贵金属交易系统需求说明书.docx

1、贵金属交易系统需求说明书账户2.0支持贵金属账户业务需求说明书1. 需求概述公司开展黄金合约代理业务，需要完备、高效的信息系统作为业务支持。系统设计既需要符合证监会、上海黄金交易所等相关机构监管要求及业务规则，也需要满足公司客户管理的业务需求，同时能够确保与公司其他系统实现平稳对接 ，支持未来相关业务的再拓展，具有可持续性开发的能力。1.1需求总体规划1.1.1客户管理及客户服务需求客户管理的范围包括客户的账户、风险等多个方面，客户的服务包括为客户开销户、客户资料查询服务，同时系统能够对接公司CRM系统以及其他系统。1.1.2整合公司业务及公司系统的需求黄金账户系统需符合证券公司业务管理的规范

2、和需求，包括管理类需求和业务类需求。通过公司系统接口来整合业务需求，实现三方存管互联、与现有客户端接通等。2. 业务功能描述2.1总体需求及业务流程2.1.1总体需求贵金属账户系统的总体目标是：在账户2.0系统中实现贵金属账户管理及服务业务，并提供接口支持外围系统接入，以达到各业务的账户管理功能都在账户2.0中实现。2.1.2业务流程2.1.2.1个人开户2.1.2.1.1一站式开户开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。功能：一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。注：只针对没有开立交易编码的客户使用。2.1.2.1.2分步式开户开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。功能：只开立贵

3、金属资金账号。注：针对已有交易编码的客户使用。2.1.2.1.3绑定交易编码绑定条件：必须开立贵金属资金账户。功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注：针对已有资金账户和交易编码的客户使用。2.1.2.2法人开户2.1.2.2.1开户开户条件：必须在本公司开立A股客户代码。功能：一步完成个人客户贵金属资金账号和交易编码的开立。注：只针对没有开立交易编码的客户使用。2.1.2.2.2绑定交易编码绑定条件：必须开立贵金属资金账户，并且银行卡处于签约状态，需向关联的资金账户中转入10000元保证金。功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注：针对已有资金账户和交易编码的客户使用。2

4、.1.2.3银行卡签约签约条件：必须开立贵金属资金账户。功能：为只开立贵金属资金账户的客户绑定交易编码。注：针对已有资金账户的客户使用。附：在系统录入完银行卡信息后，客户才能拿着资金帐号去银行正常关联银行卡。银行卡签约有两种状态，“未处理”和“签约”，未处理：指系统录入银行卡信息，还未得到银行确认；签约：指客户已经到银行办理完关联手续，得到银行确认。状态处于“未确定”时，客户可对银行卡信息进行“修改”和“删除”；转台处于“签约”时，客户不能对银行卡信息进行“修改”和“删除”。2.1.2.4个人销户注：客户需要清理掉所有库存、持仓，并将所有资金全部划转至银行卡中。客户销户准备：检查客户持仓并结息

5、。客户销户出金：将利息转出。客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。2.2.2.5法人销户客户销户准备：检查客户持仓并结息，同时将法人开户时转入的10000元保证金解冻。客户销户出金：将利息和10000元保证金转出。客户解除银行卡签约：客户需要到银行解除银行卡签约。客户销户：银行端确定解除签约后，营业部再进行客户销户。OA申请会服系统解除绑定：营业部通过OA流程向运营管理部申请解除绑定。注：解除绑定在OA里勾选“解绑定”，填写“法人客户贵金属开户资料表”。2.1.3用户范围经纪业务部、法律合规部、运营管理部、信息技术部等。2.2功

6、能需求描述及分析2.2.1客户类别客户类别分为：现货（现货实盘类合约品种）、期货（现货延期交收类合约）、通用（现货延期交收类合约和现货实盘类合约品种），其中期货暂不启用，不显示，预留字典项配置；通用需要风险测评等级为“中高”及其以上。2.2.2客户级别客户手续费级别为客户的收取标准，随着级别的提高，手续费逐级降低，客户级别暂定为一级。2.2.3客户适当性如果客户已经在开通其他业务时填写过风险承受能力调查表，且没有过期，则客户无需再进行评估。如果客户之前风险承受能力过低，需要开通风险较高的业务，客户需要重新测评风险承受能力。2.2.3.1个人客户1、现货实盘合约：具有完全民事行为能力的境内投资者

