反洗钱培训个人总结.docx

1、反洗钱培训个人总结反洗钱培训个人总结反洗钱培训个人总结今年,我行的反洗钱工作,根据省分行人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署,在抓反洗钱组织机构建设反洗钱内控制度建设客户身份识别及客户尽职调查报告规范大额和可疑交易报告情况宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下:一今年反洗钱工作开展情况(一)组织机构建设方面1及时调整反洗钱工作领导小组。今年2月,调整分行反洗钱工作领导小组成员,增加法律事务部经理为反洗钱领导小组办公室副主任。今年12月,机构整合,反洗钱工作领导小组办公室设在法律合规部,分行重新调整反洗钱工作领导小组,确实加强对反洗钱工作的领导。今年以来共有9个支行因人事变动,相应调整

2、了反洗钱工作领导小组。2召开专题会议,研究布置反洗钱工作。今年,分行按季召开反洗钱领导小组成员会议,及时通报季度反洗钱工作开展情况,协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督办会议精神的落实。各支行结合本行实际,定期召开反洗钱工作会议,落实市分行反洗钱专题会议精神。(二)内控制度建设方面1及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务,在收到总行省行及人行监管部门反洗钱相关文件规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门支行网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行当地人行反洗钱工作布置。2建章立制,加强内控管理。根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年5月份,

3、对反洗钱内控制度进行梳理细化,制定了中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则等十三项制度,对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据了解客户的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等。各支行也根据省分行实施办法及分行实施细则,结合支行具体情况,制定相应的反洗钱内部管理办法考核制度检查机制等。(三)履行反洗钱义务方面1做好反洗钱可疑交易的报送。今年度,我行上报人民币可疑交易笔数65312笔,85994亿元,其中:对公报送567

4、1笔,25131亿元;对私报送59641笔,60863亿元。外币可疑交易笔数890笔,2363491万美元,其中:对公报送808笔,2326644万美元;对私82笔,36847万美元。今年10月份,东城支行在业务运行过程中,发现2户POS个体经营户,资金往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。今年12月份,分行营业部在业务运行过程中,发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符,及时上报人行。2确实履行客户尽职调查义务。我行各级机构认真执行客户尽职调查制度,严格执行福银XX年253号关于加强大额现金存取管理,预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪的通知,在与客户建立业务关系时,对个人客户

5、要求出示身份证件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件,必要时,要求出具多个证件进行对比;对单位客户,则要求其出具法人代码证营业执照或有关批件税务登记证等,以提供完整的客户信息,对身份不明确证件不合规提供资料不完整的,不予受理。同时,做好大额现金存取台帐的登记,按月上报前十名存取交易明细,对大额现金交易对象重点监控和分析。3做好反洗钱非现场监管报表报告。我行根据非现场监管报表填报要求,认真做好报表的填报工作,未出现填报内容失真和错报现象。4认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后,因数据处理比以前多,有些网点处理不及时,造成确认率较低,分行牵头部门及时通报各单

6、位的确认进度,督促各单位及时登录,对系统中的大额交易数据进行补录,对可疑交易数据进行补录分析确认报送,提高确认率。同时做好网点运行过程中出现的操作员变更数据录入确认等问题向上级行反映并反馈网点。5配合人行省行开展反洗钱相关业务核查。今年3月,根据人民银行福州中心支行反洗钱调查通知(福银调(XX年)第45号)要求,东山支行积极组织人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析,及时上报当地人行。今年9月,省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景目的等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行涉及角美华安东城平和芗城支行及步文分理处1户对公客户10户

7、个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报省分行。(四)反洗钱宣传培训检查方面1开展反洗钱宣传。今年5月31日上午,分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部营业部和东城支行均派员参加。本次宣传活动,以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强社会各界反洗钱意识为宣传目的,体现了反洗钱宣传进闹市和进高校特色。宣传采取张贴宣传海报分发宣传手册现场员工讲解等方式进行。由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足咨询。本次活动共接受咨询200多人次,分发反洗钱知识宣传材料1500多份,取得了良好的宣传效果。8月份,与人民银行联合在我行住宅小区银菀花园设置反洗钱工作站宣传栏,进一步推进了我行反

