福建省上半年基金从业资格债券违约受偿顺序模拟试题.docx

1、福建省上半年基金从业资格债券违约受偿顺序模拟试题福建省2015年上半年基金从业资格：债券违约受偿顺序模拟试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。) 1、以下哪种基金不仅计提管理费和托管费，还计提销售服务费用_ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金 D：货币市场基金 2、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。 A基金日常交易情况、异常交易情况 B内部监察稽核报告 C调查和评价基金投资

2、人风险承受能力的方法 D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总3、关于理财经理，下列说法正确的有_。 A向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品 B没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险 C了解客户的风险属性和投资偏好 D理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解 4、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是_ A：反映的经济关系不同 B：投资主体不同 C：所筹集资金的投向不同 D：风险水平不同5、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有_。 A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B对证券投资业绩

3、进行预测 C违规承诺收益或者承担损失 D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 6、在公告的_日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。 A：15 B：30 C：45 D：60 7、某股票基金期初份额净值为1.2000元，期末份额净值为 1.1000元，期间分红0.3000元/份，则该基金这一期间不考虑分红再投资的净值增长率为_。 A8.33% B9.09% C16.67% D18.18% 8、基金合同的主要披露事项不包括_ A：基金运作方式 B：基金收益分配原则 C：基金资产净值的计算方法和公告方式 D：风险警示内容 9、股票型基金的分析一般从_入手。

4、 A业绩 B风险 C久期 D投资组合 10、在基金份额发售的_日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。 A：1 B：2 C：3 D：411、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。 A股票基金 B债券基金 C货币市场基金 D混合基金 12、_可采用不同币种申购基金份额。 AQDII基金 B境内ETF基金 C一般开放式基金 D一般封闭式基金 13、基金资产估值的对象是基金所持有的_ A：全部资产 B：全部负债 C：高收益资产 D：扣除负债后的资产14、我国首次颁布的规范证券

5、投资基金运作的行政法规是_。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金管理暂行办法 D开放式证券投资基金试点管理办法 15、_从基金销售业务角度对基金销售信息和销售的技术系统提出了标准化要求。 A证券法 B证券投资基金法 C证券投资基金运作管理办法 D证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定 16、分析债券基金的两个主要角度是_。 A对基金持有债券的数量和信用等级的分析 B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析 C对基金持有债券的数量和债券价格的分析 D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 17、下列关于非交易过户主要类型的说法，正确的有_。 A继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金

6、份额由其合法的继承人继承 B捐赠是指基金管理人将其合法管理的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体的情形 C司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书，将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织 D任何情况下，接受划转的主体应符合相关法律法规和基金合同规定的可持有本基金份额的投资者的条件 18、基金投资者是_。 A基金的出资人 B基金资产的所有者 C基金的管理者 D基金投资收益的受益人 19、根据现行规定，开放式基金的认购费率不得超过认购金额的（）。 A1%  B3%  C5%  D10% 20、销售机构的自助式前台系统应当符合的

7、规定有_。 A基金销售机构要为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法 B为基金投资人披露基金销售机构情况 C采取等效实名制的方式核实基金投资人身份 D设定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额 21、基金组织在契约型证券投资基金中是一个_ A：代理机构 B：中介机构 C：无形机构 D：有形机构 22、某投资人投资1万元申购某基金，申购费率1.5%，假设申购当日基金份额净值为1.0500元，则其可得到的申购份额为_份。 A9480.95 B9383.06 C9350.95 D9280.95 23、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。 A“了解你

8、的产品” B“了解你的客户” C“了解你的职责” D“了解你的目标” 24、根据公司法，有限责任公司(非投资公司)注册时公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的_，也不得低于法定的注册资本最低限额，其余部分由股东自公司成立之日起_内缴足。 A20%；2年 B30%；3年 C30%；2年 D20%；3年 25、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回10 000份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为1.1000元，赎回费率为0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 995 26、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况

9、的主要内容有_。 A公司股东情况 B公司经营情况 C公司的沿革情况 D公司董事会和监事会情况 27、关于债券发行的定价方式，下列描述正确的有_。 A一般情况下，长期附息债券多采用多种收益率的美式招标 B一般情况下，短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标 C债券发行的定价方式以公开招标最为典型 D以收益率为标的的荷兰式招标，是以募满发行额为止的中标者最低收益率作为全体中标者的最终收益率，所有中标者的认购成本是相同的 28、在我国，债券型基金基金资产的_以上投资于债券。 A60% B70% C80% D90% 29、下列关于股票性质的描述正确的是_。 A股票所代表的权利本来不存在 B股票所代表的权

