典当行安全检查报告范文.docx

1、典当行安全检查报告范文典当行安全检查报告范文1. 求一份典当行内部管理制度及平安防备措施的材料感谢 典当行内部管理制度典当行内部管理制度典当行内部管理制度典当行内部管理制度 为提高公司工作效率，规范公司运作，维护公司权益，促进公司健康、持续进展，特制定公司内部管理制度。 逐个逐个、机构设置与职能机构设置与职能机构设置与职能机构设置与职能 本公司设立总经理，下设三个部门，业务部、财务部和综合办。 （一）总经理根据公司章程规定的履行职责。 （二）业务部职能与直接责任 部门职能：担任公司日常的业务管理工作；公司业务运营方案、业务管理详细制度的拟订和实施；进行市场、客户的信息搜集、整理。 直接责任：

2、1、担任对当物进行鉴定、评估、保管，领取当金； 2、担任制定评估标准书； 3、担任开发新业务及制定相关管理制度； 4、担任与典当业务所涉及的相关职能部门的协调工作； 5、担任公司的业务技能培训； 6、担任公司业务材料的管理工作。 （三）财务部职能与直接责任 部门职能：担任公司日常的财务管理工作及典当业务的事后监督工作。 直接责任： 1、担任公司财务管理的各项规章制度的编写、完善和执行； 2、担任编制公司的年度财务预算、决算方案； 3、担任编制财务方案，定期分析财务方案的执行状况，检查监督财务纪律； 4、会同有关部门，定期分析公司的运营状况及财务情况，促进公司取得较好的经济效益； 5、担任公司与

3、工商、财政、税收、银行等部门之间的协调工作； 6、担任公司全部资金的筹集、调度、掌握、使用； 7、定期对公司的存货、固定资产、低值易耗品进行清查盘点，确保公司资产的 典当平安防备措施 1.典当运营场所与外部分界的墙体为实体墙，墙体采纳钢筋混凝土或砖石结构实体墙，厚度不小于240mm。 2.典当运营场所与外界相通的出入口安装金属卷帘门，典当运营场所外墙的窗户安装防护栏，防护栏采纳钢管或钢棒制造，防护栏间隙不大于150 mm，钢管直径不小于15 mm，钢棒直径不小于8mm。 3.业务区与其它区域分界的墙体为钢筋混凝土或砖混结构的实体墙，墙体厚度不小于240mm。 4.营业柜台应采纳钢筋混凝土或砖混

4、结构实体墙。柜台墙体高度不小于800mm、最窄处宽（厚）度不小于450mm。 5.营业柜台台面上方设置防弹玻璃，防弹玻璃符合GA/165标准的规定，防弹玻璃上边缘距天花板不大于200 mm，或上边缘至地面距离不小于3500mm；防弹玻璃下边缘与营业柜台台面之间的业务窗口高度不大于200mm。 6. 业务区的出入口安装防盗平安门，门锁开关必需设在业务区的内侧，且开关距最近的买卖窗口直线距离不得小于1米，门外不得设开关，防盗平安门应符合GB/17565标准中甲级标准。 7. 典当库房设在业务区内或直接与业务区相连。库房的墙体采纳钢筋混凝土或砖混结构且无窗，墙体厚度不小于240mm。典当物品保管库房

5、的出入口安装防盗平安门，防盗平安门符合GB/17565-2007中甲级要求。 8. 业务区内安装不少于2路的紧急报警安装；紧急报警安装的启动开关安装在隐藏位置，且便于操作；紧急报警安装不挂接电话机、传真机或其它通讯设备，如挂接此类设备，系统必需具有抢先发送报警信号的功能。 9. 典当运营场所与外部相通的门口处安装视频监控安装，其图像能显示全部进入典当运营场所的人员，并能清晰辨识进出人员的体貌特征。 10.业务区每个买卖窗口（点）安装视频监控安装，其监控图像及记录图像能清楚辨别买卖客户的面部特征及典当行工作人员的体貌特征及买卖过程。 11.库房内安装视频监控安装，其图像能清楚辨别出入人员的体貌特

6、征。 2. 急需找关于典当行的申报范文 我在网上帮你找了一下： 第七条 申请设立典当行，应当具备下列条件： （一）有符合法律、法规规定的章程； （二）有符合本方法规定的最低限额的注册资本； （三）有符合要求的营业场所和办理业务必需的设备； （四）有熟识典当业务的运营管理人员及鉴定评估人员； （五）有两个以上法人股东，且法人股相对控股； （六）符合本方法第九条和第十条规定的治安管理要求； （七）符合国家对典当行统筹规划、合理规划的要求。 第八条 典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。

