安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之二.docx

1、安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之二安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之二安全保卫试题及答案一、填空1、 安全保卫工作要坚持党的领导，贯彻（预防为主，群防群治，突出重点，保障安全）的工作方针。2、 农村合作金融机构安全保卫工作坚持（“谁主管，谁负责” 和“综合整治”）的原则。信用社、联社主任是安全保卫工作的（第一责任人），负责领导、部署本单位和所辖分支机构的安全保卫工作。3、 安防工作是农村合作金融机构经营管理的重要组成部分，纳入农村合作金融机构经营管理目标，在单位评选综合性荣誉称号和主要领导、分管领导以及安全责任人评先受奖、晋职晋级中，实行（一票否决权制）。4、员工不得参与赌博、经

2、商或（变相搭伙经商），一经发现，任何员工均有义务制止和向本机构负责人或上级机构报告。发现员工有购买巨额彩票、（与本人收入水平不相称的大额开支）等行为，任何员工均有义务报告本机构负责人，本机构负责人应重点关注其行为，必要时可报告上级机构，防止发生侵占公款等案件。5、 加强柜面监督，坚持（双人临柜）认真做好（防盗窃，防抢劫，防诈骗，防假钞，防冒领）等工作。6、 营业员必须按时到达工作岗位，首先检查营业场所周围环境及室内有无不安全迹象，检查各类（ 自卫武器）是否有效到位，（ 灭火器）是否在柜台的合适位置，（报警器，闭路监控设备 ）是否开启，营业大厅开启后，要将大门（反锁固定）。7、 未装防弹玻璃的柜

3、台内侧下面，是营业人员在发生持枪抢劫时的藏身之处，不得（堆放杂物或加装隔板）。（仅适用于已装防护栏的“一”字型柜台。）8、 从库房取出钱箱或收到押运员送来的钱箱后，要立即送入（营业室柜台内），关好柜台二道门及后（侧）门。9、 在办理现金收付、记帐或电脑操作时，要注意存取款人的（神态，言行举止），发现异常应提高警惕，做好防范准备。10、 营业期间收取大量现金后要及时（入库（保险柜）或上解中心库），不得放在办公桌上、柜面上或其它显眼且不安全的位置。11、 不得接受外来人员赠送的（药物，饮料，香烟，食品，蔬菜，茶水）等饮食用品。12、 营业期间进出二道门和后门时，应先观察外围有无可疑人员或异常情况，

4、进出时不论时间长短都要（随手关门），不得以任何理由放外人进入营业柜台内，并严防外人尾随进入营业室内。接待外来业务人员应在与营业区域相隔离的（会客厅或其他室内）进行。13、 出纳员、有关会计人员自行保管好办公桌（柜）钥匙，不得随意交与别人。营业期间暂时离开工作岗位时不论时间长短均应锁好（现金，公私印章，重要凭证）等物品。要随时锁好存放现金的（业务保险柜），保管好（钥匙）。（注：有关会计人员是指负责保管重要印章、凭证、编押机、压数机或其它重要物品的会计人员）14、 营业期间遇到上级和公安部门检查安全保卫工作时，必须有本单位（本单位现职领导陪同（应确认是非挟持情况下）信、证齐全）才予接待，否则不得开

5、门受检。15、 营业室外周围不论发生何种情况，凡非针对本营业网点的，营业员均要（坚守工作岗位），不得随意外出，必要时先将现金等重要物品锁好并关闭大门，待查明情况后，再继续营业。16、 营业终了，营业厅应进行（清场），关闭前后门方能（清点现金、扎帐）。必须将所有（现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编押机、压数机、电脑软件）入库保管。17、 不准将（个人存折、现金有价证券、金银饰物）等物品放在办公桌内过夜。（属于“三不留”的储蓄所、分社等网点，下班时应将保险柜门打开，取走钥匙）。18、 不得让其他营业网点的人员以（ “同系统或一家人”）的理由无故进入营业室内，如因工作关系须入内的要征得（ 网点负

6、责人的）的同意。19、 营业前，运钞车到达时，应在押运员的保护下才能将款箱从车上取下并在押运员保护下将款箱拿进柜台内；营业终了，运钞车未到位不得开启（边侧门），在没有押运人员的情况下，不准（将待运的现金）等物品拿出保险柜或柜台外面，等押运人员到位后才能取出并办理交接手续，对不认识的取箱人员和押运员不予办理手续并立即报告（主管部门或领导）。20、 要按上级制定出的具体操作规程安全（管理和使用）计算机。21、 营业人员办理业务时，必须做到以下几点（一）办理各项往来业务时，必须严格按照有关程序内容审查、复查凭证，认真做好（查询答复）工作，作到（有疑必查、有查必复、复比详尽）。（二） 委托行、社签发汇

