基金从业资格考试模拟试题及答案.docx

1、基金从业资格考试模拟试题及答案基金从业资格考试模拟试题及答案一、单项选取题(共80道,每题0.5分;下列每小题有四个备选答案,只有一项最符合题目规定,请将该项答案相应序号填写在题目空白处。选错或者不选不得分。)(1)如下哪些不是有价证券性质:()A. 期限性B. 收益性C. 流动性D. 投机性(2)按经济性质分,有价证券不涉及如下哪一类:()A. 存款B. 股票C. 债券D. 基金(3)证券投资征询机构应当有()名以上获得证券投资征询从业资格专职人员,其高档管理人员中,至少有一名获得证券投资征询从业资格。A. 5B. 10C. 15D. 20(4)截至6月底,国内共有()家基金管理公司A. 5

2、0B. 53C. 58D. 60(5)央行发行央票是为了()。A. 筹集自有资本B. 筹集债务资本C. 调节商业银行法定准备金D. 减少商业银行可贷资金(6)证券法开始实行是()。A. 1997年B. 1998年C. 1999年D. (7)存续期募集信息披露重要指开放式基金在基金合同生效后每()个月披露一次更新招募阐明书。A. 6B. 2C. 3D. 1(8)1924年3月21日,“马萨诸塞投资信托基金”设立,意味着美国式基金真正起步。这也是世界上第一种()。A. 契约型投资基金 B. 公司型开放式基金C. 股票基金 D. 封闭式基金(9)()指基金委托人以证劵投资基金法证券投资基金会计核算办

3、法等法律法规为根据,对管理人账务解决过程与成果进行核对过程。A. 基金账务复核B. 基金头寸复核C. 基金资产净值复核D. 基金对财务报表复核(10)证券投资征询机构申请基金代销业务资格,注册资本不低于()元人民币,且必要为实缴货币资本。A. 1 000万B. 2 000万C. 5 000万D. 1亿(11)基金管理人内部控制()规定通过科学内控手段和办法,建立合理内控程序,维护内控制度有效执行。A. 健全性原则B. 有效性原则C. 独立性原则D. 互相制约原则(12)()是指基金管理公司作为受托投资管理人依照关于法律、法规和投资委托人投资意愿,与委托人订立受托投资管理合同,把委托人委托资产在

4、证券市场上从事股票、债券等有价证券组合投资。A. 基金管理业务B. 受托资产管理业务C. 基金销售业务D. 投资征询服务业务(13)中华人民共和国证券法(简称证券法)于()实行。A. 1998年12月29日B. 1999年1月1日C. 1999年7月1日D. 1999年12月1日(14)下列不属于证券市场层次构造关系选项是()。A. 发行市场和交易市场B. 一级市场和二级市场C. 有形市场和无形市场D. 初级市场和次级市场(15)下列描述哪一项不是证券市场监管意义()A. 切实保障证券公司利益需要B. 是维护市场良好秩序需要C. 是发展和完善证券市场体系需要D. 精确和全面信息是证券市场参加者

5、进行发行和交易决策重要根据,是提高证券市场效率需要(16)为统一规范基金认(申)购费用及认(申)购份额计算办法,更好地保护基金投资人合法权益,中华人民共和国证监会于3月对认(申)购费用及认(申)购份额计算办法进行了统一规定。依照规定,基金认购费率将统一按()为基本收取A. 认购金额B. 认购份额C. 认购利息D. 净认购金额(17)证券市场以()方式实现筹资和投资对接。A. 发行B. 交易C. 发行和交易 D. 分红(18)国内货币市场基金投资组合平均剩余期限不得超过()天。A. 180B. 365C. 360D. 397天(19)()实质就是公司想获得差别性竞争优势。A. 目的市场细分B.

