反洗钱知识题库1.docx

1、反洗钱知识题库1反洗钱知识题库一、单选题1银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ BA汇款人工作单位B汇款人住所C汇款行地址D汇款人身份证明文件2银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？ DA外汇申报单；B提取外币现钞备案表；C外汇业务审批表；D涉外收入申报单（对私）3对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？ B A.外汇申报单；B.提取外币现钞备案表；C.外汇业务审批表；D.

2、涉外收入申报单（对私）4金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（ ） DA构成可疑交易的交易发生之日起计算B金融机构人员发现可疑交易之日起计算C金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算5（ ）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 AA中国人民银行及其分支机构B中国反洗钱监测分析中心C公安机关D中国银行业监督管理委员会6下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ ） CA证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B长期闲置的账户原因不明地突然启用

3、或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑7下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ） DA证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换8按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理，以下说法正确的是（ ） CA自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B自然人银行账户一次大额存取现金，

4、金融机构应当报告可疑C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑9根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（ ） BA一年以上，3个工作日B一年以上，10个工作日C三年以上，3个工作日D三年以上，10个工作日10金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 BA3B7C8D1311金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立旅行支

5、票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ ）。 CA仅指对公客户B仅指对私客户C包括对公客户和对私客户D以上都正确12金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 AA5B7C8D1013金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 CA13B17C18D2014金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（ ）项。 CA11B17C18D2

6、015金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（ ）交易。CA大额交易B现金交易C可疑交易D转账交易16金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理所称的“频繁”是指（ ）。AA交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B交易行为营业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D交易行为营业日每天发生，且持续7天以上17金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机

7、构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。DA3B5C7D1018A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（ B ）A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近

8、大额交易标准B多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付19金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的 BA金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C年度结束后5个工作日内报告D年度结束后10个工作日内报告金融机构总部20金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发

9、生变化时 DA年度结束后10个工作日内报告B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C年度结束后5个工作日内报告D金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构21原则上，（ ）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。AA中国人民银行B中国人民银行上海总部C中国人民银行各大分行D中国人民银行各省会（首府）城市中心支行22金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表应填报 BA填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级及所辖分支机构举办

10、的内部人员培训情况和对外宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动23金融机构反洗钱内控建设情况表应填报 AA填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动24反洗钱非现场监管办法（试行）中填报单位是指 CA中国人民银行总行B金融机构总部C独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D独立承担法律责任的金融机构分支机构25金融机构客户身份识别情况统计表中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户 BA不包括B

11、包括C金融机构自行决定D随意26金融机构客户身份识别情况统计表中“通过第三方识别”是指由（ ）识别的数量。 CA公安机关B工商管理部门C保险经纪公司D代理行27金融机构客户身份识别情况统计表填报依据为 DA金融机构反洗钱规定B金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法C反洗钱非现场监管办法（试行）D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法28金融机构客户身份识别情况统计表中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写 AA银行B保险C证券D期货29对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取( ) AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析30中国人民银行或其分支机构在

12、评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( )，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施 CA反洗钱非现场监管约见谈话记录B反洗钱非现场监管走访通知书C反洗钱非现场监管意见书D反洗钱非现场监管信息补充报送通知书31中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（ ）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等 DA5日B10日C1日D2日32中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ ）批准后可执行 CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被约见人C单位负责人D部门负责人33中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（ ）人

13、，否则，金融机构有权拒绝 DA5B10C1D234中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示( )证件，否则，金融机构有权拒绝 BA行员证B执法证C检查证D身份证35.反洗钱非现场约见谈话记录需要有( )签字确认 BA中国人民银行或其分支机构工作人员B被谈话人C单位负责人D部门负责人36对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取 AA现场检查B行政调查C案件协查 D信息分析37中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（ ），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA反洗钱非现场监管约见谈话记录B反洗钱非现场监管走访通知书C反洗钱非

14、现场监管意见书D反洗钱非现场监管信息补充报送通知书38中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（ ）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。 DA. 5日B. 10 日 C. 1日 D. 2日39中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ ）批准后可执行 CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员 B被约见人C单位负责人D部门负责人40.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝 DA. 5B. 10C. 1D. 241.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融

15、机构有权拒绝 BA行员证B. 执法证C. 检查证D. 身份证42.反洗钱非现场约见谈话记录需要由（ ）签字确认 BA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被谈话人C单位负责人D部门负责人43.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（） AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析44.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（），进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。 CA.反洗钱非现场监管约见谈话记录B.反洗钱现场监管走访通知书C.反洗钱非现场监管意见书D.反洗钱非现场监管信息补充报送通知书45.以下说法错误的是：（ A ）A反洗钱宣传只

