案防知识竞赛题答案.docx

1、案防知识竞赛题答案山西省农村信用社案防知识竞赛试题（必答题部分）一、单项选择，每题0.5分，共30分1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（ C ）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（ B ）案防工作思路。A、强服务、促转型、谋跨越 B、 大案防、大联动C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社3、银行案件风险属于（ C ）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。A、市场风险 B、流动性风险 C、操作风险 D、信用风险4、按照公司法规定，股东会或者股东大会

2、、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（ D ）日内，请求人民法院撤销。A、10 B、15 C、30 D、605、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（ A ）配备。A、1% B、2% C、3% D、5%6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（ A）。A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、内部控制环境7、违规积分达到（ B ）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，年度考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（ B ）月绩效工资。A、8分，一个 B、12分，两个月C、16分，三个月 D、24分，三个

3、月8、年度管理责任积分达到（ C ）的，积终身积分1分。A、3分 B、4分 C、5分 D、8分9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国公司法规定，其向外投资额（ B ）。A、不得超过5000万元 B、不得超过2500万元C、不得超过1750万元 D、不得超过1000万元10、按照管理方式不同，利率分为（ A ）。A、官方利率、市场利率 B、固定利率、浮动利率C、年利率、月利率、日利率 D、单利、复利11、借款人受托支付程序为（ B ）。A、审核交易、签订协议、贷款支付B、支付申请、支付审核、贷款支付C、发放贷款、支付审核、支付审批D、支付申请、审核交易、支付审批12、项目融资的还款资

4、金来源主要依赖该项目产生的（ A ），一般不具备其他还款来源。A、销售收入、补贴收入或其他收入 B、销售利润、投资收入或项目拨款C、税后利润、财政补贴或投资收入D、融资收入、销售收入或投资收入13、委托贷款业务属于信用社的（ D ）业务。A、存款 B、贷款 C、投资 D、中间14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（ B ）。A、10% B、15% C、20% D、30%15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（ D ）。A、7.4% B、10.

5、37% C、3.7% D、6.6%16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B ）。A、半年 B、一年 C、二年 D、三年17、担保法规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( C )个月。 A、5个月 B、 10 个月 C、6个月 D、 24个月18、质权自(C )时设立。A、出质人交付质押财产 B、签订合同 C、依法登记 D、公证19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（ D ）%。A、75 B、30 C、15 D、1020、下列权利中，不属于物权的是（ A ）A、抵押权 B、所有权 C、地役权 D、

6、商标权21、以下哪些单位和个人具备担保资格（ D ）A、国家机关-政府部门、行政执法部门B、公益性单位-医院、学校、养老院等C、法人分支机构，有授权的除外D、担保公司22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（ C）A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年23、当事人对保证方式没有约定时，（ B ）承担保证责任。A、按照一般保证 B、按照连带责任保证C、不必 D、由保证人决定的方式24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（ C ）责任。A、侵权责任 B、赔偿责任 C、违约责任 D、行政责任25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（

7、 B ）。A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理26、抵押和质押的一个显著区别是（B ）。A、财产是动产还是不动产 B、是否转移财产的占有C、根据债务额大小而定 D、以上都不对27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（ B ）。A、柜员现金箱个数 B、 柜员箱内实物C、锁具的完好性 D、 交接手续28、金库钥匙密码必须分开保管、( B )，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。A、换人交接 B、平行交接C、交错交接 D、不用交接29、以下关于柜员管理错误的说法是（A ）。A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务B、柜员不可以代理客户办理业务C

8、、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（ A ）。A、中国居民临时身份证 B、中国人民解放军军人身份证C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证31、现金调剂需（ A ）授权。A、 三级柜员 B、 四级柜员 C、 第三柜员 D、 无需授权32、加盖“假币”印章应使用（ C ）油墨。A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、朱红色33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（ D）。A、30天 B、60天 C、3个月 D、半年34、账户在什么状态下不能办理存款业务（ B ）。 A、只收不付 B、不收不付

9、 C、部分冻结 D、挂失状态 35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（ D ）。A、业务办讫章 B、业务受理章C、业务专用章 D、受理凭证章36、新开立的账户（3 ）日后方可购买支票，原则上一次（ 1 ）本。A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 137、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（ B ）。 A、单位定期存款开户证实书 B、单位通知存款开户证实书 C、个人通知存款定期存单 D、整存整取定期存单38、关于大额现金支付管理的通知中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（ A ）的，取款人需提前一天电话预约。 A、5万元或5万元以上 B、10万元或1

10、0万元以上 C、20万元或20万元以上 D、50万元或50万元以上 39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（ C ）。 A、主管领导 B、保卫部门 C、公安部门 D、稽核部门 40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（ C ）。A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（ C ）。A、纳税退还 B、证券交易结算资金 C、收入汇缴资金 D、继承、赠与款项42、山西省农村信用社表内科目核算以（ A ）为基础。A、权责发生制原则 B、明晰性原则 C、及时性原则 D、可比性原则43、关于验资账户的使用管理，

