金融市场基础知识真题汇编1.docx

1、金融市场基础知识真题汇编1金融市场基础知识真题汇编（1）一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分)第1题下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是（）。A经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系参考答案：C参考解析： 在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写

2、了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，就建立了受法律保护和约束的委托关系，经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。第2题宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。A累积性B隐藏性C或然性D潜在性参考答案：A参考解析： 宏观经济风险的累积性，指的是宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。第3题证券公司将发行人的证券按照协议全部购人或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是（）。

3、A自销B助销C包销D代销参考答案：C参考解析： 证券承销业务可采取包销或代销方式。其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。第4题最先通过法律，允许发行无面额股票的国家是（）。A美国B英国C日本D德国参考答案：A参考解析： 20世纪早期，美国纽约州最先通过法律，允许发行无面额股票，以后美国其他州和其他一些国家也相继仿效，但目前世界上很多国家(包括中国)的公司法规定不允许发行这种股票。第5题货币市场的

4、主要功能是（）。A短期资金融通B长期资金融通C套期保值D投机参考答案：A参考解析： 货币市场是短期资金市场，是指融资期限在1年及l年以下的金融市场，故本题选A。第6题证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（）。A证券自营业务B证券资产管理业务C融资融券业务D证券公司中间介绍业务参考答案：D参考解析： 证券公司中间介绍(IB)业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。第7题为报价系统参与人提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台指的是（）。A机构间私募产品报价与服务系统

5、B机构问公募产品报价与服务系统C全国中小企业股份转让系统D区域间股权交易市场参考答案：A参考解析：机构间私募产品报价与服务系统，是指依据机构间私募产品报价与服务系统管理办法（试行）规定，为报价系统参与人提供私募产品报价、发行转让及相关服务的专业电子平台。第8题中华人民共和国证券投资基金法规定，基金财产不能运用于（）。A已上市交易的股票B可在场外交易的股票C已上市交易的债券D国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种参考答案：B参考解析： 中华人民共和国证券投资基金法规定，基金财产应当运用于下列投资：(1)上市交易的股票、债券。(2)国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。第9题会计师事务所申请

6、证券资格，要求注册会计师应不少于（）人。A30B35C55D200参考答案：D参考解析：根据关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知（财会20122号）的规定：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于200人，其中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于120人，且每一注册会计师的年龄均不超过65周岁。2012年的文件将2007年规定的“注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书且连续执业的不少于35人”替代了。第10题一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，

7、又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是（）。A股票B债券C基金D信托、参考答案：D参考解析： 信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。第11题下列关于证券投资基金的说法中，错误的是（）。A基金管理人由依法设立的基金管理公司担任B我国对基金管理公司实行市场准入管理C基金管理人是基金的组织者和管理者D基金持有人是基金运营的核心参考答案：D参考解析：D项，基金管理人是基金的组织者和管理者，负责基金资产的经营，是基金运营的核心。第12题若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业

8、银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（）。A40B47C53 D59参考答案：D参考解析：m=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=59。第13题为资金供应者提供投资的机会是（）的基本功能。A同业拆借市场B回购协议市场C证券流通市场D证券发行市场参考答案：D参考解析： 政府、企业和个人在经济活动中可能出现暂时闲置的货币资金，证券发行市场提供了多种多样的投资机会，实现了储蓄向投资转化。第14题证券投资基金的主要投资风险不包括（）。A市场风险B管理能力风险C汇率风险D巨额赎回风险参考答案：C参考解析： 证券投资基金的主

9、要投资风险包括市场风险、管理能力风险、技术风险、巨额赎回风险等。第15题流通国债的特征不包括（）。A可以自由认购B要记名C可以自由转让D转让价格取决于对该国债的供给与需求参考答案：B参考解析： 流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特征是投资者可以自由认购、自由转让，通常不记名，转让价格取决于对该国债的供给与需求。第16题中华人民共和国证券投资基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A5000万元B1亿元C2亿元D3亿元参考答案：B参考解析： 中华人民共和国证券投资基金法规定，设立基金管理公司，须经国务院证券监督管理机构批准，并且应当具备下列条件

