《金融理财基础》试题库doc 50页.docx

1、金融理财基础试题库doc 50页金融理财基础试题库(doc 50页)部门： xxx 时间： xxx拟稿人：xxx整理范文，仅供参考，勿作商业用途金融理财基础第一章 金融理财概述1关于金融理财，下列说法正确的是（ ）。A客户自己理财、综合性金融服务B客户自己理财、金融产品推销C专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销D专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务【答案】D2金融理财对于金融机构的意义和价值在于（ ）。A它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式B它提供了新的市场空间C它提供了新的盈利点D促进金融理财人员提高自身素质【答案】A3金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的申请人经过（

2、 ）程序，符合认证要求的，可以取得AFP和CFP的认证。A培训和考试等B考试、经验等C考试和道德认证等D培训、考试、经验和道德认证等【答案】D4某人正处于教育和养老期，则其收支曲线对比状况为（ ）。A收小于支B收等于支C收大于支D收支相当【答案】A5对于AFP和CFP考试，下列说法正确的是（ ）。AAFP教育108学时，CFP教育132学时B均为108学时CAFP教育132学时，CFP教育108学时D均为132学时【答案】D6各国的CFP标准委员会，都必须根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为（ ）。ACFP继续教育标准、CFP职业道德准则以及CFP纪律处分办法和程序BCFP执业操作标准、

3、CFP职业道德准则以及CFP纪律处分办法和程序CCFP执业操作标准、CFP继续教育标准以及CFP纪律处分办法和程序DCFP执业操作标准、CFP职业道德准则以及CFP继续教育标准【答案】B7从（ ）年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。A1996B1998C2000D2002【答案】C8根据规划目标的不同，居住规划主要分为3类，下列不属于居住规划的是（ ）。A自己居住B对外出租获取租金收益C投资获取资本利得D进行房地产炒作【答案】D9为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法是（ ）。A与注册律师携手工作B与客户订立合法合同C深入分析客户遗产情况D建议客户订立一份合

4、法有效的遗嘱【答案】D101990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和连属协议，协议允许（ ）参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发CFP资格证书。A日本金融理财协会B澳大利亚金融理财协会C加拿大金融理财协会D韩国金融理财协会【答案】B11下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法错误的是（ ）。A社会责任强调以客户为中心B专业信任建立专业标准，强化专业信任C追求卓越CFP商标可带给从业人员名誉与利益D注重专业更多专业人士的存在可以使得公众受益【答案】C12根据注册金融理财师标准委员会规定，获取CFP，须通过（

5、 ）四方面认证。A教育、考试、工作经验、职业道德B教育、考试、工作成绩、职业道德C学历、考试、工作经验、职业道德D学历、考试、工作成绩、职业道德【答案】A13以下活动未能体现金融理财为客户节约开支的作用的是（ ）。A建议个体经营者购买养老年金，以保证年老时的生活来源B比较各保险公司的车险产品，为客户选择同等保障程度下保费最低的产品C向客户提供合理避税的建议D建议客户以等额本金法偿还住房按揭贷款，从而使支付的利息总额低于等额利息法【答案】A14对金融理财师而言，咨询“成立”的大前提是（ ）。A金融理财师和顾客能实现真正的“沟通”B.金融理财师具备向顾客说教理财知识的能力C.顾客具有理财基础知识D

6、金融理财师具有良好的视点构筑能力E客户具有迫切的理财需要【答案】A15有关CFP核心理念与价值观，下列叙述何者错误？（ ）A社会责任强调以客户为中心的关系B专业信任建立认证标准强化专业能力C追求名利CFP标志可带给从业人员名誉与利益D尊重专业专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益【答案】C16关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。A理财目标应注重现金规划服从投资规划B理财目标应兼顾期限和时间先后顺序C理财目标应具体明确D理财目标必定要服从现实【答案】A17西方国家加强对金融理财师队伍的管理，主要体现在（ ）。A树立金融理财师的职业道德意识B加强对金融理财服务机构的监管力度C提高金

7、融理财培训机构的专业化程度D推广从业人员的资格认证【答案】D金融理财基础第二章 CFP认证制度1下列对AFP和CFP叙述不正确的是（ ）。AAFP是CFP资格的第一阶段BAFP的培训时间为108学时，CFP的培训时间为132学时CAFP学习内容包括员工福利及退休计划，CFP学习内容包括高级员工福利及退休计划D具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可以申请获得AFP资格证书；具有大专以上学历、达到中国金融理财标准委员会制定的“4E”标准的资格申请人，可以申请获得CFP资格证书【答案】D2AFP资格申请人必须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的（ ）。A金融