11、下列说法错误的是（ B ）。A、注册验资账户在验资期间只收不付B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户C、验资款的划回只能采用转账方式D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（ D ）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。A、按对角线选取折角 B、按对称线选取折角 C、选取中央位置对折 D、多方位选取折角45、下列可导致票据无效的签章是（ C ）。A、出票人的签章 B、背书人的签章C、保证人的签章 D、承兑人的签章46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（ C ）。A、10天、20天、20天 B、10天、

12、10天、20天C、10天、10天、一个月 D、10天、20天、一个月47、下列业务不支持抹账的是（ C ）。A、现金调剂 B、储蓄存款现金存入 C、股金分红 D、贷款收息 48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（ D ）。 A、5 B、8 C、15 D、2049、（ B ）业务可在其他应付款科目进行核算。A、未开户单位的代收费业务 B、职工未按期领取的工资 C、长期不动户、久悬户账面剩余资金 D、已计提社员未领取的股金分红50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（ A ）。A、非保本浮动收益理财计划

13、 B、保本浮动收益理财计划 C、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（ C ）张。A、1 B、2、 C、3 D、552、各县级联社应（ D ）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。A、定时 B、不定时 C、定期 D、不定期53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A ）内给予查复。A、7日 B、10日 C、30日 D、两个月54、综合业务系统控

14、制贴现票据延期天数最多不超过（ A ）。A、5天 B、10天 C、30天 D、6个月55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（ B ）业务。A、银行汇票 B、银行承兑汇票C、通存通兑 D、电子汇兑56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（ A ）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。A、原受理机构 B、联社（总行）U-KEY管理部门C、任何营业网点 D、以上都不对57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（ A ）天。A、30 B、60 C、

15、90 D、12058、以下说法不正确的是（C ）A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（ A ）。 A、一律不准外借 B、有权机关出具借条，经批准可以外借 C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借 D、会计档案保管部门的上级行

16、可以外借 60、银行业金融机构从业人员职业操守指引中要求从业人员应遵循（C ）原则？A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则B、应遵循诚实守信，认真负责的原则C、应遵循城实守信，如实告知的原则D、应遵循客户自愿，如实告知的原则二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）61、案件查处工作分为（ABCDE ）阶段。A、案件报告 B、案件核查 C、案件处置D、结案 E、后续处理62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE ）A、一把手牵好头 B、一心思抓案防C、一竿子插到底 D、一股气扫净土E、一盘棋抓共管63、案件处置三项制度是指（ ABC ）A、银行

17、业金融机构案件处置工作规程B、银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法C、银行业金融机构案件防控工作联席会议制度D、银行业金融机构信访举报制度64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD ）。A、盗窃案 B、抢劫案 C、诈骗案D、挪用案 E、绑架案 65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC ）A、案件性质明确 B、涉案金额确定 C、初步判定风险 D、具体风险确定66、“双线”问责是指在对（ A ）问责的同时，还要对（C ）问责。A、经营管理条线 B、业务经营条线C、稽核监督条线 D、合规管理条线67、中小金融机构案件责任追究必须坚持( D )的原则。A、事实清楚、证据确凿 B

18、、责任明确、处理适当C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究68、内部审计人员应当具备（ABD ）专业从业资格。A、专业水平 B、从业经验 C、专业技能 D、道德准则69、信贷管理基本要求实行（ ABCDE ）A、信贷业务权限管理制度B、审贷分离制度 C、信贷业务报备、咨询制度D、业务责任人制度 E、信贷信息披露制度70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD ）。A、出质人主体资格 B、出质人意愿C、质押物合法性 D、质押物价值71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC ）A、资金流向 B、支付方式 C、风险预警 D、档案管理72、根据担保法规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的

19、有（AC B ）。A、市级人民政府 B、法人公司的财务部门C、公益性医院 D、法人公司授权的分支机构73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定 ( AB CD ) 。A、不得以贷转存、不得存贷挂钩 B、不得以贷收费、不得浮利分费 C、不得一浮到顶、不得转嫁成本D、不得借贷搭售E、不得调整利率74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ ABCD ）。A、商业银行的董事 B、商业银行的监事C、商业银行的管理人员 D、商业银行信贷业务人员及其近亲属75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD ）A、真实性 B

20、、规范性 C、完整性 D、有效性76、办理抵押登记主要的风险点有（ ABCD ）A、抵押登记办理 B、抵押登记信息C、抵押登记期限 D、抵押率77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD ）。A、个人贷款企业用 B、假名贷款C、真证件假档案贷款 D、假证件贷款78、反映企业盈利能力的指标有（B ）A、存货周转率 B、销售净利率 C、资产净利率D、总资产收益率 E、销售毛利率79、存单质押担保的范围包括（ AB ）。A、贷款本金和利息 B、罚息C、损害赔偿金 D、违约金80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ ABCD ）等金融产品A、强制捆绑 B、搭售理财 C、保险 D、基金81

