强化邮政代理金融网点管理专项活动123.docx

1、强化邮政代理金融网点管理专项活动123“强化邮政代理金融网点管理专项活动”考试题单位: 姓名: 分数:一.单选题（请将正确的序号填入括号内，每题一分）1.邮储营业网点给客户签发存折时，必须在规定位置加盖（ ）。A日戳 B储蓄专用章 C业务专业章 D网点行政公章2.邮政储蓄业务处理系统中最多可完整输入（ ）个汉字长度的户名。A10 B20 C30 D403.客户凭存折在（ ）办理活期存取款业务时，普通柜员须在附页手工记录内容，加盖个人名章。A省内异地 B跨省异地C同市不同县 D同一县局4.外籍居民申请享受利息税税收协定待遇时，填报的申请表自首次提交之日起( )年内有效。A1 B2 C3 D45.

2、个人活期存款账户开户起存金额为人民币（ ）元。A0 B1 C10 D506.邮政储蓄整存整取账户开户起存金额为人民币（ ）元。A0 B1 C10 D507.邮政储蓄整存整取最多可办理( )次部分提前支取。A1 B3 C5 D108.下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法，错误的是（ ）。A客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理B可多次（最多5次）办理部分提前支取C部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元D剩余部分资金按开户网点重新生成新账号，起息日为部分提前支取当日9.单笔存款在（ ）万元（含）以上的，需使用“中国邮政储蓄银行整存整取

3、定期储蓄特种存单”。A1 B5 C10 D5010.金额为10万元的邮政储蓄个人存款证明，由邮储营业网点( )签发。A普通柜员 B综合柜员 C支局长 D以上都可以11.同一笔存款在同一时间最多可出具（ ）份个人存款证明。A1 B10 C20 D5012.对于每日累计转出金额为人民币（ ）元（含）以上的跨行转账，客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。A1000 B5000 C10000 D5000013.邮政储蓄预约转账单笔最大转账金额为人民币（ ）万元（含）。A1 B5 C10 D5014.邮政储蓄单笔金额在人民币（ ）万元（含）以上的跨行汇款业务，客户需出示有效实名证件。A

4、1 B5 C10 D5015.中国邮政汇款取款通知单上的标识码砝由（ ）位数字组成，系统自动生成。A2 B3 C4 D516.下列选项中，可以办理改汇交易的业务是（ ）。A按址汇款 B商务汇款C入账汇款 D网上支付汇款17.下列选项中，可以办理客户申请退汇交易的业务是（ ）。A按址汇款 B商务汇款C入账汇款 D网上支付汇款18.下列选项中，不可以办理挂失业务是（ ）。A待兑的按址汇款 B密码汇款C入账汇款 D网汇e汇款19.有权机关冻结汇票款项的最长期限为（ ）。A1个月 B3个月C6个月 D12个月20.绿卡通卡内储种为定活两便的子账户的单笔存款金额最高为人民币（ ）万元（含）。A100 B

5、200 C500 D100021区域性绿卡联名卡的首批发卡量不得低于（ ）张。A1000 B2000 C5000 D1000022.全国性普通绿卡联名卡的卡类别代码顺序使用（ ）。A01至50 B50至99C01-99 Daa至zz23.邮政储蓄异地临时挂失有效期为（ ）天。A5 B7 C10 D2024.下列关于邮政储蓄止付的说法，正确的是（ ）。A止付交易只能因为柜员操作错误而办理B账户止付交易只能在开户网点办理C限额止付金额只能小于或等于账户余额D账户止付不能自动解止付25.如果邮储个人账户处于账户止付状态，则该账户可以办理的交易是（ ）。A转入转账 B转出转账C个人存款证明 D存单质押

6、26.邮政储蓄冲正交易必须自差错交易发生日起（ ）天（含）内办理。A7 B15 C31 D18027.若客户要求办理存款500元，柜员收取500元现金后，在系统中办理的是存款50元，则冲正时应挂账（ ）。A长款450元 B短款450元C长款500元 D短款500元28.中国邮政储蓄营业柜员修改账户存期交易只能在开户后（ ）个月内办理。A1 B2 C3 D629.中国邮政储蓄协助有权机关冻结个人存款的期限最长为（ ）个月。A1 B2 C3 D630.用急付款方式为客户办理异地取款，凭存折每户取款限额为（ ）万元（含）。A1 B2 C3 D5二.多选题（将正确答案的序号填入括号内，每题一分）1.

