房地产融资计划书案例.docx

1、房地产融资计划书案例Love your employees, he will love your business a hundredfold.整合汇编简单易用（WORD文档/A4打印/可编辑/页眉可删）房地产融资计划书案例 房地产企业（项目）融资计划书参考模板项目融资计划书融资计划书目录一、公司介绍二、项目分析三、市场分析四、管理团队五、财务计划六、融资方案的设计七、摘要一、公司介绍1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投

2、资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人

3、员。6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金_及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。5、市场定位指项目的市场定位

4、，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典

5、型项目的分析来代替。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。4、重

6、大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、 财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的_和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、融资方案的设计1、融资方式（1）股权融资方式（注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。）方式：

7、融资方式将以融资方（包括项目在内）的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续（2）债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。（3）债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期

8、间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。（4）房地产信托融资（5）多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、风险分析（任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。）对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金

9、成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都

10、涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。）A、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出；项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；B、债权方式融资退出项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；项目完成投资方退出，按时还本付息；5、抵押和保证在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的

11、。七、摘要长篇的融资报告是提供给有投资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，摘要中应重点介绍项目分析（第二部分）和融资方案（第六部分）的内容。房地产企业融资计划书贷款计划书一、公司介绍1、说明年 月 日“ 公司” 已在工商局注册为“ 公司”。以下内容公司名称 公司。2、公司简介 公司成立于 年，公司经营地址 ，注册资本金为 万元，主营项目： 。二、贷款计划1、贷款用途：本公司欲将 地块作为房地产开发，向已经向当地政府相关部门申请通过并审批取得（五证）： 。2、实物抵押：本公司（或本人）欲将_宗地块，及 等实物作为抵押进行贷

12、款，以上实物市场预估价值人民币 元，预申请贷款人民币 元。三、贷款投资项目分析1、项目的基本情况 （介绍）2、项目来历本项目是在 年 月 日以 的方式获得土地的开发使用权。土地现状已平整，没有遗留问题。3、证件状况文件目前本项目已有证书为：土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、施工许可证，具体见附件。4、资金投入项目总投资人民币 款 万元。本项目计划在 年 月 日开始销售，预计第一期销售住1宅均价在 元/，投入销售在 平方米，一期在 个月销售回款在 万元左右；整个项目的销售在 个月之内，预计总销售收入在 亿元左右。5、建造的过程和保证本项目由 建设有限公司总承包，按市优标化工程进行施工，主要

13、做到确保工程进度、工程质量、安全文明三个方面。 四、财务计划1、销售收入估算：根据我们对项目附近目前房地产销售价格的调查，我们对项目的销售进行估算。根据市场调查及目前预售情况，住宅按 元/平方米进行测算；商业用房按 元/平方米，地下停车位按 元/个。计算后项目的总销售收入约为人民币 亿元，其售价情况如下表：销售收入与经营税金及附加估算表辅助报表12单位：万元2、成本费用项目成本费用主要包括经营成本、运营费用、修理费用、经营税金及附加等构成：、经营成本：经营成本为开发建设投资按销售比例（竣工进度比例）进行结转，总成本为 万元，各期分别为 万元、 万元、 万元；经营成本估算表、运营费用：运营费用为

14、建设及运营过程中的管理费用等开支，按销售收入的10%计提，各期分别为：、修理费用：修理费用为日常工器具的修理开支，按每期10万元估算； 、经营税金及附加：经营税金及附加按各期销售收入计提5%的营业税，按营业税的5%及3%的比例计提城建税及教育费附加，各期分别为 万元、 万元、 万元；、土地增值税：土地增值税（住宅）1%-预征率，（店面）5%-预征率。各期分别为 万元、 万元、 万元。 3、利润估算根据测算的销售收入和成本费用，项目税前总利润为人民币4528.41万元，税后总利润为人民币 万元，详见下表：损益表3单位：万元损益表本项目投资收益率为 %、投资利税率为 %，经济效益较好；项目税后内部

15、收益率 %，超过社会平均利润率 %，抗风险能力较强；项目年交所得税 万元，经营税金及附加 万元，土地增值税 万元。由于均为地方税。因此项目可为地方创造 万元的财政收入。通过以上经济费用效益或费用效果的相关指标分析，本项目从社会资源优化配置的角度来看是合理、可行的。 五、还款计划 1、用款期限： 2、还款计划：有限公司 年 月 日4房地产融资计划书流程、房地产融资计划书一、 公司介绍1、公司简介公司成立时间、注册资本金、公司宗旨和战略、主要产品等。2、公司现状公司的资本结构、净资产、总资产、年报或其他有助于投资者认识你公司的有关参考资料附上。私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。

16、经过审计的注明审计会计师事务所，未经审计的也注明。3、股东实力股东的背景对投资者会产生重要的影响。4、历史业绩5、董事会决议二、 项目分析1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等。2、项目来历3、证件状况文件是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证。需复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入比例、其他资金_及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预收款等情况。5、市场定位项目的物业类型、档次、项目的目标客户群体等。6、建造的过程和保证。三、 市场分析1、地方宏观经济分析2、房地产市场分析3、竞争对手和可比较案例4、未来市场预测及影响因素四、 管理团队1人员构成2、组织结构3管理规范性4重大事项五、 财务计划一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的_和运用等。其中对于企业自有资金比例和流动性要求较高。六、 融资方案的设计1、融资方式（1） 股权融资方式（2） 债券融资方式（3） 债转股的融资方式、（4） 房地产信托融资（5） 多种融资方式的组合2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等。3、风险分析对投融资可能存在的分线进行分；提出化解风险的方案。4、退出机制5、抵押和保证6、对房地产行业不熟悉的客户，需提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。七、摘要