7、。2、现货延期交收合约：风险承受能力必须达到中高。2.2.3.2法人客户境内注册的合法法人机构可以开通现货实盘合约、现货延期合约和现货延期交收合约。注：个体工商户、个人独资、自然人独资、分公司、企业非法人等不能开立法人户。2.2.4影像管理对贵金属的影像进行管理。2.2.5客户经理挂接客户经理挂接是将该客户挂接到客户经理名下，方便CRM系统统计分成。个人格式：CSC+5位HR号+员工姓名(无后缀)，例如员工王凯，OA姓名王凯北京，员工号csc08589，录入为CSC08589王凯。团队格式：团队+2位顺序号，例如：团队01，名单发送至王凯北京OA邮箱。个人从OA里取拼接字段信息，团队可输入拼接

8、字段信息。2.2.6贵金属专属邮箱当客户开通贵金属资金账户时，一并生成贵金属专属邮箱，邮箱规则为（资金账户）。此专属邮箱需要人工电话回访标记激活，需记录激活人、激活时间等，可按时间、机构等来查询统计激活邮箱的数量。2.2.7贵金属账户资料查询支持按统一客户号、客户三要素、机构、客户类型、交易编码、开户日期区间等查询出贵金属客户资料。2.2.8贵金属360信息展示多种维度展示客户基本资料信息、贵金属业务资料信息、账户信息、影像信息、客户状态、银行签约状态等。2.2.9风险测评查询按统一客户号、客户三要素、机构、风险等级等多种维度统计查询风险测评信息。2.2.10贵金属专属邮箱激活通过电话回访方式

9、对贵金属专属邮箱的激活状态进行标记，需记录激活人、激活时间等。2.2.11操作流程查询对系统操作记录留痕的查询。2.3非功能需求2.3.1用户界面需求系统界面遵循美观协调、便捷易用、布局合理、规范安全等设计原则。2.3.2性能需求至少支持千万级客户的容量，支持同时在线数不少于1万用户，每秒账户处理不小于500笔。2.3.3安全需求在系统部署上，支持同时共存多套生产环境且可以维持不同的系统版本。系统的关键环节支持分布式部署，实现多活机制。2.3.4兼容性需求规划的系统着眼于未来，也需要为现有的业务系统提供服务，即需要支撑目前的A股集中交易、B股集中交易系统、融资融券交易系统、黄金交易系统、现有的

10、非现场开户和影像系统等已有的系统。2.3.5前后台分离需求系统前台规划的是员工统一入口一柜通；后台系统有操作型账户数据库和中间件，主要统一处理业务的流程和业务逻辑；ECIF系统主要是客户数据的整合、发布权威的账户数据，为各业务系统提供统一的实时的客户信息服务以及为公司内部管理和客户营销提供数据支持。2.3.6数据发布多样性需求为了减少以后系统升级带来的接口变动，需要将发布的数据进行分类，制定规范的数据发布接口，同时，为了与现有系统完成对接，需要支持传统的请求和应答的接口模式。2.3.7对账差错处理需求支持与各业务系统单独对账，也需要支持批量对账功能。在对账的功能上，支持7*24小时实时对账和差

11、错调整，需要在5-10分钟内与单独业务系统或所有相关的业务系统完成批量对账，并提供差错调整机制。2.4与外部系统接口的定义与交互说明需提供接口以支持网上开户、手机端等外围开展黄金业务，与CRM系统对接等。2.4.1非现场外围接口2.4.1.1贵金属交易账户开户(个人，99000430)功能代码99000430功能描述贵金属交易账户开户，目前只支持网上个人黄金开户，不支持机构网上黄金开户请求数据域名称标识类型及长度必要描述客户代码CUST_CODEBigint贵金属交易帐号GOLD_TRDACCTVARCHAR2(32)送了表示已经开过，不送自动生成内部机构INT_ORGSmallint货币代码

12、CURRENCYCHAR(1)默认人民币默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint先开资金账户和银行账户证件类型ID_TYPECHAR(2)字典ID_TYPE证件号码ID_CODEVARCHAR(48)客户姓名CUST_NAMEVARCHAR(60)客户密码PWD_CODEVarchar(256)返回数据域名称标识类型及长度描述贵金属交易帐号GOLD_TRDACCTVARCHAR(32)无结果集错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.2贵金属交易账户查询(99000431)功能代码99000431功能描述贵金属交易账户查询请求数据域名称标识类型及长度必要描述客户代码CUS