7、下列关于邮政代理基金业务相关规定的说法，正确的有（ ）。A邮政网点办理代理基金业务必须要专职营销人员，必须取得基金从业资格或通过基金销售从业考试B客户的中间业务交易账户下必须有对应的活期储蓄结算账户C客户中间业务交易账户开立时必须提交有效身份证件，由他人代理时必须同时提供代理人有效身份证件D中间业务交易账户卡作为重要凭证管理2.下列选项中，必须采用填单方式的邮政代理基金业务有（ ）。A基金转托管 B基金客户资料修改C基金分红方式变更 D中间业务交易账户挂失3.下列选项中，可免费办理的代理基金业务有（ ）。A中间业务交易账户卡开户 B中间业务交易账户卡换卡C中间业务交易账户密码重置 D基金转托管

8、转入4.下列关于邮政代理国债业务相关规定的说法，正确的有（ ）。A国债产品有凭证式国债和储蓄国债两种B储蓄式国债可以向个人和机构客户销售C凭证式国债起息日是购买日，储蓄式国债起息日是发行日D国债不得更名，不可流通转让5.下列选项中，属于邮政储蓄外币储蓄业务经营币种的有（ ）。A美元 B港币C日元 D英镑6.下列选项中，属于邮储个人外币储蓄基本业务的有（ ）。A活期储蓄 B定期储蓄C定活两便 D个人外币携带证7.下列选项中，不纳入外汇局结售汇系统管理的业务主要有（ ）。A柜台找零 B小于等值100美元的结汇C转利息结汇 D境内卡境外使用购汇还款8.邮储办理代理退税的网点主要分布在（ ）。A北京

9、B上海 C天津 D深圳9.客户通过邮储办理代理退税时，客户需提交的资料应包括（ ）。A本人有效护照 B合格退税单 C原始购物小票 D购物小票复印件10.邮储本人质押贷款的借款人（出质人）可以使用的有效身份证件主要包括（ ）。A身份证 B临时身份证(有效期必须为1个月以上) C户口簿 D军人士兵证11.下列关于ATM加钞有关规定的说法，正确的有（ ）。AATM加钞前，必须进行轧账BATM设置钱箱、清点工作必须双人在视频监控下完成C对钞票不合格而引起的出钞错误，管理员应承担责任D现金装入ATM加锁后，管理员必须进行实际吐钞测试12.中国邮政储蓄银行电话银行注册客户可通过电话银行办理的业务有（ ）。

10、A咨询业务 B挂失业务 C绿卡通卡内互转 D投资理财13.中国邮政储蓄银行个人网银柜面注册客户可通过个人网银办理的业务有（ ）。A查询业务 B转账汇款 C投资理财 D挂失14.邮政储蓄网点现金管理的原则是（ ）A钱账分管、章证分管B双人临柜、双人管库C印鉴分管D双人押运、双人守库15.下列关于邮政储蓄网点现金管理的说法，正确的有（ ）。A现金收入先收款后记账；现金付出先记账后付款B现金收付要复核，收付换人复点，当时进行C每日收进现金都要及时清点整理、点准、理顺、敦齐D营业人员收进假币时没有发现的，应由网点负责赔偿16.下列关于邮储营业网点综合柜员日终处理流程的说法，正确的有（ ）。A综合柜员盘

11、核普通柜员的现金实物、重要凭证实物合计数，与“柜员轧账单”核对相符后，留存的备用金双人封箱B综合柜员在双人眼同下清点普通柜员上缴现金，双人封箱后由双人送缴C综合柜员正式轧账，与现金、凭证核对相符后上缴系统尾箱；若发现不符，应查明原因，如确实不符，应向支行（局）长或上级主管领导报告D综合柜员清点普通柜员尾箱中的现金合计数、重要凭证合计数，根据“邮政储蓄营业轧账单”核对本网点现金实物与重要凭证实物是否账实相符17.邮政储蓄网点重新识别客户身份的措施主要包括（ ）。A回访客户B实地查访C向工商行政管理部门核实D要求客户补充其他身份资料18.联网核查公民身份信息主要是对客户提供的个人居民身份证所记载（

