债券市场试题.docx

1、债券市场试题债券市场单项选择题1、次级债务是指由银行发行的，固定期限（）的商业银行长期债务。A.不低于5年（含5年）B.不低于3年（含3年）C.不低于5年（不含5年）D.不低于3年（不含3年）参考答案：A参考解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。单项选择题2、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。A.1B.2C.3D.5参考答案：A参考解析：公司债券发行试点办法规定，公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公

2、告1次跟踪评级报告。单项选择题3、下列不属于债券评级程序中前期准备阶段的是（）。A.评估客户向评估公司提出信用评级申请，双方签订信用评级协议书B.评估小组应向评估客户发出评估调查资料清单，要求评估客户在较短时间内把评估调查所需资料准备齐全C.根据需要，评估小组要向主管部门、工商行政部门、银行、税务部门及有关单位进行调查了解、进行核实D.评估公司指派项目评估小组，并制定项目评估方案参考答案：C参考解析：选项A、B、D属于前期准备阶段，选项C属于信息收集阶段。单项选择题4、（）债券是以利率逐年累进方法计息。A.单利B.贴现C.累进利率D.复利参考答案：C参考解析：按照计息方式的不同，债券可以分为单

3、利债券、复利债券、贴现债券和累进利率债券。其中，累进利率债券是指以利率逐年累进方法计息的债券。单项选择题5、根据发行主体的不同，债券可以分为（）。A.有担保债券、无担保债券B.贴现债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.政府债券、金融债券和公司债券参考答案：D参考解析：根据发行主体的不同，债券可以分为政府债券、金融债券和公司债券。选项A是按担保性质分类；选项B是按照付息方式分类；选项C是根据债券形态分类。单项选择题6、银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）。A.企业B.个人C.银行和非银行金融机构D.国外机构参考答案：C参考解析：银行间债券市场发行的记账式国债

4、，主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。单项选择题7、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间为（）。A.债券交易期限B.债券发行期限C.利息偿还期限D.债券到期期限参考答案：D参考解析：债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。单项选择题8、建设国债、战争国债和特种国债等是按（）分类的国债。A.流通与否B.发行期限C.发行本位D.资金用途参考答案：D参考解析：国债可以按不同的标准进行分类：按偿还期限，可以分为短期国债、中期国债和长期国债；按资金用途，可以分为赤字国债、建设国债、战争国债和特种国债；按流通与否，可以分为流通国债和非流通国

5、债；按发行本位，可以分为实物国债和货币国债。单项选择题9、短期国债的偿还期限为（）。A.小于等于1年B.小于等于6个月C.小于等于2年D.大于1年小于2年参考答案：A参考解析：按照偿还期限分类，国债可分为短期国债（1年或1年以内）、中期国债（110年）和长期国债（10年或10年以上）。单项选择题10、为了增加国有商业银行资本金，经国务院批准由财政部发行的债券是（）。A.长期建设国债B.特别国债C.基本建设债券D.国家重点建设债券参考答案：B参考解析：特别国债是指为了特定的政策目标而发行的国债。增加国有商业银行资本金属于特定的政策目标，因此，为了增加国有商业银行资本金而发行的债券是特别国债。单项

6、选择题11、下列关于2007年财政部多次发行特别国债的说法中，正确的是（）。A.特别国债是为了特定的政策目标而发行的国债B.2007年8月财政部在全国银行间债券市场向境内商业银行发行6000亿元、15年期、票面利率为4.3%的第一期特别国债C.2007年12月，财政部通过全国银行间债券市场向境内商业银行发行7500亿元、10年期、票面利率为4.45%的第八期特别国债D.2007年9月至12月，财政部通过银行间债券市场和试点商业银行柜台向社会各类投资者发行第二、三、四、五、六、七期特别国债，期限为10年或15年，票面利率在4.41%-4.69%之间参考答案：A参考解析：选项B，2007年8月财政

7、部在全国银行间债券市场向境内商业银行发行6000亿元、10年期、票面利率为4.3%的第一期特别国债；选项C，2007年12月，财政部通过全国银行间债券市场向境内商业银行发行7500亿元、15年期、票面利率为4.45%的第七期特别国债；选项D，2007年9月至12月，财政部通过银行间债券市场和试点商业银行柜台向社会各类投资者发行第二、三、四、五、六、八期特别国债，期限为10年或15年，票面利率在4.41%-4.69%之间。单项选择题12、下列可以作为金融债券发行主体的是（）。A.中央政府B.生产企业C.国际公益组织D.银行参考答案：D参考解析：金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构。银行和非

