代理保险业务工作方案.docx

1、代理保险业务工作方案代理保险业务工作方案 篇一：中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法 中国邮政储蓄银行代理保险业务 管理办法 2010年8月 目 录 总 则 . 3 第一章 机构与人员 . 3 第二章 业务授权与准入退出 . 14 第三章 营销管理 . 17 第四章 业务处理 . 19 第五章 单证管理 . 21 第六章 资金核算和差错处理 . 23 第七章 风险控制 . 24 第八章 信息管理 . 28 第九章 后督管理 . 28 第十章 客户投诉处理 . 29 第十一章 业务检查 . 30 附 则 . 33总 则 第一条 为保证中国邮政储蓄银行代理保险业务的合规开展，加强业务管理，防范经营

2、风险，维护中国邮政储蓄银行（以下简称“邮储银行”）、合作保险公司、客户及其他当事人的合法权益，依据中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国保险法等法律法规，按照中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）等监管部门要求，依据邮储银行内部相关规定，特制定本办法。 第二条 本办法所指的代理保险业务是邮储银行各级机构（含代理网点）接受保险公司委托，向客户提供销售保险产品、代收保险费、代付保险金、代办保全等保险服务，并获取收益的一种经营行为。 第三条 邮储银行各级管理机构和营业机构（含代理营业机构）办理寿险及财险业务均须遵守本办法。 第四条 代理保险业务

3、必须纳入代理保险系统进行统一管理，同时建立岗位责任制，定期进行业务检查，强化监督，防范经营风险，确保资金安全，保证代理保险业务的规范发展。 第一章 机构与人员 第五条 代理保险业务开办机构包括管理机构和营业机构。管理机构包括邮储银行总行、一级分行、二级分行和一级支行四级机构，营业机构包括邮储银行二级支行（含一类支行和二类支行）和代理营业机构。 第六条 总行职责 贯彻执行国家的法律、法规和金融政策，制定和完善代理保险业务管理办法、操作规程等规章制度； 研究制定代理保险业务发展总体战略，拟定业务发展计划、经营目标和营销方案，并组织实施； 负责申请总行代理保险业务开办资格并对全国代理保险业务进行授权

4、、管理及检查； 负责准入全国性合作保险公司和保险产品，并与其签订业务合作协议；负责各一级分行与区域性合作保险公司合作申请和代理保险产品的审批； 负责组织对合作保险公司的评级工作； 负责代理保险系统的开发、运行、日常维护和系统业务功能的增加、修改、完善等； 负责编制、下发全国代理保险业务统计报表和经营分析； 负责组织全国性代理保险业务培训； 负责策划和组织全国性代理保险业务宣传活动； 负责与监管部门的协调、沟通等； 负责与各合作保险公司协调、沟通、洽谈合作； 负责受理代理保险业务投诉等。 第七条 一级分行职责 贯彻执行国家的法律、法规和金融政策，执行代理保险业务管理办法、操作规程等规章制度，可制

5、定辖内保险业务管理办法实施细则； 根据总行发展战略，拟定辖内代理保险业务发展总体规划，制定业务发展计划、经营目标和营销方案，并组织实施； 负责全辖管理机构和营业机构代理保险业务开办资格的申请，并对辖内代理保险业务进行授权、管理及检查； 在全国性合作的保险公司范围内，根据总行授权，结合当地情况选择保险公司签订业务合作协议和方案；负责上报区域性合作保险公司的合作申请，经总行审批后，与其签订业务合作协议和方案； 负责组织对辖内合作保险公司的评级工作； 负责代理保险系统的日常运行及参数维护等； 负责相关代理保险凭证的印制和管理； 编制及下发辖内代理保险业务统计报表和经营分析； 负责组织辖内代理保险业务