12、 ）的真实性进行核查。A姓名 B公民身份号码 C照片 D签发机关的真实性19.个人在办理下列（ ）等业务前需出示居民身份证进行联网核查，打印联网核查结果。A个人存款账户开户 B单笔交易金额在1万元（含）以上的现金存取 C挂失清户、挂失撤销凭证D随机换折 20.下列选项中，属于邮政储蓄营业网点普通柜员权限职责的有（ ）。A大额预约查询，长短款查询B经授权办理长期不动户的取款C支票预处理交易D现金管理21.下列选项中，由邮储银行总行负责设计管理的印章有（ ）。A储蓄专用章B业务专用章C现金讫章D业务用个人名章22.下列选项中，（ ）若未发现交易可疑，金融机构可以不报送大额交易。A客户小王100万元

13、人民币定期存单到期后，其将本利全部存入其在该银行网点开立的活期账户B某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币C某市公安局向李某个人账户划转人民币100万元D某商业银行县支行向另一县支行划转人民币500万元23.下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（ ）。A短期内资金分散转入、集中转出，与客户身份、财务状况、经营状况明显不符B长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付C证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金D提前偿还贷款24.客户洗钱风险等级根据划分标准可分为（ ）。A低风险 B中风险 C高风险 D无风险 25.下列选项中，应定为洗钱风险级别

14、为高风险的客户有（ ）。A无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户B一年内频繁办理借贷及结清手续的客户C故意规避大额资金监测的客户D经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户 26.银行从业人员在履行岗位职责时，必须做到（ ）。A遵守业务操作规定B遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程C不打听与自身工作无关的信息D未经批准不得为其他岗位人员代为履行职责27.银行从业人员处理与同事关系时，坚持“尊重同事”原则必须做到（ ）。A不因同事国籍、肤色、民族、宗教信仰、婚姻状况而进行骚扰和侵害B禁止带有任何歧视性的语言和行为 C工作中接触到同事个人隐私的，不得擅自向他人透露。 D不得不当引用

15、、剽窃同事的工作成果 28.下列选项中，属于邮政代理营业网点回复客户投诉可采取方式的有（ ）。A电话B传真C信函D上门29.下列选项中，属于柜员应持有的证书有（ ）。A反假货币上岗资格证书B银行业从业资格证C保险从业代理资格证D证券从业资格证30.下列选项中，属于理财经理应持有的证书有（ ）。A反假货币上岗资格证B银行业从业资格证C保险从业代理资格证D证券从业资格证31.邮政金融资金安全管理，应坚持（ ）的方针。A预防为主B综合防治C防控结合D安全第一32.下列关于邮政储蓄营业网点安全防范管理的说法，正确的有（ ）。A现金业务区门必须随时锁定，非营业人员不得进入B在营业前开启防盗报警器和电视监

16、控设备C收取的大额现金不准堆放在桌面上或柜台抽屉内D营业人员离开柜台应当将现金、印章、重要空白凭证入柜落锁33.邮政金融资金案件的案发快报应包括的内容主要有（ ）。A发案单位B发案时间C作案人基本情况与作案手段D发案原因及涉案金额34.下列选项中，属于中国人民银行职责范围的有（ ）。A依法制定和执行货币政策 B发行、管理人民币 C监管银行间同业拆借市场 D审批商业银行分支机构设立35.下列选项中，属于商业银行关系人范畴的有（ ）。A商业银行董事、监事、管理人员 B信贷业务人员及其近亲属C商业银行支行储蓄柜员 D商业银行董事投资的企业36.下列选项中，关于动产交付的说法，正确的有（ ）。A船舶、

17、航空器和机动车等物权的设立、变更、转让和消灭，未经登记，不得对抗善意第三人B动产物权设立和转让前，权利人已经依法占有该动产的，物权自法律行为生效时发生效力C动产物权设立和转让前，第三人依法占有该动产的，负有交付义务的人可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付 D动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力37.下列选项中，关于物权效力的说法，正确的有（ ）。A因人民法院、仲裁委员会的法律文书或者人民政府的征收决定等，导致物权设立、变更、转让或者消灭的，自法律文书或者人民政府的征收决定等生效时发生效力B因继承或者受遗赠取得物权的，自继承或者受遗赠开始时发生效