8、银行金融机构是社会信用的中介，它们的资金来源主要靠吸收公众存款和金融业务收入。单项选择题13、不以公司任何资产作担保而发行的债券是（）。A.信用公司债券B.保证公司债券C.不动产抵押公司债券D.信托公司债券参考答案：A参考解析：信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券，属于无担保证券范畴。一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。单项选择题14、下列关于我国混合资本债券的特征的说法中，不正确的是（）。A.自发行之日起10年后发行人具有1次赎回权B.可以公开发行，也可以定向发行C.到期前，发行人核心资本充足率低于5%时，发行人可以延期支付

9、利息D.期限在15年以上参考答案：C参考解析：混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息。单项选择题15、一般需要担保的发行债券的主体所发行的债券是（）。A.政府债券B.金融债券C.信誉卓著的大公司发行的公司债券D.一般公司发行的公司债券参考答案：D参考解析：一般来说，政府债券无须提供担保，因为政府掌握国家资源，可以征税，所以政府债券安全性最高。金融债券大多数也可免除担保，因为金融机构作为信用机构，本身就具有较高的信用。公司债券不同，一般公司的信用状况要比政府和金融机构差，所以，大多数公司发行债券被要求提供某种形式的担保。但少数大公司经营良好，信誉卓著，也发行

10、信用公司债券。单项选择题16、根据我国银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引的规定，中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的（）。A.20%B.30%C.40%D.50%参考答案：C参考解析：根据我国银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引的规定，企业发行的中期票据待偿还余额不得超过企业净资产的40%。单项选择题17、非金融企业的短期融资券期限最长不超过（）。A.91天B.半年C.365天D.一个月参考答案：C参考解析：短期融资券是指企业依照短期融资券管理办法规定的条件和程序在银行间债券市场发行和交易，约定在一定期限内还本付息，最长期限不超过365天的有价证券。单项选择题18、在美国发行的外国

11、债券叫做（）。A.扬基债券B.武士债券C.熊猫债券D.欧洲债券参考答案：A参考解析：选项B是在日本发行的外国债券；选项C是在中国发行的外国债券；选项D是借款人在本国境外发行的、不以发行市场所在国的货币为面值的国家债券。单项选择题19、欧洲债券是指借款人（）。A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券参考答案：B参考解析：欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。单项选择题20、欧洲债券在发行法律方面（）。

12、A.受发行地所在国有关法规的管制和约束B.必须经发行地官方主管机构批准C.受货币发行国有关法规管制和约束D.不受货币发行国有关法规管制和约束，不需经发行地官方主管机构批准参考答案：D参考解析：在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。单项选择题21、目前，凭证式国债发行完全采用（）方式。A.公开招标B.承购包销C.包销或代销D.行政分配参考答案：B参考解析：目前，凭证式国债发行完全采用承购包销方式。更多内容请访问睦霖题库微信公众号

13、单项选择题22、关于公开招标方式中的荷兰式招标，下列说法错误的是（）。A.标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差B.标的为利率或利差时，各中标机构均按面值承销C.标的为价格时，全场最高中标价格为当期国债发行价格D.标的为价格时，各中标机构均按发行价格承销参考答案：C参考解析：在荷兰式招标中，标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销；标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。单项选择题23、关于混合式招标，下列说法中错误的是（）。A.标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国

14、债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按发行价格承销B.高于票面利率一定数量以内的标位，按各中标标位的利率与票面利率折算的价格承销C.高于票面利率一定数量以上的标位，全部落标D.低于发行价格一定数量以内的标位，按各中标标位的价格承销，低于发行价格一定数量以上的标位，全部落标参考答案：A参考解析：在混合式招标中，标的为利率时，全场加权平均中标利率为当期国债票面利率，低于或等于票面利率的标位，按面值承销。单项选择题24、下列有关凭证式国债的表述中，错误的是（）。A.采取随买随卖的方式进行交易B.采取向购买人开具凭证式国债收款凭证的方式进行发售C.利率按实际持有天数分档计付D.凭证式国债是一种可上市