6、培训； 负责策划和组织辖内代理保险业务的宣传活动； 负责与监管部门的协调、沟通等； 负责与各合作保险公司协调、沟通、洽谈合作； 负责受理保险业务投诉等。 第八条 二级分行职责 （一）贯彻执行国家的法律、法规和金融政策，执行代理保险业务管理办法、操作规程、实施细则等规章制度； （二）根据一级分行发展规划，制定业务发展计划、经营目标和营销方案，并组织实施； （三）负责对辖内代理保险业务进行授权、管理和检查，配合上级行做好代理保险业务开办资格申请工作； （四）负责对辖内合作保险公司进行评级； （五）负责代理保险系统的日常运行及参数维护等； （六）负责相关代理保险凭证的管理；篇二：二季度代理保险营销方

7、案 中国工商银行股份有限公司保定分行 2009年二季度代理个人寿险营销方案 为促进我行代理保险业务平稳、快速发展，提高中间业务收入，充分调动一线营销人员的积极性，联合十二家保险公司共同推出2009年二季度代理保险营销活动方案。 一、活动时间 2009年4月1日-2009年6月30日 二、参与活动公司险种 人保寿、中英、生命、合众、泰康、平安5年期趸交产品；国寿鸿富六年期趸交产品；长城、嘉禾、新华、太平、太平洋十年期趸交产品。 三、活动目标 按月下达活动目标，四月份活动必保目标7000万元（5、6月份任务另行下达），力争任务9000万元。 四、 活动奖励（奖励费用由合作保险公司负担） （一）按月

8、评选支行营销组织奖 每实现代理保额1万元，积1个营销积分。 （二）评选优秀柜员（客户经理）营销奖 柜员（客户经理）每实现代理保额1万元，积2个营销积分。 （三）回馈客户1五、考核办法 各合作保险公司将依据营销奖励积分按月组织相应的保险理财培训、拓展训练等活动。 六、其它事项 （一）对客户的回馈实行统一品种、规格，由各公司自行安排购置、发放工作，并向工商等有关部门进行备案。 （二）在向客户兑现奖品时，不得随意降低标准。各行认真做好实时监督。每周一将检查情况上报分行。 （三）在网点摆放的客户奖品，要摆放整齐，不得影响网点环境。如客户提出变更奖品需求时，可与公司协商解决。 2 篇三：分行代理保险业务

9、发展经验汇报 *分行代理保险业务发展经验汇报 银行代理保险业务是一项高效、低本业务，同时具有分 流定期存款、弱化经营风险、提高运营效益和增加有效收入等重要功能，是各大商业银行竞相青睐的业务。近年来*分行代理保险业务一直保持着快速发展状态，在当地银行兼业代理中担当主渠道和主力军地位。 2014年是*银行深化体制改革，转变增长方式，加快转型发展至关重要的一年，根据省行统一安排部署，在市行领导的高度重视和大力支持下，我行代理保险业务持续稳健发展，2014年全市累计完成代理保费8799万元，完成省行下达全年计划的116,实现代理保险业务收入295万元，取得了较好的成绩。现将我们的一些做法和体会介绍如下

10、： 一、统一思想，提高认识，制定出台积极有效绩效考核政策。 2014年以来，行领导高度重视，根据省行文件及时制订我行考核奖励政策，为进一步加大代理保险业务发展力度，我行分阶段多次制定下发了一季度和全年考核奖励方案，进一步明确了考核目标和活动措施，同时，明确与我行重点合作中国人寿、中国人民人寿、太平洋保险、泰康保险、新华保险等五家保险公司进行重点突破，在2013年重点合作保险公司产品基础上，今年我行又选择了部分重点保险产品制定出台相应的奖励措施，并针对基层营销人员制定了行之有效的代理保险业务考核奖励政策，充分调动起了基层机构网点开展代理保险业务积极性和主动性，取得了明显的发展成效。 二、及时培训