16、针对一般员工，与中高级领导层无关。B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。46、中华人民共和国反洗钱法由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为： 。A 2006年10月31日起 B 2006年11月1日起C 2007年1月1日起 D 2007年3月1日起47、金融机构反洗钱规定（人民银行令2006第1号）自 起施行。A 2007年1月1日 B 2007年3月1日C 2007年7月1日 D 2

17、007年10月1日48、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（人民银行令2006第2号）自 起施行。A 2007年1月1日； B 2007年3月1日C 2007年7月1日 D 2007年10月1日49、中华人民共和国反洗钱法规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向 通报。A 反洗钱行政主管部门 B 侦查机关C 反洗钱监测分析中心 D 国务院反洗钱行政主管部门 50、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当 。A 进行进一步调查，直到查清事实 B 及时向侦查机关报告C 及时向反洗钱监测中心报告 D 冻结涉嫌的账户，然后向

18、侦查机关报告51、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的， 。A 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D 双方皆不承担责任52、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为 。A 反洗钱中心 B 反洗钱网站 C 反洗钱报告 D 反洗钱监测分析53、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者

19、是 。A 公安部 B 国务院 C 中国人民银行 D 财政部54、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是 。A 中国人民银行反洗钱局 B 中国人民银行调查统计司C 中国人民银行支付结算司 D 中国反洗钱监测分析中心55、中国人民银行2006年11月14日发布的金融机构反洗钱规定属于 。A 法律 B 行政法规 C 部门规章 D 部门文件56、 是金融机构反洗钱活动的基础工作。A 了解客户 B 大额现金交易报告C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作57、 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A 国务院反洗钱行政

20、主管部门 B 外交部C 司法部 D 反洗钱信息中心58、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 。A 各商业银行总行 B 公安部 C 中国人民银行 D 银监会59、我国 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A 修订后的新宪法 B 修订后的新刑法C 修订后的新中国人民银行法 D 反洗钱法60、根据金融机构反洗钱规定，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当 。A 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告D 及时以书面形式向当地公安机关报告61、经反洗钱调查排除

21、洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当 。A立即向当地公安机关报告B立即向中国人民银行当地分支机构报告C立即向中国人民银行总行报告D立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告62、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 批准，可以采取临时冻结措施。A 国务院反洗钱行政主管部门负责人B 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人C 国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人D 国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人63、中华人民共和国反洗钱法所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反

22、洗钱义务和对其监督管理的具体办法由 制定。A 国务院B 国务院反洗钱行政主管部门C 国务院有关部门D 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门64、金融机构应当在大额交易发生后的 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A 3 B 5 C 10 D 15 65、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处 。A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑C 无期徒刑 D 死刑66、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的

23、 个工作日内补正。A 3 B 5 C 10 D 1567、金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A 3 B 5 C 10 D 1568、2007年3月1日起施行的金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“短期”系指： 。A 10个工作日以内，含10个工作日 B 10个工作日以内，不含10个工作日C 5个工作日以内，含5个工作日 D 5个工作日以内，不含5个工作日69、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“长期”系指： 。A 2年以上 B 1年以上 C 6个月以上 D 3个月以上70、金

24、融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“频繁”系指： 。A 交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上71、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是 。 A 王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。B 李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。C 赵某2007年4月5日上午在某银行存入

25、8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。D 甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。72、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 报告。A 开立账户的金融机构或者发卡银行B 收单行C 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送73、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构 。A 只需提交大额交易报告B 只需提交可疑交易报告C 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告D 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告74、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构 。A 应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B 可以分别提交大额交易报告C 应当

26、分别提交大额交易报告D 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告75、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 。A 五年以下有期徒刑或者拘役 B 十年以下有期徒刑C 三年以上十年以下有期徒刑 D 七年以下有期徒刑76、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是 。A 联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约（简称维也纳公约）B 联合国打击跨国有组织犯罪公约（简称巴勒莫公约）C 联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D 联合国反腐败公约77、反洗钱国际性组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是_。A、艾格蒙特集团B、金融

27、情报中心C、沃尔夫斯堡集团D、金融行动特别工作组78、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结 。A 不得超过48小时B 有效期为48小时C 不得超过24小时D 有效期为24小时79、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是： 。A 金融机构建立客户身份识别制度的具体办法B 金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法C 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法D 应当履行反洗钱义务的特定非金融机构履行反洗钱义务的具体办法80、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是 。A 丙某在A基金公司开户

28、，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。B 甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。C 戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。D 庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。81、 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A 国务院反洗钱行政主管部门 B 外交部C 司法部 D 反洗钱信息中心82、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过

29、境外银行卡所发生的大额交易，由 报告。A 开立账户的金融机构或者发卡银行B 收单行C 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送83、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有： A 客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B 客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。84、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由 依照有关法律的规定办理。A 外交部B 司法机关C 国务院反洗钱行政主管部门D 国务院有关金融监管部门85、下列选项中说法正确的是 。A金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。B 金融机构