新制度经济学多篇.docx

1、新制度经济学多篇新制度经济学新制度经济学复习题一、名词解释1. 新制度经济学 2. 完全理性 3. 交易费用 4. 市场型交易费用 5. 产权 6. 私有产权 7. 共有产权 8. 完全契约 9. 不完全契约 10. 不完全契约 11. 道德风险12. 逆向选择 13. 剩余索取权 14. 剩余控制权 15. 公司治理 16. 正式制度 17. 非正式制度 18. 路径依赖二、判断说明1. 斯密看到了人的利己心，认为市场机制可以巧妙地利用人的利己心，把人们增加自己利益的行动引导到增加社会福利的方向上来，因而是完全正确的。2. 技术进步既会降低交易费用，也会提高交易费用。3. 政府在解决外部性问

2、题上的唯一作用就是界定产权，因为，有了产权的初始界定，当事人可以通过产权交易解决外部性问题。4. 私有产权意味着所有与资源有关的权利都掌握在一个人手里。5. 永远不可能清楚界定所有权。6. 在学校食堂就餐后餐具必须由同学自己送到残食台，而在校外餐馆就餐后餐具由服务员收拾，出现这种差异的原因是校外餐馆的饭菜比学校食堂的更贵。7. 在计时工资合约下，工人有赶速度的动机，由此必须对产品质量进行严格检查。相比之下，在计件工资合约下，工人有强烈的偷懒动机，必须对工人进行更严格的监督和检查。8. 公共物品一定是公共财产。9. 公司的股权合约是为了节省度量企业家对企业利润贡献的费用。10. 人们常说的“朝令

3、夕改”就是说任何制度都可以在一天之中形成，也可以在一天内废除。三、 简答题1. 新制度经济学的研究对象是什么2. 交易费用的性质3. 科斯第一定理4. 产权的激励与约束功能5. 如何根据交易的维度对交易进行分类6. 简述按剩余收入索取结构划分的企业类型7. 比较诱致性制度变迁与强制性制度变迁的区别8. 正式制度和非正式制度的区别四、论述与案例分析题1. 论述委托代理问题产生的主要原因和类型2. 公开发行股票的公司存在的主要问题及治理机制是什么3. 制度安排和制度结构各具有哪些特征案例分析题略试题结构：一、5个名词解释二、4个判断说明三、三个简答题四、一个论述和两个案例分析第二篇：新制度经济学笔

4、记新制度经济学笔记新制度经济学（new institutional economics），东北财经大学出版社，张卫东，华科大教授。一、文章的主要内容：认为交易费用是新制度经济学的核心概念和理论生长点，在其框架下，产权的界定和执行变得非常重要，由此产权理论可看成是交易理论的自然延伸，随后，人们通过各种各样的合约进行交易，以实现资源价值最大化，产生合约经济学（张五常，佃农理论合约的结构性与非专有资源理论、企业的合约本质）。随着合约形式的不同选择，组织问题出现，由此新制度经济学的市场理论、企业理论和国家理论相应产生，最后，当交易费用用来分析法律制度的形成与作用时候，法律经济学出现。二、何为制度？制度

5、究竟怎样理解呢？新制度经济学家，安德鲁斯考特社会制度的经济理论：“社会制度，就是全体社会成员都赞同的社会行为中带有某种规律性的东西，这一规律性具体表在各种特定的往复情境之中，并且能够自行实行或由某种外在权威实行之。”诺斯（1990），诺贝尔经济学奖获得者，“制度是一个社会中的游戏规则。更严格的说，制度是人为制定的限制，用以约束人类的互动行为。”(推荐访问)新制度经济学，核心思想是，产权结构和交易费用影响激励和经济行为。因而制度安排对与人的行为和资源配置以及经济增长具有至关重要的影响。三、制度经济学的主要变迁：科斯1937年企业的性质，用交易费用的思想解释了企业的存在、企业的本质、企业的规模和企