10、：(1)有符合本法和中华人民共和国公司法规定的章程。(2)注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本。(3)主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，且最近3年没有违法记录注册资本不低于3亿元人民币。(4)取得基金从业资格的人员达到法定人数。(5)有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施。(6)有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。(7)法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。第17题（）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从

11、而使投资者预期收益下降的可能。A经营风险B流动性风险C信用风险D财务风险参考答案：A参考解析： 经营风险是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。第18题中华人民共和国证券法规定，与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量的行为属于（）。A操纵市场行为B欺诈客户行为C内幕交易行为D虚假陈述行为参考答案：A参考解析： 操纵市场行为包括：(1)单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或数量。(2)与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相

12、互进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(3)在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量。(4)以其他手段操纵证券市场。第19题下列关于政府机构的说法中，错误的是（）。A参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺和进行宏观调控B我国国有资产管理部门通过国家控股、参股来支配更多社会资源C中央银行通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量，进行宏观调控D可成立专门机构参与证券市场交易，有利于减少理性的市场震荡参考答案：D参考解析： 出于维护金融稳定的需要，政府还可成立或指定专门机构参与证券市场交易，减少非理性的市场震荡。故D项错误。第20题证券公司接受客户委托代理客

13、户买卖有价证券的业务被称为（）。A证券经纪业务B资产管理业务C融资融券业务D投资银行业务参考答案：A参考解析： 证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务。在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。第21题（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。A社会公众股B法人股C外资股D国家股参考答案：B参考解析： 在我国按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。而法人股是指企业法人或具有法

14、人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。第22题下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（）。A公司债券条款中包含的赎回条款B公司债券条款中包含的返售条款C公司债券条款中包含的转股条款D在期货交易所交易的期货合约参考答案：D参考解析：交易所交易的衍生工具是指在有组织的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期权产品，在期货交易所和专门的期权交易所交易的各类期货合约、期权合约等。第23题未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为（）。A风险期望B风险头寸C风险暴露D风险预算参考答案：C参考解析： 未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分

15、资产组合的资金头寸被称为风险暴露。第24题证券投资基金的特征不包括（）。A集合投资B分散风险C专业理财D分散投资参考答案：D参考解析： 证券投资基金作为一种现代化的投资工具，主要具有以下三个特征：(1)集合投资。(2)分散风险。(3)专业理财。第25题根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（）。A未来收益证券化和信贷资产证券化B境内资产证券化和境外资产证券化C境内资产证券化和离岸资产证券化D股权型证券化和债权型证券化参考答案：C参考解析： 资产证券化的分类包括：(1)根据证券化的基础资产不同可将资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券

16、化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可将资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。第26题任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。A信用风险B市场风险C法律风险D结算风险参考答案：B参考解析： A项，信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺而造成损失的可能性；C项，法律风险是指因合约不符合所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊而导致损失的可能性；D项，结算风险是指因交易对手无法按时付款或交割而带来损

17、失的可能性。第27题在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于（）年。A1B3C5D10参考答案：A参考解析： 企业债券管理条例和证券法对于企业债券的期限均没有明确规定。在现行的具体操作中，原则上不能低于1年。第28题所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，应不超过该上市公司股份总数的（）。A5%B10%C20%D30%参考答案：D参考解析：合格境外机构投资者的境内股票投资，应当遵守中国证监会规定的持股比例和国家其他有关规定：单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份的10；所有境外投资者对单个上市A股的持股比例总和，不超过该上市公司股

18、份总数的30。第29题下列不属于宏观经济影响股票价格的特点的是（）。A波及范围广B干扰程度浅C作用机制复杂D股价波动幅度较大参考答案：B参考解析： 宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济影响股票价格的特点包括：波及范围广、干扰程度深、作用机制复杂和股价波动幅度较大。第30题若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为480万元，则当年，甲证券金融公司应提取的准备金为（）。A144万元B24万元C384万元D48万元参考答案：D参考解析： 对证券金融公司从事转融通业务的，每年按税后利润的l0提取准备金，48010=48(万元)。第31题股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），

19、在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A股权交易日B股权登记日C股权发行日D股权认购日参考答案：B参考解析： 普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的。该股东不享有优先认股权。第32题中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为（）。A私营合伙企业B私营独资企业C有限责任公司或股份有限公司D非法人组织形式参考答案：C参考解析： 中华人民共和国证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人组织形

