反洗钱考试试题及答案卷八.docx

1、反洗钱考试试题及答案卷八2020年反洗钱考试试题及答案（卷八）1、 涉恐黑名单的处理包括三个步骤： 第一， 将涉恐黑名单嵌入业务系统； 第二， 办理业务时匹配比对名单； 第三， 及时报告涉恐可疑交易。对2、 将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单， 不必上报可疑交易。错3、 金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度。对4、 银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第 1267 号决议、 第 1333 号决议或第 1373 号决议名单的， 应立即采取下列哪些交易限制措施？ （ ABCD ）A： 不予开立金融账户B： 停止使用金融账户C： 暂停金融交易D：

2、拒绝转移或转换金融资产5、 联合国安理会 1267 委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。对6、 银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第 1267 号决议， 第 1333 号决议或第 1373 号决议名单的， 银行应按规定报送可疑交易。对7、 银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第 1267 号决议， 第 1333 号决议或第 1373 号决议名单， 但不能确认的， 应当立即采取交易限制措施， 并于当日向中国人民银行总行申请核实确认。对4-11 中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是 ABCDA 健全监管信息档案B 有效评估洗钱风险C 指导现场检查， 实现持续有效监管D

3、 帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本2 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些 ABCDA 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C 报告可疑交易的情况D 配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况3 反洗钱非现场监管的步骤包括 ABCDA 信息收集B 信息分析评估C 非现场监管措施D 信息归档4 需要金融机构重点参与、 配合的反洗钱非现场监管环节包括 ACA 信息收集B 信息分析评估C 非现场监管措施D 信息归档36. 金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些 ABCDA 反洗钱内部控制制度建设情况B 反洗钱工作机构、 岗位设立及宣传和培训情况

4、C 执行客户身份识别制度的情况D 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况5 金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息 ABCA.。 执行客户身份识别制定的情况B 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D 反洗钱宣传和培训情况6 金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息 BCDA 月 度反洗钱信息B 季度反洗钱信息C 半年度反洗钱信息D 年度反洗钱信息7 在反洗钱非现场监管工作中， 金融机构的职责有哪些 ABCA ， 指定专人负责此项工作B 向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料C 如实反映

5、反洗钱工作情况D 主动配合公安机关调研可疑交易线索8 金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时， 以下哪个行为是正确的 BA 金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B 金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构， 而不必等到上报年度报表时才报告C 年度结束后 5 个工作日内报告D 年度结束后 10 个工作日内报告金融机构总部9 金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时 DA 年度结束后 10 个工作日内报告B 金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构， 而不必等到上报年度报表时才报告C 年度结束后 5 个工作日内报告

6、D 金融机构应于变化后的 10 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构10 原则上， （A） 对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管A 中国人民银行B 中国人民银行上海总部C 中国人民银行各大分行D 中国人民银行各省会（首府） 城市中心支行11 金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些 ABCDA 反洗钱内部控制制度建设情况B 反洗钱工作机构和岗位设立情况C 反洗钱宣传和培训情况D 反洗钱年度内部审计情况12 以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性 ABCDA 表间数据的对照关系失实B 数据信息无理由徒增、 徒降C 所填可疑交

7、易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D 报表体现分支机构数少于实际数13 金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息 ACA 每半年结束后的 10 个工作日内， 将报告日前半年致信驻在国家（地区） 反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送B 每半年结束后的 5 个工作日内， 将报告日前半年执行驻在国间（地区） 反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送C 重大情况及时报告D 不必向中国人民银行报送任何信息， 只接受境外监管部门指导4-21 金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表 应填报 BA 填报单位的上报机构

8、或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B 本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C 单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D 机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动2 金融机构反洗钱内控建设情况表 应填报 AA 填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B 本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C 单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D 机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动3 反洗钱非现场监管办法（试行） 中填报单位是指 CA 中国人民银行总行B 金融机构总部C 独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D 独