6、业的边界，建立了现代企业理论。1960年社会成本，用交易费用和产权解释了外部性问题，“科斯定理”当交易费用为零时，权利的界定与资源配置的最终结果无关。阿尔钦，产权经济学，不确定性，生物进化和经济理论。张五常，合约经济学，佃农理论。道格拉斯诺斯，制度变迁理论。制度变迁与美国经济的增长（1971）；威廉姆森，科层（hierarchies）组织理论，交易费用经济学：合约关系的治理（1979）； 波斯纳，法律经济学，法律的经济分析。四、 制度经济学主要的例子。新加坡联合早报，红色罚单让中国人很受伤，国庆结婚。英国金融时报，缅甸停建伊洛瓦底江米松水电站，中国电力投资集团公司，36亿美元。 英国卫报，中国

7、须防止城市化失控，公共治理，堵车，废气。地下金融，钱由股市楼市流向高利贷，温州地下金融产业链值得深思。第三篇：西方新制度经济学名词解释：交易费用：交易费用，就是在法律意义上和有形的意义上的转移发生时所产生的各种金钱的和非金钱的代价。产权清晰：所谓产权清晰，指的是不同产权主体之间产权权属关系的清晰。机会主义：机会主义行为指在交易过程中不仅追求个人利益的最大化，而且通过不正当手段谋取自身利益。威廉姆森看来，人们在经济活动中总是尽最大能力地保护和增加自己的利益，自私且不惜损人，只要有机会，就会损人利已，这就是机会主义。资产专业性：资产专用性是指用于特定用途后被锁定很难再移作他用性质的资产,若改作他用

8、则价值会降低,甚至可能变成毫无价值的资产。完全契约：完全契约是指缔约双方都能完全预见契约期内可能发生的重要事件，愿意遵守双方所签订的契约条款，当缔约方对契约条款产生争议时，第三方比如法院能够强制其执行。不完全契约：由于人的有限理性，外在环境的复杂性、不确定性，信息的不对称性和不完全性，契约当事人或契约的仲裁者无法证实或观察一切，就造成契约条款是不完全的。公地悲剧：当资源或财产有许多拥有者，他们每一个人都有权使用资源，但没有人有权阻止他人使用，由此导致资源的过度使用，即为“公地悲剧”。代理成本：所谓代理成本，就是资产不同权之间分配时产生的费用。敲竹杠问题：就是当人们一旦做出专用性资本关系投资后，

9、担心事后重新谈判被迫接受不利于自己的契约条款或担心由于他人的行为使他的投资贬值。剩余索取权：剩余索取权是一项索取剩余（总收益减去合约报酬）的权力，也就是对资本剩余的索取。 剩余控制权：剩余控制权是相对于合同收益权而言的，指的是对企业收入在扣除所有固定的合同支付的余额的要求权。公司治理：通过一套正式或非正式、内部或外部制度安排协调企业与利益相关者之间的关系，合理匹配利益者间的关系，以保证公司决策的科学性，最终使得各方利益得到保护。简答题1.威廉姆森是如何分析交易费用的决定因素的？对于交易费用的决定因素，威廉姆森主要是从：1人的因素。威廉姆森的交易成本经济学是建立在新的人性假设基础上的。在他看来，

10、现实的经济生活中的人并不是古典经济学所研究的“经济人”，而是“契约人”。 “契约人”的行为特征不同于“经济人”的理性行为，而具体表现为有限理性和机会主义行为。正是“契约人”的有限理性和机会主义行为导致了交易成本的产生 。2与特定交易有关的因素。威廉姆森的交易的三个维度：资产专用性、不确定性及交易频率。3交易的市场环境因素。其指潜在的交易对手的数量。一旦存在了专用性投资，最初的完全竞争市场就被垄断市场所代替。2.诺思是如何分析交易费用的决定因素的？诺思认为，交易费用包括市场型交易费用、管理型交易费用和政治型交易费用。1、商品和服务的多维属性。作为交易对象的商品、服务具有许多属性，要对其充分理解和