15、流通的储蓄型债券参考答案：D参考解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。单项选择题25、凭证式国债是一种不可上市流通的债券，（）不能成为凭证式国债的承销机构。A.中国工商银行B.中国招商银行C.证券交易所D.邮政储蓄银行参考答案：C参考解析：财政部和中国人民银行一般每年确定一次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。单项选择题26、在我国，银行和非银行金融机构发行的债券称为（）。A.银行债券B.公司债券C.企业债券D.金融债券参考答案：D参考解析：金融债券是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定

16、期限内还本付息的有价证券。单项选择题27、次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。A.不低于5年（含5年）B.不低于3年（含3年）C.不低于5年（不合5年）D.不低于3年（不含3年）参考答案：A参考解析：根据中国银监会于2003年发布的关于将次级定期债务计入附属资本的通知，次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。单项选择题28、（）负责受理短期融资券的发行注册。A.中国

17、银监会B.中国银行间市场交易商协会C.中国人民银行D.商务部参考答案：B参考解析：中国银行间市场交易商协会负责受理短期融资券的发行注册。单项选择题29、企业发行中期票据除应按交易商协会银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则在银行间债券市场披露信息外，还应于中期票据注册之日起（）个工作日内，在银行间债券市场一次性披露中期票据完整的发行计划。A.2B.3C.5D.7参考答案：B参考解析：企业发行中期票据除应按中国银行间市场交易商协会银行间债券市场非金融企业债务融资工具信息披露规则在银行间债券市场披露信息外，还应于中期票据注册之日起3个工作日内，在银行间债券市场一次性披露中期票据完整的发行

18、计划。单项选择题30、交易商协会向接受注册的企业出具接受注册通知书，注册有效期为（）年。A.1B.2C.3D.5参考答案：B参考解析：交易商协会向接受注册的企业出具接受注册通知书，注册有效期为2年。单项选择题31、任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。A.30%B.40%C.60%D.80%参考答案：B参考解析：任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40%。任一企业集合票据募集资金额不超过2亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过10亿元人民币。单项选择题32、以下关于不得再次发行公司债券的情形中，错误的是（）。A.前一次发行的公司债券尚未募足的B.对已发行的公司债券有

19、违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的C.违反法律规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的D.公司累计债券余额为公司净资产的30%参考答案：D参考解析：根据证券法的规定，凡有下列情形之一的，不得再次发行公司债券：前一次发行的公司债券尚未募足的；对已发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，且仍处于继续状态的；违反本法规定，改变公开发行公司债券所募资金用途的。单项选择题33、（）是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。A.现券交易B.回购交易C.远期交易D.期货交易参考答案：A参考解析：现券交易是指证券买卖双方在成交后就办

20、理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。单项选择题34、下列关于全价报价和债券报价的说法中，不正确的是（）。A.全价报价的优点是所见即所得B.全价报价的缺点是比较不方便C.债券报价的优点是把利息累积因素从债券价格中剔除，可以更好反映债券价格的波动程度D.债券报价的缺点是双方需要计算实际支付价格参考答案：B参考解析：全价报价的缺点是含混了债券价格涨跌的真实原因。单项选择题35、关于清算与交收的区别，以下说法错误的有（）。A.清算是对应收、应付证券及价款的计算B.清算的结果是确定应收、应付数量或金额C.交收并不发生财产实际转移D.交收是根据清算结果办理证券和价款的收付参考答

21、案：C参考解析：交收是根据清算结果办理证券和价款的收付，发生财产实际转移。单项选择题36、上海证券交易所正式开办第一笔国债交易的时间是（）。A.1990年年初B.1990年年底C.1991年年初D.1992年年底参考答案：B参考解析：作为集中性市场，上海证券交易所是最早开办债券交易的场所，1990年年底上海证券交易所开办第一笔国债交易，深圳证券交易所1993年才开办国债业务。单项选择题37、 债券的票面要素包括（）。 .债券的票面价值 .债券的到期期限 .债券的票面利率 .债券发行者名称A.、B.、C.、D.、参考答案：A单项选择题38、 债券的有价证券属性主要表现为（）。 .债券可赎回 .债