7、票时，应要求由开户单位在行、社（预留印鉴、名章）之一的有关人员（或单位指定财会人员）前来办理，必要时须查验身份证。对非预留名章人员（或单位指定财会人员）来办理的，除查（工作证、身份证）外，还应以( 电话（并确信电话是开户单位的）)与有关单位联系核实。对非开户单位人员（持现金者除外）一律不予办理签发汇票业务。（三） 解付汇票必须按有关规定严格把关，解付或转汇个人汇票必须由抬头人亲自持票及凭其（本人身份证）办理。（四） 联行信件、K类电报必须指定专人寄发，办理邮件发送业务时须持邮局核发的证件供其查验。寄发上述邮件均采取（记帐方式付款），不得现金支付。（五） 为单位开立帐户必须严格按有关规定办理。对

8、违反（帐户管理）规定和（重要凭证使用）规定屡教不改的单位，应取消其帐户，追回剩余票据。（六） 行、社要与开户单位按规定（及时对帐），查清（未达帐项）及时发现问题，堵塞漏洞。（七） （印刷、领缴、运送、保管、出售、收回、销毁）各种有价单证和重要空白凭证必须执行有关管理制度，有（ 专人负责，专簿登记），实施责任监督。（八） 逐步增设先进的票据检测仪器设备。加强（技术防范），提高鉴别票印真伪能力。（九） 工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告(主管领导和保卫部门)。22、 营业员处置特殊情况的要求：（一） 营业时，工作人员(含警卫人员、保安员)对本营业室负有安

9、全责任。遇到突发事件时应（密切配合、临危不惧）正确使用（自卫武器），遏制歹徒行凶作案。（二） 发现持假票、假折、假钞和冒领存款时，应（沉着、冷静），不要（打草惊蛇），要以某些理由（稳住对方），然后及时告知领导和有关人员捉拿案犯，必要时可按动联网报警开关（非应急报警）。（三） 当犯罪分子持凶器作案时，全体营业人员要（团结一致），利用各种武器进行反击，并按动报警开关录求外援，合力制服罪犯。（四） 犯罪分子闯进营业柜台内时，应与其周旋，以寻求（报警反击）的最佳时机。如无周旋可能，有关人员应迅速按动（应急联网报警开关）并大声呼喊，其他人员注意保护出纳员锁好现金，并机智勇敢地应付各种情况，寻找机会反击犯

10、罪分子。反击时要出其不意，快、准、狠，力求（一击见效）。（五） 营业人员在应付上述几种案情时，要着重注意观察犯罪分子的（相貌、口音、衣着、持何种凶器）等特征。如罪犯中途逃跑，营业人员不要（ 外出追击）。23、 凡有金库的必须坚持24小时守库值班，严格执行（双人武装守库）制度。24、 守库员必须（ 按时或提前）到达守库岗位，必须熟知守卫目标的相关情况和各种防范应急措施，认真履行职责，坚守工作岗位，保持高度警惕，做好内部巡视检查工作。25、 守库人员不得对外泄漏守卫目标的（ 位置、结构、防范设施和值班情况 ）。不得私自与其他人员调换班次。因特殊情况需要调换班次。须经本单位负责人或保卫干部同意。26

11、、 上级、公安机关检查安全保卫工作时，必须有守库人员认识的（本单位现职领导），确认非（ 挟持）的情况下方可开门，否则不管对方出示任何证件或提出任何理由，都不准开门检查，同时做好情况记录及时上报。27、 守库员不得接触（库房）、（ 尾箱库（柜）钥匙 ），不得随意触动营业室内的各类物品。28、 不准将守库用的各类自卫武器带出（守库地点）或（ 转借他用）。29、 按照守库值班登记簿的内容、程序认真填写（情况记录）接班人员未到位时，交班人员不得离开岗位。不允许出现任何情况下的（空岗情况）。30、 守库员处置非常情况的要求（一） 守库员的职责是（保卫守卫目标的安全），在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施

12、（正当防卫）。（二） 当遇有外人前来借口找人、打电话、寻找物品等情况时，守库员必须坚守岗位，不得（开门接待）或（外出），如有可疑情况应立即报告上级领导或临近联防单位。（三） 当有人自称是上级或公安部门前来进行安全保卫工作检查时，要（提高警惕 ），一人做好（警戒 ）一人选择（ 有利位置 ）与对方问答，不开门，通过观察窗口或闭路电视观察对方的（人数）、（衣着）、（ 面目特征）、（ 口音）、（举止动作）等，如无本单位领导陪同或发现领导被胁迫等可疑情况时，一律不准开门受检，并立即向有关部门报告。（四） 收到报警信号或发现异常等可疑情况时，守库员应立即（持起武器 ），（互相联络），（不要开灯），在安全范