11、精确计算代价高昂。2、信息不对称与人的机会主义动机。3、交易的人格化特征。5.试比较西方学者与马克思的产权理论? 关于产权的起源于本质? 关于产权结构? 关于产权市场环境? 关于产权变迁6.不完全契约的主要原因有哪些：有限理性、交易费用、非对称信息、语言使用的模糊性。7.科斯的企业性质观和边界观是怎样的：企业观：利用价格机制的成本，企业何以节约交易费用，企业契约观（长期契约、签约主体的不平等性、契约的不完全性）。边界观：企业的边界就取决于由于企业代替市场而节约的交易费用与企业存在而引起的内部组织费用在边际上相等。8.简述国有企业产权结构特征：9.试比较西方学者与马克思的企业理论三、案例分析运输

12、犯人：（1）提高补贴标准。但对实际费用存在信息不对称问题。（2）提高船长的机会成本(按死亡率高低给予处罚)。但如何确定处罚标准则面临高昂的谈判成本。（3）关派员随行监督。但会不会产生合谋?谁来监督监督者?（4）可行的办法：不按在英国上船时的人头付费，而是按到达澳洲后下船的人头付费。收银机的发明（意义），田中路，狗头税（第三章）家禽与老虎（老虎越来越少家禽越来越多），七盏灯（第四章）四、论述题1.谈谈你对科斯定理的理解2.结合新制度经济学的有关理论，谈谈你对国有企业产权改革的认识和理解新中国成立以来，国有企业作为我国社会主义经济建设中的主导力量，为国家经济建设做出了巨大的贡献，然而，目前国有经济

13、似乎在经历全面的困难：国有企业亏损累计额大、资产负债比率高、企业资金短缺、产品科技含量低、发展后劲不足等。同时，大多数企业产品单一，多以一般原材料粗加工为主，附加值低，科技含量低，难形成拳头产品，缺乏市场竞争能力。一，新制度经济学中产权学派的理论及其分析：科斯认为产权的明晰化是最重要的，新制度经济学派认为，制度作为一种行为规范，同时也是一种经济资源，它可以为人们提供有价值的服务。一方面，制度使人类的经济交换行为在一系列共享的社会规范制约下成为稳定的和可预期的，从而减少了因非规范经济行为中的不确定性所带来的风险；另一方面，制度作为一种交易各方共享的社会规范，促进人们之间的相互信任与合作，它使经济

14、行为变成一种超越个体的集体运动，由此形成的规模经济和外部效果将大大降低交易成本。在我国，国家是所有国有资产所有者，国企领导人负责管理这资产；在企业的内部领导人与普通员工又形成了另一层委托代理关系，从而形成了委托代理链。要保证制度变迁的最后成功，不仅要克服路径依赖产生的不利影响，而且必须使制度变迁的成本有有效的分摊，偿付途径。名词解释：格雷欣法则：格雷欣法则指在实行金银复本位置条件下，金银有一定的兑换比率，当金银的市场比价与法定比价不一致时，市场比价比法定比价高的金属货币(良币)将逐渐减少，而市场比价比法定比价低的金属货币(劣币)将逐渐增加，形成良币退藏，劣币充斥的现象。商业信用：商业信用是指工

15、商企业之间互相提供的，与商品交易直接联系在一起的信用。银行信用：银行信用是由银行、货币资本所有者和其他专门的信用机构以存、放款等多种业务形式提供给借款人的货币形态的信用。消费信用：消费信用是对消费者个人所提供的用于满足消费需求的信用。信用工具：信用工具也称融资工具，是资金供应者和需求者之间进行资金融通时所签发的、证明债权或所有权的各种具有法律效用的凭证。直接融资也称直接金融，是指资金供给者与资金需求者运用一定的金融工具直接形成债权债务关系的行为，其中，资金供给者是直接贷款人，资金需求者是直接借款人。间接融资：是指资金供给者与需求者通过金融中介间接实现融资的行为。利息率：利息率简称利率，是一定时

16、期内利息额同其相应本金的比率。利息率=利息额/本金100%中央银行再贴现率：是中央银行对商业银行和其他金融机构短期融通资金的基准利率。它在利率体系中发挥着核心和主动作用。 同业拆借市场：是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。货币市场也叫短期资金市场，一般是指融资期限在一年以下的金融市场。资本市场也叫长期资金市场，一般是指融资期限在一年以上的金融市场。国内金融市场：是指融资交易活动的范围以一国国境为限，不涉及其他国家，即只有本国居民参与交易的金融市场。国际金融市场是指融资交易活动并不限于一国国境之内，而是涉及多个国家，即允许外国居民参与交易的金融市场。投资基金：是通过发行基金