20、式。第33题证券市场上最活跃的机构投资者是（）。A商业银行B证券经营机构C保险公司D基金公司参考答案：B参考解析： 证券经营机构是证券市场上最活跃的机构投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。第34题为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托（）。A延迟成交B择日成交C无效D部分无效参考答案：C参考解析： 金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨(跌)幅限

21、制，则高于(低于)该价格的买入(卖出)委托无效。第35题（）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A证券经纪业务B证券自营业务C证券承销业务D证券投资咨询业务参考答案：D参考解析： 根据我国证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券公司可以经营证券投资咨询业务。第36题下列三种证券投资，风险从大到小排序正确的是（）。A股票、基金、债券B股票、债券、基金C基金、股票、债券D基金、债券、

22、股票参考答案：A参考解析： 选项中的三种证券投资中，股票投资风险最大，基金次之，债券收益最为稳定。第37题（）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。A金融机构B中央银行C企业D居民参考答案：C参考解析： 企业是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。第38题中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A证券公司B政策性银行C商业银行D基金公司参考答案：C参考解析： 基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设

23、立并取得基金托管资格的商业银行担任。第39题下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（）。A股票期货B股票指数期权C远期外汇合约D利率互换参考答案：C参考解析： 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换，以及上述合约的混合交易合约。A、B两项属于股权类产品的衍生工具；D项属于利率衍生工具。第40题根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化、债券组合证券化B境内资产证券化和离岸资产证券化C股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化D应收账款证券化、债权型证券化、股

24、权型证券化参考答案：A参考解析： 资产证券化的种类：(1)根据证券化的基础资产不同，可以把资产证券化分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化(如高速公路收费)、债券组合证券化等。(2)根据资产证券化发起人、发行人或投资者所属地域不同，可以把资产证券化分为境内资产证券化和离岸资产证券化。(3)根据证券化产品的金融属性不同，可以把资产证券化分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。故选A。第41题（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A证券管理业务B证券研究业务C证券法律业务D证券交易业务参考

25、答案：C参考解析： 证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。第42题下列说法中错误的是（）。A基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人B基金份额持有人享有对基金份额的转让权C基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失D基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任参考答案：D参考解析： 承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义务之一故D项错误。第43题证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为（）。A筹集资金B证券承销C证券发行D证券包销参考答案：B参考解析：证券承

26、销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。发行人向不特定对象公开发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议。第44题（）中国证监会发布实施了证券公司合规管理试行规定。A2008年1月B2008年7月C2009年1月D2009年7月参考答案：B参考解析： 2008年7月，中国证监会发布了证券公司合规管理试行规定，要求证券公司全面建立内部合规管理制度。第45题根据中华人民共和国公司法和中华人民共和国证券法的规定，以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的（）。A资本公积B净资产C应付款项D留存收益参考答案：A参考解析： 根据中华人民共和国公

27、司法和中华人民共和国证券法的规定，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积。第46题公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。A1B2C3 D5参考答案：A参考解析： 公司债券发行试点办法规定：“本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。”第47题股票不是一种现实的资本，股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的（）。A真实资本B债务资金C虚拟资本D应付账款参考答案：A参考解析：发行股票是股份公司筹措自有资本的手段。因

28、此，股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本。股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。第48题股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A账面价值B资产价值C实际价值D清算资金参考答案：C参考解析： 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值。从理论上说，股票的清算价值应与账面价值一致，实际上并非如此。只有当清算时公司资产实际出售价款与财务报表上的账面价值一致时，每一股份的清算价值才与账面价值一致。第49题债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率

29、，又称为（）。A到期收益率B实际收益率C持有期收益率D名义利率参考答案：D参考解析： 债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。利率是债券票面要素中不可缺少的内容。第50题以下不属于企业的组织形式的是（）。A合资制B独资制C合伙制D公司制参考答案：A参考解析： 企业的组织形式可分为独资制、合伙制和公司制。现代公司主要采取股份有限公司和有限责任公司两种形式。二、组合型选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要球不选、错选均不得分)第51题按照能否分散，可将金融风险分为（）。系统风险会计风险非系统风险经济风险A、B、 C、D、参考答案：C参考解析： 按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险；按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。第52题按照联结的基础产品分类，结构