13、围内通过（望孔）、（电视监控设备）或（其他方法）观察情况，作出判断，但不能开启守库室大门出外检查。（五） 发现犯罪分子正在撬门或破窗时，守库员要（相互联络）做好防范准备，同时按动（联网报警）开关并打电话通知有关部门给予援助，必要时按动防抢报警开关或大声呼救，及时制止罪犯的作案活动。（六） 发现犯罪分子已经破门或破窗进入守卫区域时，应立即做好（战斗准备）并按动（联网报警）开关，如情况紧急，应同时按动（应急报警）开关求取外援。（七） 如发现电线、电话线、报警器线路遭破坏且情况不明时，守库员要坚守值班室，（不开门外出）并立即（向有关部门报告）或采用其他器材进行报警。（八） 上述几种情况下，如罪犯中止

14、犯罪逃跑时，守库员不要(外出追击)，应立即报告有关领导和公安部门，提供详细发案情况。（九） 守库员遇到突发事件时不能（惊慌失措），要（沉着冷静），充分利用各种（防范设施 ）和（自卫武器），先（判明情况），根据不同情况采取不同的应付方法，确保人身和财产的安全。31、 执行押运任务时必须坚持（专门车辆运输），（双人武装押运）、（同出同归）。严禁单人徒步或用自行车、摩托车等无安全条件保证方法运送款项。32、 严守押运秘密，不得向外泄露押运（时间）、（地点）、（数量）、（线路）、（人员）、（车型）等情况，不得在（公共场合）和（电话）中谈论押运事项。33、 运钞时要（ 衣着整齐 ），（穿防弹衣），（头带

15、钢盔）司机开车时可不戴。运钞前对（枪支弹药）进行检查，备好（持枪证）、（警员证）、（免检证）、（专用证），确信各项准备工作符合要求后才能出车。34、 驾驶员出车前对车况进行全面细致的检查，（加足油料），提前3至5分钟到达装款地点；（严格执行“车等款”），严禁（“款等车”）。35、 执行任务前发现不安全因素，应（暂停执行任务）并（及时报告），执行任务中发现有违反规章制度的现象要及时坚决或纠正。36、 押运车辆不得搭乘（与运钞无关）的人员，不得运送（危险品）和其它（违禁物品），不得擅自改变预定的（行车路线），途中不准（游玩）、（走亲访友）或做一切与押运无关的活动，值勤时（严禁饮酒）和（打瞌睡），不

16、得私自调换（押运人员）。37、 运钞车在执行任务期间，除钱箱上下车外，其余时间及行驶中要锁好（车门车窗），将车上（通讯器材）置于工作状态。38、 确认是公安交警人员检查时，可出示（免检证）和（专运证）但不允许上车检查押运物品，其他单位和个人（无权拦截）和（检查押运车辆）。39、 长途押运或者运送大宗现金、金银、有价证券等物品时，应加派（护卫车 ），增派武装押运人员。40、 长途押运非在途中吃饭不可时，解钞车应尽量靠近吃饭地点停放，采取（轮换就餐）方法，保证押运物品有双人看守并做好安全防范工作。同时，要确保饮食卫生安全可靠。41、 押运途中，车上人员需要方便时，必须选择（视野宽阔）的安全地段停车

17、，并做好观察警戒工作。42、 押运途中要随时检查押运物品是否安全，保持高度警惕，注意周围环境是否有异常情况，严格执行枪支使用规定，遇到犯罪分子作案，必须（临危不惧）、（机智勇敢），实行（正当防卫）。43、 运钞车正常情况下的行驶速度应视路况而定，途径乡村、闹市区及路面情况不良的情况下（应减速），不得开（“英雄车”）。44、 运钞车司机应（自觉遵守交通规则）不得以押运为由随意违反交通规则，避免引起事端影响押运工作。应遵守押运制度，做好经常性的车辆（保养）和（维修）工作。45、 押运员处置特殊情况的要求（一） 押运员的职责是（保护押运物品）的安全，遇有犯罪分子侵害要勇敢果断予以反击。（二） 押运途