17、股份（或收益凭证），将投资者分散的资金集中起来，由专业管理人员分散投资于股票、债券或其他金融资产：并将投资收益分配给基金持有者的一种集合投资制度。负债业务：指形成其资金来源的业务，即银行吸收资金形成其资金来源的业务。资产业务是指将其通过负债业务所聚集的货币资金加以运用的业务。中间业务：是指商业银行从事的按会计准则不列入资产负债表内，不影响其资产负债总额，但能影响银行当期损益，改变银行报酬率的经营活动。原始存款：指以现金方式存入银行的直接存款和中央银行对商业银行的再贷款。派生存款：也称衍生存款，它是指在原始存款的基础上，由商业银行发放贷款而引伸出的超过原始存款的存款。存款货币：指在商业银行使用支

18、票可以随时提取的活期存款。 中央银行的支付清算服务：指中央银行作为一国支付清算体系的参与者和管理者，通过一定的方式、途径，使金融机构之间的债权债务清偿及资金转移顺利完成并维护支付系统的平稳运行，从而保证经济活动和社会生活的正常进行。存款保险制度：是指由符合条件的各类存款性金融机构集中起来建立一个保险机构，各存款机构作为投保人按一定存款比例向其缴纳保险费，建立存款保险准备金，当成员机构发生经营危机或面临破产倒闭时，存款保险机构向其提供财务救助或直接向存款人支付部分或全部存款，从而保护存款人利益，维护银行信用，稳定金融秩序的一种制度。货币需求又称流动性偏好理论，就是指人们宁愿持有流动性高但不能生利

19、的现金和活期存款而不愿持有股票和债券等虽能生利但较难变现的资产。货币供给：是指一国在某一时点上为社会经济运行服务的货币量，它由包括中央银行在内的金融机构供给的存款货币和现金两部分构成。货币乘数：也称货币扩张系数，是用以说明货币供给总量与基础货币之倍数关系的一种系数。货币失衡：是指在货币流通过程中，货币供给偏离货币需求，从而使二者之间不相适应的货币流通状态。通货膨胀：是指在纸币流通的条件下，因纸币发行过多，从而引起纸币贬值、一般物价水平持续上涨的现象。通货紧缩：它是指由于货币供给不足而引起货币升值、物价普遍、持续下跌的货币现象。货币政策：广义的货币政策是指政府、中央银行以及宏观经济部门所有与货币

20、相关的各种规定及采取的一系列影响货币数量和货币收支的各项措施的总和。狭义的货币政策指中央银行为实现既定的目标运用各种工具调节货币供应量，进而影响宏观经济运行的各种方针措施。第四篇：什么是新制度经济学什么是新制度经济学一、 新制度经济学的研究对象1.什么是制度现代汉语辞典把“制度”区分为两重涵义：第一，它是指大家共同遵守的办事规程和行动准则；第二，制度是在一定历史条件下形成的政治、经济、文化等方面的体系，如封建宗法制度等等。这与英文单词“institution”的涵义不尽相同。“institution”是一个涵义极其丰富的词，从15世纪以来，西方学者往往把习俗(custom)、惯例(conven

21、tion)、传统(tradition)、社会规范(norm)等等都包含在其中，有时也指由一定规则在内的机构、组织或团体。凡勃伦（t.veblen）首先将制度问题纳入科学研究。 “制度实质上就是个人或社会对有关的某些关系或作用的一般思想习惯。人们是生活在制度也就是说思想习惯指导下的，而这些制度是早期遗留下来的。今天的制度，也就是当前公认的生活方式。” “制度必须随着环境刺激的变化而变化，因为就其性质而言，它就是对这类环境引起的刺激发生发应的一种习惯方式，而这些制度的发展也就是社会的发展。”（凡勃伦：有闲阶级论关于制度的经济研究，商务印书馆，1997，第8692页）2.什么是制度经济学新制度经济学