8、洗钱宣传工作的深入开展。10月份,根据省分行关于统一开展反洗钱宣传活动的通知要求,我行下发文件,要求在宣传周活动期间,支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条开展上街咨询活动一次营业大厅滚动播放反洗钱视频录像。(省分行将以电子邮件方式发送)同时,分行还印制反洗钱宣传折页26万份,发至各支行营业网点及直属网点,要求网点上架摆放。印制明年反洗钱贺卡,发至各行,由各行邮寄给客户,进一步普及反洗钱基本知识,提高社会公众诚信守法意识,营造预防和监控洗钱打击洗钱犯罪的社会氛围各支行也因地制宜,结合当地实际,开展形式多样的宣传活动。东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动,分发反洗钱知识折页500多份;东山

9、支行于6月11月组织开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识26问,装载至各网点电视平台,通过屏幕不间断滚动播放,营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传。2加强反洗钱业务学习培训。今年9月3日,分行组织全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议。9月20日,举办反洗钱业务知识培训,主要内容一是对反洗钱法实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导。全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训。各支行也根据业务发展情况及支行实际,开展多形式的学习培训。如

10、组织人员参加当地人行视频培训,利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识,举办反洗钱业务培训,专题业务考核。东山支行还邀请东山县人行营业室主任,就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面,对全体员工进行培训同时进行反洗钱业务知识测试,以巩固培训学习效果。3履行反洗钱法定义务,开展反洗钱检查。(1)根据省分行要求,5月份,布置全辖开展反洗钱自查。同时,针对省行反洗钱检查存在问题,及时落实整改。(2)10月13日至10月17日,由分行纪检监察部牵头,组织对全辖15个综合型支行进行检查,检查发现在内控及制度建设方面客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面账户管理方面

11、人民币现金管理方面大额和可疑交易报告方面方面45个问题,对相关责任人45人次进行经济处罚2350元。各支行也根据分行反洗钱领导小组工作安排,组织反洗钱检查互查。(3)积极配合人行反洗钱检查。今年11月19日至21日,人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查,我们及时布置支行做好检查各项准备工作,并与人行沟通检查情况。根据人行提出的监管意见,进一步督促支行落实整改。二明年反洗钱工作计划1加强反洗钱的学习教育。一是要求以网点为单位,建立反洗钱学习制度。各网点要指定专人负责定期从OA邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知,建立反洗钱规章制度电子文件夹,利用晨会时间以及每周四学习时间组

12、织学习,并做好学习记录。二是开展反洗钱知识学习活动。分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行梳理,打包下发各单位组织学习,同时拟为检验学习效果,3月份,在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动。三是开展反洗钱警示教育,拟2月上旬,传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视电话会议的讲话精神,组织全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片。2开展反洗钱业务培训。拟4月份,举办一期反洗钱专(兼)职人员业务培训,邀请人行相关人员进行授课或座谈。7月份,举办一期由企业单位经理财务人员参加培训班,学习相关反洗钱规定。3加大反洗钱宣传。宣传工作做的越好,就越能取得客户的理解和支持。拟于6月

13、份10月份,举办两次大型的反洗钱宣传活动,继续沿着反洗钱宣传进闹市进高校进社区的特点进行。活动期间,要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语开展上街咨询活动营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等。4加强反洗钱的检查和指导。一是日常检查,依托业务部门,充分利用专业检查队伍,在进行业务检查中,把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度建立客户身份资料和交易记录保存制度执行大额交易和可疑交易报告制度),列入检查范畴,进行检查。二是拟在5月份,在全辖范围内开展反洗钱自查互查。自查由支行自行组织检查。互查由分行安排,部分支行交叉检查。三是9月份,组织反洗钱重点检查,对日常工作比较不到位的支行进行检查。5继续做好反洗钱

14、可疑交易监测系统运行工作。反洗钱培训个人总结XX年年10月底至11月初,曲靖营业部反洗钱工作紧紧围绕市公司反洗钱工作要求及工作重心,认真学习贯彻执行反洗钱法,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法等相关法律法规和公司的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平。现将此次反洗钱宣传活动的工作情况总结如下:一主要工作完成情况及反洗钱工作效果(一)采取多种形式,宣传贯彻反洗钱法1

