金融理论与实务历年真题.docx

1、金融理论与实务历年真题全国2022年4月高等教育自学考试金融理论与实务真题课程代码:00150本卷子分为两局部，总分值100分，考试时间150分钟，第局部为选择题，1页至4页.。应考者必须按真题顺序在“答题卡上按要求填涂，答在卷子上无效。第二局部为非选择题，5页至5页，共一页。应考者必须按真题顺序在“答题卡上作答，答在卷子上无效。第局部选择题(共30分)一、单项选择题(本大题共20小题，每题1分，共20分) 在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1.以下关于X表述错误的选项是 A.不规定法定含金量 B.属于中国人民银行的

2、资产 C.是不兑现的信用货币 D.是我国的法定货币2.提出黄金非货币化的是 A.牙买加体系 B.布顿森林体系 C.金本位下的国际货币制度 D.金汇兑本位下的国际货币制度3.必须提交债务人承兑方可生效的商业票据是 A银行汇票 B支票C.商业木票 D商业汇票4.银行向消费者个人提供的信用形式是 A.贻销 B.赊购 C.消费贷款 D.预付货款5.实际汇率等于 A.名义汇率一物价指数 B.名义汇率X(外国价格指数/本国价格指数) C.名义汇率x外国价格指数x本国价格指数)D.名义汇率x(外国价格指数一本国价格指数)6.我国香港特别行政区实行的汇率制度是 A.爬行盯住汇率制 B.治理理浮动制 C.货币局

3、制度 D .浮动汇率制7.有“金边债券之称的是 A.金边债券 B.公司债券 C.地方公债 D.国债11.以下关于期权合同表述正确的选项是 A.期权合同的执行价格可以调整B.期权合同的买方付出期权费C.1999年 D.2022年15.非货币性金融资产的收益率与货币需求量A.负相关 B.正相关C.不相关 D.不确定16.根底货币等于A.存款打算金+商业银行库存现金 B.存款打算金+流通中的现金C.存款打算金商业银行库存现金 D.存款打算金+活期存款17.市场经济条件下货币均衡的完成依赖于A.利率的调节作用 B.心理的调节作用C.投资的调节作用 D.消费的调节竹用20.以下关于再贴现X表述错误的选项

4、是 A.具有告示效应 B.中央银行X操作的主动性强 C.既可以调节货币总量，又可以调节信贷结构D.中央银行能够利用它来履行“最后贷款人的职责二、多项选择题(本大题共5小题，每题2分，共10分) 在每题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡的相应代码涂黑。错涂、多涂、少涂或未涂均无分.21.以下关于货币形式表述正确的选项是 A.金属货币是商品货币 B.商品货币是足值货币 C.信用货币是缺乏值货币D.实物货币与信用货币都属于商品货币E. 存款货币与电子货币都属于信用货币22.我国汇率制度改革坚持的原则 A.主动性 B. 随机性 C.可控性 D. 收益性 E.渐进性23

5、.公司债券按内含选择权可分为 A.可转换债券B.指数债券 C.可赎回债券D.归还X债券 E.带认X证的债券24.会员制金融X交易所的特点有 A.由全体会员共同组建 B.按出资比例分配投票权 C.会员不享有取得回报的权利 D.会员之间享有同等的权利和义务 F.实行一股一票制25.货币X的内部时滞包含 A.认识时滞 B.影响时滞 C.行动时滞 D. 市场时滞 E.作用时滞第二局部非选择题共70分)三、名词解释题(本大题共5小题，每题3分，共15分)26.特里芬难题27.回购协议28.系统性风险29.表外业务30.道义劝告四、计算题(本大题共2小题，甸小题6分，共12分)31.某投资者以10500元

6、的价格购置了一张面值为10000元、距到期日还有2年的债券，并持有到期。期间该投资者每年获得600元利息。试计算该债券的持有期收益率.32.如果法定存款打算金率是10%，超额存款打算金率是5%，现金漏损率是5%，试计算存款派生乘数。五，简答题(本大题共5小题，每题6分.共30分)33.简述银行信用与商业信用的关系.34.简述金融机构的功能.35.简述商业银行面临的主要风险.36.简述投资银行的根本职能.37.简述采纳工资物价治理X治理通货膨胀的主要形式，六、论述题此题13分)38.试述我国利率市场化改革的总体思路、主要进程及今后的展望。6-10CDBAD 11-15BDBCA 16-20BAA

