基金业务试题.docx

1、基金业务试题基金业务试题(总17页)1、客户在8月15日开通一笔基金定投，约定的扣款日为15日，则客户首次定投扣款时间为（C）A8月15日 B8月16日 C9月15日 D8月28日2、以下哪项不是基金定投可选的结束模式（D）A投资期数 B成功期数 C终止日期 D终止期数3、以下哪项为固定收益类基金（ABCD）A货币基金 B纯债型债券基金 C一级债债券基金 D二级债债券基金4、货币基金的赎回到账时间为（B）AT+0 BT+1 CT+2 DT+35、根据基金份额是否固定，基金分为（AB）A封闭式基金 B开放式基金 C公募基金 D私募基金6、根据募集方式的不同，基金分为（AB）A公募基金 B私募基金

2、 C契约型基金 D公司型基金7、以下哪种基金为股票型基金？DA指数型基金 BQDII基金 C保本基金 D大盘成长类基金8、基金的当事人包含以下（ACD）A基金份额持有人 B基金销售机构 C基金管理人 D基金托管人9、股票基金中股票资产投资比重在（C）以上？A60% B70% C80% D90%10、债券基金的主要投资风险有（ABCD）A利率风险 B信用风险 C提前赎回风险 D通货膨胀风险11、货币市场基金的主要收益分析指标有（BD）A基金净值 B日每万份基金收益 C预期收益率 D最近7日年化收益12、投资者目前可以通过何种渠道办理基金业务？（ABC）A网点 B手机银行客户端版 C个人网银USB

3、Key版 D个人网银动态密码版13、手机银行可以实现基金业务的哪些功能（BCD）A基金签约 B风险等级评估 C基金定投 D变更分红方式14、个人网银可以实现基金业务的哪些功能（ABC）A基金签约 B风险等级评估 C基金赎回 D基金账户销户15、个人投资者通过柜台办理基金签约、开户交易需要携带哪些资料（BC）A身份证 B借记卡 C个人有效身份证件 D户口本16、以下说法哪项是错误的（AC）A办理基金签约时可以使用我行存折。 B基金业务不允许代办。C允许十八周岁以下投资者进行基金投资。D基金业务可以跨行签约、交易。17、以下说法哪项是正确的（AB）A如果客户已经签约了理财业务，则购买基金时不需要再

4、次签约。 B如果客户购买理财时做了风险等级评估，则购买基金时不需再次评估。C客户首次购买基金必须在柜台签约。D客户首次购买基金必须在柜台进行风险等级评估。18、基金购买价格为（A）A购买申请当日的基金净值。 B上一日基金净值。C交易确认日当日基金净值。D购买时价格是已知的。19、股票基金交易费用有以下（ABC）A认购费 B申购费 C赎回费 D销售服务费20、基金销售过程中需基金投资者承担的费用有（ABC）A转换费 B申购费 C赎回费 D信息披露费21、基金管理过程中需基金资产承担的费用（ABC）A基金管理费 B托管费 C销售服务费 D赎回费22、基金购买受理时账务处理模式为（B）A资金冻结 B

5、资金转账 C先冻结，确认时转账 D以上都不对23、基金赎回受理时客户份额（B）A直接减少 B直接冻结 C确认时冻结 D以上都不对24、以下哪个不是货币基金的投资范围（D）A现金 B一年以内的银行定期存款 C一年以内的央行票据 D剩余期限在两年以内的债券25、债券的收益来源（AC）A价差收益 B通胀补偿 C票息收益 D以上都对26、债券按承担的风险可以分为（ABC）A利率债 B信用债 C可转债 D企业债27、以下哪些属于利率债（ABC）A国债 B央票 C政策性金融债 D城投债28、以下哪些属于信用债（ABCD）A企业债 B公司债 C城投债 D次级债29、个人投资者不能参与的市场为（B）A柜台市场

6、 B银行间市场 C交易所市场 D以上均不能参与30、销售适用性原则中以下匹配错误的是（AC）A谨慎型可以购买低、中低、中等风险产品 B保守型客户可以购买低风险产品。 C进取型客户可以购买所有类型产品。 D激进型客户可以购买所有类型产品。31、申购以（A）申请，赎回以（）申请？A金额 份额 B份额 金额 C金额 金额 D份额 份额32、关于前端收费与后端收费的说法，正确的是（B）A后端收费产品比前段收费产品费率要低。 B持有时间越长，选择后端收费产品越合适。 C后端收费产品不收取认申购费。 D以上都不对。33、某投资者申购了1000元某基金，申购费率为%，申购当日收市后公布的该基金单位净值为，该

