反洗钱考试题32页word资料.docx

1、反洗钱考试题32页word资料反洗钱培训测试题选择题：1. 反洗钱工作的核心是（D）A、 发现可疑交易并报送可疑交易报告B、 开展反洗钱宣传和培训，让反洗钱意识深入人心C、 严格遵循反洗钱保密原则，不得向任何单位和个人泄露反洗钱秘密D、 尽职调查，了解你的客户2. 金融机构为客户开立账户或者提供规定金额以上的一次性金融服务，必须履行的客户身份识别程序不包括(D)A、 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人、B、 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，C、 登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。D、 实地查访3. 金融机构应当根据客户或者账户的

2、风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。本行规定高风险客户，至少（C ）进行一次审核重新评分，A、 每半年B、 一年C、 每季度D、 二年4. （ABCD ）反洗钱与市场营销有什么关系？A、 反洗钱是商业银行的一项法定义务 B、 反洗钱是内控合规的一项重要内容，贯穿市场营销活动C、 反洗钱工作是市场营销成功的保证 D、 反洗钱工作能促进市场营销 5. （ABCDEFG）金融机构的反洗钱义务有哪些？A、 建立健全反洗钱内控制度B、 建立客户身份识别制度C、 执行大额交易和可疑交易报告制度D、 建立客户身份资料和交易记

3、录保存制度E、 开展反洗钱宣传和培训F、 配合国务院反洗钱行政主管部门和司法机关查处涉嫌洗钱案件G、 保密义务6. 金融机构如何开展身份识别（ABCD）A、 开户时审核证明资料的原件B、 实地核查，了解真实的经营场所C、 发生异常时做尽职调查、回访客户D、 借助各种渠道和手段对可疑信息做进一步调查，必要时提供辅助证件7. 金融机构什么情况下重新核实客户身份（ABD）A、 账户信息发生变更 ，如法人变更、名称变更、注册资金变更、经营地址变更等B、 客户行为或交易情况出现异常 C、 客户要求查询余额和打印对账单 D、 先前获得的身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的 E、 大额交易和可疑交易报

4、告8. 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条银行业金融机构在办理以下哪些业务时应当识别客户身份(BC)A、 银行卡取现3万元B、 不通过银行账户兑换1200美元现钞C、 现金汇款8千元人民币D、 通过银行卡汇款3万元9. 反洗钱尽职调查中的现场调查的主要内容有哪些（ABC）A、 核实尽职调查报告中的所有内容B、 核实客户的营业场所、经营状况、财务状况、业务范围、公司规模等C、 核实求证大额或可疑资金的交易凭证、记录等D、 了解公司是否设立了出纳，检查出纳是否具备会计证10机构信用代码证是承载机构信用代码的纸质或电子证书；机构信用代码是 “机构经济身份证。办理以下业

5、务时需出示机构信用代码证（ABCD） A、以开立客户编号或开立账户等方式与机构客户建立业务关系时B、为不在本机构开立账户的机构客户提供交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，C、为机构客户开通电话银行等非柜台业务权限。D、为机构客户办理跨境汇款业务. 国际结算基础知识考题单选题（共10题）1. 以下哪个选项不属于国际结算的结算方式？（ B ）A. 信用证B. 押汇C. 托收D. 汇款2. 以下哪项不是汇款的特点？（ C ）A. 汇款是基本结算方式B. 手续简便且费用少C. 对于买卖双方而言风险都小3. 开证行在信用证中指定并授权

6、向受益人承担（无追索权）付款责任的银行为（ C ）A. 承兑行B. 偿付行C. 付款行4. 信用证中，负第一性付款责任的是（ C ）A. 通知行B. 偿付行C. 开证行5. 开证行代进口商开立信用证贷出的是（ B ）A. 资金B. 信用C. 票据6. 信用证的结算方式是以（ A ）为基础的？A. 银行信用B. 商业信用C. 第三方信用7. 下列说法错误的是（ B ）A. 信用证有信开和电开两种形式B. 电开信用证简电本：内容简单，加押，只作预先通知之用C. 电开信用证全电本：内容完整，为有效的信用证8. （ A ）收付汇，对企业实施动态分类管理。外汇局根据企业贸易外汇收支的合规性及其与货物进出

