反洗钱试题库.docx

1、反洗钱试题库一、填空1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（了解你的客户）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的（实际受益人）。2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（重新识别客户身份）。3、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（匿名）账户或者（假名）账户。 4、在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当（ 及时 ）更新客户身份资料。 5、（了解客户）是金融机构反洗钱活动的基础。6.

2、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，单笔或者当日累计人民币交易（5万元）以上或者外币交易等值（1万）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告？7.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（50万）元以上或者外币等值（10万）美元以上的境内款项划转，金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。 8.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发之间单笔或者当日累计人民币

3、（200万）元以上或者外币等值（20万）美元以上的款项划转。金融机构应当做为大额交易向中国反洗钱监测分析中心报告。9.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立(一个)类户.10.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的(经常居住地) 。11.交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（分别）提交大额交易报告。12.对高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其(资金来源)、(资金用途)、(经济状况)或者经营状况等信息，加强对其金

4、融交易活动的监测分析。13、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的（客户身份资料）和（交易信息），应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。14、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（代理人）和（被代理人）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。15、金融机构应当按照规定建立（客户身份资料）和（交易记录保存）制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（及时更新客户身份资料）。16.客户风险等级根据洗钱风险大小，按从高到低的顺序划分为四个等级(高风险较高风险、一般风险和低风险).17.对于已评定过风险等级的客户，高风险等级客户的重新评定期限为(半年)，较高风险等

5、级客户的重新评定期限为(一年)，一般风险等级客户的重新评定期限为(两年),低风险等级客户重新评定期限为(三年).18.涉及公检法机关查询、冻结、扣划其资产及其资产可能涉嫌经济类、洗钱类或者洗钱上游犯罪的客户应加入（关注库）。19.开展反洗钱工作应遵循原则:（合法审慎原则）（保密原则）（合作原则）。20、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（ 5 ）年。21.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示（真实有效的身份证件）或者（其他身份证明文件），进行核对并登记。22.金融机构进行客户身份

6、识别，认为必要时，可以向（公安）、（工商行政管理）等部门核实客户的有关身份信息。23.被纳入“严重违法失信企业名单”的企业，银行不得为其（开户），配合工商行政管理部门实施信用约束、联合惩戒。24.单位在批量为个人办理工资卡、社保卡、医保卡、公积金卡等时，应预留（个人本人）的联系电话号码。25.个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理(24)小时后办理资金转账，个人在(24)小时内可以向发卡行申请撤销转账.26.未申领居民身份证的军人、武装警察，除出具(军人)、(武装警察)身份证件外，还应辅助出具(军人保障卡)或(所在单位开具的尚未领取居民身份证件)的证明材料。27.中国公民开户辅助证明材料包括为

7、户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证。28.企业客户在(全国企业信用信息公示系统)或者(河北省市场主体信用信息公示系统)进行核查。29客户应在所提供开户相关证件到期前进行更换，并及时到开户网点进行档案更新。对超期满(三个月)未进行更换且未提出合理理由的，中止为客户办理业务，法律法规禁止的除外.30持异地身份证件客户是指持有签发机关为(河北省)外有权机关签发的身份证件在河北省内开立账户的客户。2、单选1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（ B ）。A、银行监督管理委员会B、中国人民银行C、公安机关D、税务机关2、以下活动可能存在

8、洗钱行为( D )。 A、地下钱庄 B、购买保险立即退保 C、成立空壳公司 D、以上都是 3、以下不属于“黑钱”来源的是 ( D )。 A、毒品交易所得 B、黑社会犯罪所得 C、走私收入 D、诚实守法经营所得 4、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行( A )。 A、客户身份识别 B、大额和可疑交易报告 C、可疑交易的分析 D、与司法机关全面合作 5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（ A ）为客户办理业务。 A.中止 B.终止 C.停止 D.继续 6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（D）

9、报告。A 大额交易报告 B 可疑交易报告C 反洗钱综合报告 D大额交易报告和可疑交易报告7、下列支付交易不属于大额支付交易的是（ D ）A、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项转账。B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。D、单笔或者当日累计人民币交易4万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。8、金融机构可以不报告的大额交易是（A）

10、A、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。B、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转。C、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项转账。D、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存、现金支取和现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。9、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（ B）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。 A、24 B、48 C、60

11、 D、7210、我国规定的自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币需要进行大额交易报告的金额起点为（ B ）。 A: 20万 B:50万 C:100万 D:500万 11、金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（B）个工作日。A、2 B、5 C、10 D、15 12、按照金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的（B）。 A 身份证地址 B 经常居住地 C 户口簿地址 D临时居住地13、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（D）等部