7、CB矛盾被称为特里芬难题。27.回购协议:证券持有人在卖出肯定数量证券的同时.与证券买入方签订协议，双方约定在将来某一日期由证券的X方按约定的价格再将其X的证券如数赎回。28.系统性风险:是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样方法对全部证券的收益产生影响.29.表外业务:是指商业银行所从事的、按照通行的会计准则不记入资产负债表内、不会形成银行现实的资产或负债但却能影响银行当期损益的业务。30.道义劝告:是指巾央银行利用其在金融体系中的特别地位和威望，通过对商业银行及其他金融机构发出通告、指示或与各金融机构的负责人举行面谈的方法，以影响其放款的数最和投资的方向，从而到达

8、操纵和调节信用的目的。四、计算题本大题共2小题.每题6分.共12分，31.该债券的持有期收益率 =【卖出价一买入价/持有年数十票面年利息】/买入价x100% =(10000一10500)/2+60)/10500x100% =3.33%五、简答题(本大题共5小题。每题6分，共30分)33.1银行信用是在商业信用广泛开展的根底上产生开展起来的:(2分) 2银行信用克服了商业信用的局限性:(2分 (3银行信用的出现进一步促进了商业信用的开展。(2分)34.(1)提供支付结算效劳:l分)2促进资金融通;(l分)(3)降低交易本钱;(1分)(4)提供金融效劳便利:(1分)5)改善信息不对称;CI分)6转

9、移与治理风险.l分)35.1信用风险:(2)市场风险:(3)操作风险;(4)流动性风险;(5)国家风险;6)合规风险;(7)声誉风险:8战略风险。36.1媒介资金供需，提供直接融资效劳:2分)2构建兴旺的证券市场:(2分)3优化资源配置:(2分)4促进产业集中。(2分)37.(1以指导性为主的限制:(2分(2)以税收为手段的限制:(2分)(3)强制性限制。(2分)六、论述题(此题13分38.1总体思路:先放开货币市场利率和债券市场利率，再逐渐推动存、贷款利率的 市场化:存、贷款利率市场化按照“先外币、后本币;先贷款、后存款:先长 期、大额.后短期、小额的顺序进行，逐渐建立由市场供求决定金融机构

10、存、 贷款利率水平的利率形成机制，中央银行调控和引导市场利率.使市场机制在 金融资源配置中发挥主导作用。(5分) 2主要进程:1996年6月，放开银行间同业拆借市场利率:1997年6月。放开 债券市场债券回购和现券交易利率;1998年3月，放开贴现和转贴现利率;2022 年9月，放开外币贷款利率;2022年10月.不再设定金融机构不含城乡信 用社)X贷款利率上限:2022年1月，上海银行间同业拆放利率正式运行: 等等。(4分) 【评分参考】需要答出主要进程中的4个标志性事件.主要内容表述正确即可得分。 (3)今后展望:今后，随着金融机构改革和利率市场化的稳步推动，中国人民银 行将不断扩大金融机

11、构的利率定价自主权，最终建立一套完善的、按照风险 与收益对称原则确定存、贷款利率的定价机制，同时，建立健全中央银行利 率调控体系，引导利率进一步发挥优化金融资源配置和调控宏观经济运行的 作用4分全国2022年10月高等教育自学考试金融理论与实务真题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每题l分，共20分)在每题列比的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡的相应代码涂黑。未涂、错涂或多涂均无分。1能够签发支票的活期存款属于【 】A纸币 B 银行券 C 存款货币 D 电子货币2以下不属于商业票据根本特征的是【 】A是一种有价票证 B具有法定的式样和内容C是一种

12、无因票汪 D 不能转让流通3按照制定方法的不同可将汇率划分为【 】A即期汇率与远期汇率 B基准汇率与套算汇率C买入汇率与卖出汇率 D 名义汇率与实际汇率4持有人在肯定期限内可按预先确定比例将债券转换为公司一般股的债券是【 】A 可赎霞债券 B带认X证的债券C归还X债券 D 可转换债券5公司破产时对公司财产分配X有优先权的是【 】A债券持有人 B优先股股东 C 一般股股东 D全体股东6金融工具的变现能力表达的是【 】A金融工具的期限性 B金融工具的流动性C金融工具的风险性 D金融工具的收益性7同业拆借市场的形成源于【 】A商业银行平安运营的经营治理理念B商业银行投机获利的驱动C中央银行对商业银行

