证券投资基金强化习题及答案.docx

1、证券投资基金强化习题及答案证券投资基金强化习题及答案1 一单选题 1在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（ ）。 A共同基金B单位信托基金C证券投资信托基金D私募基金 答案：B 2基金持有人获取收益和承担风险的原则是（ ）。 A“收益保底，超额分成” B“利益共享、风险共担” C按“先进先出法”实现收益和风险 D获取无风险收益 答案：B 3开放式基金价格的主要决定因素是（ ）。 A市场供求关系B市场存款利率C基金单位净值D基金单位面值 答案：C 4下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（ ）。 答案：C 10中国证监会发布的开放式证券投资基金试点办法（以下简称试点办法）

2、，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（ ）。 A1997年11月14日B1998年3月1日C2000年10月日D2001年9月1日 答案：C11下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出（ ）。 A雨伞基金B保底基金C指数基金D交易所交易基金 答案：C 12我国，根据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金的设立主体为（ ）。 A基金持有人B基金发起人C基金管理人D基金托管人 答案：B 13在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（ ）。 A由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系 B管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系 C平行受托关系

3、，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责 D交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人 答案：C 14根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续（ ）。 A中国证监会的批准设立文件 B中国证监会颁发的基金管理公司法人许可证 1 / 9 C中国人民银行的批准设立文件 D中国人民银行颁发的基金管理公司法人许可证 答案：A 15我国证券投资基金管理暂行办法规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于 A20亿元人民币B50亿元人民币C60亿元人民币D80亿元人民币 答案：D 16基金持

4、有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（ ）。 A所持每份基金单位有一票 B基金持有人每人一票 C作为基金发起人的基金持有人具有否决权 D作为基金托管人的商业银行具有否决权 答案：A 17基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告（ ）。 A2个B3个C4个D5个 答案：A 18基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业逾期没有开业的原批准文件自动失效，由中国证监会收回基金管理公司法人许可证（ ）。 A1个月B3个月C6个月D12个月 答案：C 19基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担（ ）

5、。 A证券交易所和登记结算公司 B基金自身设立的注册登记机构 C基金托管人 D基金销售机构 答案：A 20根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为（ ）。 A1年B2年C3年D5年 答案：C21封闭式基金的发起人确定后，通过签订何种文件界定相互间的权利与义务关系（ ）。 A基金契约B发起人协议C基金上市公告书D基金招募说明书 答案：B 22契约型封闭式基金最基本的法律文件是（ ）。 A基金契约B发起人协议C基金上市公告书D基金招募说明书 答案：A 23依据证券投资基金管理暂行办法的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内

6、完成募集（ ）。 A3个月B6个月C9个月D12个月 答案：A 242002年开始，封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的原因主要是（ ）。 A后者更为公平 B封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃 C后者发行费用较低 D后者发行时间较短 答案：B 25封闭式基金交易的价格变化单位为（ ）。 A0001元B001元C010元D100元 答案：A 26根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是（ ）。 A3个工作日内B3日内C5个工作日内D5日内 答案：A 27开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投

7、资内容（ ）。 A65%B70%C75%D80% 答案：D 28在我国，根据开放式证券投资基金试点办法规定，开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过（ ）。 A1个月B2个月C3个月D6个月 答案：C 2 / 9 29基金公司的内部机构中最高投资决策机构是（ ）。 A基金持有人大会B董事会C基金总经理D投资决策委员会 答案：D 30基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（ ）。 A获得更多的投资收益B保护投资者的利益C控制投资风险D防止内部人控制 答案：B31下列不属于美国公司治理结构特征的是（ ）。 A股东大会基本上

8、是流于形式 B董事会一般由内部董事和外部董事组成 C美国公司一般不设监事会，监督的职能由董事会履行 D大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营，经营管理者有较大的 答案：A 32基金管理公司的核心业务是（ ）。 A基金设立B基金投资C基金发行D风险管理 答案：B 33基金管理公司投资管理的基本目标是（ ）。 A高回报 B分散风险 C高管理费和手续费 D为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全 答案：D 34基金会计的计量属性属于（ ）。 A历史成本B公允价值C重置成本D直接成本 答案：B 35根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值