13、T_CODEBigint两者必填一个贵金属交易帐号GOLD_TRDACCTVARCHAR(32)两者必填一个同步子系统REL_SYSCHAR(1)返回数据域名称标识类型及长度描述开户日期OPEN_DATEINT账户状态GOLD_STATUSCHAR(1)内部机构INT_ORGSmallint销户日期CLOSE_DATENUMBER(8)关联系统REL_SYSVARCHAR(16)货币代码CURRENCYCHAR(1)默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint证件类型ID_TYPECHAR(2)贵金属交易帐号GOLD_TRDACCTVARCHAR(32)用户名称USER_NAMEVA

14、RCHAR(32)贵金属账户类型GOLD_ACCT_TYPECHAR(1)贵金属客户级别GOLD_PERSON_CUST_LVLVARCHAR2(9)错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.3贵金属销户准备(个人，99000432)功能代码99000432功能描述贵金属销户准备请求数据域名称标识类型及长度必要描述默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint密码验证标志GOLD_PWD_FLAGVARCHAR(1)0验证1不验证密码GOLD_PWDVARCHAR(32)根据密码验证标志来判断是否必输内部机构INT_ORGSmallint返回数据域名称标识类型及长度描述资金账号

15、CUACCT_CODEBigint利息INTERESTNUMBER (16,2)基础保证金BASE_GURANTEENUMBER (16,2)可用资金AVAILABLE_FUNDNUMBER (16,2)总计INTEREST_TAXNUMBER (16,2)错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.4贵金属客户出金(个人，99000433)功能代码99000433功能描述贵金属客户出金请求数据域名称标识类型及长度必要描述默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint密码验证标志GOLD_PWD_FLAGVARCHAR(1)0验证1不验证密码GOLD_PWDVARCHAR(32)

16、根据密码验证标志来判断是否必输内部机构INT_ORGSmallint货币代码CURRENCYCHAR(1)默认人民币返回数据域名称标识类型及长度描述流水序号SERIAL_NOBigInt错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.5贵金属客户解约(99000434)功能代码99000434功能描述贵金属客户解约请求数据域名称标识类型及长度必要描述默认资金账户DFT_CUACCT_CODEBigint密码验证标志GOLD_PWD_FLAGVARCHAR(1)0验证1不验证密码GOLD_PWDVARCHAR(32)根据密码验证标志来判断是否必输交易编码GOLD_TRDACCTVARCHAR(

17、32)客户代码CUST_CODEBigint内部机构INT_ORGSmallint返回数据域名称标识类型及长度描述资金账号CUACCT_CODEBigint 客户姓名CUST_NAMEVARCHAR(60)交易编码GOLD_TRDACCTVARCHAR(10)交易日期TRADE_DATENUMBER(8)销户日期CLOSE_DATENUMBER(8)无返回记录错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.6贵金属银行新增(99000435)功能代码99000435功能描述贵金属银行新增请求数据域名称标识类型及长度必要描述客户代码CUST_CODEBigint资产帐户CUACCT_CODEB

18、igint货币代码CURRENCYChar(1)DD-CURRENCY内部机构INT_ORGSmallint银行代码BANK_CODEVarchar(8)银行账户BANK_ACCTVarchar(32)银行证件类型BANK_ID_TYPECHAR(2)银行证件号码BANK_ID_CODEVarchar(32)银行客户全称BANK_CUST_FNAMEVarchar(128)返回数据域名称标识类型及长度描述发生日期OCCUR_DATEInt流水序号SERIAL_NOBigInt错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.7贵金属银行修改(99000436)功能代码99000436功能描述贵

19、金属银行修改请求数据域名称标识类型及长度必要描述客户代码CUST_CODEBigint资产帐户CUACCT_CODEBigint银行代码BANK_CODEVarchar(8)银行账户BANK_ACCTVarchar(32)原银行账户OLD_BANK_ACCTVarchar(32)内部机构INT_ORGSmallint返回数据域名称标识类型及长度描述发生日期OCCUR_DATEInt流水序号SERIAL_NOBigInt错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.8贵金属银行删除(99000437)功能代码99000437功能描述贵金属银行删除请求数据域名称标识类型及长度必要描述客户代码C

