西南大学 0778《金融学》.docx

1、西南大学 0778金融学2020年6月 西南大学 0778金融学2020年6月西南大学0778金融学2020年6月西南大学0778金融学第一篇2020年6月西南大学0778金融学1.简述期权和期货的区别答期权和期货的区别主要表现在1.1权利和义务。期货合约的买卖双方都被赋予了相应的权利和义务。而期权的买卖双方的权利义务不对称，期权的买方只有权利而没有义务，卖方则只有义务没有权利。1.2盈亏风险。期货交易双方承担的盈亏风险地位是平等的，而期权交易多空双方地位不平等。1.3保证金。期货交易的买卖双方均需交纳保证金，在一个行情中谁亏损谁需追加保证金。而对于期权来说，看涨期权买方的亏损以期权费为限，所

2、以不交纳保证金，期权卖方需交保证金。看跌期权类似，卖方的亏损以期权费为限，不交保证金，而买方需交保证金。1.4清算交割。期货的清算是逐日盯市制，保证金帐户金额随市场行情变化而每日清算，有追加保证金问题。交割方面，可以到期交割也可以对冲平仓出局。而期权只是在合同拥有方行权时才清算，若行权交割，买方按合同敲定价付款而卖方也按敲定价付货。若弃权，则买方损失权益金而卖方获得这份权益金。2.简述金融工具的基本特征答金融工具是在金融市场上进行投资或者筹资的工具，具有期限性、流动性、风险性、收益性四个基本特征2.1期限性。股票没有期限，债权是有期限的。2.2流动性。变现能力，也就是容不容易转换成现金；流动性

3、越强，变现力越强，风险就越小。2.3风险性流动性涉及到风险性问题2.4收益性。通常情况下，风险和收益是对等的。风险小，收益也小；风险大，收益也大。3.简述银行货币政策的最终目标。答银行货币政策的最终目标包括3.1稳定币值在流通条件下，稳定币值就是稳定货币购买力，货币购买力是用单位货币所能购买到的商品（或劳务）来衡量的，稳定货币购买力即指单位商品所能换到的货币数量保持不变。因为单位商品所能换得的货币数量就是物价，所以，稳定币值也就等于稳定物价。3.2经济增长货币政策目标所追求的经济增长是指发展速度加快、结构优化与效率提高三者之间的统一。3.3充分就业严格意义上的充分就业是指所有资源而言，它不仅包

4、括劳动力的充分就业，还包括其他生产要素的充分就业即充分利用。但人们通常所说的充分就业仅指劳动力而言，指任何愿意工作并有能力工作的人都可以找到一个有报酬的工作。3.4平衡国际收支保持国际收支平衡是保证国民经济持续稳定增长和国家安全稳定的重要条件，也是货币政策的重要5.简述金本位的特点。4.简述信用货币制度的特点答4.1信用货币一般有中央银行发行，并由国家法律赋予无限法偿的能力。4.2信用货币不能与任何金属进行兑换，其发行一般不以金银为保证。4.3通过金融市场和金融机构流入流通领域。4.4信用货币制度是一种管理货币制度。4.5国家可以通过货币流通的调节对宏观经济进行调节。4.6流通中的货币不仅仅只

5、现金，也包括银行存款。5.简述决定利率的因素。答影响利率的主要因素包括5.1平均利润率5.2银行成本5.3通货膨胀预期5.4.银行货币政策5.5商业同期5.6借款期限和风险5.7借贷资金供求状况5.8预期赤字5.9国际贸易和国际资本流动状况5.10国际利率水平6.简述初级市场与二级市场的相互关系。答。一级市场指的是证券、存款凭证的发行市场；二级市场是金融工具流通转让的市场。二级市场与一级市场关系密切，既相互依存，又相互制约。一级市场所的证券及其发行的种类，数量与方式决定着二级市场上流通证券的规模、结构与速度，而二级市场作为证券买卖的场所，对一级市场起着积极的推动作用。组织完善、经营有方、服务良