13、法定存款打算金的要求D中央银行进行货币X操作的需要8中央银行发行央行票据的主要目的是【 】A 筹集资金 B回笼货币 C扩大经营 D增加盈利9 X的每X价与每股盈利的比率是【 】A杠杆比率 BKDJ比率 C容量比率 D 市盈率10 以下关于金融远期合同的表述错误的选项是【 】A为适应交易双方躲避风险的需要而产生B 是非标准化合同 C 在交易所内进行交易D 违约风险较高11.现代金融体系中处于核心地位的金融机构是【 】A中央银行 B商业银行 CX性银行 D投资银行12以下不属于银行类金融机构的是【 】A中央银行 B商业银行 C X性银行 D信托公司13当前我国的金融监管体制属于【 】A 混业监管体

14、制 B自律监督体制 C分业监管体制 D 全能监管体制14 存放在中央银行的打算金存款属于商业银行的【 】A 现金资产业务 B 贷款业务 C结算业务 D证券投资业务15银行内部风险治理人员依据银行所承当的风险计算出来的、银行需要保有的X资本量被称为【 】A账面资本 B 监管资本 C 经济资本 D实收资本16尽管借款人目前有能力归还贷款本息，但存在一些可能对归还产生不利影响因素的贷款属于【 】A关注贷款 B次级贷款 C可疑贷款 D损失贷款17 提出交易方程式的经济学家是【 】A凯恩斯 B马歇尔 C 费雪 D庇古18各国中央银行划分货币层次的依据主要是【 】A货币资产的平安性 B货币资产的流动性C货

15、币资产的收益性 D货币资产的风险性19以下属于货币X操作指标的是【 】A，根底货币 B货币供给量 C 贷款规模 D社会融资总额20目前我国货币X的最终目标是【 】A开展经济、稳定物价B开展经济、稳定货币、提高社会经济效益C稳定物价、经济增长、充分就业、国际收支平衡D保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长二、多项选择题(本大题共5小题。每题2分，共10分)在每题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题卡的相应代码涂黑。未涂、错涂、多涂或少涂均无分。21金块本位制的根本特点包含【 】A银行券与金币同时流通 B市场中流通的都是银行券C会出现“劣币驱逐良币现象 D银行券到达肯

16、定数量后才能兑换金块E银行券可按面额自由兑换成金币 22以下关于X的表述正确的有【 】A一般无归还期限B股东从公司税前利润中分享股息与红利C 风险高于债券D 全部股东都具有参与公司决策的权利E一般股股息与红利和公司经营状况紧密相关23理论上决定债券交易价格的因素主要有【 】A债券的票面额 B票面利率C市场利率 D 企业派发的红利额E归还期限24以下贷款中属于不良贷款的有【 】A正常贷款 B次级贷款 C 关注贷款 D可疑贷款 E损失贷款25凯恩斯认为个人持有货币的动机有【 】A交易动机 B权利动机 C 投机动机 D预防动机 E资产动机三、名词解释题(本大题共5小题，每题3分，共15分) 请在答题

17、卡上作答。26 无限法偿27做市商交易制度28金融租赁公司29结构性存款30货币乘数四、计算题(本大题共2小题，每题6分，共12分) 请在答题卡上作答。3l 一块土地共100亩，假定每亩的年平均收益为1000元，在年利率为10的条件下，请计算这块土地的X价格。32某中国公司估计11月20 日将有一笔l000万美元的收人。为预防美元汇率下跌而蒙受损失，8月该公司买人l份11月20日到期、合同金额为1000万美元的美元看跌期权(欧式期权)，协定汇率为l美元=64元X，期权费为3万元X。假设该期权合同到期日美元的即期汇率为l美元=635元X，那么，该公司是否会执行期权合同并请计算此种情况下该公司的X