22、就是用经济学的方法研究制度的经济学? 以科斯、诺思为代表的新制度经济学强调运用正统经济学去分析制度的构成和运行，去发现制度在经济体系运行中的地位和作用。? 研究重点：人、制度与经济活动（人类行为）以及它们之间的相互关系二、为什么叫“新制度经济学”1、旧制度主义经济学1）以凡勃仑为代表的美国制度学派。强调：a）用本能（生产制度的技术本能，财产制度的获取本能）心理来解释人类行为（而不是功利主义）；b）用进化论哲学说明制度变迁（而不是博弈论）；c）主张国家干预2）康芒斯的制度经济学。主张用社会学方法研究制度。提出“交易”是基本分析单位。2、后制度主义经济学（加尔布雷斯、缪尔达尔）主张：a）社会学的分

23、析方法；b）强调非市场力量，重视道德与伦理因素；c）重视价值判断，忽视实证分析；d）反对自由放任，主张政府干预三、新制度经济学的特点与核心范畴3.1特点? 用新古典经济学的方法研究制度? 将制度作为经济变量，是内生变量? 遵循经济学的自由主义传统（强调：竞争条件下的自利会引致利他）? 在传统经济学的三大基石（禀赋、技术、偏好）的基础上引入第四大基石制度3.2 核心范畴：交易与交易费用“交易”与“生产”相对应。生产指人对自然的活动，交易指人与人之间的活动。两类活动包含人类的全部活动。交易(transactions)一词在经济学中早已存在，但它不局限于物品交换的含 1义。康芒斯(j.r.mons)

24、首先对交易概念进行挖掘并将其一般化，认为交易“不是实际交货那种意义上物品的交换，它们是个人与个人之间对物质的东西的未来所有权的让与和取得，一切决定于社会集体的业务规则。”? 交易分为三种类型：买卖的交易（平等人之间的交换关系）、管理的交易（等级体系中的命令与服从关系）、限额的交易（政府对个人的管制关系）? 交易费用（或交易成本，transactions costs）?是与生产成本相对应的。凡是人与自然发生关系所耗的成本称为生产成本；涉及到人与人的关系所耗的成本则称为交易成本。交易成本包括事前发生的为达成一项合约而发生的成本和事后发生的监督、贯彻该项合约而发生的成本；它们区别在于生产成本，即为执

25、行合约本身而发生的成本（交易费用指在信息不完全条件下，人与人之间借助物品或劳务的让渡进行权利让渡过程中所产生的成本，包括搜寻、谈判、签约、监督、贯彻和维护合约的费用。）。交易成本与信息成本(information cost)紧密相关，但两者有区别。交易成本所包含的仅是与人打交道时所发生的信息成本。信息成本是一个更广泛的概念，它还包含人与物质世界打交道时发生的信息成本。四、新制度经济学的基本假设从方法论的角度看，假设条件的重要性突出地表现在以下几个方面：其一，由于人的认识是有限的，因此假设前提可以避免人们因知识不完全带来的逻辑错误； 其二，假设前提为理论研究者之间共同语言的形成提供了讨论的起点和

26、基础；其三，假设前提是保证研究中演绎推理过程严密的必要条件之一，也是保证其理论结论具可检验性的重要基础。当然，假设条件的重要性还可以从另外一个方面得到支持，即假设条件的真实性。所谓真实性，就是说假设条件是否反映了经济生活的基本事实，是否与人们对现实生活的一般感受相一致。有的理论假设概括和反映经济现实，其分析和推理又保持了逻辑的一致性，因而其理论结论具有较大的真理成分以及较强的解释能力和预言能力，即使逻辑推理出了问题，影响到理论结论的正确性，但却存在着改进的余地。但假设条件若违背了经济生活的基本事实，即使逻辑演释严谨，其理论体系也将失去客观的真理性质。1）利益（目标）最大化。新古典传统禀承斯密传

