证券从业资格《金融市场基础知识》试题及答案卷四.docx

1、证券从业资格金融市场基础知识试题及答案卷四证券从业资格金融市场基础知识试题及答案卷四 2020年证券从业资格金融市场基础知识试题及答案（卷四）试题：证券交易所的主要职能包括()。.提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息 .制定证券交易所的业务规则 .提供非公开发行证券转让服务 .对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管 A.、B.、C.、D.、答案：A 解析：证券交易所的职能包括：(1)提供证券交易的场所、设施和服务;(2)制定和修改证券交易所的业务规则，项符合题意;(3)审核、安排证券上市交易，决定证券暂停上市、恢复上市、终止上市和重新上市;(4)提供非公开发行证券转让服务，项符

2、合题意;(5)组织和监督证券交易;(6)对会员进行监管;(7)对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管，项符合题意;(8)对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管;(9)管理和公布市场信息，项符合题意;(10)开展投资者教育和保护;(11)法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授予或者委托的其他职能。试题 1：根据我国证券交易所管理办法规定，()是证券交易所的最高权力机构。A.董事会 B.会员大会 C.监事会 D.理事会 答案：B 解析：A选项不符合题意，我国的证券交易所均采用会员制组织形式。在会员制证券交易所中，组织机构由会员大会、理事会、监事会和其他专门委员会、总经理

3、及其他职能部门组成，没有董事会。B选项符合题意，会员大会是证券交易所的最高权力机构。C选项不符合题意，监事会是证券交易所的监督机构。D选项不符合题意，理事会是证券交易所的决策机构。试题 2：选举和罢免理事属于我国证券交易所()的职权。A.理事会 B.会员大会 C.监察委员会 D.专门委员会 答案：B 解析：选举和罢免会员理事、会员监事是证券交易所会员大会的职权。会员大会作为证券交易所的最高权力机构，行使下列职权：(1)制定和修改证券交易所章程;(2)选举和罢免会员理事、会员监事;(3)审议和通过理事会、监事会和总经理的工作报告;(4)审议和通过证券交易所的财务预算、决算报告;(5)法律、行政法

4、规、部门规章和证券交易所章程规定的其他重大事项。试题 3：下列关于股东大会的说法，正确的有()。.每年定期召开一次，当有必要时，也可以召开临时会议 .临时会议半年召开一次 .股东大会选举董事、监事可以实行累积投票制 .普通股票股东必须亲自参加，才能行使表决权 A.、B.、C.、D.、答案：C 解析：项正确，股东大会每年定期召开一次，当有必要时，也可以召开临时会议。项错误，临时会议应在出现特定情形时，两个月内召开。项正确，股东大会选举董事、监事可以实行累积投票制。项错误，股东可以委托代理人出席股东大会会议，代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。试题：上海证券交易所的成立日

5、期是()。A.1990年 B.1991年 C.1992年 D.1993年 答案：A 解析：上海证券交易所的成立日期是 1990年 11 月，深圳证券交易所成立日期是 1991年 4 月。试题：证券业协会的宗旨是：遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，以科学发展观为指导，在国家对证券业实行()的前提下，进行证券业自律管理。A.特许监督管理 B.集中统一监督管理 C.分层监督管理 D.混业监督管理 答案：B 解析：中国证券业协会的宗旨是：(1)遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚，坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自

6、律管理，B选项符合题意;(2)发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用;(3)为会员服务，维护会员的合法权益;(4)维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展。故本题选 B选项。试题：中国证券业协会履行的三大职能不包括()。A.自律 B.服务 C.传导 D.监管 答案：D 解析：中国证券业协会着力加强行业自律、行业服务和行业基础建设，履行“自律、服务、传导”三大职能，调动和聚集全行业的力量。故本题选择 D选项。试题：中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使其职责，职责主要有()。.负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资

7、质测评和胜任能力考试 .制定证券业执业标准和业务规范，对会员及从业人员进行自律管理 .负责非公开发行公司债券事后备案和自律制度管理 .负责场外证券业务事前备案和自律管理 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使的职责：(1)制定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理，项正确。(2)负责证券业从业人员资格考试、执业注册。(3)负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他特定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试，项正确。(4)负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理。(5)负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理，项正

8、确。(6)负责场外证券业务事后备案和自律管理，项正确。(7)行政法规、中国证监会规范性文件规定的其他职责。试题：下列关于证券账户的开立与管理的说法，正确的有()。.证券账户的设立是证券登记结算机构的职能 .证券账户的统一管理是证券交易所的职能 .证券账户的具体业务可由具有法定条件资格的证券公司办理 .证券公司代理证券账户具体业务需要与证券登记机构签订代理协议 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：中国结算对证券账户实施统一管理，具体账户业务可以委托开户代理机构办理。开户代理机构，是指取得中国结算开户代理资格，与中国结算签订开户代理协议，代理中国结算办理证券账户业务的证券公司等机构，以下统称“