7、口的一致性，将企业分为A、B、C三类A 货物贸易项下B 服务贸易项下C 资本项下9. 境内机构和个人向境外单笔支付等值（ A ）美元以上的服务贸易项下外汇资金，应向所在地主管国税机关进行税务备案，主要税务机关仅为地税机关的，应向所在地统计国税机关备案A 5万B 20万C 100万10. 下列哪个不属于信用证的特点（ C ）A. 开证行(保兑行若有的话)对符合信用证规定的单据负第一性付款责任；B. 信用证是一项独立的(或者说自足的)文件；C. 信用证业务项下处理的是规定的单据以及货物2014年新员工培训-贸易融资试卷一、 单选1、 下列哪些情况的信用证原则上不予办理出口押汇（B）A 正本信用证B

8、 信用证未能核符开证行，第一通知行的密押和印鉴C 开证行资信佳，且有本行认可的银行保兑者D 索汇路线清晰，不影响安全及时收汇的来证。2、 押汇业务中，机构市场营销部门的职责（A）A 负责了解押汇申请人的资信情况、经营情况、效益规模和尽职履行贷前调查和贷后管理职责B 提交业务申请至总行押汇部进行账务处理C 处理押汇业务，发放融资款的职责D 负责向机构风险控制部提供人行征信系统登记所需的出口押汇业务信息。3、 在海外代付业务中，机构市场营销部应尽的责任与义务(C)A将海外代付业务申请书、海外代付业务审批书、等资料提交总行押汇部B海外代付在提款及还款时进行国际收支申报C负责落实真实贸易背景，按期走访

9、，并按本行要求做好贷后检查工作D 负责海外代付档案的管理4、 在福费廷业务中，客户经理应尽的职责(A)A 若福费廷业务逾期，负责与福费廷业务的申请人联系，请其协助本行追索款项B 负责核对印鉴或填写福费廷业务审批表的有关单据及银行信息C 负责通知客户出口福费廷业务申请结果，发放有关业务回单D根据严管机构的规定进行福费廷款项的国际收支申报5、 在打包放款业务中，客户经理应履行的职责（C）A 负责合同文件的制备及法律文件生效审查B 负责对申请人预留印鉴、信用证表面真实性的审查C 负责寻找合适的客户，并向客户推荐打包放款业务D 负责授信项目的初审，督导并参与授信后检查工作 二、 多项选择1、 申请打包

10、业务，客户应具备的基本条件(ABCD)A 持有合法经营所要求的全部牌照且年检合格、贷款卡有效B 申请人从事信用证项下同类产品业务时间超过1年，并且其财务状况正常具备对外履约的经济实力。C 借款人及其关联方近三年在经营管理中无重大违法行为D 已在本行开立本外币基本账户或一般账户，且往来记录正常2、海外代付的费用包括（ABC）A 代付行利息B 手续费C邮电费D 其他费用2、 出口押汇申请人基本条件（ABC）A 持有年检合格的营业执照、贷款卡B 在本行开立基本账户或一般账户，且往来记录良好C 没有不良国际结算业务记录D 在贸易外汇收支企业名录内的企业3、 信用证在下列情况下不予办理出口押汇(ABCD