6、好的二级市场将一级市场上所发行的证券快速有效地分配与转让，使其流通到其它更需要、更适当的投资者手中，并力证券的变现现实的可能。此外，二级市场上的证券供求状况与价格水平等都将有力地影响着初级市场上证券的发行。因此，没有二级市场，证券发行不可能顺利进行，初级市场也难以为继，扩大发行则更不可能。第二篇。西南财经大学金融学题库建议先把书看一遍，然后再对照题库复习。今晚在赶写毕业论文啊，马上就交初稿了，复习书还没有看完，都把人给愁死了，哎*学校今年怎么这么早就要交论文，搞不懂。奇怪今晚貌似不能上传附件。那我帖上吧。西南财经大学本校考题库本套资料是西财历年本科和研究生教学考试中汇总来的题目，对西财经济一和

7、二研究生入学考试有重要参考依据，每年在这份资料里面，都有重复考题，请大家认真复习。说明代表由西南财经大学出版社出版，如杨伯华缪一德主编的西方经济学第二版中。2表示第2页代表由人大出版、高鸿业教授主编的西方经济学第二版（共上下册）如2表示第2页西方经济学第一章导言题目1.什么是生产可能性边界及其作用。利用其分析经济率低的原因。72.利用生产可能性边界说明边际收益递减速规律与相对成本递增规律。93.什么是经济资源。3如何理解资源的稀缺性。84.什么是选择成本。为什么进行经济选择。95.利用生产可能性边界分析有无免费的午餐。9第二章需求和供给理论注意有关弹性和税收负担容易出计算题。题目1.什么是需求

8、量。它主要受那些因素影响。202.商品的价格与需求量之间成反方向变动的原因。（结合图形分析，效用论中分析）213.什么是供给量。它受那些因素影响。234.商品的价格与供给量之间成同方向变动的具体原因。（完全竞争中分析）或者为什么供给曲线一般是向上方倾斜。（结合图分析）255.什么是供求均衡。38供求均衡是如何实现的。39实现均衡的前提条件是什么。40、266.需求的运动与需求量的运动有何不同。287.供给的运动与供给量的运动有何不同。298.什么是需求弹性。36它受那些因素的影响。47它与收益的关系如何。49.什么是恩格尔定律。5410.运用均衡分析说明税收负担和归宿。52，4211.限制城市

9、房租的利与弊。55、4512.如何解释谷贱伤农和薄利多销。5513.什么是支持价格。举例说明支持价格利与弊。57，43（03年经济二考题）14.什么是限制价格。举例说明限制价格利与弊。57，44第三章消费者行为理论注意有关消费者的均衡容易出计算题。题目1.什么是效用、基数效用和序数效用。692.什么是边际效用和边际效用递减规律。703.简述总效用和边际效用间的关系。714.试用边际分析法说明需求规律。56，765.试用边际分析法说明消费者剩余。56，766.如何用基数理论推导出需求曲线。567.什么是消费者剩余。作图并说明。（往年考题）788.什么是无差异曲线。无差异曲线有那些特点。（02年经

10、济学二）81，619.为什么无差异曲线凸向原点。8310.什么是消费预算线。收入和价格的变化是如何移动消费预算线的。8711.联系图形说明消费者均衡是如何实现的。（往年考题）8912.如何理解消费者均衡的条件。9013.什么是价格效应、收入效应和替代效应。96，75，7614.试用价格效应解释正常商品的需求曲线是负相关的。9915.试用价格效应解释吉芬商品的需求曲线是正相关的。9916.为什么在消费过程中呈现边际效用递减规律呢。7217.简述商品的边际替代率递减规律及原因。8418.简述消费者均衡的实现过程。5519.简述收入效应和替代效应的三种组合。7720.用图说明序数效用论对消费者均衡条