9、证券公司等开户代理机构”。投资者应当到证券公司等开户代理机构办理证券账户开立业务。错误，证券账户的统一管理是中国结算的职能。试题：投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料()I.真实 II.准确 III.完整 IV.及时 A.I、II、III B.I、II、III、IV C.I、II、IV D.I、III 答案：A 解析：投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整。试题：证券公司应缴纳的证券投资者保护基金，由()代扣代收。A.中国证券业协会 B.中国证券登记结算有限责任公司 C.证券交易所 D.中国证监会 答案：B 解析：证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的

10、一定比例预先提取，并由中国证券登记结算有限责任公司代扣代收。试题：证券投资者保护基金的来源有()。.国内外机构、组织及个人的捐赠 .依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入 .上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金 .发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：证券投资者保护基金的来源有以下几种方式：(1)国内外机构、组织及个人的捐赠，项正确;(2)发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入，项正确;(3)依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入，项正确;(4)上海、深圳证券

11、交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的 20%纳入基金，项正确。(5)所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的 0.5%5%缴纳基金;(6)其他合法收入。因此，、项均正确。故本题选 D选项。试题：证券市场监管的原则有()。.依法监管原则 .保护投资者利益原则 .“三公”原则 .监督与自律相结合原则 A.、B.、C.、D.、答案：A 解析：本题考查证券市场监管的原则。证券市场的监管原则包括：(1)依法监管原则;(2)保护投资者利益原则;(3)“三公”原则;(4)监督与自律相结合的原则。试题 2：运用利率政策和信贷政策对证券市场进行干预属于()。A.法律手段 B.经济手段 C.自律

12、手段 D.行政手段 答案：B 解析：A选项不符合题意，法律手段是通过建立完善的证券法律、法规体系和严格执法对证券市场进行的监管。B选项符合题意，经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、税收政策等，对证券市场进行干预。C选项不符合题意，自律手段不属于我国证券市场的监管手段。D选项不符合题意，行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。试题：我国证券市场经过了 20多年的发展，逐步形成了自己的监管体系和自律管理体系，其中的监管和自律机构包括()。.国务院证券监督机构及派出机构 .证券交易所 .中国证券登记结算有限公司 .行业协会和证券投资者保护基金 A.、B.、C.、D.

13、、答案：C 解析：我国证券市场经过 20多年的发展，逐步形成了以国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构的派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金为一体的监管体系和自律管理体系。试题：中国证监会的核心职责有()。.维护市场公开、公平、公正 .维护投资者特别是中小投资者的合法权益 .促进资本市场健康发展 .促进经济健康平稳增长 A.、B.、C.、D.、答案：A 解析：中国证监会的核心职责为“两维护、一促进”，即维护市场公开、公平、公正，维护投资者特别是中小投资者的合法权益，促进资本市场健康发展。试题：下列关于证券监督管理机构权限，说法不正确的是()。A.对证券发行人、上市公司、证

14、券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查 B.询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对与被调查事件有关的事项作出说明 C.查阅、复制与被调查事件有关的财产权登记、通讯记录等资料 D.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户，但不可以冻结或者查封 答案：D 解析：查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户、证券账户和银行账户;对有证据证明已经或者可能转移或者隐匿违法资金、证券等涉案财产或者隐匿、伪造、毁损重要证据的，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以冻结或者查封。D选项说法错误。试题：证券公司在

15、美国通常被称为()A.商人银行 B.投资银行 C.商业银行 D.金融银行 答案：B 解析：世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同，美国的通俗称谓是“投资银行”，英国则称其为“商人银行”。日本等一些国家和我国一样，将专营证券业务的金融机构称为证券公司。试题：我国股权分置改革试点工作开始启动于()。A.2004年 B.2000年 C.2007年 D.2005年 答案：D 解析：2005年 4 月，股权分置改革启动，到 2006年底历时一年多时间，困扰中国证券市场多年的股权分置问题得到基本解决，这为未来证券市场的发展奠定了良好的基础，也改善了证券公司的发展环境。故本题选 D选项。试题 1：在证券公司

16、信息报送与披露制度中规定，每个月结束之日起()个工作日内，证券公司需要报送月度报告。A.5 B.7 C.10 D.20 答案：B 解析：证券公司年度报告为会计年度结束后 4个月内报送且需审计，月度报告为月度结束后 7个工作日。试题 2：()年，中国证监会要求证券公司全面实施“客户交易结算资金第三方存管”。A.2005 B.2006 C.2007 D.2008 答案：C 解析：2007年，中国证监会要求证券公司全面实施“客户交易结算资金第三方存管”，商业银行负责资金存取，发挥第三方监督作用，以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。试题：下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。A.经纪业务中

