金融市场基础知识单选题与答案解析30.docx

1、金融市场基础知识单选题与答案解析302021年金融市场基础知识单选题与答案解析30一、单选题(共60题)1.（2021年真题）下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（）。零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券息票累积债券规定了票面利率A：、B：、C：、D：、【答案】：D【解析】：注意：选项，可以根据合约条款推迟支付定期利率的“息票累积债券”被称为缓息债券，息票累积债券表述错误，应当是附息债券零息债券。零息债券也被称为零息票债券，指债券合约未规定利息支付的债券。通

2、常，这类债券以低于面值的价格发行和交易，债券持有人实际上是以买卖（到期赎回）价差的方式取得债券利息。附息债券。附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。按照计息方式的不同，这类债券还可细分为固定利率债券和浮动利率债券两大类。有些附息债券可以根据合约条款推迟支付定期利率，故被称为缓息债券。息票累积债券，与附息债券相似，这类债券也规定了票面利率，但是，债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付。2.（2021年真题）上海证券交易所在上海证券交易所科创板企业上市推荐指引中指出，根据科创板定位，推荐机构优先推荐的科技创新企业所属的领

3、域包括（）、新一代信息技术领域、高端装备领域、大型风电领域、新材料领域A：、B：、C：、D：、【答案】：D【解析】：重点推荐六大领域的科技创新企业包括：一是新一代信息技术领域，二是高端装备领域，三是新材料领域；四是新能源领域，五是节能环保领域，六是生物医药领域。大型风电属于新能源领域。3.根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法正确的是（）。证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产

4、管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的在集合资

5、产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在资产管理业务年度报告中披露相应内容A：B：C：D：【答案】：A【解析】：根据证券公司参与股指期货、国债期货交易指引规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。证券公司定向资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的，应当按合同约定的方式向客户充分披露资产管理业务参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并在定向资产管理业务年度报告中披露相应内容。

6、在集合资产管理报告中充分披露集合资产管理计划参与股指期货、国债期货交易的有关情况，包括投资目的、持仓情况、损益情况等，并充分说明投资股指期货、国债期货对集合资产管理计划总体风险的影响以及是否符合既定的投资目的。4.声誉风险的来源主要有（）。战略规划、公司治理、资产负债管理等管理活动产品或服务的设计、提供或推介等业务开展或投资活动内部控制设计、执行以及系统控制的重大缺陷股东、关联方或其他利益相关方发生声誉事件传导至证券公司第三方合作，如第三方合作机构自身的违法违规行为或服务质量问题A：B：C：D：【答案】：D【解析】：考查对声誉风险的理解。5.基本分析法的主要内容包括（）。宏观经济分析投资分析行

7、业和区域分析公司分析A：B：C：D：【答案】：D【解析】：考查基本分析法的主要内容。基本分析主要包括宏观经济分析、行业和区域分析、公司分析三大内容。6.金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（）。股权类产品的衍生工具货币衍生工具利率衍生工具信用衍生工具嵌入式衍生工具A：B：C：D：【答案】：C【解析】：金融衍生工具按照基础工具的相关分类。嵌入式衍生工具是按照产品形态对金融工具进行的分类。7.可以发行公募债券的主体不包括（）。A：政府机构B：地方公共团体C：符合规定条件的私营企业D：信用评级机构【答案】：D【解析】：公募债券是指按法定手续，经证券主管机构批准在市场上公开发行的债券。这种债券的

8、认购者可以是社会上的任何人。发行者一般有较高的信誉，而发行公募债券又有助于提高发行者的信用度。除政府机构、地方公共团体外，一般私营企业必须符合规定的条件才能发行公募债券。8.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在（）分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。A：证券交易所B：中国证券业协会C：证券登记结算机构D：商业银行【答案】：C【解析】：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在证券登记结算机构分别开融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。9.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收