6、目的市场选取C. 目的市场检测D. 目的市场定位 (20)美国证券市场开始于:()。A. 买卖股票B. 买卖公司债券C. 买卖政府债券D. 买卖期货(21)债券型基金重要投资对象为()。A. 债券B. 股票C. 货币市场工具D. 其她基金(22)基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度,妥善保管基金份额持有人开户资料和与销售业务关于其她资料,保存期不少于()年。A. 10B. 15C. 20D. 25(23)基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过()A. 一种月B. 两个月C. 三个月D. 四个月(24)证券投资基金反映是()关系。A. 债权债务B. 所有权C. 信托D. 产权(25)

7、下面选项中哪个股票型基金分类说法不是按照行业类型分类:()A. 房地产基金B. 科技股基金C. 资源类股票型基金D. 成长型基金(26)根据证券投资基金销售合用性指引意见中关于规定,基金销售合用性管理制度不涉及下列哪一项?()A. 有效风险评估体系B. 对基金管理人进行审慎调查方式和办法C. 对基金产品风险级别进行设立、对基金产品进行风险评价方式或办法D. 对基金投资人风险承受能力进行调查和评价方式和办法(27)与基金相比,银行理财产品重要特点不涉及()A. 流动性较差B. 风险较低C. 门槛普通较高D. 信息披露限度普通不够及时透明(28)货币市场基金重要投资目的是()。A. 追求长期资本增

8、值B. 追求稳定收入C. 对短期资金进行流动性管理D. 抵抗通货膨胀(29)QDII基金中文名称是()。A. 合格境内机构投资者境外投资基金B. 合格境内机构投资者境内投资基金C. 合格境外机构投资者境内投资基金D. 合格境外机构投资者境外投资基金(30)中华人民共和国证券投资基金法制定主体是()A. 人大常委会B. 国务院C. 国务院构成部门D. 证券业协会(31)依照(),可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A. 法律形式不同B. 基金份额与否固定C. 投资目的不同D. 投资对象不同(32)证券市场是()发行和交易场合。A. 股票、债券、投资基金份额等有价证券B. 股票、非上市证券等所有证

9、券C. QDII基金和QFII基金D. 股票和国债(33)下列机构中,有权制定证券市场监督管理规章是()A. 证监会B. 证监会及证监会派出机构C. 证券交易所D. 以上均错(34)对基金资产中股票进行估值,应遵循原则错误是()。A. 配股和新发股,按成本估值B. 存在活跃市场且估值日有市价状况下,应采用市价拟定投资公允价值C. 不存在活跃市场状况下,应采用估值技术拟定投资公允价值D. 基金管理公司应依照详细状况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值价格估值(35)当前,国内基金托管人由获得基金托管资格()担任。A. 商业银行B. 投资银行C. 保险公司D. 信托公司(36)某股票型基金半年内

10、股票交易金额为100亿元,该阶段内披露股票投资市值分别为100亿元、80亿元、60亿元,那么该基金半年周转率为()。A. 80%B. 62.5%C. 50%D. 37.5%(37)基金当事人不涉及()。A. 基金份额持有人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 证券公司(38)基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理其她基金过往业绩,如下说法错误是()。A. 不必同步登载基金业绩比较基准体现B. 应当按照关于法律、行政法规规定或者行业公认准则计算基金业绩体现数据C. 引用记录数据和资料应当真实、精确,并注明出处,不得引用未经核算、尚未发生或者模拟数据D. 基金业绩体现数据应当经基金托管人复核(

11、39)()是基金一切活动中心,()在整个基金运作中起着核心作用。A. 基金管理人;基金投资者B. 基金投资者;基金管理人C. 基金管理人;基金管理人D. 基金投资者;基金投资人(40)下面风险哪个是QDII基金相比其她类型基金所特有:()A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 操作风险D. 汇率风险(41)货币市场基金所投资债券剩余期限必要在()天以内。A. 365B. 397C. 370D. 360(42)为可以保证本金安全或实现最低回报,保本型基金普通会将大某些资金投资于与基金到期日一致()。A. 股票B. 债券C. 衍生品D. 基金(43)基金运作中最重要环节是()。A. 由于没有销售就