17、的委托单，性质上相当于委托合同 B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节 C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系 D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系 答案：C 解析：在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节。经纪关系的建立只是确立了投资者和证券公司直接的代理关系，还没有形成实质上的委托关系。当投资者办理了具体的委托手续，即投资者填写了委托单或自助委托及证券公司受理了委托，就建立了受法律保护和约束的委托关系，经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同，不仅具有委托合同应具备的主要内容，而且明确了证券公司作为受托人的代理业务。试题：证券投资咨询业

18、务分为()业务 I.经纪业务 II.投资顾问业务 III.发布研究报告业务 IV.财务顾问业务 A.I、IV B.II、III、IV C.II、III D.I、II、III 答案：C 解析：证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动，包括投资顾问业务和发布研究报告业务。试题 1：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为，证券承销业务可以采取的方式有()。.代销 .全额包销 .余额包销 .自销 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为。证券承销

19、业务可以采取代销或者包销方式。其中，包销又分为全额包销和余额包销。试题 2：根据证券法规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000 万元的，应当由承销团承销，承销团应当由()和()的证券公司组成。.主承销 .第一承销 .参与承销 .代理承销 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：按照证券法的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币 5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。试题：证券公司自营业务投资范围包括()。.计划在区域股权市场挂牌的私募债券 .政府债券 .央行票据 .短期融资券 A.、B.、C.、D.、答案：B 解析：证券公司从事自营业

20、务，其投资的范围包括股票、基金、认股权证、国债、公司或企业债券等上市证券以及证券监管机构认定的其他证券。试题：商品及金融衍生品类资产管理计划，投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产()A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D 解析：商品及金融衍生品类资产管理计划，投资于商品及金融衍生品的持仓合约价值的比例不低于资产管理计划总资产，且衍生品账户权益超过资产管理计划总资产 20%。试题：广义的融资融券交易包括()。.融资交易 .融券交易 .融通交易 .转融通交易 A.、B.、C.、D.、答案：C 解析：融资融券业务，是指证券公司指向客户出借资金供其买入证券或者出

21、借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类。广义的融资融券还包括转融通交易，即金融机构对证券公司的融资融券。试题：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，可以提供的服务包括()。.代期货公司收取期货保证金 .协助办理开户手续 .代理客户进行期货交易 .提供期货行情信息、交易设施 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：证券公司受期货公司委托从事中间介绍业务，应当提供的服务包括：(1)协助办理开户手续;(2)提供期货行情信息、交易设施;(3)中国证监会规定的其他服务。试题：下列关于每家证券公司设立的私募基金子公司和另类子公司的说法中正确的是()A.每家证券公司

22、设立的另类子公司原则上不超过一家，每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过两家 B.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过两家，每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过一家 C.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过一家，每家证券公司设立的私募基金子公司原则上不超过一家 D.私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的 10%答案：C 解析：私募基金子公司及其下设基金管理机构将自有资金投资于本机构设立的私募基金的，对单只基金的投资金额不得超过该只基金总额的 20%试题：中国证监会应当坚持()的原则，提高监管的有

23、效性。I.依法监管 II.从严监管 III.高效监管 IV.全面监管 A.I、II、III、IV B.I、II、IV C.I、III、IV D.I、II、III 答案：B 解析：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法(征求意见稿)，坚持“依法监管、从严监管、全面监管”的原则，提高监管的有效性。试题：证券服务机构包括()。.资信评级机构 .证券业协会 .资产评估机构 .律师事务所 A.、B.、C.、D.、答案：B 解析：、项符合题意，证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构

24、、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。项不符合题意，中国证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人，不属于证券服务机构。试题：根据律师事务所从事证券法律业务管理办法，以下说法错误的是()。A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，为该公司提供证券法律 B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务 C.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见 D.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见 答案：C 解析：A选项正确，律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，为该公

25、司提供证券法律。B选项正确，律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务。C选项错误，律师不得同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见。D选项正确，同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见。故本题选 C选项。试题：会计师事务所申请证券资格，要求注册会计师应不少于()人。A.30 B.35 C.55 D.200 答案：D 解析：根据关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知(财会20122号)的规定：会计师事务所申请证券资格，应符合的条件之一是：注册会计师不少于200 人，其中最近 5 年持有注册会计师证书且连续执业的不少于 120 人，且每一注