11、件的分析。21.分别用图分析正常物品、低档物品、吉芬物品的替代效应和收入效应，并进一步说明三类物品的需求曲线特征。96，100第四章生产和成本理论题目1.什么是生产、生产函数。125，802.如何理解边际收益递减规律。129，843.画图并分析总产量、平均产量与边际产量的关系是怎样的。864.厂商的经济投入区间在那里。如何理解经济投入区间。133，1315.什么是等产量曲线。它具有那些特征。135，916.如何理解边际技术替代率递减规律。1377.什么是等成本线。1398.什么是最佳要素组合原则。如何理解。什么是最佳要素组合。141、949.利用图说明厂商在既定成本条件下，如何实现最大产量要素

12、组合的。14010.利用图说明厂商在既定产量条件下，如何实现最小成本要素组合的。14311.当企业处于/或1/时，企业如何调整劳动资本投入量，以达最优要素组合。14212.利用产量扩张型模型，可以考察劳动还是资密型生产。146，9713.什么是规模经济和规模损失。形成原因有那些。146，10314.分析说明规模报酬变化的一般趋势。（往年考题）15.规模经济和规模不经济的成因。10316.什么是规模报酬递减规律。10217.边际报酬递减规律和规模报酬递减速规律异同。（03年经济学一）14918.什么是机会成本、显成本、隐成本。15519.区分经济利润和正常利润。16320.为什么曲线呈形。为什么

13、，曲线呈形。16421.简述短期平均成本、平均变动成本、边际成本之间的关系。（用图说明168）22.如何理解短期成本与短期产量的关系。23.如何理解成之间的关系。17024.简述短期平均成本与长期平均成本的关系。（往年考题）174，11025.如何理解长期平均成本曲线是短期成本曲线的包络线。26.试说明长期平均成本的变化与规模收益的关系。（往年考题）11127.为什么长期平均成本呈形。17528.为什么呈形。与之间的关系。17729.在短期内厂商一定是在边际成本不仅递增而且还大于或等于平均变成本的阶段进行生产。30.试说明长期平均成本的变化与规模收益的关系。（往年考题）11131.简要说明短期

14、和长期平均成本曲线呈形的原因。64答短期平均成本曲线呈型，是因为边际报酬递减规律的作用。边际报酬递减规律是指在其他条件不变时，随着一种可变要素投入量的连续增加，它所带来的边际产量先是递增的，达到最大值以后再递减。而对于任何两个边际产量和平均产量而言，只要边际产量小于平均产量，边际产量就把平均产量拉下来，只要边际产量大于平均产量，边际产量就把平均产量拉上去。当边际产量等于平均产量时，平均产量必然达到其本身的最大值点。而在边际报酬递减规律的作用下，曲线呈现先降后升的型，所以，曲线也必然呈现先降后升的型，且两曲线必然相交于曲线的最低点。长期成本曲线呈型，主要是由长期生产中的规模经济和规模不经济决定的

15、。在企业生产扩张的开始阶段，厂商由于扩大生产规模而使经济效益提高，叫做规模经济。当企业生产扩张到一定规模后，厂商继续扩大生产规模，就会使经济效益下降，叫做规模不经济。长期生的的规模报酬作用是引起规模经济和规模内在不经济的主要原因。一般来说，企业的生产规模由小到大的扩张过程中，会先后出现规模内在经济和规模内在不经济。规模内在经济和规模内在不经济决定了长期成本曲线表现出先下降后上升的型待征。32.什么是规模经济。并以汽车工业为例，结合我国的情况来说明规模经名的重要性。答1、简答规模经济的定义。2，规模经济被称为汽车工业的灵魂，答案很简单，所谓规模经济，包括整车、零部件、销售、产品开发等在内，整车能

16、力达到后，零部件由于厂点分散、投资不足、技术未达标等原因，远远达不到自身的最低规模经济要求，因此成本降不下来，价格居高不下，这没包括产品开发等其他规模经济因素。汽车工业实行规模经济是一套严谨的工程理论，核心是固定资产的不分割性。中国汽车工业近10年的发展表明，规模经济基本上都是成功的，没有规模经济的几乎没有一家是成功的。33、为什么说扩展线上的任何一点都是生产者均衡点。答。在生产要素的价格、生产函数和其他条件不变时，如果企业改变成本，等成本线会发生平行移动，如果企业改变产量，等产量曲线也会发生平移。这样不同等产量曲线与不同等成本曲线相切所形成的切点即生产的均衡点。它表示当生产的成本或产量发生变