11、)A 开证行资信欠佳且没有本行认可的银行保兑者B 信用证包含对不行不利的软条款C 索汇路线迂回，影响安全及时收款D 开证行挑剔特多，已有不良记录4、 开立背对背信用证，母证应满足的条件A 本行已授予开证行或保兑行贸易融资额度（ABCD）B 信用证为不可撤销信用证，条款清晰完整，符合国际惯例C 母证条款中本行为指定银行或母证为自由议付信用证D 信用证结算币别为人民币或可以自由兑换的主要货币6、 单笔打包融资贷款可采取（ABCD）A 一次性打包，一次性出货B 一次性打包，分批出货C分次打包，分批出货D 分次打包，一次性出货7、 打包放款借款人申请体用额度是应向本行提交以下资料（ABCD）A 打包放

12、款业务申请书B 信用证正本、改证正本及收益人接受信用证修改的书面说明C 相关合同、批准文件（如需）、对信用证开证申请人的说明D 加盖借款人预留印鉴的转账或汇款凭证8、 客户经理接受我行的出口代付报价后，应提交的申请资料(ABCD)A 出口代付业务总协议B 出口代付业务申请书C 保证金或存单质押合同D 我行要求的其他材料三、判断题 1、海外代付的期限不得超过13各月，但付款到期日可以超过获批额度或限额期限。(N) 2、 未锁远期的海外代付全额保证金质押率100%。（N） 3、 进口商向本行咨询海外代付价格，运营支持处应在起息日前3个工作日通过总行运营支持部向同业询价。（Y） 4、出口押汇限额最长

13、期限为6个月，到期后应按时办理年审手续。（N）5、 打包借款人注册地及主要经营场所位于本行异地拓展管理办法中各机构的指定拓展区域内。（Y）6、 每笔打包放款期限不得超过已获批额度期限，并应与相应批次货物的正常备货、出运、收款周期相匹配，同时原则上不得超过6个月。(Y)7、 买方代付期限原则上不能超过360天，额度项下的买方代付到期还款如不得超过额度期限，买方代付可以展期。（N）境内帐户考题单选题1、 一般帐户不能办理的业务是（D）A、 保证金转存B、 借款归还C、 现金缴存D、 现金支取2、 核准类帐户和备案类帐户（B）后方可办理业务A、 人行核准日起3个工作日、银行正式开户的当日B、 人行核

14、准日起3个工作日、银行正式开户日起3个工作日C、 人行核准日起3天、银行正式开户的当日D、 人行核准日起3天、银行正式开户日起3天3、 关于结算账户的撤销，说法正确的是（B）A、 销户前如果账户重要信息发生变更，可不予变更，直接办理销户B、 存款人尚未清偿银行债务的，不得申请销户C、 注册验资完成后，销户时可将验资款退还出资人D、 存款人被撤并、解散、宣告破产，超过规定期限未主动办理销户的，银行因劝说其销户，但不影响账户使用。4、 以下说法正确的是（A）A、 账户一年没发生业务的，系统将自动转为不动户B、 账户不需要年检C、 销基本户前可保留一般户、专用户等D、 临时户存续期超过2年，还可再申

15、请展期5、 开户预留印章的材质（D）A、 可以使用胶皮章B、 可以使用原子章C、 可以使用无墨压痕钢印D、 必须使用坚硬材质多选题1、 下列款项可以转入个人银行结算账户的有（ABCD）A、 工资奖金收入B、 个人贷款转存C、 纳税退还D、 债券、期货、信托等投资的本金和收益2、 按照实名制的要求，有效证件包括（BCD）A、 居住在境内的18周岁以上的中国公民，其实名证件为身份证，临时身份证不能作为有效证件B、 居住在境内或境外的中国籍华侨的实名证件可以是中国护照C、 外国人的实名证件是护照D、 香港居民的实名证件是港澳通行证，香港身份证不作为有效证件3、 人民币银行结算账户实行核准制的有（AB

