基金从业考试题库5.docx

1、基金从业考试题库5单选题 1、( )不属于证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定的要求。 支持基金销售适用性原则 保障基金投资人资金流动性的安全 能够为交易所提供监控信息 具备基金销售费率的监控机制 C 规定从总体上要求销售机构信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则,并且满足以下六方面的要求: (1)具备规定所列示的各项基金销售业务功能; (2)具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制; (3)保障基金投资人资金流动的安全性; (4)具备基金销售费率的监控机制; (5)支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用; (6)具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制;能够

2、为中国证监会提供监控基金交易、资金安全及其他销售行为所需的信息。 综上所述,不需要为交易所提供监控信息,毕竟大多数基金(开放式基金)是非上市基金,不需要与交易所打交道。 2、预测股票未来收益率的准确性越低,积极的股票风险管理的有效性( )。 越低 不受影响 不能判断 越高 A 3、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益( )。 高于某个特定指数的收益 与市场平均收益相同 与某个特定指数的收益相同 高于市场平均收益 C 4、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。 转换 转托管 赎回 申购 A 开放式基金须对基金份额的申购与赎回情况、转入与转出情况以及基金份额拆分进行会计核算

3、。 5、若不允许卖空,在以期望收益率为纵坐标、标准差为横坐标的坐标系中,由不完全相关的风险证券A和风险证券B构建的证券组合一定位于( )。 A和B的组合线的延长线上 连接A和B的直线或任一弯曲的曲线上 连续A和B的一条连线曲线上 连接A和B的直线上 C 6、一般来说,资产配置的情景综合分析法的预测区间为( )。 1-2年 3-5年 6-8年 9-10年 B 7、我国开放式基金的存续期为( )。 5年 15年 15年-50年 一般无期限 D 开放式基金一般无固定存续期限。 8、为了增加募集规模而采取的措施中,不应包括( )。 最先认购基金的前100名投资者将会得到一份意外保险 醒目宣传投资业绩

4、根据不同认购基金的金额采取不同的认购费率 密集举行投资策略报告会 A 9、关于无差异曲线,以下说法正确的是( )。 无差异曲线是指具有不同效用水平的组合连成的曲线 不同的投资者具有不同的无差异曲线 无差异曲线越平坦,投资者的风险厌恶程度越强烈 风险爱好者的无差异曲线呈水平状态 B 10、基金绩效衡量的意义在于( )。 为投资者进一步的投资选择提供决策依据 防止基金公司内幕交易 为托管人的监督提供参考 帮助基金公司进行信息披露 A 11、目前,在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入,由( )在向基金派发利息时,代扣代缴20%的个人所得税。 发行债券的企业 基金管理人 上市公司 发起人

5、 A 目前,在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入,由发行债券的企业在向基金派发利息时,代扣代缴20%的个人所得税。 12、依照证券投资基金会计核算办法规定,发生的基金运作费用如果影响( )小数点后第五位的,应采用待摊或预提的方法。 基金所有者权益 基金份额净值 基金资产总值 基金资产净值 B 依照证券投资基金会计核算办法规定,发生的基金运作费用如果影响基金份额净值小数点后第五位的,应采用待摊或预提的方法。 13、以投资组合保险策略进行资产配置,对市场流动性的要求( )。 适中 较低 不确定 较高 D 投资组合保险策略对市场流动性的要求较高 14、某基金期初份额净值1.10元,期末

6、份额净值1.30元,期间分红为10派0.50元,则该基金的简单净值收益率为( )。 13.64% 33.66% 18.18% 22.73% D (1.3-1.1+0.5/10)/1.1=22.73% 15、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式,我国不属于这一销售模式的是( )。 通过基金公司的理财经理进行销售 通过投顾公司的财务顾问进行的销售 通过银行的理财经理进行的销售 通过证券公司的理财经理进行的销售 A “通过基金公司的理财经理进行的销售”属于基金公司的销售,属于直销方式。 16、证券投资基金运作管理办法规定,开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的( )时

7、,为巨额赎回。 10% 8% 3% 5% A 17、关于证券投资基金投资收益归属,下列说法错误的是( )。 基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资人所有 基金管理人只能按规定收取一定的管理费,不参与基金收益分配 基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配 基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人 D 18、以下哪项关于保本基金的描述是错误的( )。 采用投资组合保险策略 在任意时点保证投资者本金安全 保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报 投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报 B 19、托管银行在申请证券投资基金托管业

8、务资格时,都制订了一系列管理办法和制度,其中不属于该系列办法和制度的是( )。 印章使用管理规定 证券投资基金托管业务会计核算办法 证券投资基金股票池管理办法 证券投资基金托管业务保密规定 C 20、关于投资组合理论,以下叙述正确的是( )。 马科维茨的投资组合理论将风险划分为系统风险和非系统风险,非常重视系统风险的作用投资组合理论说明,投资组合的风险并不是组合中各个证券风险的简单线性组合,而是在很大程度上取决于证券之间的相关关系 投资组合理论提出了证券市场线的概念 投资组合理论是以均值-贝塔系数分析为基础的理论 B 21、目前,我国封闭式基金管理费一般按不高于( )基金资产净值的1.5%年费

9、率计提。当日 次日 前一日 前二日 C 22、根据有关规定,我国基金管理公司主要股东的注册资本不得低于人民币( )。 2亿元 3亿元 5亿元 1亿元 B 23、下列关于基金信息披露的表述,正确的是( )。 在基金运作过程中可以不定期披露投资组合及基金财务状况的信息 强制性信息披露是世界各国证券投资基金监管的普遍做法 基金信息披露主要指的是在基金份额的募集过程中对基金招募说明书等信息的披露 基金信息披露的原则一般可分为实质性原则与完整性原则 B 24、以下哪类资金清算属于场内资金清算的范畴( )。 增发新股 支付管理费 A股交易 支付赎回款 C 25、根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投

10、资组合具体方案的是基金管理公司的( )。 交易部 投资部 投资决策委员会 研究部 B 根据我国的实践,在基金投资决策中,负责制定投资组合具体方案的是基金管理公司的投资部。 26、增长型基金的基本目标是( )。 追求资本增值 较多考虑当前收益 追求稳定的当前收入 既注重资本增值又注重当期收益 A 增长型基金的基本目标是追求资本增值;较多考虑当前收益、追求稳定的当前收入属于收入型基金的投资目标;既注重资本增值又注重当期收益属于平衡型基金的目标 27、对于由两种股票构成的资产组合,当它们之间的相关系数为( )时,能够最大限度地降低组合风险。 1 0.5 -1 D 相关系数为-1时,两种证券构成的资产

11、组合能够最大限度地降低组合风险。 28、用证券投资组合的平均超额收益率除以该组合收益率的标准差,并以此为基准来测度任何组合绩效的方法是( )。 夏普指数法 詹森指数法 特雷诺指数法 信息比率法 A 29、根据有关规定,除货币市场基金外,基金收益分配默认的方式是( )。 直接分配基金份额 固定红利 现金分红 分红再投资 C 30、以下关于基金托管银行监管的说法中,正确的是( )。 中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管 基金托管人资格由中国证监会核准 基金托管业务的监管主要由中国证监会负责 基金托管业务的监管主要由中国银监会负责 C 基金托管人资格由中国证监会、中国银监会共同核准,托管业务的监管主要由中国证监会负责。