建行固定资产项目评估模板.docx

1、建行固定资产项目评估模板 系统编号： 中 国 建 设 银 行项 目 评 估 报 告（适用于固定资产贷款）项目名称： 借款人名称： 经办机构： 评估机构： 评估机构公章声明与保证我们在此声明与保证：此报告是按照中国建设银行固定资产贷款项目评估办法等有关规定，根据贷款申请人提供的和我们收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理完成的。报告全面反映了项目最主要、最基本的信息，我们对报告的真实性、准确性、完整性和合理性负责。评估评级组长姓名：所在单位：职称：签字：年月日评估评级组员姓名：所在单位：职称：签字：年月日姓名：所在单位：职称：签字：年月日姓名：所在单位：职称：签字：年月日评估评级报告审核人

2、姓名：所在单位：职称：签字：年月日评估评级报告批准人姓名： 所在单位： 职称： 签字： 年 月 日目录第一章 结论第二章 项目参与人分析第三章 项目概况评估 第四章 产品及市场分析第五章 投资估算与融资方案评估第六章 财务效益评估第七章 不确定性分析第八章 银行相关效益与风险评估第九章 总评价第一章 结 论一、项目基本信息（一）项目基本信息表项目名称借款人名称项目建设地点项目所属行业项目建设规模及产品方案主要产品生产能力项目总投资（元）资本金（元）资本金比例 项目拟申请建行贷款金额（元）是否具备项目批准文件批复部门、文件名称及文号是否具备环保批复文件批复部门、文件名称及文号是否具备土地批复文件

3、 批复部门、文件名称及文号是否具备其他需具备的行政许可文件批复部门、文件名称及文号注：项目总投资、资本金和资本金比例来自于批复文件或项目可行性研究报告。（二）项目评估的简要介绍提示：此处可包括项目所处阶段、项目受理情况、项目可行性研究的投资估算及主要结论、评估投资估算与可研的对比等。 二、评估结论及建议建议是否承诺贷款贷款金额（元）贷款期限（年月）贷款利率（%）贷款条件： 。关键风险点及防范措施： 。三、评估数据内容指标名称指标值投资估算与融资方案 1、评估项目总投资（元）2、资本金（元）3、项目资本金比例（%）4、银行贷款金额（元） 其中：建行贷款金额（元） 5、其它资金（元） 项目财务效益

4、测算 1、项目投资利润率（） 2、项目销售利润率（） 3、项目财务净现值（元） 其中：折现率（）4、项目财务内部收益率（） 贷款偿还能力 项目贷款偿还期 （年 月）第二章 项目参与人评价一、借款人分析（一）借款人基本信息表借款人名称借款人类型总行级重点客户一级分行级重点客户非重点客户注册地址成立时间年月日法定代表人（或授权代理人）联系地址及邮编电话、传真营业执照号码营业执照到期日年月日法人代码证号贷款卡(证)号码税务登记证号基本账户开户行经营范围所有制类别组织类别行业(国民经济行业分类标准)注册资本(元)注册资本到位率财务情况报告期总资产（元）所有者权益（元）资产负债率流动比率存货周转率利润总

5、额（元）资产报酬率应收账款周转率利息备付率资本积累率信用情况报告期客户信用评级风险限额（元）建行信用等级在建设银行已有授信业务余额（元）在建行不良贷款余额（元）贷款利息实收率贷款不良率（二）借款人情况具体分析提示：根据项目评估办法第二章相关内容的要求撰写。 二、投资人分析（一）投资人基本信息表投资人名称注册地址投资人类型总行级重点客户 一级分行级重点客户 非重点客户所在行业法人代表（授权代理人）营业执照号码法人代码证号贷款证/卡号基本账户开户行所有制类别注册资本(元)注册资本到位率（%）在项目中担任角色财务情况报告期总资产（元）所有者权益（元）资产负债率流动比率存货周转率利润总额（元）资产报酬