18、收入。五、简答题 (本大题共5小题，每题6分，共30分) 请在答题卡上作答。33简述直接融资的优点。34简述货币分析说汇率决定理论的主要内容。35简述国库券发行方法中的“美国式招标和“荷兰式招标。36简述人身保险的主要种类。37简述货币X的利率传导机制理论。 六、论述题(本大题共l小题，共l3分) 请在答题卡上作答。38结合国际收支差额对货币供给的影响机制理论，分析l994年X治理体制改革后我国国际收支状况对货币供给的影响。全国2022年04月高等教育自学考试金融理论与实务真题课程代码：00150一、单项选择题本大题共20小题，每题1分，共20分在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的

19、，请将其选出并将“答题纸的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1与直接融资相比，间接融资的优点不包含【 】A灵敏便利B信息公开、加强监督C分散投资、平安性高D具有规模经济2认为利率决定于货币供求比照状况的利率决定理论是【 】A凯恩斯的利率决定理论B马克思的利率决定理论C实际利率理论D可贷资金理论3证券回购价格与售出价格之间的关系为【 】A回购价格=售出价格-约定利息B回购价格=售出价格+约定利息C回购价格=售出价格约定利息D回购价格=售出价格约定利息4目前世界上大多数金融X交易所的组织形式采纳【 】A会员制B公司制C股份制D合作制5X合同的唯变量是【 】A交易规模B交割日期C交割地点D成交价

20、格6金融衍生工具市场最早具有的根本功能是【 】A价格发觉功能B套期保值功能C投机获利手段D筹集资金功能7负责审批银行金融机构设立及业务范围的监管机构是【 】A中国人民银行B中国银行业监督治理委员会CXD中国银行业协会8国际货币X组织最主要的资金X是【 】A成员国认缴的份额B向国际金融市场借款C资金运用的利息收入D成员国的捐助款9以下不属于中央银行“国家的银行职能的是【 】A治理经营国家X储藏B代表国库办理各项业务C充当最后贷款人D代表政府参加国际金融活动10主张通过持有易于转让的资产来保持商业银行流动性的资产治理理论是【 】A资产转移理论B商业性贷款理论C预期收入理论D真实票据理论111988

21、年公布的巴塞尔协议要求商业银行的总资本对风险资产总额的比例不能低于【 】A4%B6%C8%D12%12对新兴公司在创业期和拓展期进行资金融通属于投资银行的【 】A资产治理业务B风险投资业务C财务参谋业务D并购业务13以下不属于商业性保险公司业务的是【 】A出口信用保险B责任保险C保证保险D健康保险14当其他条件不变，根底货币投放增加时，货币供给量【 】A增加B减少C不变D不确定15费里德曼认为对货币需求的决定具有最重要作用的因素是【 】A均衡利率B现期收入C货币供给量D永恒收入16马克思认为肯定时期内执行流通手段的货币必要量同货币流通速度【 】A成正比B成反比C无关D关系不确定17冻结工资和物

22、价属于通货膨胀治理措施中的【 】A需求治理XB指数化XC收入XD结构调整X18市场经济条件下货币均衡的完成离不开【 】A金融资产价格的调节B商品价格的调节C汇率的调节D利率的调节19奥肯定律论证了以下哪两个货币X目标间的一致性？【 】A稳定物价与经济增长B稳定物价与充分就业C经济增长与国际收支平衡D经济增长与充分就业20决定货币X外部时滞长短的主要因素是【 】A中央银行对经济形势开展变化的预见能力B中央银行制定货币X的效率C客观的经济和金触条件D货币X的有效性二、多项选择题本大题共5小题每题2分，共10分在每题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸的相应代码涂黑。

23、错涂、多涂、少涂或未涂均无分。21不兑现信用货币制度的根本特点有【 】A流通中的货币主要由现金和银行存款组成B货币投放都是通过金融机构的业务活动完成的C货币规定有法定含金量，到达肯定数额可以兑换黄金D中央银行对货币数量和结构进行治理调控E各国通过法律把货币的发行权收归商业银行22以下属于货币市场金融工具的有【 】A商业票据B国库券C公司债券DXE大额可转让定期存单23依据标准普尔公司的信用等级标准，以下属于投资级债券的是【 】AAAA级BAA级CA级DBBB级EBB级241999年我国成立的金融资产治理公司有【 】A中国信达资产治理公司B中国华融资产治理公司C中国华夏资产治理公司D中国长城资产