12、门核实客户的有关身份信息。A、财政、国库 B、公安部门 C、工商管理部门 D、公安、工商行政管理14、负责接收、分析涉嫌恐怖融资可疑交易报告的单位是：（D）A、银监局 B、保监局 C、公安局 D、中国反洗钱监测分析中心15、对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（ C ）内完成风险等级划分工作。 A.5个工作日 B.15日 C.10个工作日 D.10日 16、 金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，情节严重的，处( B )罚款，并对直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处( A )罚款：A 1万以上5万以下 B 20万以上50万以下 C 50万以上500万

13、以下 D 500万以上1000万以下17、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（C）进行一次审核。A、一个月 B、三个月 C、半年 D、一年18、客户由他人代理办理大额现金存取业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（ C ）。 A.核对 B.登记 C.核对、登记并留存有效身份证件或其他身份证明的复印件19、人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（A） A.参与调查义务 B.配合调查义务 C.如实提供信息义务 D.不得拒绝和阻碍调查20、银行无权拒

14、绝开户（ D）A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。D、客户提供有效身份证件并经核实无误，开户理由合理。3、多?1、金融机构?自然人客?理人民?5万元以上或者外?等值1万美元以上的（B C）?，?核?客?的有效身份?件或者其他身份?明文件。A、? B、?金存款 C、?金取款 D、?2、金融机构?按照（ABCDE），划分客?等?。A、客?特? B、?性 C、地域 D、行? E、?3、下列哪些情?金融机构?重新?客?身份（BCDE）A、客?理大?交易B、客?要求?更姓名或

15、者名?、身份?件、注?本、?范?、法定代表人或者?人C、客?行?或者交易情?出?异常的D、先前?得的客?身份?料的真?性、有效性、完整性存在疑?的E、客?有洗?、恐怖融?活?嫌疑的4、金融机构除核?有效身份?件或者其他身份?明文件外，可以采取以下哪些措施，?或者重新?客?身份。（ABCDE）A、要求客?充其他身份?料或者身份?明文件B、回?客?C、?地查?D、向公安、工商行政管理等部?核?E、其他可依法采取的措施5、反洗?告机构?按照中?人民?行的?定，指定?人向?管的中?人民?行或其分支机构?送反洗?工作?告及其他信息?料，如?反映反洗?工作情?。反洗?告机构?相?信息的（ABC）?。 A、

16、真?性 B、完整性 C、及?性 D、准确性6、金融机构?按照下列哪些?定期限保存客?的?料和交易?？（AC ） A、客?身份?料，自?系?束?年或者一次性交易?年?起至少5年；B、客?身份?料，自?系?束?年或者一次性交易?年?起至少10年；C、交易?，自交易?年?起至少保存5年；D、交易?，自交易?年?起至少保存10年。7、金融机构?理存款?，?查客?身份，不得?客?立（ BD ）。A、?名?； B、匿名?；C、真名?；D、假名?。8、中?人民?行及其分支机构根据履行反洗?的需要，可以采取下列措施?行反洗?查。（ ABCD ） A、?入金融机构?行?查 B、?金融机构的工作人?，要求其?有?

17、查事?作出?明 C、查?、复制金融机构与?查事?有?的文件、?料，并?可能被?移、?、?匿或者篡改的文件?料予以封存 D、?查金融机构?用?子?算机管理?据的系? 9、不能作?名?件使用的有（BCDE）。A、?身份?；B、?生?； C、机?； D、介?信； E、法定身份?件的复印件。10、下列支付交易?于大?交易的有（ AD ）。A、法人之?金?人民?200万元以上的?款?划?；B、金?人民?4万元以上的?金收付；C、自然人?行?算?之?及自然人与其他?行?算?之?人民?10万元以上的款?划?。D、自然人?行?算?之?及其他?行?算?之?人民?50万元以上的境?款?划?。11、金融机构?履行的

18、反洗?包括（ ABCD ）。A、建立客?身份?制度B、?行大?交易和可疑交易?告制度C、建立客?身份?料和交易?保存制度 D、建立健全反洗?控制度 12、根据有?存款?名?件的?定，下列哪些表述正确？（ AB ）A、外?公民可?照作?名?件；B、?身份?也是有效的?名?件；C、不同年?段的人都可用?口簿作?名?件；D、?家公?的工作?、司机的?可作?名?件。13、?行?金融机构?客?与?合?安理?所列的恐怖?名?有?的?向哪些机构?告可疑交易?告。（AB） A、中?反洗?分析中心 B、中?人民?行?地分支机构C、? D、?行? 14、金融机构?或者有合理理由怀疑客?或者其交易?手与下列哪些名?