6、率应收账款周转率利息备付率资本积累率信用情况报告期客户信用评级风险限额（元）建行信用等级在建设银行已有授信业务余额（元）在建行不良贷款余额（元）贷款利息实收率贷款不良率注：1、投资人包括所有股东，每个股东单列一张表，股东如为自然人股东不填该表。2、如一个投资人在项目中承担多个角色，需一并填写。（二）投资人情况具体分析提示：根据项目评估办法第二章相关内容的要求撰写。 三、其他参与人分析提示：其他参与人指除借款人、投资人之外且会对项目偿债能力产生实质性影响的参与人，如主要承购商、供应商、特许协议提供者、承包商、营运方、建设风险保证方、其它市场风险承担者、利息/货币互换参与人、其它对冲协议参与人等，

7、根据实际项目情况填表和分析。参与人为自然人不填表格。（一）项目其他参与人基本概况表其他参与人名称注册地址参与人类型总行级重点客户 一级分行级重点客户 非重点客户所在行业法人代表（授权代理人）营业执照号码法人代码证号贷款证/卡号基本账户开户行所有制类别注册资本(元)注册资本到位率（%）在项目中担任角色注：1、每个参与人单列一张表；如与投资人重复，不再填表和分析。（二）项目其他参与人具体分析 第三章 项目概况评估提示：根据项目评估办法第三章、信贷业务手册第三篇第二章2.3.2相关内容的要求撰写。一、项目基本情况二、项目建设进度评估三、建设及生产条件评估四、项目工艺技术评估五、项目选用主要设备评估六

8、、环境保护评估七、国土和资源利用、节能评估八、城市规划评估第四章 产品及市场分析提示：根据项目评估办法第四章相关内容的要求撰写。一、项目产品供求、价格现状分析（一）市场容量现状分析（二）价格现状分析（三）市场竞争力分析二、产品供需预测和价格走势（一）供应量预测（二）需求量预测（三）产品供需平衡预测（四）价格走势分析（五）营销能力评估（六）项目产品市场竞争能力评估 第五章 投资估算与融资方案评估提示：根据项目评估办法第五章相关内容的要求撰写。一、项目投资估算二、项目融资方案评估三、项目资金成本评估第六章 财务效益评估提示：根据项目评估办法第六章相关内容的要求撰写。一、基础数据与参数表指标名称选定

9、值或区间值选定依据项目计算期 生产负荷 财务价格 税（费）率 利率 汇率 通货膨胀率 注：此表为示意表，应根据实际项目情况填写。选定依据应简要明确。二、成本与费用三、销售（营业）收入 四、增值税、销售税金及附加 五、利润及利润分配 六、财务效益评估（一）盈利能力分析（二）贷款清偿能力分析第七章 不确定性分析提示：根据项目评估办法第七章相关内容要求撰写。一、盈亏平衡分析二、敏感性分析第八章 银行贷款相关效益与风险评估提示：根据项目评估办法第八章相关内容的要求撰写。一、可以量化的银行收益二、难以量化计算的银行收益三、银行贷款潜在风险与防范措施四、担保措施评估第九章 总评价提示：包括项目（借款人、投

10、资人）资信状况、项目概况、产品及市场分析、项目投资估算与资金来源、项目财务效益评估、银行贷款相关效益及风险防范措施等方面的评估结论，以及是否建议承诺贷款、金额、期限、利率等。根据项目评估办法第九章相关内容的要求撰写。 评估报告附表提示：表格内容可根据项目实际情况进行调整，也可提供测算表作为附件。评估表1：固定资产投资估算表单位：万元，万美元序号 工 程 或 费 用 名 称 估算价值建筑工程 设备购置 安装工程 其它费用 合 计 其中外币 一 静态投资(1+2+3)1工程费用 主要生产项目 辅助生产项目 公用工程 2其它费用 3基本预备费 不可预见费 价差费 二 动态投资(1+2+3+4+5)1

11、建设期利息2汇率变动部分 3固定资产投资方向调节税 4国家新批准的税费 5涨价预备金 三 固定资产投资(一+二)评估表2：固定资产投资资产分类表单位：万元，万美元序号工程费用名称估算价值一 固定资产 (1+2+3+4+5+6+7+8)1工程费用 主要生产项目 辅助生产项目 公用工程 2其它形成固定资产费用 3基本预备费 不可预见费 价差费 4建设期利息 5汇率变动部分 6固定资产投资方向调节税 7国家新批准的税费 8涨价预备金 二 无形资产(1+2+3+4+5)1土地使用权 2专利权 3非专利技术 4商标权 5其它无形资产 三 长期待摊费用(1+2+3+4+5)1开办费 咨询费 人员培训费(生