20、UST_CODEBigint资产帐户CUACCT_CODEBigint银行代码BANK_CODEVarchar(8)银行账户BANK_ACCTVarchar(32)内部机构INT_ORGSmallint返回数据域名称标识类型及长度描述发生日期OCCUR_DATEInt流水序号SERIAL_NOBigInt错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.9贵金属银行查询(99000438)功能代码99000438功能描述贵金属银行查询请求数据域名称标识类型及长度必要描述客户代码CUST_CODEBigint资产帐户CUACCT_CODEBigint银行代码BANK_CODEVarchar(8)

21、签约状态CONTRACT_STATUSChar(1)内部机构INT_ORGSmallint返回数据域名称标识类型及长度描述客户代码CUST_CODEBigint资产帐户CUACCT_CODEBigint货币代码CURRENCYChar(1)内部机构INT_ORGSmallint银行代码BANK_CODEVarchar(8)银行账户BANK_ACCTVarchar(32)开户日期OPEN_DATEINT签约状态CONTRACT_STATUSChar(1)字典CONTRACT_STATUS银行证件类型BANK_ID_TYPECHAR(2)银行证件号码BANK_ID_CODEVarchar(32)银

22、行客户全称BANK_CUST_FNAMEVarchar(128)错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.10贵金属交易编码查询(99000439)功能代码99000439功能描述贵金属交易编码查询请求数据域名称标识类型及长度必要描述证件类型ID_TYPEChar(2)字典ID_TYPE证件号码ID_CODEVarchar(20)返回数据域名称标识类型及长度描述客户姓名CUST_NAMEVARCHAR2(50)交易编码GOLD_TRDACCTVARCHAR2(10)所属会员MEMBERVARCHAR2(4)会员名称MEMBER_NAMEVARCHAR2(20)错误描述错误代码错误信息固

23、定入参均送空2.4.1.11客户代理人资料查询(99000440)功能代码99000440功能描述客户代理人资料查询请求数据域名称标识类型及长度必要描述客户代码CUST_CODEBIGINT客户代码同步子系统REL_SYSCHAR(1)返回数据域名称标识类型及长度描述客户代码CUST_CODEBIGINT用户代码USER_CODEBIGINT代理人或经纪人代码用户姓名USER_NAMEVARCHAR(32)家庭地址ADDRESSVARCHAR(256)联系电话TELVARCHAR(32)传真电话FAXVARCHAR(32)移动电话MOBILE_TELVARCHAR(32)电子邮箱EMAILVA

24、RCHAR(32)办公电话OFFICE_TELVARCHAR(32)首选联系电话LINKTEL_ORDERCHAR(1)字典LINKTEL_ORDER公司地址CORP_ADDRVARCHAR(128)首选家庭地址LINKADDR_ORDERCHAR(1)字典LINKADDR_ORDER小灵通电话WELL_TELVARCHAR(32)错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.12贵金属客户状态修改(99000441)功能代码99000441功能描述贵金属客户状态修改请求数据域名称标识类型及长度必要描述资金账户CUACCT_CODEBIGINT资金账户客户状态CUST_STATUSCHAR

25、(1)字典CUST_STATUS内部机构INT_ORGSmallint返回数据域名称标识类型及长度描述业务流水号SERIAL_NOBIGINT错误描述错误代码错误信息固定入参均送空2.4.1.13外部机构查询(99000450)功能代码99000450功能描述机构信息查询请求数据域名称标识类型及长度必要描述外部机构类型EXT_ORG_TYPECHAR(1)外部机构类别EXT_ORG_CLSCHAR(2)返回数据域名称标识类型及长度描述外部机构EXT_ORGVARCHAR(8)机构名称ORG_NAMEVARCHAR(128)机构全称ORG_FNAMEVARCHAR(128)外部系统EXT_SYSVARCHAR(32)外部机构类型EXT_ORG_TYPECHAR(1)外部机构类别EXT_ORG_CLSCHAR(2)机构级别ORG_LVLVARCHAR(32)上级机构PAR_ORG_IDVARCHAR(8)机构状态ORG_STATECHAR(1)联系人ORG_CONTACTSVARCHAR(32)联系电话ORG_TELVARCHAR(32)联系地址ORG_ADDRVARCHAR(256)邮政编码ORG_ZIPVARCHAR(8)网站地址WEB_SITEVARCHAR(256)传真号码ORG_FAXVARCHAR(32)电子邮箱ORG_EMAILVARCHAR(32)