19、有?的，?立即提交可疑交易?告：（ABCD） A、?院有?部?、机构?布的恐怖?、恐怖分子名? B、司法机?布的恐怖?、恐怖分子名? C、?合?安理?中所列的恐怖?、恐怖分子名? D、中?人民?行要求?注的其他恐怖?、恐怖分子嫌疑人名? 15、?于拒?、阻?人民?行?查的金融机构，人民?行可以（ABCD） A、?令限期改正 B、情?重的，?二十万元以上五十万元以下?款 C、致使洗?后果?生的，?五十万元以上五百万元以下?款 D、?直接?的董事、高?管理人?和其他直接人?一万元以上五万元以下?款 16、?施?查?，?查?可以查?、复制被?查?象下列哪些?料（ABCD ） A、?信息，包括被?查?

20、象在金融机构?立、?更或注?是提供的信息和?料 B、交易?，包括被?查?象在金融机构中?行?金交易?程中留下的?信息和相? C、其他与被?查?象和可疑交易活?有?的?料 D、其他与被?查?象和可疑交易活?有?的?子或音像?料 17、金融机构?按照什么原?，妥善保存客?身份?料和交易?，确保能足以重?每?交易，以提供?查可疑交易活?和查?洗?案件所需的信息（ ABCD ）A、安全B、准确 C、完整 D、保密18、?既?于大?交易又?于可疑交易的交易，金融机构?提交哪?告 （A B） A、大?交易?告B、可疑交易?告C、分析?告19、什么机构有?查可疑交易活?的?利 （AB）A、中?人民?行B、中

21、?人民?行省一?派出机构C、公安机?20、自然人客?信息“?”?登?哪些?容（ABC） A、?型 B、客?工作?位 C、工作?位行?型 D、?系方式四、判?1、反洗?是指明知是犯罪所得及其?生的收益，通?各种方式掩?、?犯罪所得及其收益的?源和性?的犯罪行?。 （）2、金融机构?行客?身份?、?必要?，可以向公安和工商政管理等部?核?客?的有?身份信息。 （ ）3、金融机构?按照反洗?防、?控制度的要求，?展反洗?培?和宣?工作。（ ） 4、金融机构不得?身份不明的客?提供服?或者与其?行交易，不得?客?立匿名?或者假名?。（）5、任何?位和?人在与金融机构建立?系或者要求金融机构?其提供一次

22、性金融服?，都?提供真?有效的身份?件或者其他身份?明文件。（ ）6、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息?在同一金融机构?立的同一?名下的另一?的活期存款?作?可疑交易?告。()7、洗?通常是指?或掩?犯罪收益的真?源和性?，使其在形式上合法化的行?。（ ） 8、金融机构在与客?的?系存?期?，客?身份?料?生?更的，?及?更新客?身份?料。（）9、金融机构?先前?得的客?身份?料的真?性、有效性或者完整性有疑?的，?重新?客?身份。（）10、?院反洗?行政主管部?在?查可疑交易活?，?查人?少于2人或者未出示合法?件和?查通知?的，金融机构有?拒?查。（）11、金融机构及其工作人?告可

23、疑交易的情?予以保密，不得?反?定向任何?位和?人提供。（）12、金融机构?在?定的期限?，妥善保存客?身份?料和能?反映每?交易的?据信息、?、?簿等相?料。（ ） 13、金融机构及其工作人?依法?助、配合司法机?和行政?法机?打?洗?活?。（ ）14、?既?于大?交易又?于可疑交易的交易，金融机构?分?提交大?交易?告和可疑交易?告。（ ） 15、客?身份?料在?系?束后、客?交易信息在交易?束后，?至少保存10年。 () 16、金融机构在?客?理?，如在?定期限?累?交易超?定金?，但?交易低于?定金?的，可以不向反洗?信息中心?告大?或可疑交易。() 17、金融机构?按照反洗?防、?控

24、制度的要求，?展反洗?培?和宣?工作。 () 18、只有?院反洗?行政主管部?或者其省一?派出机构才具有反洗?查?。 () 19、?可疑交易?行?查后仍不能排除洗?嫌疑的，?立即向有管?的?查机?案。 （） 20、反洗?行政主管部?和其他依法?有反洗?督管理?的部?、机构?事反洗?工作的人?泄露因反洗?知悉的?家秘密、商?秘密或者?人?私的，依法?予行政?分。 () 21、?事?、支付清算?和基金?售?的机构履行客?身份?、客?身份?料和交易?保存?适用金融机构客?身份?和客?身份?料及交易?保存管理?法。（ ）22、金融机构?勤勉?，建立健全和?行客?身份?制度，遵循“服?你的客?”的原?，

25、?具有不同洗?或者恐怖融?特征的客?、?系或者交易，采取相?的措施，了解客?及其交易目的和交易性?，了解?控制客?的自然人和交易的?受益人。（ ） 23、金融机构?采取必要管理措施和技?措施，防止客?身份?料和交易?的缺失、?，防止泄露客?身份信息和交易信息。 （ ） 24、金融机构利用?、网?、自?柜?机以及其他方式?客?提供非柜台方式的服?，?需采取身份?措施，?需采取相?的技?保障手段，?需?化?部管理程序，?需?客?身份。（ ） 25、金融机构?本金融机构?等?最高的客?或者?，至少每年?行一次?核。 （ ） 26、客?先前提交的身份?件或者身份?明文件已?有效期的，客?有在合理期限?