12、不能募集到基金份额从而设立基金,因此基金营销最重要。B. 基金后台管理涉及基金估值、基金费用、会计核算、利润分派、税收以及信息披露等重要环节,因此它是最重要。C. 基金投资运作涉及投资管理、交易管理、绩效评估及 风险控制,是基金投资收益创造环节,因此它是最重要。D. 监管机构监管保证了市场有序性和有效性,因此市场监管环节最重要。(44)基金监管首要目的是()。A. 保护投资者利益B. 保证市场公平、效率和透明C. 减少系统风险D. 推动基金业规范发展(45)基金管理人应在每个季度结束之日起()个工作日内编制基金季度报告A. 15 B. 20C. 30D. 10(46)货币市场基金收益通惯用()

13、基金净收益和近来()年化收益率表达。A. 每万份,1日B. 每万份7日C. 每百份,1日D. 每百份,7日(47)证券投资基金法规定违法行为涉及()A. 动用募集资金B. 募集资金C. 设立基金管理公司D. 违背信息披露规定行为(48)投资者T日提交认购申请后,普通可于()日后到办理认购网点查询认购申请受理状况。A. T+1B. T+2C. T+3D. T+4(49)能产生高回报资本特点是()。A. 价格高、需求大B. 价格低、需求小C. 不需要通过需求和供应者竞争D. 筹资能力低(50)证券投资征询机构申请基金代销业务资格,注册资本不能低于()万元人民币,且必要为实缴货币资本。A. 1000

14、B. C. 3000D. 5000(51)内幕信息是指()A. 在证券交易活动中,涉及公司经营、财务或对该公司证券市场供求和证券价格有重大影响尚未公开信息B. 股票交易信息C. 公司经营信息D. 公司尚未公开信息(52)基金管理人收取一定管理费,基金托管人收取一定托管费,基金投资者则在基金投资收益扣除管理费和托管费等有关费用之后,按份额比例享有基金资产净值。这体现了基金()特点。A. 独立托管、保障安全B. 利益共享、风险共担C. 集合理财、专业管理D. 组合投资、分散风险(53)托管人召集基金份额持有人大会,应至少提前()日公示大会召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.

15、 20B. 30C. 10D. 60(54)下列说法对的是( )。A. 基金交易是指基金公司交易员买卖证券过程。B. 基金经理可以直接向交易员下达投资指令。C. 基金公司风险控制体系就是指基金公司风险控制制度体系。D. 对债券基金来说,分散投资虽然不能减少市场利率风险,但可以减少债券投资信用风险。(55)证券从业人员需要具备证券从业资格,监管部门对普通从业人员,授权()管理。A. 中华人民共和国证监会B. 中华人民共和国证券业协会C. 证券交易所D. 中华人民共和国人民银行(56)在整个基金运作中,()事实上处在重要地位,起着核心作用。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份额持有人D.

16、基金发起人(57)基金()是基金出资人、基金资产所有者和基金投资收益受益者。A. 份额持有者 B. 管理人C. 托管人 D. 注册登记机构(58)()是指通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等经济手段,对证券市场进行干预。A. 市场手段B. 法律手段C. 经济手段D. 行政手段(59)国内基金业发展重要通过两个时期:老基金时代和新基金时代。老基金时代重要指()年规范整顿之前时期。A. 1993 B. 1996 C. 1998D. (60)()重要工作是制定和监督执行风险控制政策,依照市场变化对基金投资组合进行风险评估,并提出风险控制建议。A. 投资决策委员会B. 风险控制委员会C

17、. 投资部D. 研究部(61)依照与否可以在二级市场买卖股票,债券型基金可以分为纯债型基金与()。A. 偏债型基金B. 偏股型基金C. 混合型基金D. 保本型基金(62)9月,第一只开放式股票型基金()基金设立,标志着国内基金新发展。A. 华安创新 B. 华夏回报C. 博时价值增长 D. 南方绩优成长(63)证券投资基金托管资格管理办法颁布主体为()A. 中华人民共和国证监会和中华人民共和国银行业监督管理委员会B. 中华人民共和国证监会C. 中华人民共和国银行业监督管理委员会D. 以上均错(64)下列哪一项是中华人民共和国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则立法宗旨?()A. 规范基金销售人