11、，做好宣传，逐步树立以大客户为中心服务理念。 一是搞好业务培训工作。去年以来，市分行先后邀请了新华保险公司和太平洋保险公司的专业讲师，利用晚上和星期天的时间，深入到部分县（市）支行，分片共举办培训班4期，受训人员达260余人次，2014年我行共有77名取得保险从业资格证书，为了使培训不流于形式，市分行与各支行领导也同时参与并接受培训，在培训内容上，主要侧重于保险产品特点和销售技巧，努力使销售人员掌握产品特点和卖点；培训方式上，主要采取销售人员和专业讲师互动交流的形式进行授课，便于掌握保险销售要领；每期培训结束前，均要安排各支行分管领导重申并宣读保险业务相关的业务发展奖励办法，使销售人员熟悉业务

12、的同时熟知发展业务的奖励政策，进一步调动发展保险业务的积极性。通过组织保险业务的培训，不但有效地提升了的员工的业务素质，也较好地宣贯了相关文件政策，得到了各支行领导和保险营销人员的普遍好评。二是做好业务宣传工作。发挥各网点大堂经理、理财经理和柜员间交叉服务的优势，向客户推荐适合的产品，并针对代理保险业务的特点和优势，广泛采用了柜台宣传、电视飘字、悬挂条幅、专送广告等宣传方式，努力为*银行代理保险业务“造势”，积极引导客户关注和购买*银行代理的保险产品。三是*银行赖以生存和发展的基础是长期以来形成的庞大的客户群体，但长期以来缺乏对客户的整体营销和维护，部分基层网点对客户信息掌握不准确、不完整，在

13、很大程度上制约了各项业务持续稳定发展，在代理保险业务培训过程中，我行把代理保险业务的发展立足于服务客户，立足于解决客户长期服务的问题，尝试与其它理财产品进行交叉式营销，在我行理财产品逐步丰富的同时，以客户为中心，为客户提供更优质服务，进一步拓展了我行代理保险业务的发展领域，有效提高了客户对我行服务的忠诚度和满意度。 三、完善措施，夯实基础，持续加快代理保险业务的发展。 一是要求销售柜员在每个保单赎回日电话通知客户，由客户自由选择赎回或继续持有，以此保障客户的最大收益率和客户的资金流动性需求，提高客户满意度。二是持续加强对代理保险业务的培训工作。产品培训是理念宣贯和能力提升的有效手段。代理保险业

14、务不仅仅是一种投资方式，更代表了一种长期投资的理念，在利用好我行理财业务内训师队伍的基础上，结合阶段性工作任务和目标要求，我行不断加强理财经理能力提升的持续性培训工作，有效提高网点理财经理的理财规划意识和水平。三是以重点产品为抓手，通过销售竞赛，积极推进业务发展。2014年我行以一季度和全年保险重点产品为抓手，各支行通过各类竞赛活动，立足打响“突击战”和“攻坚战”，有效提升了理财经理队伍的实战能力，为我行高效完成每次销售任务起到了明显推动作用。 四、加强管理，规范操作，确保我行代理保险业务合规经营。 为进一步规范代理保险业务，促进我行代理保险业务健康有序发展，根据省行下发的关于理顺保险业务管理

15、体制的通知、中国银监会关于进一步加强代理保险业务合规销售与风险管理的通知和关于开展代理保险业务培训工作的通知文件精神，我行及时转发到各级支行，同时要求各支行认真学习，并严格按照上述办法中的要求合规操作，把内控机制贯穿于业务经营的过程中，确保我行实现稳健经营、健康发展。 以上是我行在发展代理保险业务中一点粗浅的做法和体会，与大家分享，希望能互学共勉，在今后的工作中，我行将认真按照落实省行工作部署，认真学习借鉴兄弟分行的经验，积极采取各种行之有效措施，进一步细化指标考核体系，不断加强统计数据的分析和研究，切实把代理保险作为吸引和聚集客户的重要手段，在继续做大业务规模基础上，有效提高代理保险业务发展质量和水平，努力促进我行代理保险业务规范健康可持续发展。 *市分行个人业务部 二0一五年一月十七日