18、力C因合法建造、拆除房屋等事实行为设立或者消灭物权的，自事实行为成就时发生效力 D动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该约定生效时发生效力38.关于所有权的规定，下列说法正确的是（ ）。A所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利B所有权人有权在自己的不动产或者动产上设立用益物权和担保物权C用益物权人、担保物权人行使权利，不得损害所有权人的权益 D法律规定专属于国家所有的不动产和动产，任何单位和个人不能取得所有权39.用益物权人对他人所有的不动产或者动产享有的权利包括（ ）。A处分 B占有C使用 D收益40.下列选项中，属于用益物权的有（ ）。A

19、留置权 B建设用地使用权C宅基地使用权 D地役权41.下列关于权利质权设立的说法，正确的有（ ）。A以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自证券登记结算机构办理出质登记时设立B以其他股权出质的，质权自工商行政管理部门办理出质登记时设立C以注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中的财产权出质的，质权自有关主管部门办理出质登记时设立 D以应收账款出质的，质权自信贷征信机构办理出质登记时设立42.下列选项中，属于保证担保范围的有（ ）。A主债权及利息 B违约金 C实现债权的费用 D损害赔偿金43.下列选项中，可以作为质押物的主要有（ ）。A机器设备 B交通运输工具 C建筑物 D存款单4

20、4.下列选项中，应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的有（ ）。A短期内相同收付款人之间频繁发生交易金额接近大额交易标准的资金收付B长期闲置的账户原因不明地突然启用，短期内出现大量资金收付C多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作D提前偿还贷款，与其财务状况明显不符45.按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（ ）。 A非保本浮动收益理财计划 B保证收益理财计划 C保本浮动收益理财计划 D非保证收益理财计划46.下列选项中，属于商业银行开展需要批准个人理财业务应具备的条件有（ ）。 A具有相应的风险管理体系和内部控制制度B有具备开展相关业务工作经验

21、和知识的高级管理人员、从业人员 C具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系 D信誉良好，近两年内未发生损害客户利益的重大事件 47.商业银行对于（ ），风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。 A保证收益理财计划 B保本浮动收益理财计划C非保证收益理财计划 D非保本浮动收益理财计划48.下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业规范内容的有（ ）。A文明礼貌，不亢不卑B仪容整洁，大方得体C遵章守纪，令行禁止D客户关系，公私分明49.下列关于邮政储蓄取消交易的说法，正确的有（ ）。A普通柜员不得应客户要

22、求办理取消交易 B办理取消交易时，需填写“中国邮政储蓄修改分户账通知单”，并应将修改分户账通知单交客户签字确认后收回C取消交易登记柜员差错登记簿D普通柜员办理取消交易需支局长授权50.下列选项中，有权扣划个人储蓄存款的机关有（）。A法院 B公安局 C税务机关 D海关51.下列选项中，不可办理冲正交易的有（ ）。A取消交易 B被取消交易C被冲正交易 D已清户的账户52.下列选项中，必须在账户开户网点办理的挂失交易有（ ）。A密码挂失 B凭证密码双挂失C紧急挂失 D大额挂失53.下列选项中，不允许办理解挂失手续的挂失业务有（ ）。A密码挂失 B通过电子银行办理的临时挂失C紧急挂失 D挂失事项更改5

23、4.下列选项中，必须由客户本人办理的交易有（ ）。A凭证正式挂失 B凭证密印双挂失C密码重置 D挂失事项更改55.下列关于邮政储蓄机构司法查询业务的说法，正确的有（ ）。A司法查询可在存款人账户开户省内任一联网网点办理B网点不受理跨省异地开户账户的司法查询C有权机关办理司法查询时，根据需要带走原件时但必须登记D银行业监督管理机构也属于有权办理司法查询的机构56.邮政储蓄机构与委托单位签订代收代付协议的内容应至少包括（ ）。A协议各方的单位名称、地址、联系人及联系电话B手续费收取标准和结算方式C资金清算方式和资金划拨时限D协议期限和生效方式57.中国邮政储蓄银行商易通固定电话设备支持（ ）功能。