9、立承担法律责任的金融机构分支机构4 金融机构客户身份识别情况统计表 中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户 BA 不包括B 包括C 金融机构自行决定D 随意5 金融机构客户身份识别情况统计表 中的“变更重要信息”是指变更金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 第 33 条包含的客户身份基本信息对6 金融机构客户身份识别情况统计表 中“通过第三方识别”是指由 C 识别的数量A 公安机关B 工商管理部门C 保险经纪公司D 代理行7 金融机构客户身份识别情况统计表 填报依据为 DA 金融机构反洗钱规定B 金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法C 反洗钱非现

10、场监管办法（试行）D 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法8 金融机构客户身份识别情况统计表 中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写 AA 银行B 保险C 证券D 期货9 居民是指在中国居住 1 年以上者， 外国留学生、 就医人员及领使馆工作人员及家属除外22 金融机构协助公安机关、 其他机关打击洗钱活动情况统计表 中的“其他机关”不包含A 各省金融办B 海关C 公安机关D 中国人民银行10 对收到反洗钱非现场监管意见书 后， 金融机构有异议要在 10 个工作日每书面申诉或申辩， 若其陈述的事实， 理由以及提交的证据成立的， 中国人民银行或其分支机构应当予以采纳

11、对11 对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的， 应采取 AA 现场检查B 行政调查C 案件协查D 信息分析12 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的， 应及时发出 C， 进行风险提示， 要求其采取相应的防范措施A 反洗钱非现场监管约见谈话记录B 反洗钱非现场监管走访通知书C 反洗钱非现场监管意见书D 反洗钱非现场监管信息补充报送通知书4-31 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（） 送达通知书， 告知对方谈话内容， 参加人员、 时间、 地点等 DA 5 日B 10 日C 1 日D 2 日2 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管

12、理人员谈话需要（ ） 批准后可执行 CA 中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B 被约见人C 单位负责人D 部门负责人3 中国人民银行及其分支行走访金融机构是， 反洗钱工作人员不得少于（ ） 人， 否则， 金融机构有权拒绝 DA 5B 10C 1D 24 中国人民银行及其分支行走访金融机构时， 反洗钱工作人员应出示 B 证件， 否则， 金融机构有权拒绝 BA 行员证B 执法证C 检查证D 身份证5。反洗钱非现场约见谈话记录 需要有 B 签字确认A 中国人民银行或其分支机构工作人员B 被谈话人C 单位负责人D 部门负责人6 对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的， 应采取 AA 现场检查B

13、 行政调查C 案件协查D 信息分析7 对收到反洗钱非现场监管意见书 后， 金融机构有异议要在 10 个工作日内书面申诉或申辩， 若其陈述的事实、 理由以及提交的证据成立的， 中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对8 中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题， 应及时发出 C， 进行风险提示， 要求其采取相应的防范措施。A 反洗钱非现场监管约见谈话记录B 反洗钱非现场监管走访通知书C 反洗钱非现场监管意见书D 反洗钱非现场监管信息补充报送通知书9 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（） 送达通知书， 告知对方谈话内容、 参加人员、 时间、 地点等

14、。 DA 5 日B 10 日C 1 日D 2 日10 中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（） 批准后可执行 CA 中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B 被约见人C 单位负责人D 部门负责人11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时， 反洗钱工作人员不得少于（） 人， 否则， 金融机构有权拒绝 DA 5B 10C 1D 212.中国人民银行及其分支行走访金融机构时， 反洗钱工作人员应出示（） 证件， 否则， 金融机构有权拒绝 BA 行员证B 执法证C 检查证D 身份证13.反洗钱非现场约见谈话记录 需要由（） 签字确认 BA 中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B 被

15、谈话人C 单位负责人D 部门负责人14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的， 应采取（） AA 现场检查B 行政调查C 案件协查D 信息分析15.对收到反洗钱非现场监管意见书 后， 金融机构有异议要在 10 个工作日内书面申诉或申辩， 若其陈述的事实、 理由以及提交的证据成立的， 中国人民银行或其分支机构应当予以采纳。对16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的， 应及时发出（）， 进行风险提示， 要求10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员， 情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款， 并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他责任人员，