18、中，坐在车（前排）的押运员负责对（路面）及（前方警戒观察）后排的押运员及业务员负责观察（ 公路两侧）的情况，汽车上坡、转弯、会车、减速、购票和通过复杂路段及闹市时，要（提高警惕），加强（观察警戒）。（三） 运钞途中交通堵塞一时难以疏通或不能绕行时，押运人员要（加强戒备），主动向交警人员出示（有关证件），（说明情况），（请求协助）和（开道放行）。（四） 运钞车途中违反交通规则被交警处罚时，应主动向交警人员（出示证件 ），（讲明执行任务的特殊性），要求（尽快处理）或（先放行后处理）。（五） 途中车辆故障，除留一人在车上看守物品外，其余人员应下车在周围做好警戒，不准（无关人员）接近。如短期内不能修复

19、可就近联系有关单位协助，如车辆位置离本单位较近，应通知本单位（派车接替）。（六） 途中因某些原因遇到群众围观起哄时，要做好（宣传解释 ），（尽快疏散人群 ），属于自已责任的，应该（予以道歉），不允许（强词夺理 ），（以势欺人），（ 尽快使用车上的通讯器材，通知当地政府或公安机关请求帮助，同时做好防范工作）。属于对方责任的，（讲明道理），（尽快脱离现场）。如发现别有用心的挑唆使者，要当众揭穿其阴谋并实行重点监视。情况较严重时，尽快使用车上通讯器材通知（当地政府）或（公安机关）请求帮助，同时做好防范工作。（七） 途中发生一般交通事故，押运员应与交警人员说明情况，尽力达成（先运送，后协商）的意见。如

20、发生严重事故，押运员要（保护好押运物品），并立即报告本单位领导和交警、公安人员。如有伤员应拦截（过往汽车）尽快送医院或向（120）急救中心报警。特殊情况或现场不易控制时可拨打（110 ）报警中心请求帮助，不论发生何种事故，押运员都要持枪做好警戒，根据情况处理好安全事项，保护好现场。（八） 途中遇到自称是公安交警人员检查，押运员要保持警惕，并做好战斗准备，（但不下车），观察“检查人员”是否穿着警服，有无臂章和胸章，附近有无公安警车或摩托车，周围有无可疑情况等。确认是冒充人员时，应（拒绝停车），尽快脱离现场，并将情况向本单位报告。如一时不能确认真假，可（停车但不熄火）（车前后应无物体阻拦）（不开车

21、门），做好战斗准备，在与对方交涉时应（态度和蔼），必要时要求（对方出示证件），其他人密切注意检查人员的举动和周围环境的情况变化，如对方无理不放行或强行登车检查，押运员应发出口头警告，必要时可鸣枪警告，强行驱车脱离现场并立即向有关部门报告。（九） 途中发现前方路障不能通过时，驾驶员应选点停车，但（不熄火 ），押运员要提高警惕，做好防范准备。如证实情况可疑或存在危险时，押运员（不要下车）运钞车要（倒车）或（调头驶离路障点）至安全地段，并将情况及进报告有关单位。（十） 当运钞车在营业点交接款箱遭到犯罪分子袭击时，押运员必须相互配合，（立即还击），阻止歹徒靠近汽车。营业点人员立即按动报警器开关及打电话

22、报警，驾驶员要马上（驶离现场）至安全地段并及时报告。运钞车无法开走，司机应将（车钥匙拔下），（锁闭车厢）。46、 途中已遭到犯罪分子袭击时，押运员一般按照（先警示后自卫）的原则处置。当歹徒停止犯罪时，押运人员应立即停止射击。当犯罪分子中途逃跑时，押运员不要（追击），应迅速撤离现场并立即报告。47、国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的（设立、变更、终止）以及（业务范围）。48、商业银行以（安全性）、（流动性）、（效益性）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。49、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（平等）、（自愿）、（公平）和（诚

23、实信用）的原则。50、金融违法行为处罚办法规定的纪律处分包括：（警告）、（记过）、（记大过）、（降级）、（撤职）、（留用察看）、（开除），由所在金融机构或者上级金融机构决定。51、商业银行对集团客户授信应遵循以下三条原则：（统一）原则、（适度）原则和（预警）原则。52、行政处罚遵循（依法）、（公正）、（公开）的原则。53我国反洗钱依据的“一个规定，两个办法”指的是（金融机构反洗钱规定）和（人民币大额和可疑支付交易报告管理办法），（金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法 ）。54金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予（纪律处分 ）；构成犯罪的

24、，移交司法机关依法追究（刑事责任 ）。55洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括（ 匿名存储 ） ，（ 利用银行贷款掩饰犯罪收益 ），控制银行和其他金融机构等。二、单选题56、商业银行各业务条线和分支机构的（ B）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。57、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是（ C）。A、合规绩效的考核 B、合规问责制度C、诚信举报制度 D、独立管理制度58、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件（ D）。A、资质B、经验C、专业技能D、个人关系网59、会计基本制度补充规定中对编制凭证做了