9、的（ ）。 A10%B30%C15%D20% 答案：A 36根据基金契约，指数基金（或指标股基金）应将资产的（ ）用于指数化投资（或指标股基金）。 A50%B40%C30%D20% 答案：A 37我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为（ ）。 A7天B1个月C三个月D1年 答案：D 38基金产品的特性是（ ）。 A易模仿性B无风险性C持久性D专利性 答案：A 39建立基金品牌的最重要的因素是（ ）。 A基金营销B基金个性C基金业绩D基金产品和服务的能见度 答案：C 40后端收费属于（ ），只不过在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。 A销售费用B管理费用C惩罚性

10、收费D托管费 答案：A41基金估值时，其所持有的配股权证，从配股除权日起到配股确认日止（ ）。 A按市价高于配股价的差额估值B按该股的市价估值C按配股价估值D暂不估值 答案：A 42目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照（ ）的比例计提基金管理费。 A1B15C2D25 答案：B 43相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（ ）。 A监管当局对基金投资者承担的风险负责 B基金投资者在公开信息的基础上“买者自负” C基金管理人对基金投资者承担的风险负责 D基金托管人对基金投资者承担的风险负责 答案：B 44下列哪个文件属基金定期报告（ ）。 A基金资产净值公告B开放式基金公开说明书C基

11、金持有人大会决议D澄清公告 答案：A 45英国证券投资基金的监管模式是： A基金行业自律模式 3 / 9 B法律约束下的公司自律管理模式 C政府严格管理模式 D政府监管与行业自律相结合模式 答案：A 46基金监管“三公原则”中的公开原则是指（ ）。 A公开监管机构全部业务活动内容 B要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化 C市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利 D监管部门对被监管对象给予公正待遇 答案：B 47中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段（ ）。 A法律手段B行政手段C经济手段D教育手段 答案：B 48资产组合理论

12、的提出者是（ ）。 A哈里马科维兹B威廉夏普C斯蒂芬罗斯D尤金法玛 答案：A 49根据满足投资者风险回报目标的要求，在对主要资产类别的预期回报率、标准差和协方差的长期预测的基础之上，设定的有关资产混合以控制投资组合的整体风险和实现基金投资计划的长期目标这称为（ ）。 A永久性资产配置B突发性资产配置C战略性资产配置D战术性资产配置 答案：C 50保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡这种策略称为（ ）。 A购买持有战略B恒定混合战略C投资组合保险战略D指数化战略 答案：B51资本市场直线的Y轴截距代表（ ）。 A无风险收益率B风险溢价C风险的价格D效用等级 答案：A

13、 答案：A 56采用下列何种策略时，股价上升卖出股票，股价下跌卖入股票（ ）。 A战略性资产配置B恒定混合策略C战术性资产配置D投资组合保险策略 答案：B 57股票内在价值的计算方法模型中，下列哪种假定股票永远支付固定的股利（ ）。 A现金流贴现模型B零增长模型C不变增长模型D市盈率估价模型 答案：B 58基本分析的优点是（ ）。 A能够比较全面地把握证券价格的基本走势，应用起来相对简单 B同市场接近，考虑问题比较直接 C预测的精度较高 D获得利益的周期短 答案：A 59证券的系数大于零表明（ ）。 A证券当前的市场价格偏低 B证券当前的市场价格偏高 C市场对证券的收益率的预期低于均衡的期望收

14、益率 D证券的收益超过市场的平均收益 答案：D 60某附息债券面值为100元，票面年收益率10%，年付息一次，1月10日的债券全价（包括净价与应计利息，下同）为985元，6月10日到期一次还本付息，采取单利计算，则到期收益率为（ ）。 A28%B10%C15%D115% 答案：A61在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率（也就是内含收益率）是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是（ ）。 A它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率 B这种方法能准确地衡量债券的实际回报率 C在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设

15、为固定不变的当前到期收益率 D到期收益率的计算没有考虑税收的因素 答案：B 62关于收益率曲线叙述不正确的是（ ）。 4 / 9 A将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线 B它反映了债券偿还期限与收益的关系 C理论上，应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构 D收益率曲线总是斜率大于零 答案：D 63从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，特瑞纳指数实际上是无风险收益率与（ ）连线的斜率。 A市场组合B风险收益率C组合收益率D基金组合 答案：D 64夏普指数以（ ）作为基金风险的度量，给出了基金单位标准差的超额收益率。 A