24、治理公司E中国东方资产治理公司25以下关于通货膨胀的说法正确的选项是【 】A通货膨胀是一种货币现象B纸币流通必定产生通货膨胀C通货膨胀是少数几种商品价格的上涨D通货膨胀是一般物价水平的延续上涨E居民消费价格指数是衡量通货膨胀程度的重要指标三、名词解释题本大题共5小题每题3分，共15分26远期利率协议27保险利益28交易动机29国际收支平衡表30窗口指导四、计算题本大题共2小题，每题6分，共12分31某企业拟向银行申请一笔期限3年的固定利率贷款，贷款总额1000万元。如果A银行3年期贷款的年利率为62%按单利计息：B银行3年期贷款的年利率为瑞，按年复利计息。那么，在其他贷款条件相同的情况下，该企

25、业应向哪家银行借款？计算结果保存小数点后2位，。32为7A企业持有一张60天后到期的商业汇票，面值为30000元，到银行请求贴现。如果银行确定该票据的月贴现率为75%，请计算A企业可得到的贴现金额。每月按30天计算五、简答题本大题共5小题，每题6分，共30分33简述货币形式的演变历程及其推动力。34简述商业票据的根本特征。35简述一般股与优先股的区别。36简述债券信用评级的含义及作用。37简述商业银行短期借款的种类。六、论述题此题13分38结合实际分析驱动X升值的主要因素。全国2022年10月高等教育自学考试金融理论与实务真题课程代码：00150一、单项选择题本大题共20小题，每题1分，共20

26、分在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸的相应代码涂黑。错涂、多涂或未涂均无分。1商品买卖与贷款支付别离时，货币发挥的职能是【 】A支付手段B计价单位C价值尺度D财富贮藏2商业银行发行的信用卡属于【 】A实物货币B金属货币C电子货币D存款货币3在货币资金余缺调剂中充当信用媒介的是【 】A个人部门B非金融企业部门C金融部门D政府部门4按照决定方法的不同可将利率划分为【 】A固定利率与浮动利率B市场利率、官定利率和行业利率C实际利率与名义利率D存款利率与贷款利率5剔除通货膨胀因素的利率是【 】A基准利率B实际利率C名义利率D市场利率6从货币数量角度阐释汇率决定的理

27、论是【 】A国际借贷说B购置力平价理论C利率平价理论D货币分析说7以下关于浮动汇率制的描述错误的选项是【 】A国际贸易和投资的汇率风险明显降低B汇率对国际收支具有自动调节作用C汇率由X市场供求状况自发决定D货币X的自主性和有效性增强8按照交割方法的不同可将金融市场划分为【 】A货币市场与资本市场B现货市场与X市场C发行市场与流通市场D有形市场与无形市场9以下关于优先股的表述错误的选项是【 】A具有优先认XB在公司破产清算时具有优先求偿权C具有股息的优先分配权D风险小于一般股10我国证券交易所实行的是【 】A竞价交易制度B做市商交易制度C报价驱动制度D限价驱动制度11以下属于商业银行间相互融通资

28、金的业务是【 】A贴现B转贴现C再贴现D银行承兑汇票12金融互换合同产生的理论根底是【 】A资产组合理论B套利定价理论C比拟优势理论D绝对优势理论13商业银行进行流动性治理的市场通常是【 】AX市场B货币市场CX市场D衍生工具市场14金融衍生工具的特点不包含【 】A价值受制于根底性金融工具B高杠杆性C低风险性D构造复杂，设计灵敏15投资银行最为传统与根底的业务是【 】A证券交易与经纪业务B证券承销业务C并购业务D资产治理业务16历史最为悠久的保险险种是【 】A火灾保险B海上保险C利润损失险D航空保险17商业银行汲取的存款中必须交存中央银行的局部是【 】A现金漏损B法定存款打算金C超额存款打算金D派生存款打算金18在固定汇率制度下，一国国际收支出现顺差时货币供给将会【 】A增加B减少C不变D不确定19货币X的传导过程是【 】A操作指标中介指标X工具最终目标BX工具中介指标操作指标最终目标CX工具操作指标中介指标暇终目标