国开河北02105《个人理财》第二次形成性考核复习资料答案.docx

1、国开河北02105个人理财第二次形成性考核复习资料答案个人理财-第二次形成性考核 作业资料答案说明：每学期的课程题目都可能更换，请认真核对是您需要的题目后再下载！【题目】 保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。a. 受益人 b. 保险产品 c. 保险代理人 d. 保险公司 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：保险产品【题目】 开放式基金的交易价格主要取决于a. 供求关系 b. 基金负债 c. 基金净资产 d. 基金总资产 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：基金净资产 【题目】 （ ）的投资份额是可

2、以不固定的。a. 封闭式基金 b. 公司型基金 c. 开放式基金 d. 契约式基金 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：开放式基金【题目】 在下列几种基金中，一般（ ）的年管理费率最低。a. 债券基金 b. 货币基金 c. 认股权证基金 d. 股票基金 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：货币基金【题目】 证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。a. 以上均不正确 b. 间接 c. 直接 d. 视具体的情况而定 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：间接【题目】 单利和复利的区别在于a. 用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

3、b. 单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 c. 单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 d. 单利属于名义利率，而复利则为实际利率 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算【题目】 在普通年金现值系数的基础上，期数减1、系数加1的计算结果，应当等于a. 递延年金现值系数 b. 预付年金现值系数 c. 以上都不正确 d. 永续年金现值系数 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：预付年金现值系数【题目】 房地产的投资方式不包括a. 房地产购买 b. 房地产租赁 c. 房地

4、产信托 d. 申请房地产抵押贷款 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：申请房地产抵押贷款【题目】 房地产投资的风险不包括a. 交易风险 b. 利率风险 c. 意外风险 d. 信用风险 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：信用风险【题目】 股票类理财产品的收益主要来源于a. 利息收益和价差收益 b. 红利收益和价差收益 c. 股利和资本损益 d. 利息收益和资本损益 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：股利和资本损益【题目】 根据我国保险法，保险的基本原则有a. 最大诚信原则 b. 近因原则 c. 补偿原则 d. 可保利益原则 请认真阅读以上题目，运用所

5、学知识完成作答参考答案： 最大诚信原则, 可保利益原则, 补偿原则 , 近因原则【题目】 保险人在理赔时一般按三个标准确定赔偿额度，它们是a. 以保单的现金价值为限 b. 以实际损失为限 c. 以保险金额为限 d. 以被保险人对保险标的可保利益为限 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案： 以实际损失为限, 以保险金额为限, 以被保险人对保险标的可保利益为限【题目】 投资连结险的特点中不包括a. 具有保障和投资理财的双重功能 b. 投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理 c. 保费结构和资金流向公开透明 d. 有一个最低的现金价值 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案：

6、 有一个最低的现金价值, 保费结构和资金流向公开透明, 投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理【题目】 债券投资的风险有a. 再投资风险 b. 债券赎回风险 c. 利率风险 d. 通货膨胀风险 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案： 利率风险, 再投资风险, 债券赎回风险, 通货膨胀风险【题目】 相对股票投资而言，债券投资的优点有a. 本金安全性高 b. 市场流动性好 c. 投资风险小 d. 投资收益高 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案： 本金安全性高, 投资风险小 , 市场流动性好【题目】 基金的当事人包括a. 基金投资人 b. 基金托管人 c. 证券交易所 d

7、. 基金管理人 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案： 基金投资人, 基金管理人, 基金托管人【题目】 证券投资基金按组织形式可分为a. 契约型投资基金 b. 封闭型投资基金 c. 开放型投资基金 d. 公司型投资基金 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案： 契约型投资基金, 公司型投资基金【题目】 证券投资基金与股票债券的区别表现在a. 经济关系不同 b. 投资工具性质不同 c. 收益与风险不同 d. 投资者地位不同 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案： 投资者地位不同, 经济关系不同, 投资工具性质不同, 收益与风险不同【题目】 开放式基金与封闭式基金

8、的区别a. 基金规模的可变性不同 b. 基金单位的买卖方式不同 c. 基金的价格决定因素不同 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案： 基金单位的买卖方式不同, 基金的价格决定因素不同, 基金规模的可变性不同【题目】 金融市场可以分为货币市场和资本市场，其中货币市场具有（ ）的特点。a. 高流动性 b. 低风险 c. 高收益性 d. 资金融通期限短 请认真阅读以上题目，运用所学知识完成作答参考答案： 资金融通期限短, 高流动性, 低风险【题目】 商业银行在外汇市场中的经营活动包括代客买卖和自营业务。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 保险具有免于债务追偿功能。对 错 正确的答案是“

9、对”。【题目】 分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。对 错 正确的答案是“错”。【题目】 只有符合一定条件的可保风险才可以运用保险来进行管理。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 从保险责任看，终身寿险除了保障期限较长外，与定期寿险类似。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 个人理财的理论基础来自于现代投资学。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 只要经济增长，证券市场就一定火爆。对 错 正确的答案是“错”。【题目】 总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。对 错 正确的答案是“错”。【题目】 基金定投是一种适合中长期的投资方式，要想取得效果，必须遵守投资纪律，

10、持之以恒，这样才能达到预定的理财目标。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 开放式基金的认购和申购是一回事。对 错 正确的答案是“错”。【题目】 货币汇率稳定、存款利率相对较高的外币，不应成为外币存款的首选币种。对 错 正确的答案是“错”。【题目】 房地产投资具有财务杠杆效应，特别是在房价处于快速上升通道时，这种杠杆投资的价值优势十分明显。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 将终值转换为现值的过程被称为“折现”。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 股票是代表股份所有权的股权证书，是代表对一定经济分配请求权的资本证券。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 公司发行新股一定会造成股价下跌。对 错 正确的答案是“错”。【题目】 投资人自己不能到交易所买卖股票，必须在证券公司开设的证券交易柜台或通过电话和网络买卖股票。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 刺激就业的财政货币政策将有利于股市的趋暖。对 错 正确的答案是“对”。【题目】 目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。对 错 正确的答案是“错”。【题目】 公司发行股票是为了筹集自有资金。对 错 正确的答案是“错”。【题目】 税收筹划与避税没有区别。对 错 正确的答案是“错”。