7、 典当行的注册资本最低限额应当为股东实缴的货币资本，不包括以实物、工业产权、非专利技术、土地使用权作价出资的资本。 第九条 典当行应当建立、健全以下平安制度： （一）收当、续当、赎当查验证件（照）制度； （二）当物查验、保管制度； （三）通缉协查核对制度； （四）可疑状况报告制度； （五）配备保安人员制度。 第十条 典当行房屋建筑和运营设备应当符合国家有关平安标准和消防管理规定，具备下列平安防备设备： （一）运营场所内设置录像设备（录像材料至多保存2个月）； （二）营业柜台设置防护设备； （三）设置符合平安要求的典当物品保管库房和保险箱（柜、库）； （四）设置报警安装； （五）门窗设置防护设备

8、； （六）配备必要的消防设备及器材。 第十一条 设立典当行，申请人应当向拟设典当行所在地设区的市（地）级商务主管部门提交下列材料： （一）设立申请（应当载明拟设立典当行的名称、住宅、注册资本、股东及出资额、运营范围等内容）及可行性讨论报告； （二）典当行章程、出资协议及出资承诺书； （三）典当行业务规章、内部管理制度及平安防备措施； （四）具有法定资历的验资机构出具的验资证明； （五）档案所在单位人事部门出具的个人股东、拟任法定代表人和其他高级管理人员的简历； （六）具有法定资历的会计师事务所出具的法人股东近期财务审计报告及出资力量证明、法人股东的董事会（股东会）决议及营业执照副本复印件； （

9、七）符合要求的营业场所的全部权或者使用权的有效证明文件； （八）工商行政管理机关核发的企业名称预先核准通知书。 第十二条 具备下列条件的典当行可以跨省（自治区、直辖市）设立分支机构： （一）运营典当业务三年以上，注册资本不少于人民币1500万元； （二）最近两年连续盈利； （三）最近两年无违法违规运营记录。 典当行的分支机构应当执行本方法第九条规定的平安制度，具备本方法第十条规定的平安防备设备。 第十三条 典当行应当对每个分支机构拨付不少于500万元的营运资金。 典当行各分支机构营运资金总额不得超过典当行注册资本的50%。 第十四条 典当行申请设立分支机构，应当向拟设分支机构所在地设区的市（地

10、）级商务主管部门提交下列材料： （一）设立分支机构的申请报告（应当载明拟设立分支机构的名称、住宅、担任人、营运资金数额等）、可行性讨论报告、董事会（股东会）决议； （二）具有法定资历的会计师事务所出具的该典当行最近两年的财务会计报告； （三）档案所在地人事部门出具的拟任分支机构担任人的简历； （四）符合要求的营业场所的全部权或者使用权的有效证明文件； （五）省级商务主管部门及所在地县级人民政府公安机关出具的最近两年无违法违规运营记录的证明。 第十五条 收到设立典当行或者典当行申请设立分支机构的申请后，设区的市（地）级商务主管部门应当报省级商务主管部门审核，省级商务主管部门将审核看法和申请材料报

11、送商务部，由商务部批准并颁发典当运营许可证。省级商务主管部门应当在收到商务部批准文件后5日（工作日，下同）内将有关状况通报同级人民政府公安机关。 省级人民政府公安机关应当在5日内将通报状况通知设区的市（地）级人民政府公安机关。 第十六条 申请人领取典当运营许可证后，应当在10日内向所在地县级人民政府公安机关申请典当行特种行业许可证，并供应下列材料： （一）申请报告； （二）典当运营许可证及复印件； （三）法定代表人、个人股东和其他高级管理人员的简历及有效身份证件复印件； （四）法定代表人、个人股东和其他高级管理人员的户口所在地县级人民政府公安机关出具的无有意犯罪记录证明； （五）典当行运营场所

12、及保管库房平面图、建筑结构图； （六）录像设备、防护设备、保险箱（柜、库）及消防设备安装、设置位置分布图； （七）各项治安保卫、消防平安管理制度； （八）治安保卫组织或者治安保卫人员基本状况。 第十七条 所在地县级人民政府公安机关受理后应当在10日内将申请材料及初步审核结果报设区的市（地）级人民政府公安机关审核批准，设区的市（地）级人民政府公安机关应当在10日内审核批准完毕。经批准的，颁发特种行业许可证。 设区的市（地）级人民政府公安机关直接受理的申请，应当在20日内审核批准完毕。经批准的，颁发特种行业许可证。 设区的市（地）级人民政府。 3. 典当行风险怎样防备 一、客观风险： 1。 政策性