26、册会计师的年龄均不超过 65周岁。试题：同时申请从事证券和期货投资咨询业务的机构，要求有()名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。A.1 B.5 C.10 D.15 答案：C 解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一为：分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员。故本题选 C选项。试题：申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件包含()I.具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币 3000万元 II.具有符合证

27、券市场资信评级业务管理暂行办法规定的高级管理人员不少于 3人 III.具有证券从业资格的评级从业人员不少于 20人 IV.最近 3年未因违法经营受到行政处罚 A.I、II、III B.II、III、IV C.I、II、III、IV D.III、IV 答案：B 解析：申请证券评级业务许可的资信评级机构，实收资本与净资产均不少于人民币 2000万元。试题：资产评估机构申请证券评估资格，应当符合的条件不包括()A.净资产不少于 200万元 B.最近 3 年评估业务收入合计不少于 2000万元，且每年不少于 500万元 C.按规定购买职业责任保险或者提取职业风险基金 D.具有不少于 30名注册资产评估

28、师，其中最近 3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于 15人 答案：D 解析：资产评估机构申请证券评估资格，应当具有不少于 30名注册资产评估师，其中最近 3年持有注册资产评估师证书且连续执业的不少于 20人。试题：证券金融公司在开展转融通业务时，应当以自己的名义在商业银行开立转融通()账户。A.证券交收 B.资金交收 C.担保资金 D.专用资金 答案：D 解析：证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行开立转融通专用资金账户，在证券登记结算机构分别开立转融通担保资金账户和转融通资金交收账户。试题：下列自然人和法人中，()可以在转融通交易中借入证券。A.资深股民王某 B.国

29、有石油企业甲公司 C.证券金融公司财务总监张某 D.小型证券公司丙公司 答案：D 解析：转融通交易是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资金和证券出借给证券公司。A、B、C项均不属于证券公司。故本题选 D选项。试题：证券金融公司应当每年按照税后利率的()提取风险准备金，证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要，对提取比例进行调整。A.10%B.15%C.18%D.5%答案：A 解析：证券金融公司应当每年按照税后利润的 10%提取风险准备金。中国证监会可以根据防范证券金融公司风险的需要调整提取比例。试题：证券服务机构制作、出具的文件有误导性陈述而给他人造成损失的，应当与发行人，上市公司承担()。A

30、.首要赔偿 B.连带赔偿 C.补充赔偿 D.比例赔偿 答案：B 解析：证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告等文件，应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。其制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但能够证明自己没有过错的除外。故本题选 B选项。试题：目前我国证券市场上的投资者包括()。.个人投资者 .政府机构 .合格境外机构投资者 .金融机构 A.、B.、C.、D.、答案：A 解析：证券市场投资者，是指以取得利息、股息或资本收益为目的，购买并持有有价证券，承

31、担证券投资风险并行使证券权利的主体。根据投资者身份，可以将证券投资者分为机构投资者和个人投资者，前者主要包括政府机构类投资者、金融机构类投资者、合格境外机构投资者。、项符合题意，故本题选 A选项。试题：与个人投资者相比，机构投资者一般具有()等特点。.投资管理专业化 .投资结构组合化 .投资行为规范化 .投资操作频繁化 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点：(1)投资资金规模化;(2)投资管理专业化;(3)投资结构组合化;(4)投资行为规范化。、项符合题意，故本题选 D选项。试题：我国的国有资产管理部门可以对所有权属于国家的各类资产的经营和使用进行组

32、织、指挥、协调、监督控制，其目标是实现国有资产的()。.重组 .保值 .变现 .增值 A.、B.、C.、D.、答案：D 解析：本题考查政府机构类投资者。我国国有资产管理部门或其授权部门持有国有股，履行国有资产的保值增值和通过国家控股、参股来支配更多社会资源的职责。试题：属于银行业金融机构类的机构投资者有()。.信托投资公司 .商业银行 .城市信用合作社 .农村信用合作社 A.、B.、C.、D.、答案：C 解析：银行业金融机构投资者包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。因此，、项符合题意，故本题选 C选项。试题：2016年 2 月，国家外汇管理局发布

33、合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对 QFII 外汇管理制度进行改革，改革中，将锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII 每月汇出资金总规模不得超过境内资产的()。A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C 解析：2016年 2 月，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对 QFII 外汇管理制度进行改革，改革中，锁定期从一年缩短为三个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII 每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20%。试题：符合条件的()可以获批作为合格境内机构投资者(QDII)，从事境外证券投资。.商业银行 .保险公司 .基金公司 .证券公司 A.、B.、C.、D.、答案：B 解析：合格境内机构投资者是经中国证监会批准在中华人民共和国境内募集资金，运用所募集的部分或者全部资金以资产组合方式进行境外证券投资管理的境内基金管理公