16、CD）A、 基本存款帐户B、 临时存款帐户，因注册验资、增资验资开立的除外C、 预算单位开立的专用存款帐户D、 QFII专用存款账户4、 关于开户回执的领取，说法正确的是（CD）A、 可以由客户经理代为领取，只要企业经办人做好签收即可B、 可以是企业的任意工作人员，只要出示工作证即可，不一定是被授权人C、 必须是开户被授权人或法人D、 有权人领取回执，要留存签收记录5、 在开销户业务中，客户经理的职责包括（AB）A、 对客户基本情况、实际控制人、主要股东、开户目的、用途、资金来源等进行尽职调查、拟写尽职调查报告B、 负责对客户反洗钱等级的评定C、 帮助客户填写开户申请书D、 帮助客户加盖预留印

17、鉴新员工境外人民币、外币账户培训考题一、 选择题：每题11分1、NRA账户的开户审批权限（ ） A 支行营业部经理 B 分行营业部副经理 C 分行营业部副助总 D 会计结算部副助总2、NRA账户的年检内容（ ） A 企业名称 B 商业登记证号码 C 地址 D 电话3、境外机构申请开立银行结算账户时，填写“开立单位银行结算账户申请书”“存款人类别”填写（ ），“电话”填写境外机构的（ ），“地址”填写境外机构的境外联系地址。（ ） A 境外机构 B 境内联系地址 C 外国企业 D 境外联系电话 E 境外联系地址 F 境内联系电话4、 境外机构申请在本行开立NRA账户，需要提供的资料（ ）A 公司

18、在境外合法注册成立及存续的有效证明文件B 机构组织大纲及章程 C 公司董事有效身份证件D 公司授权在本行开户的董事会决议5、我行对申请开立的境外机构存续有效证明文件的求证措施包括（ ）A 开户申请人注册地为香港，澳门的，分行会计结算部根据提供的资料，在一个工作日内统一通过权威网站查询公司注册登记情况及董事会成员组成情况。B 开户申请人注册地为台湾的，开户申请人提供的公司存续的有效证明文件，应经台湾地区法院公证并经海基会传递。C 开户申请人注册地为英属维尔京（BVI），开曼，百慕大的境外机构，在香港办理过海外注册登记的资料可经中国司法部委托的香港律师见证。D 已在本行开立境外机构账户的，在我行其

19、他网点再次申请开立账户，均无需再次进行证明文件的求证。二、 判断题：每题7分1、 NRA人民币账户仅可以开立一个专用存款账户，基本户可以开立多个。（ ）2、NRA人民币账户中仅基本存款账户可以取现，一般账户和专用账户均不可取现。（ ）3、NRA人民币账户开户证明文件为非中文的，应当翻译为对应的中文，并在翻译件上加盖单位公章或者财务专用章或者账户有权签字人的签章。（ ）4、境外机构在开户时必须提供单位公章或者财务专用章，银行预留签章为账户有权签字人签章的，应当在开户申请书三联上分别签署账户有权签字人的签章。（ ）三、 简答题 17分请简述境外机构开立的人民币银行结算账户信息录入人民币银行结算账户

20、管理系统时，“邮政编码”，“地区代码”，“组织机构代码” “备注”的录入内容答案：一 1，CD 2，ABC 3，ADE 4，ABCD 5，ABC 二 1，X 2，X 3， 4，X三 答：“邮政编码”统一录入000000，“地区代码”统一录入“上海市（2900）”，“组织机构代码”录入国家外汇管理局核发的特殊机构代码，“备注”最前面录入“NRA”+3位国家或者地区代码，并以中文分号“；”分隔后录入境外机构真实的境外邮政编码。如境外机构在境内有联系方式的，还应当在备注中填写境内联系地址、电话及邮政编码等。境外机构的存款人名称等信息不能完整录入的，应当在备注中加以说明。日常业务凭证与账户资料填写一、