13、风险，是指国家政策及政策变动给典当业带来的效益损失，如监管法规变动，财政税收政策规定及变动，货币政策的变动，地方性政策规定等都会给典当行业带来风险，给典当行效益带来影响； 2。法律风险，是指现有的典当法规不完善（典当管理方法），与国家某些法律相冲突，如“物权法”、“公司法”、“担保法”，使典当行业的合法权益得不到法律保障，如综合费及利息的收取，抵押、质押去相关部门的登记，善意收脏无法保障权益，坏账、风险预备金按规定提取不足，消失风险构成死账后冲减时审批程序马虎，绝当物品损益不能全部自傲等，都会给典当行业形成风险； 3。 市场性风险，包括市场外部环境、社会环境、行业内部不正值竞争对典当利益形成损

14、害，以及典当企业的市场定位模糊和运营管理决策失误给典当企业带来的损失。市场环境的严重变化，如金融市场的开放，多种融资渠道共存，民间借贷的日渐合法化，变相典当等。 由于典当企业市场定位模糊机遇延误而形成的损失；再就是典当行业内部不正值的激烈竞争，相互拉客户，降低费、息率，甚至利用相当卑劣的手段诋毁他家，为本身牟取利益而不择手段等等，都会给典当业带来风险和损失； 4。 违法、违规运营的风险。 指典当企业不规范运营，违法、违规运营遭到法律惩处的可能性而形成的损失，如典当企业明目张胆的非法集资和高息汲取民间存款，发放信誉贷款，不按规定比例放款，恶意收脏、销赃，关心和供应洗钱场所，搞其它投资运营、超范围

15、运营等违法行为，一旦事发都会给典当企业带来损失； 5。 资金管理风险，是指典当企业在资金流淌方面没有足够的力量来清偿债权，不能满意正常需求，给典当企业形成效益损失的可能性。 典当行常常应有足够的资金来方案业务往来，要长、短期相结合，抵押、质押齐全，大小业务兼顾。 二、客观风险： 所谓客观风险都是典当业在运营过程中，在操作上各种缘由形成的客观失误，也包括有意人为的风险形成的收益损失。 1。鉴定评估风险。 鉴定不准、评估有误、发放当金不适当、严峻超越现价、收假、收错、当偏、上当受骗等，形成当金损失的可能性； 2。误收赃物，有意收脏。 由于业务人员素养一般，把关不严等事发后给典当企业带来的损失； 3

16、。处理绝当物品变现的风险。 由于市场行情发生变化，或事前对行情不太了解，形成绝当物品或抵押物二次流通变现的困难，给典当企业形成的损失。尤其是绝当时间太长的物品及抵押物，错过了变现的机遇； 4。 审验不细，事前调查不全面的风险。例如，假冒顶替，反复抵押，伪造证件，办理业务后给典当行形成的损失； 5。 道德、信誉风险，是指个别工作人员内外串通，骗取当金，人情贷款，超额度、超比例放款，贪图小利，不顾股东和公司利益，恶意发放当金，给典当企业形成的损失； 6。平安防备风险。 对运营场所不按治安管理条例规定装修、安装设备，存、取款不提高警惕性，被抢、被盗，给典当企业形成的损失； 7。 对质押的当物保管不善

17、形成的风险。 不按规定封存当物，任凭使用当物，最终形成磨损、损坏，给典当企业形成的损失。 典当业的风险是指典当行在运作过程中无法达到结果的可能性，在肯定条件下和特定时间内，预期结果与实际结果之间的差异。 典当行业务逾期未能收回当金，当物因保管不善发生毁损，绝当物品不能准时变现或处理绝当物品时形成的损失，鉴定评估和市场猜测失误等等。 目前还没有一部特地的典当法律，这一保障性的缺失也添加了典当行的风险。 这些风险和缺失都是不行回避的客观现实。典当行风险的品种及其形成风险的缘由各不相同，因而防备和化解典当风险的方法和途径亦有所区分，下面就典当行业的风险管理与冲突管理谈几点看法。 三、防备对策： 就典

18、当业务而言，次要涉及的是企业的风险管理与冲突管理，风险管理是一门新兴的边缘学科，现代企业在进展过程中，必需高度注重风险管理，以降低运营风险。风险管理和冲突管理次要有以下四方面的工作： 1。 要抓好企业管理的近景和战略。 我们认同“无中生有”，企业就是要制造多于投入的附加值。 企业要持续运营，持续进展壮大，必需要一个清楚的近景目标。结合这一目标制定动身展战略，还要随着企业运营环境的变化，准时予以修正，自动调整才能削减被动或突发大事对运营的负面影响，从而有效掌握不利风险因素的发生，将风险损失降到最低限度； 2。 管理流程的完善和阅历的积累应用。风险管理是指团队通过风险识别、风险量化和风险掌握，采纳