18、员销售行为,提高基金销售人员执业水准B. 加强基金销售机构内部控制,增进基金销售机构诚信、合法、有效开展基金销售业务C. 旨在规范基金销售机构销售行为,保证基金和有关产品销售合用性D. 明确基金销售业务信息管理各项技术原则,严格对基金销售机构市场准入和寻常行为监管(65)公司法立法宗旨为()A. 保护公司合法权益B. 保护公司股东合法权益C. 保护债权人合法权益D. 保护公司、股东和债权人合法权益,维护社会经济秩序,增进社会主义市场经济发展(66)如下有价证券流动性最低()。A. ETFB. LOFC. 记账式国债 D. 凭证式国债(67)截至底,共有()家基金公司获得QD资格,()只QDII

19、基金进入运作期。A. 10,3B. 12,5C. 15,7D. 20,10(68)基金托管人首要职责是()A. 进行基金会计核算B. 完毕基金资金清算C. 监督基金投资运作D. 保证基金资产安全,独立、完整、安全地保管基金所有资产(69)证券市场是有价证券()场合。A. 发行B. 交易C. 发行和交易 D. 流通(70)通过向投资者发行基金份额,可以在短期内募集大量资金用于投资,体现了证券投资基金()特性。A. 集合投资B. 专业管理C. 风险共担D. 分散风险(71)基金管理人应当自收到核准文献之日起()个月内进行封闭式基金份额发售。A. 3B. 6C. 9D. 12(72)证券发行人不涉及

20、()。A. 公司B. 政府C. 金融机构D. 个人(73)基金资产托管业务中()是基金托管人按规定为基金资产设立独立账户,保证基金所有财产安全完整。A. 资产保管B. 资金清算C. 资产核算D. 投资监督(74)()是基金托管人全面行使职责重要阶段。A. 订立基金合同B. 基金募集C. 基金运作阶段D. 基金终结阶段(75)证券市场构成不涉及:() A. 股票市场B. 债券市场C. 货币市场D. 基金市场 (76)下面不是证券市场基本功能是()。A. 筹资投资功能B. 资本定价功能C. 资本配备功能D. 流通功能(77)基金公司内对基金投资实务拥有最高决策权力是()。A. 基金经理B. 投资总

21、监C. 投资决策委员会D. 基金公司总经理(78)下面选项中哪个股票型基金分类说法是按照投资市场不同分类:()A. 成长型基金B. 国内股票型基金C. 资源类股票型基金D. 房地产基金(79)属于国内证券市场自律性组织是()。A. 中华人民共和国证监会B. 证券交易所和证券业协会C. 证监会派出机构D. 以上都错(80)国内规范基金管理公司最早成立于()年A. 1998B. 1999C. D. 二、多项选取题。(共40道,每题1分;下列每小题中有四个备选项,其中至少有一项符合题意,请将符合题意选项相应序号填写在题目空白处,选错、漏选、多选、不选,均不得分。)(1)反映基金经营业绩指标有()。A

22、. 基金分红B. 已实现收益C. 净值增长率D. 基金份额(2)证券投资基金销售管理办法对基金管理人规定,重要涉及下列哪几方面内容?( )A. 报告义务B. 配合检查义务C. 诚信义务D. 审慎核查义务(3)如下哪些风险是股票型基金投资所面临重要风险()A. 系统性风险B. 非系统性风险C. 基金管理运作风险D. 汇率风险(4)按证券发行主体不同,有价证券可以分为:( )A. 公司(公司)证券B. 法人证券C. 金融证券D. 政府证券(5)基金资产托管业务重要涉及()等方面。A. 资产保管B. 资产投资C. 资金清算D. 投资运作监督(6)基金招募阐明书摘要中涉及内容有()。A. 投资组合报告