17、化时，企业便会沿扩展线来选择最优的生产要素组合。注意。有关道格拉斯函数。第五章厂商均衡理论题目1.完全竞争市场的基本条件。189，1152.在完全竞争市场上为什么厂商是一个价格接受者。121（01年）3.如何理解完全竞争厂商需求与市场需求。1904.为什么完全竞争厂商，是重叠的。191、1925.为什么说是厂商利润最大化决策条件。（02年经济二）193、1196.完全竞争短期均衡有那些情形。其短期供给曲线是如何推导出来的。1967.简述短期厂商供给曲线和行业供给曲线的关系。（03年经济学二）20xx.分析和说竞争性厂商和行业短期供给曲线。（03年经济学一）9.完全竞争市场的长期均衡是怎样实现的

18、。如何理解。202，12610.完全竞争效率优势。202、12711.用图推导（三）长期供给曲线。20412.垄断基本成因。（01年）21713.垄断的损失。为什么垄断缺乏效率。（04年经济学一）14.为什么产品差别既产生竞争以产生垄断。23015.完全垄断厂商需求和收益的关系。127、12916.说明垄断、垄断竞争、寡头市场不存在有规律的供给曲线的原因。22113317.什么是价格歧视。有哪些类型。224，13718.什么是产品差别。形成产品差别的主要方式。22919.说明垄断竞争广商两条需求曲线的含义。并进一步说明短期均衡和长期均衡的形成及条件。23020.寡头市场有那些特征。形成原因。2

19、37，11721.用寡头模型说明价格的粘性。（03年经济学二）242，14722.用折弯的需求曲线解释寡头市场的价格粘性。24223.作图并说明卡特尔定价模型。（99年）247，14424.联系图形说明卡特尔模型主要内容，并分析卡特尔组织的内在不稳定性。（04年经济学二）24725.比较分析完全竞争和完全垄断的经济效率。248、13626.简述折弯的需求曲线。24227.完全竞争厂商的长期均衡如何实现的，为什么说他达到了最优的效率。127（02年经济学一）28.为什么需求的价格弹性较高，导致垄断竞争厂商进行非价格竞争。1029.为什么垄断厂商的需求曲线是向右下方倾斜的。并解释曲线，曲线曲线特征

20、及相互关系。21730.作图简述完全竞争厂商短期均衡实现的条件，并推导说明完全竞争厂商的笼期供给曲线。第六章要素价格理论题目1.劳动供给曲线为什么向后弯曲。2.运用无差异曲线分析个人最优储蓄决策，并说明利率对储蓄的影响。305，206（20xx年）第七章帕累托效率与市场失灵本章在历年考试中都是重点考察范围，且易出大题。题目1.如何理解完全竞争市场是能实现帕累托效率的。192，359答本题关键是帕累托最优状态的3个条件（注意概念解释）2.什么是外部性。什么是市场失灵。为什么外部性会造成市场失灵。380，374、381、208（2001年考题）3.外部影响存在的原因及解决办法。3814.为什么外部

21、性会导致竞争市场上资源配置偏离帕累托最优状态。381（20xx年）5.什么是公共物品。公共物品有那些特征。为什么市场不能解决公共产品的供给问题。386，213（2002年经济学二考题）6.为什么市场不能有效供给公共物品。386（1999年考题）7.为什么公共物品会导致市场失灵。2168.为什么公共物品通常由政府供给。388，2179.联系信息不对称中的逆向选择理论说明劳动力市场上逆向选择；并分析教育信号克服这种逆向选择中的重要作用。（20xx年经济学二考题）10.运用信息不对称理论分析国有企业改革的难点，并说明固定工资、奖金和期权等报酬制度在激励效果上的差异。（20xx年经济学一考题）11.什