9、益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。A：股票市场融资B：债券市场融资C：风险投资融资D：民间借贷【答案】：A【解析】：本题主要考查股票市场融资的概念。股票市场融资是股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式。10.下列关于净稳定资金率计算方法正确的是（）。A：净稳定资金率=可用资金所需稳定资金100B：净稳定资金率=可用稳定资金所需资金100C：净稳定资金率=总体稳定资金所需稳定资金100D：净稳定资金率=可用稳定资金所需稳定资金100【答案】：D【解析】：考查净稳定资金率计算。11.发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起

10、（）个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。A：20B：30C：60D：90【答案】：C【解析】：金融债券发行。发行人应在中国人民银行核准金融债券发行之日起60个工作日内开始发行金融债券，并在规定期限内完成发行。12.证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。A：30%B：20%C：15%D：10%【答案】：C【解析】：证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以证券充抵，但货币资金占

11、应收取保证金的比例不得低于15%。13.股票市场融资的特点有（）。无须退还本金只能转让可以退股保证收益A：B：C：D：【答案】：A【解析】：本题主要考查股票市场融资的特点。股票市场融资无须退还本金，售出的股票只能转让，不能退股，也不保证收益，但如果企业盈利，股票持有人享受企业盈余的分配权。14.根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用（）。A：敏感性分析和情景分析B：敏感性分析和历史情景分析C：感知分析和敏感性分析D：情景分析和感知分析【答案】：A【解析】：考查压力测试采用的方法。根据不同的压力情景，证券公司压力测试可采用敏感性分析和情景分析等方法。敏感性分析，是指测试单个重要风险因素发生变

12、化时的压力情景对证券公司的影响；情景分析，是指测试多种风险因素同时变化时的压力情景对证券公司的影响。15.按照财政部关于印发的通知下面关于2021年至2021年储蓄国债发行额度分配方式正确的是（）。储蓄国债（电子式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员储蓄国债（凭证式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员A：B

13、：C：D：【答案】：B【解析】：考查储蓄国债发行额度的分配方式。参照财政部关于印发的通知，储蓄国债（电子式）发行额度分为基本代销额度和机动代销额度，分别按照基本代销额度比例分配和机动代销额度竞争性抓取的方式分配给承销团成员；储蓄国债（凭证式）发行额度按照代销额度比例分配方式分配给承销团成员。16.证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循（）优先的原则。A：社会公共利益B：证券市场有效C：交易活动公平D：交易价格公正【答案】：A【解析】：考查证券交易所的特征。证券交易所组织和监督证券交易，实施自律管理，应当遵循社会公共利益优先的原则，维护市场的公平、有序、透明。17.SEAQ系统的特

14、点有（）。每只股票至少需要1个做市商每只股票至少需要2个做市商新上市证券可以进人该系统交易新上市证券不可以进人该系统交易A：B：C：D：【答案】：D【解析】：本题主要考査SEAQ系统的特点。18.（）是金融机构开展风险管理的基础前提。A：风险偏好B：风险限额C：风险缓释D：风险应对【答案】：A【解析】：风险偏好是金融机构开展风险管理的基础前提，风险限额的设定的前提是确定金融机构的风险偏好。风险偏好是指金融机构董事会和高级管理层明确说明的愿意承受的整体风险水平或者风险敞口。19.发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满（）的，应由具有担保能力的担保人提供担保。A：1年B：

15、2年C：3年D：5年【答案】：C【解析】：金融债券发行的担保要求。发行金融债券，对于商业银行设立的金融租赁公司，资质良好但成立不满3年的，应由具有担保能力的担保人提供担保。20.证券交易所监事会的职能有（）。提议召开临时会员大会提议召开临时理事会向会员大会提出提案检查证券交易所风险基金的使用和管理当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正A：B：C：D：【答案】：D【解析】：考查证券交易所监事会职能。21.（2021年真题）下列属于主动退市的情形是（）A：上市公司股票被暂停上市后在规定期限内未提出恢复上市申请B：上市公司股票被暂停上市后其向交易所提交的恢复上

