客户开拓话术.docx

1、客户开拓话术2.参考话术【驻点收集的leads】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是上次在XX超市（小区）跟您交流过的，信和财富的XX，打扰您2分钟时间。说明目的：我们公司这周末有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。您可以和朋友一起来感受下，我给您预留两个名额，您觉得够吗？3.参考话术【陌CALL】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是信和财富的XX，打扰您2分钟时间。说明目的：我们信和财富是全国领先的综合性独立财富管理机构，主要做固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。为了让客户更好地了解，这周末我们有

2、一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。您不妨来了解下，也为您今后家庭理财做准备。您可以和朋友一起来，我给您预留两个名额，您觉得够吗？4.参考话术【转介绍】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是信和财富的XX，是您的朋友介绍我认识您的。不过，为了保证客户信息安全，不方便过多透露TA的信息，希望您能理解。说明目的： TA上周来参加我们公司举办的一个活动，感觉很好，您是TA的好朋友，TA希望我们也能邀请您来。这周末我们有一个理财沙龙活动，主要是讲解最新理财资讯与金融知识普及，现场还有XX（环节、亮点）。您不妨来了解下，也为您今后家庭理财做准备

3、。您可以和朋友一起来，我给您预留两个名额，您觉得够吗？面访邀约：1.参考话术【缘故】寒暄：喂，您好，我是XX。自我介绍：我现在在信和财富工作，刚参加了新进理财顾问的培训，学到了很多东西。想找人分享下，第一个就想到了你。说明目的：来公司学习了之后，我才知道，“你不理财、财不理你”这话是有道理的，而且理财绝对是一件专业的事情。通过合理的配置，不仅可以让资产保值，还能稳健增长。我们公司最近推出了免费的一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮客户做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间。我一个新人，怕出去讲不好，想找你先帮我听听看，有哪里需要改进。你看你是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）

4、2.参考话术【驻点收集的leads】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是上次在XX超市（小区）跟您交流过的，信和财富的XX，打扰您2分钟时间。说明目的：上次我跟您提到过，我们公司的固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。为了让客户更好地了解，我们特推出了免费的一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮您做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间。我一知道这个好消息，就第一个想到了您，第一时间给您打了这个电话，您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）3.参考话术【陌CALL】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是信和财富的XX，打扰您2分钟时间

5、。说明目的：我们信和财富是全国领先的综合性独立财富管理机构，主要做固定收益类理财，年化收益率在12%左右，非常受市民欢迎。为了让客户更好地了解，我们特推出了免费的一对一理财规划服务，通过我们的服务，可以帮您做一个全盘财务规划，只需要20分钟的时间，您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点）4.参考话术【转介绍】寒暄：喂，您好，请问您是XX先生吗？自我介绍：我是信和财富的XX，是您的朋友介绍我认识您的。不过，为了保证客户信息安全，不方便过多的透露TA的信息，希望您能理解。说明目的：前几天我们为TA提供了一项专业的理财服务，TA感觉非常好，您是TA的好朋友，TA希望我们也能免费为您提供服

6、务。您看这样吧，XX先生，我们约个时间，我先把这些内容与您做个分享，然后由您来决定。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？那地址是？好的，我一定会准时到的，相信XX先生您一定会很喜欢的！那XX（约定的时间）见！谢谢您对我工作的支持，祝您生活愉快、工作顺利！异议处理：Q1：没听说过你们公司/你们公司是做什么的A（标准版）：XX先生，我们信和财富创建于2007年，总部在北京，是全国领先的综合性独立财富管理机构。目前已经在200多个城市地区建立起强大的全国协同服务网络，全国落地机构600多家，有3万多名员工为客户提供全方位、个性化的普惠金融与财富管理服务。我们XX（地区）公司成立于XX年，地址在XX

7、，您有时间的话也可以来公司参观下。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。（接着约地点）Q2：你怎么知道我的电话A：XX先生，是这样的，我们是一家全国性的综合独立财富管理机构，目前已经在全国200多个城市地区建立起强大的全国协同服务网络。XX地区（当地城市）的客户都由我们来服务，您放心，我们的公司地址就在XX，您有时间的话也可以来公司参观下。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。（接着约地点）Q3：不需要A：XX先生，我能理解您的感受。我很多客户在一开始的时候都和您有相同的想法。但是，在我和他们交流之后，他们