22、么是帕累托效率。实现的条件。345，35812.科斯定理基本内容。23.简述自然垄断成因和管理，为什么会导致市场失灵。194，19614.何为信息不对称。信息不对称如何造成市场失灵的。20015.信息不对称如何导致逆向选择和道德风险的。16.如何纠正外部影响所造成的资源配置失当。38117.简述市场失灵类型。18.垄断如何造成市场失灵的。（即竞争与垄断比较分析，评价垄断）第八章国民产出和国民收入核算题目1.如何理解。414，2362.运用国民收入核算的基本恒等关系式，说明社会总需求的内容。4173.收入和支出恒等式是否表明实际经济处于均衡状态。若不是，如何解释核算恒等关系。4.储蓄投资恒等式为

23、什么不意味着计划投资等于计划储蓄。423注意有关国民收入核算易出计算题。第九章简单的国民收入决定理论题目1.结合图形说明两部门均衡收入决定的模型和失衡的调节过程。4332532562.用线性消费方程并结合图形说明凯恩斯的消费函数理论。4363.凯恩斯消费函数理论的内容是什么。435，2504.消费函数和储蓄函数的关系。4385.绝对收入假定、相对收入假定，持久收入假定如何解释长期消费倾向）定的。4436.自主消费和自主投资改变的原因是什么。结合公式和图形说明二部门。均衡收入如何改变。4467.说明乘数推导过程和局限性。263，2588.平衡预算乘数原理内容。2659.什么是自发支出乘数。它受那

24、些因素影响。26110.什么是投资乘数。投资乘数的作用机制是怎样的。26511.分析二部门经济中储蓄函数变动对均衡国民收入影响448（2003年考题）12.根据生命周期理论，社会保障系统对你的（可支配）收入的平均消费倾向有何影响。第章扩大的国民收入决定理论注意本章是西财历年重点考查对象，一定认真复习。题目1.说明商品市场和货币市场的依存关系。4712.资本边际效率及其决定因素有那些。4753.曲线的推导过程。2814.曲线的推导过程。2975.简述货币创造乘数极其影响因素。223答货币创造是指由银行系统之间转帐结算造成的在原始存款基础上形成的派生存款。货币创造乘数就是由银行系统创造的派生存款与

25、原始存款的比例，影响该乘数的因素主要有（1）法定准备金率；（2）现金漏损率，即客产从银行现金造成一部分现金流出银行系统；（3）分析政府实施紧缩政策的结果和引起的经济调整过程持有的存款准备金总是会高于法定准备金；（4）定期存款准备率。6.货币需求及其影响因素。485，2837.利用-模型分析财政政策、货币政策有效性。4818.税率增加如何影响曲线、均衡收入、和利率。4839.说明凯恩思货币需求理论的主要内容。（01年考题）48510.流动性陷阱及其经济政策意义。（考题）48711.为什么凯恩思认为货币政策对摆脱衰退无效的。（99年）49512.说明-模型中非均衡点的调整过程。49913.利用-模

26、型分析政府实施紧缩政策的结果和引起的经济调整过程。49914.当货币供应量既定时，收入变动对投机性需求和均衡利率有何影响。15.利用-模型分析财政政策效果。（2003年经济学一）50116.利用-模型分析货币政策效果。50117.做图分析宏观财政政策是否存在挤出效应。51718.什么是自动稳定器。是不是边际税率越高，税收作为自动稳定器的作用越大。271、54119.什么是斟酌使用的财政政策和货币政策。54220.财政政策的局限性主要表现在那些方面。（00，02年考题）27021.平衡预算财政思想和功能财政思想有何区别。答平衡预算的财政思想指财政收入与财政支出相平衡，财政预算盈余等于零的财政思想