21、 判断题1、 票据和结算凭证的金额、出票或签发日期、收款人名称不得更改，更改的结算凭证，银行酌情予以受理。 (错) 2、 对票据和结算凭证上的其他记载事项，原记载人可以更改，更改时应当由原记载人在更改处签章证明。 （对）3、 票据和结算凭证金额以中文大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的票据无效；二者不一致的结算凭证，银行不予受理。 （对） 4、 中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角”之后可以不写“整”（或“正”）字。大写金额数字有“分”的，“分”后面不可以写“整”（或“正”）字。 （对）5、 中文大写金额数字前应标明“人民币”字样，大写

22、金额数字应紧接“人民币”字样填写，如留有空隙应写零填满。大写金额数字前未印“人民币”字样的，应加填“人民币”三字。 （错）6、 大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担。（对）7、 会计凭证上由客户填写的，任何情况下如未经客户授权，银行工作人员不得代为填写。（对）二、 填空题1、￥9,000,560,034.80大写为： 人民币玖拾亿(零)伍拾陆万零叁拾肆元捌角（正） 2、2015年1月30日大写为： 贰零壹伍年零壹月(零)叁拾日 3、我行客户预留印鉴正面加盖 预留印鉴 章，背面加盖 证明印鉴 章2014新员工支付清算、票据业务试题一、单选题1、在各种票据行

23、为中，基本的票据行为是（）A、出票B、背书C、承兑D、保证2、我国票据法规定的票据不包括（）A、支票B、本票C、股票D、汇票3、承兑是( )的特有制度A、汇票 B、本票 C、支票 D、银承4、小额主要是（ ）的清算。支付指令实行定时批量发送，净额清算资金。A、5万元以下人民币（含5万） B、5万元以下人民币（不含5万）C、3万元以下人民币（含5万） D、5万元以下人民币（不含5万）5、我行头寸管理制度要求，对于金额超过RMB（ ）万元的付款均要求通过支付清算系统平台进行头寸预约。A、100 B、500 C、300 D、2006、对于已经在支付清算平台预约头寸但临时取消走款的情况，营业部柜员或者

24、客户经理在获知走款取消后，应及时通知头寸报送责任人，责任人亦应及时通知总行计划财务部，并于（ ）之前在支付清算平台上进行头寸的调减。A、16：30 B、15：30 C、15：00 D、16：007、票据收妥抵用时间为每日（ ）A、15：00 B、16：00 C、17：00 D、17：308、依据票据法，下列哪些事项可以更改( ) A、收款人名称 B、出票日期 C、金额 D、付款人名称9、出票后定期付款的汇票，提示付款期为( ) A、自出票日起 10 日内 B、自到期日起10 日内 C、自到期日起15 日内 D、自出票日起 15 日内10、汇票资金关系指的是( ) A、付款人与收款人之间的关系

25、B、出票人与付款人之间的关系 C、保证人与收款人之间的关系 D、承兑人与收款人之间的关系11、某人拾得一现金支票，持伪造身份证向银行提示付款成功。关于银行的责任，正确的说法是( ) A、银行对真正权利人的付款义务是绝对责任，不可免除 B、银行必须对提示付款人身份的真实性作实质审查，否则不能免除其向真正权利人的票据责任 C、银行对提示付款人身份的真实性进行附带审查，可以免除其向真正权利人的票据责任 D、银行应要求持票人出具证据证明其票据取得的原因合法，否则银行不能免除票据责任12、出票日后一定日期付款的汇票，为( ) A、即期汇票 B、定日汇票 C、出票后定期付款汇票 D、见票后定期付款汇票13

26、、以下情形中当事人之间存在票据关系的是( ) A、甲为纳税签发以税务局为收款人的支票 B、甲乙签订买卖合同约定甲以银行承兑汇票付款 C、甲乙签订合同约定甲为丙签发的收款人为乙的支票担当保证人 D、甲与银行订立承兑协议，约定银行为甲签发的汇票作承兑14、一汇票的出票人为甲，承兑人为乙，收款人为丙。丙将汇票转让给丁的同时，作了禁止转让背书。丁仍然将汇票转让给戊，其后果为（ ） A、我国票据法禁止背书人作禁转背书，丙的禁转背书无效 B、禁转背书有效，丁不得将汇票转让给戊，戊不享有票据权利 C、禁转背书有效，戊的票据权利受到限制，只能向丁主张权利 D、转背书有效，丙不对戊承担担保承兑和付款的责任15、