8、的想法就改变了。其实，无论现在您是否有需要，我想您肯定也认同，我们每一个人都要考虑如何让自己的资产保值增值！您现在提前了解了，以后您做财富管理的时候也可以多个选择！您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。（接着约地点） Q4：没兴趣A：XX先生，您刚接到电话，有这样的想法我很理解。我们很多的老客户以前没有做过财富管理，刚接触信和的时候，也都跟您一样想法。经过我们的服务后，都觉得家庭财务规划对他们很有帮助。不知道您以前是否接触过财富管理呢？有：那真是太好了，您对这些肯定很了解，那我跟您交流起来肯定很容易了！不知道您什么时候有空，可以来我们公司坐坐，就在X

9、X（公司地址）！这周末下午2点方便吗？没有：那我就能理解您为什么没兴趣了，您跟我们很多老客户一样，以前都没有接触过，有些疑惑很正常。其实你随便上网搜搜，就能知道我们信和在国内的实力和口碑！我们成立七年来，为客户提供年收益12%的各种产品，创造了七年来所有客户的本金和收益完美兑付的奇迹！我相信，您对赚钱省钱的方法、对财富自由和健康幸福的生活肯定不会不感兴趣。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？我们见面交流一下，相信对您一定会有所帮助的。（接着约地点） Q5：很忙，没时间A：XX先生，这个我理解，我们的客户服务也都是要提前预约安排日程的。正是因为您很忙，所以我才打电话预约您的时间。我相信，我们提

10、供的一对一专业财务规划对您一定会有帮助的。我很希望能约个大家都方便的时间，花20分钟跟您交流一下，至于合不合适，最终还是由您自己来做决定。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？ （接着约地点） Q6：没钱A：XX先生，您说笑了，其实我明白您的意思。确实每个人都有预算方面的问题，而大部分的人都希望他们的钱能发挥最大效用，这也正是我打电话给您的原因。我们花20分钟的时间，帮您做一个一对一专业财务规划，通过合理配置，帮助您积累资产，最终满足人生大事的现金准备！像结婚、产子、买房首付等等！我们希望通过有效的理财规划，帮您的资产保值增值，最终实现财务自由。至于合不合适，完全由您自己来做决定。您看您是今天

11、下午还是明天上午比较方便？ （接着约地点） Q7：在电话里谈谈就可以了/寄资料/发传真A：XX先生，我能理解您的想法。只是我们所提供的一对一理财规划服务，是针对每一位客户的不同需求而特别设计的，而且资料比较多，有些内容比较专业，为了节省您的时间，我想还是和您当面交流比较好。我希望能约个大家都方便的时间，花20分钟交流下，以便有针对性的和您讨论您目前的财务状况及未来的资产规划，至于合不合适，最终还是由您自己来做决定。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？ （接着约地点） Q8：我已经购买过理财产品了A：XX先生，您的观念真是太好了，恭喜您为家庭的未来做出规划。不知道，您之前投资的是什么产品？（待

12、客户回答后）我之前也有客户是做XX（产品）的，后来通过我们的一对一理财规划服务，根据他家庭的实际理财需求，又帮助他针对性的进行了多样的组合和配置，现在的收益状况更加稳健了。我也想在您目前财务规划上提供进一步的帮助，我们现在的这一套服务是完全免费的，至于合不合适，最终由您自己来做决定。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点） Q9：财务规划是什么/你想谈些什么内容A：XX先生，是这样的，我们的一对一理财规划服务主要是协助您在现阶段对您的财务安全、投资偏好和可投资类型进行相应分析，然后根据分析结果，合理配置您的资产，使您的资产能够始终安全稳定的增长，让您的生活过的越来越好。当然，至于合

13、不合适，最终还是由您自己来做决定。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点） Q10：我有朋友在做理财A：XX先生，我了解您的意思。不过，我相信您也知道，这跟我们之间的交流完全不冲突。因为，最终的决定权都在您手上。我给您打电话，只是希望能提供您免费的一对一理财规划服务和有关家庭资产配置的最新资讯，在您目前的财务规划上提供进一步的帮助。我想，您了解一下，多一份参考，多一个选择渠道，对您来讲，总不会有坏处。您看您是今天下午还是明天上午比较方便？（接着约地点） Q11：首次陌CALL，客户实在不接受面访的，不要过分强求，改为活动邀约（见活动邀约话术），为下次约访做铺垫A： XX先生，您这次要是真没时间见面也没关系。我把我的联系方式和公司的网站等信息以短信的方式发给您，您可以通过网站先了解下我们公司。我们X月X日星期X，在XX（地点）正好有一个XX活动，我帮您提前预留下名额，您先来亲身体验下。如果感觉好，我们再交流。您看您到时候是一个人来，还是和朋友一起来，我给您预留两个名额，您觉得够吗？谢谢您对我工作的支持，祝您生活愉快、工作顺利！