8、理财师职业道德准则、金融理财师执业操作准则和金融理财师纪律处分办法B道德准则和专业责任、金融理财师职业道德准则和金融理财师纪律处分办法C道德准则和专业责任、金融理财师职业道德准则和金融理财师执业操作准则D道德准则和专业责任、金融理财师执业操作准则和金融理财师纪律处分办法【答案】A3下列属于金融理财师利用虚假或误导性的宣传拓展业务的是（ ）。A金融理财师作为客户资产的受托人，保管客户的全部资产或用于投资B用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力C假借中国金融理财标准委员会或者其他组织的名义发表个人观点D通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分【答案】A4

9、中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括（ ）。集中培训；周末培训；网络教育；脱产全职培训ABCD【答案】A5根据中国金融理财标准委员会的规定，下列说法正确的是（ ）。ACFP两级认证的课程培训共需138学时B从业经验的计算起止期限是考试日之前5年和之后10年C大学本科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为3年；大学专科学历的CFP申请人，其从业经验的时间要求为4年D持照人获得AFP/CFP资格证书后，每两年还要通过再认证，必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格【答案】D6关于CFP资格认证考试，下列说法正确的是（ ）。ACFP资格考试重点考核关于知识

10、的掌握度B考试的重点是测试学员利用不同领域的知识解决综合问题的能力，以概念题为主CCFP资格考试分科考试D中国的AFP和CFP考试注重考察申请人掌握的知识和技能，强调知识技能并重，考察申请人利用不同领域的知识，综合解决问题能力、理解运用能力、分析综合能力以及评估能力【答案】D7下列不属于建立并明确与客户关系的内容的是（ ）。A确定金融理财师提供的服务类型B披露金融理财师的重大利益冲突C分析和评估客户的财务状况D确定金融理财师和客户的责任【答案】C8金融理财师所倡导的正确理财思路是（ ）。A理财策略理财产品一理财组合B理财策略理财组合理财产品C理财组合一理财策略一理财产品D理财产品一理财组合一理

11、财策略【答案】B9帮助客户确定合理的理财目标时无须考虑下列哪个因素？（ ）A行为特征B客户的风险属性C物价水平D个人生涯规划【答案】C10在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序（ ）。A请求重新核查B向中国金融理财标准委员会提出申诉C向考试委员会投诉D向考试委员会提出书面复审申请【答案】A11关于CFP资格认证考试，下列说法不正确的是（ ）。ACFP资格认证考试是按照具体的评判标准来进行的，达到这一标准即被认定为合格，而不是设定一个固定的及格率BAFP/CFP资格考试通常有一个确定不变的通过率C在CFP资格认证考试中，应考人如果对考试结果有异议，可以按规定程序请求重

12、新核查D在CFP资格认证考试中，应考人如果对考场工作人员的行为、态度、作风等不满意，可以向考试委员会投诉，考试委员会应在一周内给予答复。【答案】B12对于AFP申请人，中国金融理财标准委员会规定：从业经验的计算起止期限是（ ）。A考试日之前5年起，考试之后5年止B考试日之前5年起，考试之后10年止C考试日之前10年起，考试之后5年止D考试日之前10年起，考试之后10年止【答案】C13为了规范继续教育要求的执行，美国CFP标准委员会对继续教育的具体内容制定了课程指引，下列有关课程指引的叙述不正确的是（ ）。A课程长度不少于50分钟B有助于提高课程参加者的专业胜任能力C主办者在课程进行之后提供课程

13、大纲并留底D课程应该由合格的专业人士开办和讲授，并有规范的流程【答案】C14AFP/CFP继续教育不可以通过以下哪种方式来达到？（ ）A参加培训课程B自学C自学并通过考试D其他专业组织的继续教育程序【答案】B15中国金融理财标准委员会规定，在每个报告期内，CFP需完成30个继续教育学时的学习，其中用于学习有关职业道德准则和执业操作准则的时间不得少于（ ）个继续教育学时。A1B2C3D 4【答案】C16根据金融理财师资格认证办法，CFP资格申请人须具备在以下机构中从事理财或与金融理财相关的从业经验，除了（ ）。A律师事务所B教育机构C会计师事务所D金融机构【答案】B17根据美国的道德准则和专业责

14、任，CFP执业者对客户的资金和（或）财产负有责任不包括（ ）。A对客户资金的收益率进行担保BCFP执业者接受客户委托或者全权处置的资金或财产，必须保留所有的记录CCFP执业者在接受委托，对客户全部或部分财产进行投资时，应按照相关法律和委托人要求运作D除非拥有客户的书面授权证明，CFP执业者无权为了自己的费用原因或者协议中没有提及的任何原因而进行资金或财产的使用、转移、提取甚至募集【答案】A18关于基本原则和具体准则，下列说法错误的是（ ）。A基本原则是关于CFP执业者道德和从业时应该努力表现的职业观点的综合陈述B具体准则是由基本原则引申出来的、针对实践的指导性文件，功能定位为应用指引C具体准则