25、一些具体要求，下列（）要求是不正确的。、凭证填写错误不得涂改，应另制传票。、在一张凭证记载多个科目时，需结出金额合计。、在一张凭证只填一笔金额时，可不填合计，其余额空格，用斜线划销。、凭证应依业务发生的次序编号60、鉴别人民币纸币（特别是大面额纸币）最简便的方法之一是“手摸”，真钞表面文字及主要图案有凹凸感，这种“凹凸”效果产生于（ B ）印刷方式。A:普通胶印 B:雕刻凹版 C:凸版 D:雕刻凸版 61、金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（ A ）正式实施A: 200年3月1日B: 2003年7月1日C: 2003年2月1日D: 2004年4月1日62、一般存款账户不得办理（ B ）A

26、:现金缴存B:现金支取C:资金收入转账D:资金付出转账63金融结构柜面人员一次性发现20张（枚）以上假人民币，应该（D ）。A:报告主管部门B:报告人民银行C:报告工商行政管理局D:报告公安机关64、第五套人民币100元纸币安全线包含的防伪措施是（ C）。A:缩微文字和荧光B:磁性和荧光C:缩微文字和磁性D:全息和缩微文字三、多选题65、有下列哪些情形的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员（B、C、D）。A、个人负有债务到期未清偿的B、担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的C、担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责

27、任的 D、因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判处刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的66、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ ABCD ）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。67、金融机构在收缴假币过程中发现下列哪种情况，应当立即报告公安机关（ABCDE ）。A、一次性发现假人民币20张（枚）以上的B、

28、一次性发现假外币10张（枚）以上的C、属于利用新的造假手段制造假币的D、有制造、贩卖假币线索的E、持有人不配合金融机构收缴行为的68、银行工作人员在收缴假币过程中，下列做法正确的有（ BC）。A、假币要没收是天经地义的事，你告哪里都不怕B、耐心地向客户解释，适时讲解国家有关反假政策C、教会客户如何识别假币，以免以后产生误收现象D、把假币退还给客户69、金融机构反洗钱工作中的义务包括（ ABCD ）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务70、不得作为实

29、名证件使用的有（ BCDE ）A;临时身份证B:学生证C:机动车驾驶证D:介绍信E:法定身份证件的复印件71、假币收缴必须遵循以下哪几项操作程序。（ABCDE ）A:两名以上业务人员收缴B:在持有人视线范围内当面收缴C:加盖“假币”章或用专用袋加封D:出具假币收缴凭证E:向持有人告知其权利F:将盖章后的假币退持有人72、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当无偿提供鉴定货币真伪人服务，鉴定后应出具中国人民银行统一印制的（ B ），并加盖货币鉴定专用章和鉴定人名章。A:假币没收收据B:货币真伪鉴定书C:假币收缴凭证D:没有正确的答案73、下列哪些专用账户不能支取现金（ ABC ）A

30、:基本建设基金账户B:更新改造资金专用账户C:政策性房地产资金专用账户D:财政预算外资金专用账户 74、在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（ BC ）A:开户单位一日两次申请支取大额现金B:开户单位提取大额现金的时间出现异常变化C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票 75、下列哪些账簿属于基本账簿（ABCD ）A、现金库存登记簿B、款项交接登记簿C、代保管有价物品登记簿D、抵质押有价物品登记簿76、挂失人要求补发定期存单时，应重新开立账号，但（A、B、C、D）仍以原存单为准。A、到期日B、起息日

31、C、存期 D、利率77、凡残损人民币属于下列情况之一的，不予兑换（A、C、D）A、票面残缺二分之一以上者 B、票面残缺三分之一者 C、票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色不能辨别真假者 D、故意挖补、涂改、剪贴、拼凑，揭去一面者 78、农村合作金融机构的现金收付凭证可分为(AC)。A、基本凭证； B、储蓄存单； C、特定凭证； D、信用卡。79、农村合作金融机构日常出纳业务使用的印章有(ACD )。A、个人名章； B、公章；C、现金收讫章；D、现金付讫章。80、现金收付和转账业务按规定办理。（ABCD）。A现金存入，先收款后记账，现金取款先记账后付款B转账业务先借后贷C他行（社）票据，收妥抵用D内外账务，定期换人核对81、会计人员（柜员）变动、短期离岗均应办理交接，交接手续清楚。移交内容包括：（ABCD）现金、有价证券、支票、发票、文件、软件及密码、数据磁盘、磁带、档案以及其它会计资料。A、凭证 B、账簿 B、报表 D、印章四、判断题82、对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划。（）（商业银