15、.反洗钱培训:宣传贯彻反洗钱法。利用晨会时间,每月召开两次反洗钱培训活动,培训活动采用灵活有针对性的方式进行。培训主要围绕反洗钱法反洗钱工作管理办法实施细则及补充规定业务管理反洗钱工作实施细则及有关补充规定等相关制度展开学习,主要目的是更深入的普及反洗钱基本知识,主要从应尽的反洗钱义务及未按规定履行反洗钱义务应承担的法律责任等方面深入浅出地讲解了反洗钱有关知识。通过培训,大幅度提高了大家对反洗钱工作的认识。认真开展反洗钱月宣传活动。根据公司关于转发公司的通知及市公司相关文件精神,XX年年10月我部开展了以依法履行反洗钱义务,预防和打击洗钱犯罪为主题的反洗钱专题宣传教育活动。利用多途径多渠道对大

16、家进行活动宣传,活动内容针对性较强,宣传达到较好效果。2.举办反洗钱知识考试。为推动反洗钱法等法律法规知识的学习和宣传,使各岗位工作人员理解和掌握反洗钱法律法规制度,更好地履行反洗钱义务,曲靖营业部根据曲靖市人行中心支行的有关此次反洗钱活动的要求并结合我营业部具体情况,进行了反洗钱知识考试。极大地提高了反洗钱从业人员的理论知识水平和业务素质,有力地促进了反洗钱工作的开展。3按照公司反洗钱工作的要求,及时对可疑交易进行登记识别审核排查,做好客户信息留存和保管;每月按时上报反洗钱报表根据实际情况撰写反洗钱季度总结等。在销售环节人工识别可疑交易,通过定期抽取可疑交易数据进行人工识别,并逐笔保留可疑交

17、易识别轨迹。加强大额交易的审核。根据公司反洗钱工作要求,我营业部对大额交易做好相关信息登记及时上报反洗钱小组进行审核识别,严格执行金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定;按照规定向市公司及当地人民银行报送可疑交易报告及非现场监管信息。对系统抽取的可疑交易数据信息进行分析并填写可疑交易信息审核登记表,并按规定进行分析。4在XX年年度反洗钱工作中,取得较好效果,我司未发生一例反洗钱案件,这也说明了我司在反洗钱工作的执行过程中管控到位,杜绝了风险的发生。(二),加强反洗钱工作相关规章制度的执行力度1.加强反洗钱工作内部管理制度的实施。以反洗钱法为工作指导方针,继续深入实施反洗钱工作管理实施细则将

18、反洗钱责任明确到人到岗,确保公司反洗钱工作的顺利开展。并将反洗钱纳入岗位职责内容。全面准确领会市公司关于反洗钱的各项精神,依法调整和规范各岗位日常工作中的正确操作流程,严格实施内部管理制度,严格内部管理,有效防范了各种执法风险。3对达到客户信息识别的客户在办理业务时对客户当事人间的关系进行审核,当场核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,并进行登记其身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件,若为第二代身份证则保存其双面资料。6.当客户出现反洗钱法律法规要求进行重新识别的情况时,对该客户重新进行客户身份识别,并留存相关识别资料。7.对客户按相关规定进行风险等级划分

19、,定期审核保存的客户基本信息。(三)面临的主要问题:1相关岗位人员在业务处理过程中对客户身份识别可疑交易的判断经验还不够,技能技巧还有待提高;2部份业务员对履行反洗钱法定义务还需深入认识,支持配合公司开展反洗钱及交易资料客户身份信息资料保存工作的主动性仍需加强;4公司对反洗钱法律法规及实施细则的宣传培训还有待进一步加强。二XX年年反洗钱工作思路XX年年,我司反洗钱工作的总体思路是:继续深入的开展反洗钱监管,强化反洗钱非现场监管,加大反洗钱监督检查力度,全面提高反洗钱工作在预防和打击洗钱犯罪方面的有效性。(一)继续加强对反洗钱法的宣传和培训工作。将反洗钱法的宣传与培训作为贯彻落实反洗钱法律法规做