16、市申请材料不全且逾期未补充C：上市公司股票被暂停上市后恢复上市申请未获证券交易所同意D：上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销【答案】：D【解析】：上市公司出现下列情形之一的，可以向证券交易所申请主动退市：（1）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易；（2）上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并转而申请在其他交易场所交易或转让；新版章节练习，考前压卷，更多优质题库用，实时更新，金考典软件考，下载链接 （3）上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（

17、4）上市公司股东向所有其他股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（5）除上市公司股东外的其他收购人向所有股东发出收购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件；（6）上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销；（7）上市公司股东大会决议公司解散。22.（）被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。A：主动型基金B：被动型基金C：债券基金D：货币市场基金【答案】：B【解析】：考查被动型基金的

18、概念，与主动型基金概念区分。被动型基金通常被称为指数基金，是指以特定指数作为跟踪对象，力图复制指数表现的一类基金。指数基金的优势是管理费、交易费较低，同时可以有效降低非系统性风险。23.A公司的每股收益是2.5元，A公司的可比公司B公司的市盈率为2，则A公司的股票价值为（）元。A：2B：2.5C：4D：5【答案】：D【解析】：考查市盈率倍数估值的计算。每股价值=每股收益x市盈率倍数。24.下面关于中央银行表述错误的是（）。A：中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构B：中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券：中央银行股票；中央银行出于调控货币供给量目的

19、而发行的特殊债券C：在美国，中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金，股东享有决定中央银行政策的权利D：中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，对冲金融体系中过多的流动性【答案】：C【解析】：在一些国家（如美国），中央银行采取了股份制组织结构，通过发行股票募集资金。但是，中央银行的股东并不享有决定中央银行政策的权利，只能按期收取固定的红利，其股票类似于优先股。25.（2021年真题）根据上市公司证券发行管理办法，上市公司存在下列（）情形之一的，不得公开发行证券。、本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏、擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正、上市公司及其控

20、股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为、上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查A：、B：、C：、D：、【答案】：C【解析】：上市公司存在下列情形之一的，不得公开发行证券：（1）本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；（2）擅自改变前次公开发行证券募集资金的用途而未作纠正；（3）上市公司12个月内受到过证券交易所的公开谴责；（4）上市公司及其控股股东或实际控制人12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为；（5）上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国

21、证监会立案调查；（6）严重损害投资者的合法权益和社会公共利益的其他情形。26.上市开放式基金的英文缩写是（）。A：LOFB：ETFC：QDIID：SDR【答案】：A【解析】：上市开放式基金（LOF）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。27.对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（）。A：基本分析法B：技术分析法C：量化分析法D：定性分析法【答案】：A【解析】：考查基本分析法的缺点。28.机构投资者的特点有（

22、）。投资管理专业化投资资金规模化投资行为规范化投资结构组合化A：、 B：、 C：、D：、 【答案】：B【解析】：与个人投资者相比，机构投资者具有以下特点： （1）投资资金规模化。 （2）投资管理专业化。 （3）投资结构组合化。 （4）投资行为规范化。29.（2021年真题）投资者在委托买卖证券时，需要支付的交易费用不包括（）。A：增值税B：佣金C：过户费D：印花税【答案】：A【解析】：客户在委托买卖证券时，需支付多项费用和税收，如佣金、过户费、印花税等。30.证券投资基金法规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（

23、）等方面。、资产保管、基金估值、会计复核、资金清算A：、B：、C：、D：、【答案】：B【解析】：基金托管人的职责主要体现在资产保管、资金清算、会计复核以及对投资运作的监督等方面。在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构承担。31.按照上市公司证券发行管理办法主板（中小板）上市公司的配股应当满足的条件包括（）。控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量最近3年及1期财务报表未被注册会计师出具保留意见、否定意见或者无法表示意见的审计报告采用证券法规定的包销方式发行拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%A：B：C：D：【答案】：D【解析】：主板（