16、 处一万元以上五万元以下的罚款错42. 金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料， 情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对11.反洗钱检查现场作业结束时， 检查组应退还全部借阅材料， 并与被查单位举行离场会谈对5-21.以下说法正确的有 ACDA 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密， 不得违反规定向客户和其他人员提供B 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C 金融机构违反反洗钱法 的保密规定， 泄露有关信息， 致使洗钱后果发生， 处五十万元以上伍佰万元以下罚款D 金融机构违反反洗钱法 的保密规定， 泄露有关信息， 致使洗钱

17、后果发生的， 直接责任的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款2.根据反洗钱法 的规定， 金融机构应当配合反洗钱调查， 如实提供有关文件和资料对3.反洗钱调查， 是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动， 依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动， 不包括群众举报错5.反洗钱法 中专门规定了“反洗钱调查”一章， 明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动， 从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对6.关于反洗钱调查中的封存措施， 以下说法错误的是 BDA 调查组可以对可能被转移、

18、隐藏、 篡改或者毁损的文件、 资料予以封存B 封存期间， 金融机构也可根据需要转移、 隐藏、 篡改或者毁损被封存的文件、 资料C 调查人员封存文件、 资料时， 应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚， 当场开列反洗钱当场封存清单D 调查人员不能对封存的文件、 资料进行拍照或扫描7.反洗钱调查只能采取现场调查错8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对， 并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9 实施现场调查时， 调查组可以查阅、 复制被调查对象下列哪些资料 ABCDA 账户信息， 包括被调查对象在金融机构开立、 变更或注销账户是提供的信息和资料B 交易记录， 包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留

19、下的记录信息和相关凭证C 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料43. 反洗钱调查中的封存， 是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中， 对可能被转移、 隐藏、 篡改或者毁损的文件、 资料采取的登记保存措施对44. 反洗钱调查中的临时冻结， 是指在调查可疑交易活动过程中， 当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时， 中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对45. 对以下临时冻结措施说法正确的有 ABCDA 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的， 金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B 中国人

20、民银行当地分支机构接到金融机构报告后， 应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C 临时冻结期限为 48 小时， 自金融机构接到临时冻结通知书 之时起计算D 金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书 或在临时冻结措施后 48 小时内未接到侦查机关继续冻结通知46. 以下对保密要求说法正确的有 ACDA 反洗钱调查涉及的部门多， 环节多， 泄密的风险大， 因此， 金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B 对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求， 不涉及违反国家法律问题C 如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息， 他们将会改变洗钱活动的地点和方式，

21、 或暂时停止洗钱活动， 导致洗钱案件线索中断， 甚至重要证据的灭失， 严重的还会影响到相关人员的人身安危D 向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为， 这回严重影响监管机构预防、 监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性， 还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险47. 配合开展反洗钱调查所得到的信息用于 BCDA 建立反洗钱调查档案库B 建立案件线索档案库C 客户身份的重新识别D 发现反洗钱工作中的合规风险16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利 ABCDA 拒绝调查的权利B 核对、 补充和更正询问笔录的权利C 清点及封存清单的权利D 逾期自动解除冻结的权利48

22、. 金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些 ABCA 配合调查义务B 如实提供信息义务C 保密义务D 拒绝调查义务49. 金融机构配合开展反洗钱现场调查时应 ABCDA 提供必要的工作场所、 设备， 按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料， 电子数据B 通知调查涉及机构、 部门、 人员届时到位等， 以便现场调查的顺利进行C 审核调查人数是否符合规定， 审核执法证件的合法性， 并审核调查通知书D 配合开展现场调查， 包括协助安排相关人员接受询问， 协助查阅或复制有关文件盒资料， 以及协助封存有关资料1、 金融机构反洗钱培训的目的是： （ A、 C、 D ）A 保证金融机构各个层级的工作人员都树