24、A向公司账户转账 B转账收款 C转账付款 D汇总统计58.下列选项中，属于绿卡联名卡/认同卡业务管理原则的有（ ）。A积极开发 B严格审批C维护品牌 D注重效益发卡机构对下列（ ）情形，可以拒绝交易，但不得发送吞卡指令。A密码输错超过规定次数 B磁条损坏C挂失卡 D磁条信息错误60.下列关于汇兑业务风险防范的说法，正确的有（ ）。A全国各级汇兑机构的增加、修改、删除，必须实行逐级报批制度B普通柜员和综合柜员、支局长不得相互兼任C汇兑业务的重要空白票据由各省行负责监制与印制D汇兑业务内部处理中发现的差错，网点和县市中心应立即在系统中发出紧急止付三.判断题（正确的在括号里打，错误的在括号里打，每题

25、一分）1.网点综合柜员在空闲时可以顶替普通柜员对外办理业务。( )2.邮政绿卡卡面要素具有固定位置，各省不得随意变动。( )3.邮政储蓄绿卡单卡户可以由他人代为申领。( )4.已开立存折的客户申领绿卡时必须本人代办，不得代理。( )5.邮政绿卡必须先存款后支取，不得透支。( )6.邮政储蓄网上支付通业务包括支付宝卡通、财付通一点通等业务。( )7.邮政储蓄银行通卡内提前支取的整存整取子账户资金不能通过ATM转入活期主账户。( )8.客户可向邮政营业网点申请寄送的对账单包括电子对账单和纸质对账单两种。( )9.各级邮储机构业务管理员经业务主管授权后方可对下级机构进行信息发布。( )10.清户交易

26、办理取消时，原存折/单作废，补发新存折/单。( )11.由于普通柜员操作失误造成客户账户信息错误的，网点柜员发现错误后未与客户联系上的，可暂时先行修改客户账户信息。( )12.由于普通柜员操作失误造成客户账户信息错误的，网点柜员发现错误后未与客户联系上的，暂不办理客户账户信息的修改。( )13.邮政支局应设立冻结、扣划登记簿，在协助办理冻结、扣划手续时进行手工登记。( )14.邮储客户办理绿卡通副卡停用时必须在绿卡通卡开户省内任一联网网点办理。( )15.邮储柜员办理储蓄业务时遇到打印机故障，其可以办理凭单、收据、申请书、存单的重打单据交易。( )16.邮储柜员在打印存折时如果遇到破损，可以办

27、理随机换折交易。( )17.在邮政网点开立中间业务交易账户的客户必须具有完全行为能力。( )18.国债认购、兑取交易采取免填单形式。( )19.对于频繁被客户投诉、投诉事实经查实的理财业务人员应将其调离理财业务岗位。( )20.邮储支局必须指定3个以上业务人员负责小额质押贷款业务。( )21.商业银行接管的目的是为了保护存款人的利益，恢复商业银行的正常经营能力。( )22.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。( )23.任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。( )24.邮政储蓄网点审计应

28、以风险为导向。( )25.邮政储蓄网点常规审计应采取定期定频的原则。( )26.邮政储蓄审计部门应定期将网点常规审计情况下发审计通报。( )邮储工作人员发现记者暗访时，要第一时间报告上级行办事机构。( )27.在业务活动中，银行从业人员不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。( )28.银行从业人员不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员。( )29.邮政代理营业网点柜员工作台不得摆放与业务无关的私人物品。( )30.邮政代理营业网点员工在营业时间内不得拨打、接听电话。( )31.邮政代理营业网点临柜员工办理业务时，遇客户账户资金不足或存取大额资金时，不

29、可大声叫喊。( )32.邮储网点柜员在重复客户收付款金额时音量要适当，注意保护客户私密。( )33.邮储网点柜员发现客户填写或提交的单据与业务规定不符时，要主动、明了地告知客户，并直接指导或立即请大堂经理指导客户重填。( )34.邮储网点柜员遇有客户插队到柜台前时，应礼貌拒绝为插队客户办理业务，并请其按秩序排队。( )35.邮储网点柜面服务应坚持“先内后外”的原则，当处理完手中的内部工作后再为客户办理业务。( )36.邮政金融资金安全管理，应坚持安全第一、预防为主、防控结合的方针。( )37.邮政储蓄二类和代理网点发生盗窃、抢劫案件，由邮政企业负责组织对案件进行调查处理。( )38.邮政储蓄发生贪污、挪用、诈骗案件，涉案金额100万元以上，盗窃案件涉案金额50万元以上，抢劫案件涉案金额20万元以上或至人员死亡的，由省（区、市）