26、更新且?有提出合理理由的，金融机构可以?客?理?。（ ） 27、交易同?符合?以上大?交易?准的，金融机构?分?提交大?交易?告。（ ） 28、大?交易一方?各?党的机?、?家?力机?、行政机?、司法机?下?的各?企事?位，如未?交易可疑的，金融机构可以不?告。 ( X ) 29、金融机构怀疑客?、?金、交易与恐怖?和恐怖分子名?有?的，?涉及?金金?或者?价值大小，都?提交涉嫌恐怖融?的可疑交易?告。（）30、金融机构?自然人客?理人民?5万元以上或者外?等值1万美元以上?金存取?的，?核?客?的有效身份?件或者其他身份?明文件。（） 31、金融机构在?客?理?，如在?定期限?累?交易超?定

27、金?，但?交易低于?定金?的，可以不向反洗?信息中心?告大?或可疑交易。（ ） 五、?答?1、自然人客?的“身份基本信息”包括什么？答：客?的姓名、性?、?籍、?、住所地或者工作?位地址、?系方式，身份?件或者身份?明文件的种?、?和有效期限。2、?加?异常?行?的?核，?行和支付机构有?拒?，拒?的情形包括哪些？答：（1）?位和?人身份信息存在疑?，要求出示?助?件，?位和?人拒?出示的。（2）?位和?人?他人同?或者分批?立?的。（3）有明?理由怀疑?立?事?法犯罪活?的。3、?哪些自然人客?展特?客?身份?？答：（1）?服?提供人?。（2）持异地身份?件客?。（3）持非可?网核查身份?件

28、客?。（4）政要人士。（5）私人?行客?。 （6）非居民客?。4、出?哪些情形?及?更新客?身份?件及金融机构留存客?信息？ 答：（1）客?要求?更姓名或者名?、身份?件或者身份?明文件种?、身份?件?、注?本、?范?、法定代表人或者?人等身份信息的。（2）金融机构?得的客?信息与先前已?掌握的相?信息存在不一致的。5、自然人客?的?助身份?明材料包括什么？（列?5种）答：中?公民?口簿、?照、机?、居住?、社?保障卡、?人和武?警察身份?件、公安机?出具的?籍?明、工作?、完?明、水?煤?等?等6、什么是反洗?？答：是指?了?防通?各种方式掩?、?毒品犯罪、黑社?性?的?犯罪、恐怖活?犯罪、

29、走私犯罪、?污?犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融?犯罪等犯罪所得及其收益的?源和性?的洗?活?，依照本法?定采取相?措施的行?。7、金融机构在什么情?下?提交可疑交易?告？答：金融机构?或者有合理理由怀疑客?、客?的?金或者其他?、客?的交易或者?行的交易与洗?、恐怖融?等犯罪活?相?的，不?所涉?金金?或者?价值大小，?提交可疑交易?告。8、非自然人客?的“身份基本信息”包括什么？答：包括客?的名?、住所、?范?、可?明?客?依法?立或者可依法?展?、社?活?的?照、?件或者文件的名?、?和有效期限；控股股?或者?控制人、法定代表人、?人和授?理?人?的姓名、身份?件或者身份?明文件的种?、

30、?、有效期限。9、?行?名制的核心包括什么？答：（1）核?申?人提供身份?件的有效性（2）?申?人与身份?件的一致性（3）?申?人的真?意愿三方面。10、?什么要全面推?人?分?管理制度？答：（1）有效遏制?和假冒?的行? （2）建立?人?保?机制 （3）?化?人?本人?的管理六、?述?1、在?行客?身份?，?要求客?提供有效身份?明文件，目前法定可接受的自然人客?有效身份?件包括哪些？答：（1）中?公民：居民身份?或?身份?；未?16周?的中?公民，?由?人代理，出具?人的身份?件以及未成年人居民身份?或?口簿。定居?外的中?籍公民，2004年以前定居?外的，可出具中?照；2004年之后定居?外的，?助出具居民身份?、?身份?或?口簿。（2）香港、澳?、台?居民：港澳居民往?地通行?，台?居民往?大?通行?。（3）外?公民：?照或外?人永久居留?；外?民?可使用?民出入境通行?。（4）未申?居民身份?的?人、武?警察，除出具?人、