27、统，以个人主义、功利主义做为经济哲学的基础，把人解释为利己主义的、追求自身利益最大化的经济人。关于利益最大化假设，我们主张这样来表述：人们总是在一定的约束条件下（环境约束、资源约束、理性约束、机会约束等）追求利益（多目标整合后的总收益或最效用）最大化。2）有限理性。按照西蒙的定义，“理性是指一种行为方式，它第一，适合实现指定的目标；第二，而且在给定的条件下和约束的限度之内。”也就是说，理性是经济人主体在特定的环境条件和约束条件下，具有明显行为目标的行为方式，既包括认识能力、行为能力，又包括行为本身。a）完全理性。它假定人具有完全的认识能力、完全的行为能力、行为本身的执行。在这里，人可以预料一切

28、，可以精细地算计。b）直觉理性。按这一假定，人类的思维和人类作出正确决策的本事，大多归因于人类具有很好的直感和判断能力。这是一种弱理性假设，是有机体层次的理性（本能），它表明行为人本身没有明确具体的目的和意识，只是随着现实的演进而从事活动。c）有限理性。这种假设源于：? 现实生活是复杂的? 事物是发展的，因而其属性和状态是不稳定的和不可确知的，此二者决定了我们所掌握的信息是不完全的? 人的头脑也是一种稀缺资源，因而人的行为能力也是有限的? 搜集信息、处理及计算、行为本身的执行都是有成本的。由此，人们“有达到理性的意识，但又是有限的”（西蒙，1972）。有限理性不仅反映了客观现实（事物是复杂的和

29、多变的），而且也反映了人的经济特性：个人不会为了信息的完全而不顾成本去搜集；也不会不顾算计成本去处理所有信息；人的脑力作为一种稀缺资源，为了有效利用它，必须重视节约和合理使用。3）机会主义的行为倾向。基本意思是，经济活动人会以狡黠的方式追求自身的利益，他会随机应变，投机取巧，他会有目的地、有策略地利用信息（包括有时说谎、隐瞒、欺骗等）。4）资产专用性。由美国经济学家、制制度学派代表人物之一威廉姆森首创的。其基本含义是：有些投资一旦形成某种特定资产就难以转向其他用途，即使进行再配置也会造成重大的经济损失。资产专用性（asset specificity）主要与市场交易者之间形成的协约关系相联系，它

30、与资产通用性相对应。我们选择资产专用性作为假定，是考虑该假定与交易的确定性与不确定性联系在一起，能够较为明确地解释采用不同的经济组织形式与体制形式来解决经济活动中交易方式的选择问题。并且，它对制度本身的分析也是一种极其有效的工具。5）正交易费用。科斯(r.h.coase,1937)在企业的性质一文中开拓性地指出了自由价格制度运行的代价，提出了正交易费用的制度运行成本问题，从而修正了新古典传统的零交易费用假定。威廉姆森(1975,1985)进一步地对交易费用的决定因素进行了分析，将之归因于两种因素：一是交易要素，尤其是指市场的不确定性和潜在交易对手的数量。二是人的要素，可分为有限理性和机会主义倾

31、向。市场的不确定性意味着有关价格、质量、品种、交易对手及供求双方的搭配等方面的情况是难以预料的，这使得交易的难度增大。交易双方为使自己免受或少受未来市场变化的不利影响，会尽可能完善地了解合同的一切细节，将未来价格的变动因素考虑在内，从而就必须预测价格的变动趋势。这自然会增加谈判和达成合约的费用。另外，为了避免因有限理性和机会主义行为带来的消极影响，人们不得不依赖于长短期不同的各类合约，进行组织制度安排，这也必然导致内部交易费用（组织成本）的上升。五、新制度经济学的不同流派新制度经济学，应该说是一个成分复杂的大学派，这一领域的各种研究分别被贴上诸如产权学派（property right school）、合同理论、交易费用经济学（transaction costs economics）、新经济史（new- economics history）、法经济学（law and economics）等各式各样的标签，甚至还涉及到布坎南（j.m.buchanan）和奥尔森（m.olson ）为代表的公共选择学派；以阿罗（k.j.arrow）为领袖的信息经济学、以斯蒂格勒（g.j.stigler）为代表的产业组织理论等等。这个学派中的许多人独树一帜，观点与方法常常大相径庭。如果按照各种制度分析的理论渊源分，目前新制度经济学大体上可分为四大类：一是制度变迁理论，二是产权理论，三是交易成本和企业理论，