15、阐述了道德标准和专业责任在某一特定情况和环境下的适用办法D正直诚信原则要求CFP执业者在提供服务时遵守的不仅是准则的精神，更应该遵守准则的条款【答案】D19在易燃的物品旁边贴上小心火烛的警示标志体现了风险控制机制中的（ ）。A风险回避B风险控制C风险分散D风险转移【答案】B20“不要把鸡蛋全部放在一个篮子里”体现了风险控制机制中的（ ）。A风险回避B风险控制C风险分散D风险转移【答案】C金融理财基础第三章 金融机构功能与监管1金融中介的作用是协助资金在供给者与需求者之间传递，其包括（ ）。A存款性金融中介、市场专家B非存款性金融中介、市场专家C存款性金融中介、非存款性金融中介D存款性金融中介、

16、非存款性金融中介、市场专家【答案】C2影响风险承受度的因素不包括（ ）。A投资目标B投资者年龄C风险态度D投资期限【答案】A3关于信托业务，下列说法正确的是（ ）。A信托投资公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为B信托投资公司以营业和收取报酬为目的，以委托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为C委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为D委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按自己的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行

17、为【答案】A4我国第一家财务公司是（ ）。A中海油财务公司B上汽财务公司C宝钢财务公司D东风财务公司【答案】D5融资租赁业务中，在租赁合同期内租赁物的所有权和对租赁物的占有、使用和受益的权利（ ）。A两者都归出租人所有B两者都归承租人所有C前者归出租人所有，后者归承租人所有D前者归承租人所有，后者归出租人所有【答案】C6关于即期市场、远期市场和期货市场，下列说法错误的是（ ）。A只有外汇交易存在远期市场B即期市场是约定在交易达成的几个工作日内立即完成交易标的交割的市场C期货合约实质上是一种标准化的远期合约，按交易标的可分为金融期货和商品期货D远期市场是交易双方约定在未来某一时间按约定价格、数量

18、和质量完成交易标的交割的市场【答案】A7关于金融市场，下列说法错误的是（ ）。A多数柜台交易市场实行做市商制度B典型的场外交易市场包括柜台交易市场、第三市场和第四市场等C交易所市场主要的交易原则包括公开竞价、价格优先、时间优先D从融资总量来衡量，交易所市场是证券发行的主要渠道【答案】D8关于政策性银行，下列说法错误的是（ ）。A国家开发银行的资金来源主要是财政资金和金融债券发行，贷款方向集中于基础设施、基础产业、支柱产业B国家开发银行是政府全资拥有的国家出口信用机构，其国际信用评级与国家主权评级一致C中国进出口银行的主要资金来源是财政部资金和金融债券发行，贷款方向主要是进出口信贷和国外贷款的转

19、贷款D中国农业发展银行实行独立核算，自主、保本经营，企业化管理，在业务上接受中国人民银行和中国银行业监督管理委员会的指导和监督【答案】B9拥有“对上市公司实行现场和非现场监管，依法对违法违规行为进行查处”权力的是（ ）。A中国人民银行B中国证券监督管理委员会C国资委D财政部【答案】B10按流动性排列，下列资产从高到低是（ ）。A证券投资、现金类资产、贷款B现金类资产、贷款、证券投资C现金类资产、证券投资、贷款D贷款、证券投资、现金类资产【答案】C11下列证券中，商业银行不能购买持有的是（ ）。A商业本票B银行承兑汇票C公司债券D公司股票【答案】D12在2003年4月（ ）正式成立后，中国人民银

20、行不再承担银行机构的日常监管职能。A中国银行业监督管理委员会B国家外汇管理局C中国证券监督管理委员会D中国保险监督管理委员会【答案】A13由于资本是银行抵御风险的最终资金来源，保证资本充足比率可以降低银行的总体（ ），保障金融体系的稳定和安全。A利率风险B财务风险C经营风险D信用风险【答案】C14关于保险公司，下列说法错误的是（ ）。A保险公司是收取保费并承担风险补偿责任、拥有专业化风险管理技术的金融组织机构B保险公司作为保险人，向购买保险的投保人收取保费，并向其出具载有按照双方约定的保险金额和赔付条件等内容的保单，在出现保险事件后按照保单条款进行调查并向受益人赔付C保险公司在承保风险过程中，