12、产职工)筹建人员工资 其它开办费 2样品样机购置费 3农业开荒费 4非常损失 5其它长期待摊费用 四 固定资产投资(一+二+三)评估表3：投资计划与资金筹措表单位：万元，万美元序 号 年份项目名称合计建设期生产经营期12.1.一 项目总投资(1+2)1固定资产投资 1.1静态投资 1.2动态投资 建设期利息 汇率变动部分 投资方向调节税 国家新批准的税费 涨价准备金 2流动资金 其中:铺底流动资金 二 资金筹措(1+2+3)1项目资本金来源 1.1股本投资 1.2准股本投资 2项目长期负债 年利率 2.1长期借款 2.2长期债券 2.3融资租赁 2.4补偿贸易 3项目短期负债 3.1流动资金借

13、款 3.2其它短期借款 3.3其它资金评估表4：总成本费用估算表单位：万元，万美元序 号 年份项目名称建设期生产经营期1.12.生产负荷()一 产品制造成本(1+2+3+4)1直接材料 1.1原材料 1.2辅助材料 1.3备品备件1.4外购半成品 1.5外购燃料动力 1.6包装物 1.7其它直接材料 2直接工资及福利费 3其它直接支出 4制造费用 4.1折旧 4.2维简费 4.3租赁费 4.4修理费 其它制造费用 二 管理费用 无形资产摊销 长期待摊费用摊销 开办费摊销 其它管理费用 三 财务费用 短期负债利息净支出 长期负债利息净支出 其它财务费用 四 销售费用 五 总成本费用(一+二+三+

14、四)六 经营成本 七 固定成本 八 可变成本 评估表5.1：损益和利润分配表(新设法人项目) 单位：万元，万美元序 号年 份项 目计算期合 计1234.生产负荷(%)1产品销售(营业)收入2销售税金及附加3增值税4总成本费用5利润总额(1-2-3-4)6弥补以前年度亏损7应纳税所得额(5-6)8所得税9税后利润(5-8)10提取法定盈余公积金11提取公益金12提取任意盈余公积金13可供分配利润(9-10-11-12)14应付利润(股利分配)15未分配利润(13-14)16累计未分配利润17可还款利润评估表5.2：损益和利润分配表(既有法人项目) 单位：万元，万美元序号年 份项 目计算期合 计1

15、234.生产负荷(%)1产品销售(营业)收入2销售税金及附加3增值税4总成本费用5销售利润(1-2-3-4)6其它业务利润7对外投资收益8营业外净收入9利润总额(5+6+7+8)10弥补以前年度亏损11应纳税所得额(9-10)12所得税13税后利润(9-12)14提取法定盈余公积金15提取公益金16提取任意盈余公积金17可供分配利润(13-14-15-16)18应付利润(股利分配)19未分配利润(17-18)20累计未分配利润21可还款利润评估表6.1：项目贷款偿还期计算表 单位：万元，万美元序号年 份项 目建设期生产经营期12.4567.一借款偿还1年初借款累计2年内借款支用3年内借款应计利

16、息3.1计入投资3.2计入财务费用4本年还本5本年付息6年末借款累计(1+2-4)二还款资金来源(1+2+3+4+5)1可还款利润2可还款折旧或维简费3摊销费4其它资金项目贷款偿还期为:评估表6.2：借款人贷款综合偿还期计算表 单位：万元，万美元序号年 份项 目建设期生产经营期12.4567.一借款偿还1年初企业全部借款累计2年内借款增加3本年应计利息4本年还本5本年付息6年末企业全部借款累计 (1+2-4)二还款资金来源(1+2+3+4+5)1可还款利润2可还款折旧或维简费3摊销费4其它还款资金借款人贷款综合偿还期为:评估表7.1：项目现金流量表(新设法人项目) 单位：万元，万美元序号年 份项 目建设期生产经营期12.4567.生产负荷(%)一现金流入(1+2+3+4)1产品销售(营业)收入2回收固定资产余值3回收流动资金4其它现金流入二现金流出(1+2+3+4+5+6+7+8+9+10)1静态投资2投资方向调节税3国家新批准的税费4涨价预备金5流动资金6经营成本7销售税金及附