21、、在综合业务系统中，复核模式可分为（ A BC ）。A、双敲复核 B、事中复核 C、手工复核 D、双人复核82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD ）。A、存款 B、股金 C、银行卡 D、内部帐83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD ）原则。A、分级管理 B、科学分工C、内控严密 D、操作规范84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD ），营业网点凭以办理过户或支付手续。 A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ ABC ）三者相符。A、库存实物 B、重要空白

22、凭证登记簿C、电子尾箱内凭证 D、账务86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（ BCD ）A、储蓄柜员、对公柜员 B、综合柜员、信贷会计C、自助柜员、库管柜员 D、查询柜员、授权柜员87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ ABCD ）。A、票据种类、号码、金额B、票据丧失的时间、地点、原因C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称88、票据权利包括(AC )。A、支付请求权 B、抗辩权C、追索权 D、背书权89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD ）。A、开立股金分红账号 B、投资股转资格股C、股金赠与、

23、转让 D、资格股退股90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ ABCD ）的原则。 A、平等 B、自愿 C、公开 D、公平91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（A C E ）交易补救。A、柜台冲销 B、手工账务撤销 C、柜台补正D、当日抹账 E、错帐控制申请92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD ）。 A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露 B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款 C、储户挂失存单七日后十五日内来取款 D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类 93、（AB CD ）有权查询单位存款，无权查询个人存款。A、审计

24、机关 B、监察机关 C、工商行政管理机关 D、证券监管管理机关 94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ ABCD ）。A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求B、有符合要求的风险管理和内部控制制度C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统D、银监会规定的其他审慎性条件95、银行卡批量开户风险点包括（A BCD ）。A、客户虚假申请B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符D、无单位提供的工资花名册96、网上银行主要风险包括（ABCDE ）。A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险D、声誉

25、风险 E、道德风险97、以下哪个操作属于网银证书管理操作( ABCD )。A、申请 B、下载 C、重发两码D、废止 E、冻结、解冻98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC ）。A、网络连接异常 B、专线网络中断 C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（ B ）。A、核心一级资本充足率不得低于5%B、核心一级资本充足率不得低于4%C、一级资本充足率不得低于6%D、一级资本充足率不得低于5%100、信用社财务报表主要包括（ABCD ）。A、业务状况表 B、资产负债表 C、现金流量表 D、所有者权益变动表101、信访案件督办方式

26、分为（ABD ）。A、电话督办 B、派人督办C、网络督办 D、发函督办102、洗钱过程可以分为（ AB ）阶段。A、准备阶段 B、处置阶段 C、离析极端 D、归并阶段103、可疑交易的报告程序由（ ）组成。A、一般可疑交易报告程序 B、重点可疑交易报告程序C、特殊可疑交易报告程序D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序104、国际上金融情报机构的设置一般有（ ）类型。A、行政型 B、执法型 C、司法型D、诉讼型 E、混合型105、接管式稽核按接管范围分为（AD ）。A、全面接管稽核 B、部分接管稽核 C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核106、接管式稽核应遵循的原则（ ABCD ）。A、保密性原则 B、规

27、范性原则C、周密性原则 D、慎重性原则107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ ABCD ）进行移位检查。A、重点机构 B、重点业务 C、重点岗位 D、重点人员108、重要岗位人员有下列（ ABCD ）情形之一的，应安排强制休假。 A、在同一单位同一岗位上工作满一年的B、经办的资金、账务、项目等出现异常的C、行为表现异常的D、为强化管理、防范风险需要专项安排的109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ ACD ）。A、分级管理 B、科学分工 C、内控严密 D、操作规范110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ ABD ）。A、近亲属间不得相

28、互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保C、当年新入社的员工不得为他人担保 D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制三、判断题，每题0.5分，共20分111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B ）A、 B、112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（ A ）A、 B、113、银监会对案件处置工作负监管责任。（ A ）A、 B、114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（ A ）A、 B、115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（ A ）A、 B、116、物权法规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先

29、后顺序清偿。（A ）A、 B、117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（ B ）A、 B、118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A ) A、 B、119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（ B ）A、 B、120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（ B ）A、 B、121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（ A ）A、 B、122、单位存款可以办理挂失结清。（ A ）A、 B、123、随业务办讫章和储蓄专用章同

30、时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A ）A、 B、124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（A ）A、 B、125、口头挂失可在任意一个网点办理。（A ）A、 B、126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（B ）A、 B、127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。（ B ）A、 B、128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（ B ）A、 B、129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（ A ） A、 B、130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（ A ）A、 B、131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（ A） A、 B、13