16、方差B贝塔值C标准差D波动率 答案：C 65夏普指数考虑的是总风险，而特瑞诺指数考虑的是（ ）。 A全部风险B不可控制风险C市场风险D股票市场风险 答案：C 66基金收益率与基准收益率之间的差异收益率的标准差，通常被称为（ ），反映了积极管理的风险。 A误差项系数B跟踪误差C绝对误差D相对误差 答案：B 67开放式基金份额的申购采用（ ）。 A已知价法B未知价法C以上两种方法中的任何一种D以上两种方法均不正确 答案：B 68基金管理人选择进行披露信息的报刊在多长时间内不得更换（ ）。 A6个月B1个会计年度C2个会计年度D3个会计年度 答案：B 69根据现行“好人举手制度”，发起设立基金管理公

17、司的申请人提交自律承诺书的日期到提出基金管理公司设立申请之日的时间间隔原则上应不少于（ ）。 A3个月B6个月C9个月D12个月 答案：D 70基金管理人或基金托管人主要业务人员一年内变更达到多少比率，必须发布临时报告（ ）。 A10%以上B20%C30%D50% 答案：C 二多选题 71证券投资基金的主要特征包括（ ）。 A集合投资B专业管理C组合投资、分散风险D制衡机制E利益共享、风险共担。 答案：ABCDE 72关于开放式基金，下列哪些说法是正确的（ ）。 A开放式基投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化。 B开放式基金没有固定的存续期限 C与封闭式基金相比，

18、开放式基金的信息披露要求较高 D开放式基金持有人面临的风险主要是基金管理人能力的风险，无二级市场风险。 E开放式基金具有独立法人资格 答案：ABCD 73下列关于公募基金的说法，那些是正确的（ ）。 A募集对象不固定 B涉及众多投资人 C监管机构实行严格的审批或核准制 D监管机构一般实行备案制 E允许公开进行宣传，向投资人以多种方式进行推介 答案：ABCE 74根据基金投资范围不同，基金可分为（ ）。 A股票基金B雨伞基C债券基金D货币市场基金E混合基金 答案：ACDE 75根据我国证券投资基金管理暂行办法的规定，有下列事项之一的，应当召开基金份额持有人大会（ ）。 A修改基金契约 B更换基金

19、管理人 C更换基金托管人 D提前终止基金 5 / 9 E与其它基金合并； 答案：ABCDE 76我国证券投资基金管理暂行办法禁止基金管理人在管理运作基金资产时，从事以下行为（ ）。 A将本基金投资于其他基金、以基金资产进行房地产投资、从事可能使基金资产承担无限责任的投资、将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券 B从事任何形式的证券承销或者以管理人自有资金从事除债券以 C动用银行信贷资金从事基金投资、将基金资产用于抵押、担保、资金拆措或者贷款 D从事证券信贷业务；从事证券信用交易。 E进行内幕交易、操纵市场,通过关联交易损害基金持有人的利益等 答案：ABCDE 77

20、根据我国证券投资基金管理暂行办法规定，封闭式基金的发起人可以是下列哪些机构（ ）。 A股份制商业银行B证券公司C信托投资公司D保险公司E基金管理公司 答案：BCE 78封闭式基金的发行按发行对象和发行范围来划分，可分为（ ）。 A网上发行B网下发行C公募发行D私募发行E自办发行 答案：CD 基金管理公司完善的治理结构必须体现的基本原则有（）。84 A利益公平 B信息透明 信誉可靠C 责任到位D 基金持有人利益最大化EABCD 答案： ）。85投资决策委员会的功能是（ A为基金投资拟订投资原则 B为基金投资拟订投资方向6 / 9 C为基金投资拟订投资策略 D为基金投资拟订投资组合的整体目标和计划

21、 E提出风险控制建议 答案：ABCD 86公司内部控制系统一般包括（ ）。 A员工自律 B部门各级主管的检查监督 C公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制 D董事会领导下的审计委员会和督察员的检查、监督、控制和指导 E市场监管部门监管 答案：ABCD 87基金管理公司内部控制应当遵循的原则（ ）。 A健全性原则 B有效性原则 C独立性原则 D相互制约原则 E成本效益原则 答案：ABCDE 88基金公司实行内部监察稽核的目的是（ ）。 A揭示基金内部运作中潜在的风险 B评价公司内部控制的合法性和有效性 C评价基金经理的工作业绩 D维护基金持有者的利益 E控制投资风险 答案：A