7、投资者可以得到（C）份额？A B6 C D34、某投资者赎回了1000份某基金，赎回费率为%，赎回当日该基金单位净值为，问该投资者可以得到多少钱（C）A1020 B C D35、基金风险评估有效期为（C）A三个月 B半年 C一年 D两年36、做完基金账户销户后，什么时间可以做基金解约交易（C）A可立即解约 B当天日终后 C次日日终后 D次日任意时间37、货币基金允许的分红方式为（B）A现金分红 B红利再投资 C现金分红或红利再投资 D不分红38、保本基金允许的分红方式为（A）A现金分红 B红利再投资 C现金分红或红利再投资 D不分红39、基金业务的开市时间为（B）A每天9：30-15：00 B

8、每个工作日9：30-15：00C7*24小时 D每个工作日8：00-18：0040、短期理财基金赎回到账时间为（B）AT+0 BT+1 CT+2 DT+341、股票型基金赎回赎回到账时间为（D）AT+0 BT+1 CT+2 DT+342、QDII基金交易确认时间为（C）AT+0 BT+1 CT+2 DT+343、预受理申购某基金时，客户资金状态是（A）A冻结 B转账 C不做处理 D以上都不对 44、投资者签约了一笔定投，连续三个月扣款，每月扣款300元，每期扣款时单位净值分别为、1、，假设该基金申购费率为0，则投资者三次扣款的平均成本为（B）A1 B C D45、关于基金定投与一次性投资的比较

9、，说法正确的是（ABCD）A单边上涨时，一次性投资收益较高。 B单边下跌时，一次性投资损失较大。 C先跌后涨，定投收益高于一次性投资。 D以上都对。46、以下哪项是基金的主要特点（ABCD）A集合理财、专业管理。 B组合投资、分散风险。 C利益共享、风险共担。 D严格监管、信息透明。47、关于基金与股票的不同，以下说法错误的是（AD）A基金是一种直接投资工具，而股票是一种间接投资工具。 B基金反映的是一种信托关系，股票反映的是一种所有权关系。 C股票风险比基金大。 D以上均错误。48、基金与银行理财产品的不同，以下说法正确的是（BC）A基金投资范围比理财要广。 B银行理财产品的流动性较差。 C

10、银行理财产品的投资门槛通常较高。 D以上均正确。49、基金起源于（C）A美国 B荷兰 C英国 D日本50、关于保本基金，以下说法正确的是（AC）A保本基金是一种混合型基金。 B保本基金一定是保障本金的。 C保本基金为了避免投资者提前赎回基金，会对提前赎回的投资者收取较高的赎回费。 D以上均正确。51、我行目前对通过电子渠道进行申购的投资者实行（A）折费率优惠？A四折 B五折 C六折 D八折52、如果客户已经在其他银行开立了基金账户，则（CD）A不能再在我行开立基金账户 B应该做基金账户开户交易 C应该做基金账户登记交易D可不用做基金账户开户交易，直接购买53、以下交易需要留存客户身份证复印件的

11、有（ABD）A签约 B基金账户开户 C赎回 D解约54、个人投资者基金申购金额超过（A）万，需要主管进行授权？A50 B100 C20 D20055、基金单个开放日，基金净赎回申请超过上一工作日基金总份额的（B），即认为发生了巨额赎回？A5% B10% C20% D50%56、关于指数型基金，下列说法正确的是（AC）A指数型基金的申购费率一般要比主动型股票基金低 B指数型基金受基金经理变化的影响相对较大C指数型基金采用被动投资策略D以上都正确57、债券型基金（C）以上的基金资产投资于债券？A60% B70% C80% D90%58、证券投资基金不包括（ C）。 A封闭式基金 B开放式基金 C创

12、业投资基金 D债券基金59、（C ）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。 A基金规模 B基金收益率 C基金净值 D基金赎回率60、下列哪种风险可以通过组合投资来分散（ D）。 A利率风险 B通货膨胀风险 C市场风险 D违约风险61、债券价格与市场利率的关系是（ C）。 A同方向 B无关 C反方向 D无确定关系62、债券按照发行主体可以分为（ABC）A国债 B金融债 C企业债 D可转债63、以下哪些交易可以享受我行基金费率优惠活动（BC）A认购 B申购 C定期定额申购 D赎回64、我行基金费率优惠活动截止日期为（C）A2014年8月31日 B2015年8月31日C2

13、017年8月31日 D2015年12月31日65、根据河北银行基金代销业务资料档案管理办法，资料档案的保管期限为（C）年？A5年 B10年 C15年 D永久66、投资者在我行购买基金后，可于（C）来我行查询交易结果？AT+0 BT+1 CT+2 DT+367、收益与风险的关系为（A）A正相关 B负相关 C不相关 D不确定68、收益与流动性的关系为（B）A正相关 B负相关 C不相关 D不确定69、以下为系统性风险的为（ABD）A利率风险 B经济周期波动风险 C信用风险 D政策风险70、以下为非系统性风险的为（ACD）A经营风险 B经济周期波动风险 C信用风险 D财务风险71、基金的监管机构和自律

