换公司债券的期限量短为1年，最长为6年，自发行之日起6个月后可转换为公司股票。(39) 可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后( )个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。A、3B、4C、5D、6专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：182可转换公司债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后1期利息。(4

18、0) 看跌期权的买方对资产具有（）的权利。A、卖出B、持有C、买入D、放弃专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：177看跌期权的买方对资产具有的卖出的权利。(41) 关于以价格为标的的荷兰式招标论述正确的是( )。A、以募满发行额为止中标者各自的投标价格作为各中标者的最终中标价B、以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格C、以募满发行额为止所有投标者的最高中标价格作为最后中标价格D、以募满发行额为止所有投标者的平均中标价格作为最后中标价格专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：211对于以价格为标的的荷兰式招标，以募满发行额为止所有投标者的最低

19、中标价格作为最后中标价格。(42) 中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，( )以上的基金资产投资于股票。A、50%B、60%C、70%D、80%专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：249中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，60%以上的基金资产投资于股票。(43) 证券发行人向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的（ ）A、10%B、20%C、30%D、40%专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：206证券发行人向原股东配售股份，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30

20、%。(44) （ ）是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合与证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。A、直接发行B、间接发行C、公募发行D、私募发行专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：200公募发行是证券发行中最常见、最基本的发行方式，适合与证券发行数量多、筹资额大、准备申请证券上市的发行人。(45) 以样本股的发行量或者成交量作为权数计算的股价平均数是_。A、修正股价平均数B、简单算术股价平均数C、综合股价平均数D、加权股价平均数专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：238以样本股的发行量或者成交量作为权数计算的股价平均数是加权股价平均数

21、。(46) 证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是( )。A、代销B、余额包销C、全额包销D、包销专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：203证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是代销。(47) 有关场外交易市场特征的描述不正确的是( )。A、场外交易市场与证券交易所的区别在于交易价格的定价方式B、场外交易市场的组织方式采取做市商制C、场外交易市场是一个拥有众多证券种类和证券经营机构的市场，以未能或无须在证券交易所批准上市的股票和债券为主D、场外交易市场分散，缺乏统一的组织和章程，因此

22、不易管理和监督专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：231场外交易市场与证券交易所的区别在于不采取经纪制，投资者直接与证券商进行交易。(48) 利率风险是_ 债券的主要风险。A、公司B、企业C、金融D、政府专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：259政府债券没有信用风险，它面临的主要是利率风险和购买力风险。(49) 我国证券法规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )，应当由承销团承销。A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、0.1亿元专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：203我国证券法规定，发行人向不特定对象

23、发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销。(50) 证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起（）日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。A、10B、20C、30D、60专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：310证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起20日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。(51) 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务( )年以上的经验。A、2B、3C、4D、5专家解析：正确答案：A 题型：常识

24、题 难易度：易 页码：304投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务2年以上的经验。(52) 按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币( )元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的其他证券公司组成。A、3000万B、5000万C、8000万D、1亿专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：284向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的其他证券公司组成。(53) 申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条

25、件之一是有( )名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。A、10B、15C、20D、25专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：308申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(54) 不属于证券服务机构的是( )。A、会计师事务所B、证券登记结算公司C、投资咨询机构D、资信评级机构专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：303-304证券服务机构包括证券

26、投资咨询机构、财务顾问机构、资信评估机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构；证券登记结算公司属于自律组织。(55) 申请证券评级业务许可的资信评级机构应具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于（）人。A、5B、4C、3D、2专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：310申请证券评级业务许可的资信评级机构应具有符合证券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于3人。(56) 战略投资者不得参与首次公开发行股票的初步询价和累计投标询价，并应当承诺获得本次配售的股票持有期限不少于( )个月。A、9B、12C、18D、24

27、专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：334考察对战略投资者的规定。(57) （ ）是我国反洗钱行政主管部门。A、证监会B、中国人民银行C、财政部D、反洗钱监测分析中心专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：329在实际中，央行是反洗钱行政主管部门。(58) 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（ ）。A、2年B、3年C、5年D、10年专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：329至少保存5年。(59) 下列单位犯罪中，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上2

28、0万元以下罚金的是( )。A、欺诈发行股票、债券罪B、提供虚假财务会计报告罪C、编造并传播影响证券交易虚假信息罪、诱骗他人买卖证券罪D、操纵证券市场罪专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：324考察刑法对提供虚假财务会计报告罪的规定。(60) 未经国家有关部门批准，非法发行股票或公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或单处非法募集资金金额( )的罚金。A、1%10%B、1%5%C、5%10%D、10%以下专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：324并处或单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。多选题(61)

29、 按证券发行主体的不同，有价证券可分为( )。A、政府证券B、金融证券C、政府机构证券D、公司证券专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：2此题考察有价证券的分类。(62) 2010年8月31日起实施的保险公司资金运用管理暂行办法规定，保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用应当符合下列比例要求（）。A、投资于无担保企业债券和非金融企业债券融资工具的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%B、投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的30%C、投资于未上市企业股权的账面余额，不高于本公司上季末总资产的5%D、投资于基础设施等债权投资计划的账

30、面余额不高于本公司上季末总资产的10%专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：中 页码：9投资于股票和股票型基金的账面余额，合计不高于本公司上季末总资产的20%。(63) 下列对证券市场表述正确的是（）。A、有效化解了资本的供求矛盾问题B、为解决资本供求矛盾和流动性而产生的C、是市场经济发展到一定阶段的产物D、是有价证券发行和交易的场所专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：3此题考察证券市场的性质和作用。(64) 高杠杆运作本身所具有的缺陷包括（）A、投资银行等机构自有资金有限，主要靠货币市场上的大宗借款来放大资产倍数B、这些机构投资的衍生产品具有高杠杆性，保证金交易制度使衍生产品的投资的杠杆效应倍数放大C、无节制的开发过度打包的基础产品，导致产品的风险程度不透明D、链条层次过多使得高杠杆的运作