22、券本身有一定的面值 .持有债券可按期取得利息 .债券是虚拟资本A.、B.、C.、D.、参考答案：D单项选择题39、 债券和股票的区别在于（）。 .权利不同 .收益不同 .风险不同 .期限不同A.、B.、C.、D.、参考答案：A单项选择题40、 关于政府债券的性质，下列描述正确的有（）。 .从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质 .政府债券本身无面额，但投资者投资于政府债券同样可以取得利息 .政府债券最初是政府弥补赤字的手段 .政府债券是政府筹集资金、扩大公共事业开支的重要手段A.、B.、C.、D.、参考答案：A单项选择题41、 下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有

23、（）。 .流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率 .流通国债的转让一般在证券市场上进行 .非流通国债不能自由转让，通常必须记名 .非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构A.、B.、C.、D.、参考答案：A单项选择题42、 下列关于短期国债的说法，正确的是（）。 .偿还期为1年或1年以内 .在货币市场占有重要地位 .常见形式是国库券 .流动性强A.、B.、C.、D.、参考答案：D单项选择题43、 我国推出的储蓄国债具有（）特点。 .针对机构投资者 .不记名，可以流通 .采用电子方式记录债权 .免缴利息税A.、B.、C.、D.、参考答案：B单项选择题44、 下列公司债券中，实际

24、上具有地方政府债券性质的有（）。 .上海城市建设投资开发公司的浦东建设债券 .济南自来水公司的供水建设债券 .镇海炼油的可转换债券 .中国投资银行的金融债券A.、B.、C.、D.、参考答案：C单项选择题45、 我国发行的普通国债的总体情况大致是（）。 .规模越来越大 .期限趋于多样化 .发行方式趋于市场化 .市场创新日新月异A.、B.、C.、D.、参考答案：C单项选择题46、 可转换公司债券一般要经（）的决议通过才能发行。 .股东大会 .总经理 .监事会 .董事会A.、B.、C.、D.、参考答案：D单项选择题47、 下列关于混合资本债券的说法中，正确的有（）。 .混合资本债券是一种混合资本工具

25、，比普通股票和债券更加复杂 .我国的混合资本债券是商业银行为补充附属资本而发行的 .我国的混合资本债券的清偿顺序位于一般债务和次级债务之前，股权资本之后 .最近一期经审计的资产负债表中盈余公积与未分配利润之和为负，且最近12个月内未向普通股票股东支付现金红利，则发行人必须延期支付利息A.、B.、C.、D.、参考答案：B单项选择题48、 下列可以作为保证公司债券的担保人的有（）。 .发行人 .政府 .信誉好的银行 .举债公司的母公司A.、B.、C.、D.、参考答案：A单项选择题49、 我国企业债券的发展大致经历的阶段有（）。 .萌芽期 .休眠期 .整顿期 .再度发展期A.、B.、C.、D.、参考

26、答案：D单项选择题50、 国际债券的发行人主要有（）。 .各国政府、政府所属机构 .银行或其他金融机构 .自然人 .工商企业A.、B.、C.、D.、参考答案：D单项选择题51、 国际债券的计价货币包括（）。 .美元 .英镑 .欧元 .日元A.、B.、C.、D.、参考答案：D单项选择题52、 下列关于外国债券和欧洲债券的论述中，正确的有（）。 .外国债券一般由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时办理经销 .外国债券受发行地所在国税法的管制，而欧洲债券预扣税一般可豁免，投资者的利息收入也免缴所得税 .外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经

27、官方主管机构批准 .欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多A.、B.、C.、D.、参考答案：D单项选择题53、 我国目前记账式国债的招标方式有（）。 .美国式招标 .英国式招标 .荷兰式招标 .混合式招标A.、B.、C.、D.、参考答案：B单项选择题54、 影响国债销售价格的因素有（）。 .市场利率 .承销商承销国债的中标成本 .流通市场中可比国债的收益率水平 .国债承销的手续费收入A.、B.、C.、D.、参考答案：A单项选择题55、 经国务院批准，2011年（）开展地方政府自行发债试点。 .上海市 .浙江省 .广东省 .深圳市A.、B.、C.、D.、参考答案：A单项选择题56、 商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。 .具有良好的公司治理机制 .核心资本充足率不低于4% .最近3年连续盈利 .最近3年利润连续增长A.、B.、C.、D.、参考答案：A单项选择题57、 我国的金融债券包括（）。 .政策性金融债券 .商业银行债券 .证券公司债券和债务 .财务公司债券A.、B.、C.、D.、参考答案：C单项选择题58、 债券筹集的资金可用于（）。 .固定资产