14、组织分别是（C）A中国证监会 证券交易所 B中国证监会 证券业协会 C中国证监会 中国证券投资基金业协会 D以上都正确72、我国的第一只开放式股票型基金为（C）A基金开元 B基金金泰 C华安创新 D华安富利73、封闭式基金与开放式基金的不同之处（ABC）A存续期限不同 B规模的可变性不同C基金交易方式不同D发行对象不同74、以下客户进行基金转换的为（A）A南方现金转换为南方宝元 B南方宝元转换为南方策略（后） C广发货币转换为南方现金 D南方策略（前）转换为南方策略（后）75、基金转换费用包含（AB）A转出基金赎回费 B转入基金与转出基金的申购补差费 C转入基金申购费 D以上都是76、下列不列

15、入基金费用的项目有（D）A持有人大会费 B基金管理费 C信息披露费 D基金合同生效前的相关费用77、货币市场基金的利润分配方式为（AD）A每日分配，按月结转 B每月分配 C每日分配，每季结转 D每日分配、每日结转78、投资者可以在（A）前进行基金撤单交易A交易受理当日15：00前 B交易受理当日15：00后C交易受理次日15：00前 D交易受理次日15：00前79、基金定投的最低起点金额为（A）元？A100 B300 C1000 D50080、下列有关认购费率的说法，正确的是（BCD） A.开放式基金的认购费率不得超过 B.我国股票型基金的认购费率大多在1左右 C.债券型基金的认购费率通常在1

16、以下 D.货币型基金一般认购费率为081、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等情况发生，证券投资基金一般都要由（C）来保管基金资产。 A.基金管理人 B.基金份额持有人 C.基金托管人 D.基金销售机构82、基金定投的优势有（ABD）A.摊薄成本 B.起点低 C.消除系统性风险 D.自动扣款83、以下哪些客户信息可以通过基金销售系统来修改（CD）A.客户姓名 B.身份证号 C.电话号码 D.通讯地址84、（D）是指经证券主管机关批准首次发行的开放式基金在募集期内，投资人购买该基金份额的行为；（）是指基金成立后的存续期间，处于开放状态期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购

17、认购 B.申购 申购 C.申购 认购 D.认购 申购85、封闭式基金价格的主要决定因素是：（A）A市场供求关系B无风险利率C基金单位净值D基金单位面值86、发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：（A）A 开放式基金B 封闭式基金C 对冲基金D 契约型基金87、基金管理公司的回报主要来源于：（B）A自有资产的运用B管理费和手续费C基金资产回报D佣金88、基金管理公司收取的管理费直接取决于（A）A所管理的基金资产规模B基金投资取得的业绩C对基金持有人提供的产品及相关服务D基金管理公司投入的资本金规模89、与股票、

18、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（C）。A所有权关系B债权债务关系 C信托关系D合伙投资关系90、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（B）% 计入基金资产A10 B25 C20 D5091、在我行办理基金业务的投资者允许签约（A）个资金账户？A1 B2 C大于2个 D不限92、一般来说，对基金前景比较看好，预计上升空间较大，基金净值进入上升通道的时候，选择（B）分红方式会更合适。A现金分红 B红利再投资 C一样 93、短期理财基金与货币基金的不同（AB）A流动性 B收益结转周期 C申购费率 D投资起点94、债券的票面利率主要由借款人的（AB）决定？A信用 B借款期限 C借款金额 D借款用

19、途95、信用债主要承担的风险有（ABD）A利率风险 B信用风险 C通胀风险 D违约风险96、投资者在本周周六购买的基金产品，基金价格为（B）基金净值。A本周五 B下周一C本周六D以上都不对97、下列使基金定投收益最大化的方式有（ABC）A市场下跌时坚持扣款累计份额B选择绩优基金C在净值较高时选择赎回 D价格上涨时才投资98、下列产品不可以做基金定投的是（AC）A嘉实理财宝7天 B广发聚瑞 C南方保本 D华夏债券99、以下基金业务办理流程正确的是（C）A基金账户开户-签约-购买-赎回-解约-基金账户销户B签约-基金账户开户-购买-赎回-解约-基金账户销户C签约-基金账户开户-购买-赎回-基金账户销户-解约D基金账户开户-签约-购买-赎回-基金账户销户-解约100、货币型基金的“七日年化”收益是否可以理解为“年化收益” （A）A可以 B.不可以 C.不确定 D. 另有说法101、债券型基金赎回到帐日 （D）AT+1 +0 +2 +3102、混合型基金赎回到帐日 （D）AT+1 +0 C. T+2 +3103、QDII基金赎回到帐日 （D）AT+1 +0 +2 D. T+N（N8等）