22、BD 89公司内部控制制度由（ ）等部分组成。 A内部控制大纲 B基本管理制度 C部门业务规章 D业务操作手册 E风险控制制度 答案：ABCD 90关于基金管理公司独立董事制度，下列说法正确的有（ ）。 A独立董事发表的意见应在董事会决议中列明 B公司的关联交易必须由独立董事签字后方能生效 C两名以上的独立董事可提议召开临时股东大会 D独立董事可直接向股东大会、中国证监会和其他部门报告情况 E独立董事不可以参与公司的一般决策 答案：ABCD91我国基金的会计核算应遵循的会计政策要求有（ ）。 A基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日 B基金管理公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体

23、，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立 C基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位 D基金的会计核算以权责发生制为基础 E基金管理公司应于估值日计算基金净值和基金单位净值，并按国家有关规定予以公告 答案：ABCDE 92下列关于基金投资限制的说法中，正确的说法有（ ）。 A基金之间可以相互投资 B基金托管人禁止投资基金 C基金管理人不得以基金名义使用不属于基金名下的资金买卖证券 D基金可以将受托管的资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款 E基金可以从事证券信用交易 答案：BC 93基金托管人向基金管理人和中国证监会提供的不定期报告有

24、（ ）。 A临时日报 B临时周报 C提示函 D其他临时报告 E基金持仓统计报表 7 / 9 答案：ABCD 94市场营销观念的三个支柱是（ ）。 A客户导向 B利润 C全公司努力 D市场定位 E产品质量 答案：ABC 95市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标控制过程包括四个步骤（ ）。 A管理部门先设定具体的市场营销目标； B衡量企业在市场中的业绩； C估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因； D最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距 E风险控制 答案：ABCD 96证券投资基金市场营销的特点是（ ）。 A无形性 B专业性 C多样性

25、D易消失性 E持久性 答案：ABCD 97基金持有人费用包括（ ）。 A申购费用 B红利再投资费用 C转换费 D赎回费 E托管费 答案：ABCD 98依据经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金单位资产净值，是计算基金（ ）的基础。 A申购价格 B赎回价格 C交易价格 D营业税 E印花税 答案：AB 99目前，我国基金管理人的管理费实行（ ）。 A每日计提并累计 B每周计提并累计 C按周支付 D按月支付 E按年支付 答案：AD 100对（ ）买卖基金的差价收入须征收营业税。 A银行B非银行金融机构C个人投资者D国有企业E民营企业 答案：AB101加强基金信息披露对实现资本市场的公平、公

26、正、公开原则，推动基金市场发展具有重要意义，主要表现在以下几个方面（ ）。 A有利于完全消除证券市场系统性风险 B有利于投资者的价值判断 C防止信息滥用 D有利于监督基金管理人的运作 E有利于提高证券市场的效率 答案：BCDE 102基金信息披露应满足以下要求（ ）。 A通俗性B真实性C时效性D全面性E超前性 答案：BCD 103上市公告书、年度报告、中期报告在编制完成后，应放置于下列地点供公众查阅（ ）。 8 / 9 A基金管理人所在地 B基金托管人所在地 C上市交易的证券交易所 D有关销售机构及其网点 E中国证监会派出机构 答案：ABCD 104基金监管目标中，保证市场公平的含义是（ ）。

27、 A恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等 B保证交易价格形成的公平性 C发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为 D保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中 E推进市场的有效性和保证市场高透明度 答案：ABC 105我国基金监管的原则是（ ）。 A依法监管原则 B自律性监管为主，政府监管为辅的原则 C“三公”原则监管与自律并重原则 D监管的连续性和有效性原则 答案：ACDE 106证券交易所对基金的监管主要表现为（ ）。 A对基金从业人员资格的管理 B对基金上市的管理 C对基金投资行为的监管 D对基金立法的管理 E对基金管理人违法行为进行侦察和惩治

28、 答案：BC 107我国基金管理公司可以采取的组织形式包括（ ）。 A无限责任公司 B有限合伙企业 C有限责任公司 D股份有限公司 E无限合伙制 答案：CD 108基金管理公司股东出资转让的受让方应当符合以下条件（ ）。 A实收资本不少于三亿元 B经营状况良好 C无不良记录 D属于依法设立的证券公司、信托投资公司 E中国证监会根据审慎监管原则规定的其它条件 答案：ABCE 109我国对证券投资基金销售的监管主要内容包括（ ）。 A销售业务资格监管 B销售员素质监管 C销售行为监管 D销售业绩监管 E销售效率监管 答案：AC 110目前，针对我国基金高管人员日常监管的主要手段有（ ）。 A年检登记制度B定期检查制度C谈话提醒制度D持续教育制度E离任审计制度 答案：ABCDE 9 / 9