21、具有独特的社会功能和重要的经济功能：一是向受益人提供有形的经济补偿；二是向投保人和受益人提供无形的和精神上的安全保障；三是强化投保人的风险意识D保险公司可分为人寿保险公司、财产保险公司、责任保险公司，相应承保的风险分别是人身险、财产险和责任险【答案】D15设立经纪类证券公司，注册资本的最低限额为人民币（ ）。A5000万元B1亿元C2亿元D5亿元【答案】A16对于“监管当局对金融机构资产组合的总量、比例、分类、质量和风险评级等方面的检查和稽核”所起作用的表述，正确的是（ ）。A促使商业银行加强资产质量的监控管理B保障整体金融的稳定降低金融体系的系统风险C保证金融机构的支付能力、防范金融风险D有

22、效地调整基础货币量、实施货币政策和稳定宏观经济【答案】A17家庭是金融市场的参与者之一。家庭直接参与金融市场的主要方式不包括以下哪项（ ）。A在银行存款，购买银行的理财产品B购买保险、信托产品C投资股票、债券、基金D投资房产【答案】D18中央银行通常简称为央行。下列关于中央银行的描述中，错误的是（ ）。A央行是一个国家或地区政府负责发行货币、管理货币流通、制定货币政策和提供清算体系的管理当局B央行是银行的银行。在商业银行因管理不善发生支付危机时，央行必须成为商业银行的最终贷款人，以保障普通大众的血汗钱C央行是政府的银行。央行通常具有经理国库的职能。财政部的资金账户开立在中央银行，税收等财政收入

23、通过这一账户进人国库，而预算内或预算外的财政支出也会通过这一账户对外支付D央行是金融体系中最重要的监管单位。它负责监控货币和经济的运行情况，努力保障金融稳定和金融安全【答案】B19商业银行现金类资产收益较低，但是具有最高的流动性。请指出下列哪一项不属于商业银行现金类资产（ ）。A法定存款准备金B超额存款准备金C应收现金D同业存放款项【答案】D20现场检查和非现场监管成为金融监管经常运用的措施。非现场监管的主要依据是（ ）。A紧急介入B风险评估C报表制度D现场检查【答案】C金融理财基础第四章 与金融理财相关的经济学基础知识1关于价格的本质功能，下列各项表述最准确的是（ ）。A揭示资源相对稀缺程度

24、标B促使经济资源得到有效使用C经济参与者相互之间建立联系和传递经济信息的方式D识换取某种商品和劳务使用或占有权所要支付的货币代价【答案】A2影响需求的因素主要包括（ ）。商品自身的价格；消费者的收入水平；相关商品的价格；消费者的偏好ABCD【答案】C3如果可口可乐价格上升，百事可乐的需求将（ ）。A增加B减少C不变D以上三者都有可能【答案】A4某种商品的用途越是广泛，它的需求价格弹性（ ）。A波动越小B越小C波动越大D越大【答案】D5关于恩格尔定理，下列说法正确的是（ ）。A一个国家富裕程度越高，其食品支出的收入弹性就越大B一个国家富裕程度越高，其食品支出的收入弹性就越小C一个国家富裕程度越高

25、，其食品支出的价格弹性就越大D一个国家富裕程度越高，其食品支出的价格弹性就越小【答案】B6如果某国国民从外国获得的要素收入超过了别国国民从该国获得的要素收入，那么（ ）。A该国GNP大于GDPB该国GNP等于GDPC该国GNP小于GDFD无法判断上述情况【答案】A7用收入法核算GDP应包括（ ）。工资、利息和租金这些生产要素的报酬；非公司企业主的收入；公司税前利润；企业转移支付和企业间接税；资本折旧；国民收入ABCD【答案】D8中央银行使用的货币政策工具主要有3种，其中不包括（ ）。A公开市场操作B法定准备金要求C窗口指导和道义劝告D贴现贷款和贴现率【答案】C9世界上（ ）是最早以法律形式规定

26、商业银行向中央银行缴存存款准备金的国家。A美国B德国C英国D日本【答案】A10狭义货币M1不包括（ ）。A现金B农村存款C个人持有的信用卡类存款D定期存款【答案】D11关于挤出效应，下列说法错误的是（ ）。A政府支出增加通过利率中介变动会导致私营部门支出降低，称作财政政策的“挤出效应”B挤出效应越大，财政政策效果越弱C挤出效应越大，财政政策效果越强D由于存在挤出效应，政府支出带来的总需求和产出水平上升，比利率不变情形的作用明显要小一些【答案】C12关于通货膨胀的分类，下列说法不正确的是？（ ）A物价上涨百分比超过两位数的通货膨胀是物价上涨百分比不超过10的通货膨胀称温和通货膨胀B物价上涨百分比超过两位数的通货膨胀是物价上涨百分比超过两位数的通货膨胀