24、中小板）上市公司的配股应当满足的条件；采用证券法规定的代销方式发行。32.按照我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有（）。向原股东配售股份向特定对象公开募集股份发行可转换公司债券非公开发行股票A：B：C：D：【答案】：C【解析】：考查上市公司再融资的途径。按照我国上市公司证券发行管理办法规定，上市公司再融资的方式有向原股东配售股份、向不特定对象公开募集股份、发行可转换公司债券、非公开发行股票。33.（2021年真题）股票价格指数的编制步骤包括（）选择样本股选定基期并计算基期平均股价或市值计算计算期平股价或市值并作必要修正指数化A：、B：、C：、D：、【答案】：A【解析】：股票

25、价格指数的编制分为四步：第一步，选择样本股。第二步，选定某基期，并以一定方法计算基期平均股价或市值。第三步，计算计算期平均股价或市值，并作必要的修正。第四步，指数化。34.封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（）通过并经监管机构同意可以适当延长期限。A：中国证监会B：持有人大会C：证券交易所D：基金行业自律组织【答案】：B【解析】：封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。35.公司有下列（）情形之一的，不得公开发行证券。上市公司最近36个月内受到证券交易所的公开谴责擅自改变前次公开发行证券募

26、集资金的用途而未作纠正上市公司及控股股东或实际控制人最近12个月内存在未履行向投资者作出的公开承诺的行为严重损害投资者合法权益上市公司的普通职员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查A：B：C：D：【答案】：D【解析】：不得公开发行证券的情形：上市公司最近12个月内受到证券交易所的公开谴责；上市公司或现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规被中国证监会立案调查。36.在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，其以（）进行证券投资。自有资本营运资金受托投资资金委托投资资金A：B：C：D：【答案】：D【解析】：在机构投资者中，证券经营机构是证券市场上最为活跃的投资者，

27、其以自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。37.（2021年真题）下列能影响股价变动的因素有（）。政治因素人为操纵因素制度因素心理因素A：B：C：D：【答案】：B【解析】：影响股价变化的基本因素有公司经营状况、行业与部门因素、宏观经济与政策因素；影响股价变化的其他因素有政治及其他不可抗力的影响、心理因素、政策与制度安排、人为操纵因素。38.关于开放式基金的利润分配，以下说法错误的是（）。开放式基金的收益分配每年不得少于两次开放式基金默认采用红利再投资的分红方式基金利润分配后，基金份额净值不得低于面值开放式基金只能采用现金方式分红A：B：C：D：【答案】：B【解析】：审题，题目问的说法错

28、误的是。我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比。错误开放式基金有现金分红和红利再投资两种分红方式，默认采用现金分红。、说法错误开放式基金利润分配后基金份额净值不得低于面值。正确。39.2021年2月，国家外汇管理局发布合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的（）。A：10B：15C：20D：25【答案】：C【解析】：考查合格境外机构投资者。2021年2月，国家外汇管理局发布合格境外机构

29、投资者境内证券投资外汇管理规定，对QFII外汇管理制度进行改革。改革中，将锁定期从一年缩短为3个月，保留资金分批、分期汇出要求，QFII每月汇出资金总规模不得超过境内资产的20。40.（2021年真题）下列选项中，可以用于分析公司经营状况好坏的有（）。公司的竞争力公司财务状况公司治理水平公司并购重组A：、B：、C：、D：、【答案】：B【解析】：股份公司的经营现状和未来发展是股票价格的基石。从理论上分析，公司经营状况与股票价格正相关，公司经营状况好，股价上升；反之，股价下跌。公司经营状况的好坏，可以从以下各项来分析：（1）公司治理水平与管理层质量。（2）公司竞争力。（3）财务状况。（盈利性、安全性、流动性公司并购重组）41.通过（）可以计算基金资产净值。I.基金负债II.基金资产总值III.基金份额总值IV.基金份额净值A：I、IIB：I、II、III、IVC：I、III、IVD：II、III、IV【答案】：A【解析】：基金资产净值=基金资产总值-基金负债。42.下列（）是境外主要股票市场的股票价格指数。道.琼斯工业股价平均数标准普尔500指数纳斯达克指数金融时报证券交易指数日经平均股价指数A：B：C：D：【答案】：A【解析】：上述皆为境外主要股票市场的股票价格指数。