20、好反洗钱工作的基础,继续广泛深入开展反洗钱相关知识宣传培训活动,提高全社会对反洗钱的认识。以宣传促认识,营造更加浓厚的反洗钱氛围。(二)加大对重点可疑交易的分析识别力度。努力提高主动识别涉嫌洗钱线索的能力和水平,积极寻找可疑交易线索,加大对重点可疑交易的分析审查,若有涉嫌洗钱的案件发生,则责无旁贷的配合司法机关严厉打击洗钱犯罪活动。(三)强化反洗钱非现场监管。按照反洗钱非现场监管办法(试行)及相关文件要求,切实执行非现场报告制度,并依照有关评估规定,对市公司发送的信息资料和履行反洗钱义务情况进行评估和等级划分登记,实行等级管理制度。对存在问题和等级较低的问题,进行通报,并作为重点对象实施反洗钱

21、监管。反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作,为保证此项工作正常有序开展,营业部将继续强化组织领导,明确工作职责,确保公司反洗钱工作的顺利开展;在新一年反洗钱工作中,营业部会一如既往的对相关岗位人员进行反洗钱知识技能的培训,不断提升对洗钱行为的判断处理能力;加大对业务员及客户反洗钱法规的宣传教育,使其能自觉支持和配合营业部反洗钱工作;不断总结营业部反洗钱工作的问题和不足,不断寻求解决问题的新办法新思路,确保营业部反洗钱工作正常有序的开展,切实履行反洗钱义务。反洗钱培训个人总结为了预防洗钱活动,规范营业部反洗钱工作,维护正常的金融秩序,营业部根据中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定人民银行及公司总

22、部下发的反洗钱相关法律法规等文件精神,多次组织员工认真学习,牢固树立反洗钱法律意识,认真履行反洗钱工作职责,用心开展反洗钱法律法规的宣传和投资者教育工作。现将反洗钱工作总结如下:一XX年年营业部完成的主要工作(一)内控制度建设与执行状况:营业部为了保障反洗钱工作的有效开展,根据中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定及公司制度,明确了反洗钱工作的目标和原则,确定了反洗钱工作小组人员设置及主要职责。(二)营业部反洗钱工作制度和流程的制定状况:完善和下发了营业部相关细则和办法,将日期细化具体,并将各项职责落实到每个岗位上,营业部全体员工在工作中严格遵照执行。(三)组织机构建设状况:设立营业部反洗钱

23、工作办公室主要负责落实营业部各岗位各项业务管理中涉及洗钱活动预防和监控措施,以及客户身份识别客户身份资料和交易记录的保存大额交易和可疑交易报告等工作,保障反洗钱工作的有效开展。设立反洗钱专干:全面负责营业部反洗钱具体工作的组织和实施,以及与上级监管部门的沟通联系。(四)大额交易和可疑交易报告状况:对可疑交易客户留存信息及相关客户资料再次进行审核检查。并将核查资料和结果及时准确地反馈至合规管理部,并按照规定保存反洗钱工作核查底稿。严格按照公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全准确完整保密的原则,妥善保存客户反洗钱反馈记录。(五)客户身份识别和身份资料及交易记录保存的状况:1业

24、务办理中客户身份识别状况:(1)在开户环节对客户身份识别在办理开户业务时,要求客户本人持有效的身份证件或身份证明文件,真实完整地填写客户基本信息表格,业务人员透过居民身份证阅读器其他的身份辅助证明公安信息查询网核查客户身份证明文件相关信息,或透过现场征询客户回访等方式确认客户的身份信息,认真严格审核客户填写的信息资料,留存相关资料复印件。并准确录入客户信息,建立客户信息档案,包括客户的姓名性别出生日期国籍职业联系地址邮政编码固定电话移动电话电子邮箱,身份证件或者身份证明文件的种类号码和有效期限等信息。对所办理业务进行检查,各项业务办理均贴合相关制度要求,未发现匿名假名账户。(2)客户相关信息资

25、料变更我部办理资金账户重要信息修改业务均严格按照公司的有关规定,对客户重新识别身份信息,要求客户带给有效身份证件或身份证明文件和公证机关出具的证明书办理变更手续,未为身份不明的客户办理业务或带给服务。(3)客户转托管撤销指定及大额资产转出业务营业部在办理转托管撤销指定交易业务大额资产转出业务,经检查,业务人员在为客户办理此类业务时,均严格按照公司的相关业务流程和审批制度进行办理。(4)其他业务办理过程中的身份识别,包括第三存管变更存管银行代办股份确权清密账户基本信息变更开通委托方式等业务,营业部未开立匿名账户或假名账户,未为身份不明的客户开立账户或带给相关金融服务;(5)客户风险等级划分根据公