23、立洗钱风险意识， 反洗钱法律意识及合规意识B 让公众了解反洗钱知识C 保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D 掌握反洗钱工作必备的技能2、 反洗钱培训包括哪些内容？ （ A、 B|、 C、 D ）A 基础知识B 法律法规培训C 业务操作D 法律、 财会等综合性知识培训3、 反洗钱岗位人员包括那些？ （ A、 B、 C、 D ）A 反洗钱工作负责人B 反洗钱合规官C 反洗钱合规专员D 反洗钱情报专员4、 反洗钱培训对象包括哪些人员？ （ A、 B、 C、 D ）A 新员工B 一线人员C 中高级管理人员D 反洗钱岗位人员5 以下说法正确的是： （ A、 B、 D ）A 为了保护金融机构良好的名誉，

24、 承担应有的社会责任， 各金融机构应开展反洗钱宣传工作。B 金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上， 制定有针对性的宣传计划。C 金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划， 而不必自行制定宣传计划。D 反洗钱宣传应区分对象的不同， 采取内部宣传和外部宣传两种方式。6 以下说法错误的是： （ A ）A 反洗钱宣传只针对一般员工， 与中高级领导层无关。B 宣传方式可灵活多样C 对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规， 中外反洗钱监管处罚实例等。D 对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册， 利用金融机构内部办公网络或信息网络， 内部刊物等方式开展宣传。A. 对 B. 错 5、

25、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、 实施到管理、 监督的一个完整的运行机制。 A. 对 B. 错6、 金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制， 这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。 A. 对 B. 错 7、 加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。 反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求， 只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。 A. 对 B.错 8、 反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险， 因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点， 充分考虑各个业务环节潜在的风险， 通过适当的程序、 措施

26、避免和减少风险。 A. 对 B. 错 9、 对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人 A. 对 B. 错 1 0、 反洗钱内控制度应当具有权威性， 任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利。 A. 对 B. 错 11 、 反洗钱内部控制的检查、 评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。A. 对 B. 错 1 2、 在证据可能灭失或以后难以取得的情况下， 经检查组组长批准， 检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。 A. 对 B. 错 1 3、 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统， 使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分

27、。 A. 对 B. 错 1 4、 反洗钱检查现场作业结束时， 检查组应退还全部借阅材料， 并与被查单位举行离场会谈。 A. 对 B. 错 1 5、 反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、 业务范围和风险特点无关。 A.对 B. 错 1 6、 金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员， 情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他责任人员， 处一万元以上五万元以下的罚款。 A. 对 B. 错 1 7、 在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查， 以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。 A. 对 B.错 1 8、 金融机

28、构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料， 情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。 A. 对 B. 错 1 9、 反洗钱调查， 是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动， 依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。 A. 对 B. 错 20、反洗钱法 中专门规定了“反洗钱调查”一章， 明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动， 从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。A. 对 B. 错三、 多选 (共 20 题， 40 分) 1 、 反洗钱内部控制制度的特点包括（ ） A. 内容的广泛性 B. 对象的特定性 C. 形式

29、的完整性 D. 执行的强制性 2、 被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？ （ ） A. 提供必要的工作条件 B. 配合进行现场会谈 C. 及时、 准确提供检查组所调阅的资料和数据 D. 做好检查保密工作 3、 根据反洗钱法 第三十二条规定， 金融机构有下列行为之一的， 由人民银行责令限期改正； 情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款， 并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他责任人员， 处一万元以上五万元以下的罚款：（ ） A. 违反保密规定，泄露有关信息的 B. 故意提供虚假材料的 C. 拒绝、 阻碍反洗钱检查的 D. 未指定专人联络现场检查事项的 4、 申请开立一般存款账户， 银行应按照客户性质和类型， 要求客户出具（ ） A. 开立基本存款账户规定的证明文件 B. 基本存款账户开户许可证 C. 存款人因向银行借款需要， 应出具借款合同 D. 存款人因其他结算需要， 应出具有关证明 5、以下说法正确的有（ ） A. 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密， 不得违反规定向客户和其他人员提供。B. 金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。 C. 金融机构违反反洗钱法 的保密规定， 泄露有关信息， 致使洗钱后果发生的， 处五十万元 以上五百万元以下罚款。 D. 金融机构违反反洗钱法的保密规