27、2012 年 4 月 5 日，甲签发出票后三个月到期的汇票一张，收款人为乙，丙为付款人。乙将汇票背书转让给丁。2012年 4 月15 日，丁要求丙承兑时遭拒绝。丁行使追索权的时间应在( ) A、2012 年 7 月 5 日以前B、2012 年 5 月15 日以前C、2012年 10 月 15 日以前D、2012 年 1 月 5 日以前16、发起行发起大额支付业务，应根据发起人的要求确定支付业务的优先支付级次。排在优先级次第一位的是（ ）。A、发起人要求的救灾、战备款项 B、发起人要求的紧急款项 C、其他支付 D、以上都不对17、支付系统参与者应加强查询查复管理，对有疑问或发出差错的大额支付业务

28、，应在（ ）发出查询。A、下一个工作日上午 B、当日 C、当日至迟下一个工作日上午 D、次日18、支付业务信息在小额支付系统中以（ ）的形式传输和处理。A、批量包 B、CMT报文 C、单笔 D、以上都不对19、出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票，按票面金额处以（ ）但不低于1千元的罚款。A、万分之五 B、百分之五 C、万分之一 D、百分之一20、转账支票出票日期为2012年8月8日，为确保该支票在有效期内能够得以付款，则持票人应最迟于（ ）到其开户银行交存该转账支票。A、2012-8-17 B、2012-8-20 C、2012-8-18 D、2012-8-2121、需落地中心端处

29、理的大额往账业务核心系统及各配套系统业务提交时间原则上截止至工作日（ ），若遇人民银行调整清算时间，以人行公布的清算时间前半个小时为截止时间。A、16点 B、16点50 C、16点30分 D、17点22、无需落地中心端处理的大额往账业务,核心系统业务提交时间截止至工作日（ ），若遇人民银行调整清算时间，以人行公布的清算时间前半个小时为截止时间。A、16点 B、16点50 C、16点30分 D、17点23、正常情况下，第一次背书人应当是票据上记载的（ ）A、付款人 B、保证人 C、收款人 D、出票人24、支票的持票人应当自出票日起（ ）内提示付款A、十日 B、十个工作日 C、30日 D、3日25

30、、如甲公司为买方出具一张汇票给卖方乙公司，并标明不得转让。乙背书转让给丙，丙找甲提示付钱，则（ ）A、甲公司可以拒绝付款 B、甲公司必须付款C、该汇票属无效票据D、乙背书转让给丙的转让本身具有法律效力二、多选题1、我国票据法规定的狭义票据，主要是指（ ）A、汇票 B、本票 C、支票 D、企业债券2、我国目前所采用的支票形式有（ ）A、现金支票 B、转帐支票 C、普通支票 D、划线支票3、汇票有三个基本当事人，即（ ）A、承兑人 B、出票人 C、付款人 D、收款人4、汇票是指定到期日付款的票据，指定到期日主要包括（ ）等形式A、见票即付 B、定日付款 C、出票后定期付款 D、见票后定期付款5、我国汇票分为（ ）A、公司汇票 B、银行汇票 C、银行承兑汇票 D、商业承兑汇票6、票据保证行为属要式性行为，保证人必须在汇票或者粘单上记载的绝对记载事项包括（ ）A、保证日期 B、保证人住所 C、保证人签章 D、被保证人的名称 E、表明”保证“的字样7、作为票据提出行，如果提出借方凭证，则意味着（ ）A、他行收款 B、他行付款 C、我行付款 D、我行收款8、作为票据提入行，如果提入贷方凭证，