27、，按历史发展阶段主要分两种（1）年度平衡预算要求实现每财政年度的收支平衡；（2）周期平衡预算是指政府在一个经济周期中保持预算平衡，即在经济衰退时实行扩张政策，有意安排预算赤字，在繁荣时期实行紧缩政策，有意安排预算盈余，以繁荣时的盈余补衰退时的赤字，实现整个周期盈余与赤字相抵。功能财政思想则认为，政府为了实现充分就业和消除通货膨胀，可根据反周期的需要来利用预算赤字和预算盈余，而不应为实现财政收支平衡而妨碍政府财政政策的正确制定和执行。可见，功能财政思想是对平衡预算财政思想的否定。两者区别在于平衡预算的财政思想以追求政府收支平衡为目标，而功能财政思想强调财政的的平衡、盈余或赤字都只是手段，无通货膨

28、胀的充分就业才是最终目标。22.分析商业银行货币创造所需要的条件。（考题）551，22323.什么是货币创造乘数，其大小主要和那些变量有关系。（考题）26224.说明中央银行对货币供应量调节的主要手段。（2002年经济学二）29525.讨论各种货币政策工具的使用条件及效能。55326.什么是公共市场操作。这一政策有那些优点。55527.什么是货币政策。货币政策的主要手段有那些。并分析他们影响总需求的基本机制。307，269（2001年考题）28.简述宏观财政政策负效应。27029.简要说明财政政策可能产生的时滞效应、通货膨胀效应、挤出效应。99年）270（*30.简述曲线向右移动调整的过程。3

29、06433*31.简述曲线向右移动调整过程。307*32.简述曲线和曲线的弹性及政策含义。30833.简述货币政策的局限性。522，27034.政府支出的挤出效应的发生机制是什么。挤出效应的大小取决于哪些主素。51735.收入政策和人力政策的理论依据与内容，对分析与解决我国改革中出现的下岗问题有何参考价值。答。1.收入政策是限制各种生产要素的收入增长率，使之与劳动生产率的增长率相适应，从而限制物价上涨的政策。又称工资与物价管制政策。理论基础成本推进的通货膨胀理论。政策内容主要从工人工资方面进行控制。具体措施1.实行工资物价管制2.工资物价指导线。3.企业和工会签定工资一物价协议4.税收控制物价

30、和工资。2.人力政策也叫劳工市场政策，是针对劳动力市场的不完全性，解决失业和职位空缺并存矛盾，增进就业机会的政策。理论基础。劳动力市场的不完全性和结构性失业。政策内容。采取消除劳动力结构和经济结构的差异以及劳动力市场的不完全性，来消除失业中的结构性失业。具体政策。劳动力的再培训。发展职业介绍事业。增进劳动力的流动性。发展劳动密集部门和企业。36.简述曲线的三个区间。308第十一章总供给与总需求模型注意汇率方面的知识点要了解一下。题目1.比较-与-模型。2.价格水平的变化如何导致总支出水平的变化。3.运用-模型分析说明人民币贬值对我国宏观经济的影响。（04年）4.运用-模型分析说明人民币升值对我

31、国宏观经济的影响。5.总需求主要包括那些内容，为什么总需求曲线也是负相关的。（04年）6.简述宏观经济短期稳定的含义。（00年）7.试推导短期供给曲线并指出其政策含义。582，5868.简述扩张性财政政策对需求曲线的影响。589第十二章失业与通货膨胀题目1.说明通货膨胀的含义及原因。3192.说明需求拉上型通货膨胀的基本要点。3233.说明成本推进型通货膨胀的原因。3244.说明通货膨胀的持续。6905.简述通货膨胀的各种效应。6916.画出菲力朴斯曲线，并说明其政策含义。（03年经济学二）6977.有那些应付通货膨胀的政策。7068.如何理解自然失业率、失业的影响。3179.分别说明凯恩思主义、现代货币主义、理性预期学派和供给学派的反通货膨胀，滞胀的政策要点。336第三章经济周期与经济增长题目1.什么是产出缺口。他是如何形成的。3452.什么是经济增长。他有哪些源泉。3473.简述周期的乘数一加速数模型主要内容。6594.为什么哈罗德增长模型是一种刀锋式均衡增长模型。369下面马克思政治经济学试用教材为刘诗白的2003年8月第一版2003年月第一次印刷。社会主义市场经济理论试用教材为刘诗白主编20xx年最新版。