10、利的发生是以股票的制作和存在为条件的 C股票是设权证券 D股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式 30、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人员应不少于_人，且不少于员工人数的1/2。 A40 B30 C20 D15 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。) 31、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有_。 A夏普指标 B特雷诺指标 CStutzer指标

11、 D詹森指标 32、目前，我国的基金管理公司所开展的业务有_。 A企业年金管理 B特定客户资产管理 C社保基金管理 D募集、管理公募基金33、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有_。 A稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定 B积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险 C风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的 D投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 34、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是_。 AETF B货

12、币基金 CLOF D封闭式基金35、以下关于风险与收益关系的描述正确的是_。 A在证券投资中，收益和风险形影相随，收益以风险为代价，风险用收益来补偿 B风险和收益的本质联系可以表述公式是：预期收益率：无风险利率+风险补偿 C收益与风险相对应 D预期收益率是投资者承受各种风险应得的补偿 36、基金销售的_反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。 A：服务性 B：专业性 C：持续性 D：适用性 37、_是指个别证券特有的风险，包括企业的信用风险.经营风险.财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。 A：操作风险 B：系统性风

13、险 C：非系统性风险 D：管理运作风险 38、对投资者(包括个人和机构)买卖封闭式证券投资基金_。 A征收企业所得税 B征收营业税 C免征印花税 D免征所得税 39、下列选项符合封闭式基金合同生效要求的有_。 A基金份额总额占核准规模的60% B基金份额持有人人数为100人 C基金管理人自募集期限届满之日起的第8天聘请法定验资机构验资 D基金管理人在收到验资报告后的第5天向中国证监会提交备案申请和验资报告 40、关于混合型基金，下列描述正确的是_。 A风险收益水平介于增长型和价值型基金之间 B对基金管理人的股票选择水平要求比较高 C对基金管理人的资产配置能力要求更高 D混合型基金又称平衡型基金

14、41、我国基金法规定，基金份额持有人享受的权利包括_。 A分享基金财产收益 B参与分配清算后的基金财产 C按照规定要求召开基金份额持有人大会 D在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 42、投资短期封闭式基金应综合分析的因素有_。 A净值收益率 B折价率 C市场走势 D潜在分红能力 43、基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则在_中出现。 A：招募说明书 B：基金合同 C：托管协议 D：基金份额发售公告44、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。 A10 B15 C20 D25 45、假设某基金某日持有

15、的某三种股票的数量分别为200万股、300万股和500万股，每股的收盘价分别为20元、20元和10元，银行存款为10000万元，对托管人和管理人应付的报酬为5000万元，应付税费为5000万元，基金份额为10000万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为_元。 A1.25 B1.45 C1.50 D1.65 46、根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起_内进行开放式基金的募集。 A3个月 B6个月 C9个月 D1年 47、开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_，赎回费总额的_归入基金财产。_ A5%；25% B10%；25% C5%；20% D10%；20

16、% 48、关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有_。 A其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验 B其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解 C其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高 D更容易留住客户并发展一些中小客户 49、基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送相关材料。其报送内容包括_。 A基金托管银行出具的基金业绩复核函 B基金宣传推介材料的形式和用途说明 C基金管理公司督察长出具的合规意见书 D基金定期报告中相关内容的复印件以及有关获奖证明的复印件 50、基金销售监管的原则包括_。 A依法监管原则

17、B公开、公平、公正原则 C审慎监管原则 D监管的连续性和有效性原则 51、当基金管理公司高级管理人员_时，督察长应当在知悉该信息之日起3个工作日内向中国证监会报告。 A直系亲属拟移居境外或者已在境外定居 B丧失民事行为能力 C涉嫌违法违纪被有关机关调查 D拟因私出境15天 52、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为1元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于_万股。 A1800 B2118 C3000 D4000 53、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。 A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：

18、T+2日交割 D：T+3日交割 54、股票是_签发的证明股东所持股份的凭证。 A中国证监会 B有限责任公司 C股份有限公司 D证券交易所 55、基金投资咨询机构是指向投资者提供_服务的机构。 A基金投资咨询 B基金资料与数据 C基金销售 D投资建议 56、下列有关股票风险性的表述，正确的有_。 A股票的风险性和收益性是彼此独立的 B股票的风险性和收益性是并存的 C股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关 D股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况 57、下列各证券中，属于收入型基金主要投资对象的有_。 A大盘蓝筹股 B公司债 C政府债券 D具有良好增长潜力的股票 58、与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是_ A：所有权关系 B：债权债务关系 C：信托关系 D：合伙投资关系 59、基金管理人的主要收入来源是_。 A基金投资收益 B基金管理费 C基金托管费 D基金申购费 60、监管的首要原则是_ A：保护投资者利益原则 B：法制管理原则 C：“三公”原则 D：监管与自律并重原则