23、B. 基金业绩和费用概览C. 股票投资明细D. 交易佣金明细(7)下列哪些是全球基金业发展重要趋势和特点()。A. 美国占据主导地位,其她国家发展迅猛B. 开放式基金成为基金主流产品C. 基金市场竞争加剧,行业集中度趋于分散D. 越来越多机构投资者成为基金重要资金来源(8)在股票价值中,有()。A. 票面价值B. 账面价值C. 清算价值D. 内在价值(9)基金销售活动中,哪些机构进行监督管理?()A. 基金管理人对代销机构监督检查B. 基金代销机构自身自律C. 中华人民共和国证监会及其派出机构监督管理D. 证券行业协会自律管理(10)商业银行申请基金代销业务资格应当具备条件涉及:()。A. 有

24、专门负责基金代销业务部门B. 财务状况良好。运作规范稳定,近来一年内没有因违法违规行为受到行政惩罚或者刑事惩罚C. 具备健全法人治理构造、完善内部控制和风险管理制度,并得到有效执行D. 有与基金代销业务相适应营业场合、安全防范设施和其她设施(11)债券特性涉及:()A. 偿还性B. 流通性C. 安全性D. 收益性(12)基金投资运作重要涉及:()A. 基金投资B. 基金交易实现C. 基金绩效评估和风险控制D. 基金会计核算和资产估值(13)基金所持股票按市值规模不同可被分为()A. 大盘型B. 中盘型C. 小盘型D. 价值型(14)基金信息披露重要义务人为()A. 基金管理人B. 基金托管人C

25、. 证券交易所D. 基金份额持有人(15)专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备条件有()。A. 注册资本不低于万人民币B. 中华人民共和国证监会规定其她条件C. 获得基金从业资格人员不少于30人,且不少于员工人数12D. 有符合规定组织名称、组织机构和经营范畴(16)基金公司风险控制程序由如下几种环节构成()。A. 风险评估B. 拟定风险管理战略C. 风险管理组织实行D. 监控风险管理业绩E. 改进风险管理能力(17)托管人及托管业务重大事件时涉及()。托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露暂时公示书,并报中华人民共和国证监会及其地方监管局备案。A. 该部门重要业务人员在1年内变动超过

26、20B. 托管人召集基金份额持有人大会C. 发生涉及托管业务诉讼D. 托管人受到监管部门调查(18)基金与股票、债券比较:()A. 反映经济关系不同B. 所筹资金投向不同C. 风险收益特性不同D. 不同性质融资工具(19)对世界基金史上标志性事件描述对的选项有()。A. 最早基金成立于英国。B. 1879年美国股份有限公司法颁布,基金脱离了原有契约形式发展成为股份有限公司组织形式。C. 1940年,英国颁布了世界上第一部系统规范投资基金法投资公司法。D. 19,美国设立了第一家基金组织美国国际证券信托基金。(20)基金托管人是依照法律法规规定,在基金运作中承担()等相应职责当事人。A. 资产保

27、管B. 交易监督C. 信息披露D. 资产清算与会计核算(21)基金管理公司内部控制应当遵循()A. 健全性原则和有效性原则B. 恰当控制原则C. 互相制约原则D. 成本效益原则(22)开放式基金募集期限届满,募集基金总份额符合基金法第44条规定,并具备下列条件,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续:()。A. 基金募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币B. 基金募集份额总额不少于5000万份,基金募集金额不少于5000万元人民币C. 金份额持有人不少于200人D. 金份额持有人不少于1000人 (23)下面关于基金管理人与基金托管人税收陈述对的是()。A. 基金管理人

28、、基金托管人从事基金管理活动获得收入,暂不需要交纳营业税、公司所得税以及其她有关税收。B. 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入,征收公司所得税。C. 对基金管理人、基金托管人从事基金管理活动获得收入,征收营业税、公司所得税以及其她有关税收。D. 对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券差价收入,暂不征收公司所得税。(24)按照披露时间不同,货币市场基金收益公示可分为()。A. 封闭期收益公示B. 开放日收益公示C. 节假日收益公示D. 运作期收益公示(25)证券投资基金销售管理办法中规定基金宣传推介材料类型涉及下列哪些内容?()A. 公开出版资料B. 电视、电影、广播、互联网及其她音像资料C. 户外广告、海报D. 宣传单、手册、信函等面向公众宣传资料(