26、司XX年年5月31日下发的关于印发反洗钱客户风险等级划分标准及实施细则的通知。营业部于上半年完成了所有客户风险等级划分核查工作。(6)XX年年全年营业部根据风险等级划分工作标准对账户进行重新识别,并对客户账户的风险等级划分进行了相应的调整,审批程序规范;2客户身份资料和交易记录保存状况:营业部严格按照客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法中安全准确完整保密的原则,妥善保存客户身份资料业务资料交易记录反洗钱记录客户回访记录。营业部反洗钱工作档案分为客户档案与反馈记录两类,客户档案由大堂经理岗负责保管,反馈记录由合规管理专员保管。(六)宣传培训开展状况:营业部对反洗钱工作高度重视,用心参

27、加各种相关反洗钱学习培训,并及时向员工传达会议精神,认真落实反洗钱工作。1营业部随文件下发及时进行员工的反洗钱相关培训,留存了相关培训记录。2营业部每月在营业部大厅举办反洗钱方面的投资者风险教育讲座。3营业部透过在投资者教育园地张贴反洗钱知识问答,大力宣传反洗钱法律法规知识,提高投资者对反洗钱的认识。4营业部针对投资者的需要,将反洗钱法装订成册,摆放于营业部显著位置。5营业部为了向广大投资者宣传反洗钱相关知识,营造宣传氛围,悬挂了打击洗钱犯罪维护金融秩序的宣传条幅,在营业部入口处张贴证监会统一印制的反洗钱宣传海报。6透过向投资者发送反洗钱宣传信息,DVD滚动播放反洗钱宣传短片,客户自助交易系统

28、及LED屏播放反洗钱标语等予以警示说明,使投资者对反洗钱有了更深入的了解和认识。73月16日10月30日16月4日员工走出营业部,组织员工选取人流量大宣传群体较广的火车站广场社区设立宣传台和宣传展板与市民投资者应对面接触,解答群众现场咨询,组织群众填写调查问卷,发放宣传资料。让过往群众认识了洗钱活动的危害性和进行反洗钱活动的重要性,增强反洗钱意识,从而更好地配合金融机构的反洗钱工作。(七)相关资料报送状况:营业部能够及时采集反洗钱非现场监管报表数据,及时准确的将反洗钱非现场监管信息报送人民银行。(八)法定备案资料报送状况:营业部能够及时的报送反洗钱工作的法定备案资料。(九)创业板投资者适当性管

29、理工作:营业部认真做好创业板投资者教育和规则宣传工作,用心引导投资者理性参与;加强对投资者开通创业板的风险揭示工作。(十)每周的合规工作:每周对营业部重要岗位关键业务环节进行检查,包括在开户及各类代理业务流程当中,营业部能够按照规定进行客户身份的识别;每周对新开户的风险等级进行核查,营业部能够按照划分标准进行划分,并在客户分类信息中标注。以上构成周合规工作报告,共及时准确反馈38次合规工作报告。(十一)其他需向合规部报送的工作:每月前两个工作日,透过合规信息通道向合规管理部报送营业部上一个月的客户证件留存新增失效数和更新数,能准确及时上报数据。二XX年年反洗钱工作计划:1定期组织员工认真学习,

30、针对证券行业特点对营业部员工进行反洗钱专项培训,增强员工的反洗钱知识,加强监测分析甄别可疑交易的潜力,提高员工的反洗钱工作水平。2对于营业部存量客户风险等级划分工作,对于缺失身份证件有效期限职业等身份基本信息的客户,营业部将采取用心的措施通知客户补充身份资料回访等方式进行识别或者重新识别,办理账户的风险等级调整,并按公司总部要求及时准确完成划分工作。3深入全面系统地开展营业部的投资者教育和适当性管理工作。加强营业部投资者的反洗钱教育工作。4将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格按照反洗钱法律法规要求开展工作,用心履行反洗钱义务和职责,认真执行身份识别资料保存大额和可疑交易报告制度,进一步加大反洗钱宣传培训的力度,确保全员树立牢固的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感主动性,切实防范洗钱风险。