19、各种管理方法，对所涉及的各种风险实施有效的掌握和管理，从而使风险后果利大弊小； 3。 做好风险管理流程和阅历积累的关键有四点： 1）识别风险，根据经济风险、技术风险、管理风险、人员风险确定在哪个系统中存在那些潜在风险，识别各类风险源和风险大事，把握足够的信息，最终确定哪一笔业务可能遇到风险大事； 2）风险分析和规划，对风险源和风险大事进行分析、评估，可实行定性分析和定量分析相结合的方法进行分析，对于已估计到可能产生风险的业务，可依据其特点实行不同的风险缓。 4. 我是一家典当行,最近要开业,求大神给我教导下关于典当行业的平安 *市（县）*典当有限责任公司平安制度一、收当、续当、赎当查验证件（照

20、）制度（本制度待公司批准设立后，在公安部门指点下按规定和要求予以修订完善）。 1、收当时营业员要查验当户合法有能否持有效证件及当物全部权证明。（1）接受当物要当心谨慎、避开磕碰、摔落。 （2）对珍贵物品应戴上手套接取、检验。（3）依据典当管理方法第四十二条规定：房地产抵押典当业务，应当和当户依法到有关部门先行办理抵押登记，再办理抵押典当手续。 机动车质押业务，应当到车辆管理部门办理质押登记手续。其他典当业务，有关法律、法规要求登记的，应当依法办理登记手续。 （4）不得收当下列财物：依法被查封、扣押或者已经被实行其他保全措施的财产；赃物和来源不明的物品；易燃、易爆、剧毒、放射性物品及其容器；管制

21、刀具、枪支、弹药，军、警用标志、制式服装和器械；国家机关公文、印章及其管理的财物；国家机关核发的除物权证书以外的证照及有效身份证件；当户没有全部权或者未能依法取得处分权的财产；法律、法规及国家有关规定禁止流通的自然资源或者其他财物；（5）典当行收当国家统收、专营、专卖物品，须经有关部门批准。2、续当时当户要出具本人的有效身份证件。 当户为单位的，经办人员应当出具单位证明和经办人的有效身份证件；托付典当中，被托付人应当出具典当托付书、本人和托付人的有效身份证件。 （1）当户由于资金等缘由到期不能赎当的，可以续当；（2）续当应于典当到期前或期满的5日内办理；（3）当户须持有效身份证件和原当票；（4

22、）办理续当时，评估员应审核原当票及当户有效身份证件，填写续当凭证，续当一次的期限不得超过6个月。 续当期的典当期限或者前一次续当期限届满日起算。（5）保管员应依据续当凭证“保管联”对续期当物在“库存当品登记簿”上予以登记。 （6）出纳员复核续当凭证后，与客户结清前期利息和本息综合费用。3、当户按期偿还当金本息，赎取当物。 （1）当户赎当须持当票和本人有效身份证件办理，评估员应审核赎取人身份证明及所持当票真伪。（2）出纳员收取本金利息，确认结清后，开据“收款单”。 （3）保管员见出纳“收款单”保管联后，方能按当据编号入库取物。（4）保管员对当物出库必需登记销号，并将当物与当票核对无误后交当户当面

23、拆封，清点核收。 （5）赎当时，当期不足5日，按5日收取费用，逾期赎当的，除须偿还当金本息，综合费用外，依据中国人民银行规定的银行等金融机构逾期贷款罚息水平，典当行规定的费用标准和逾期天数，补交当金利息和有关费用。二、当物查验、保管制度（本制度待公司批准设立后，在公安部门指点下按规定和要求予以修订完善）。 （一）当物的查验1、查验当户有效身份证件，对当户出具的有关证件初审后应电话或委派人查询核实。2、查验当物能否属于禁当物品，国家商务部典当管理方法其次十七条共列八种禁当物品。 3、查验当物权属真伪。（1）当物必需是当户合法拥有全部权或处分权的物品，他人物品典当，典当人应持有托付书。 （2）共有

24、财产典当，必需事先征得其他共有人同意，并取得书面证明。（3）查验当物来源能否合法。 一要核查当物原始发票，查看购入日期、金额能否经过涂改。如发票遗失，可单位出具证明或者居委会出具证明；二要通过观看询问，了解当物的特点、操作、维护等方面问题，检验当户对当物的熟识程度，推断其全部权能否真实，防止收当诈骗犯、盗窃犯的赃物。 4、查验当物的真假、品种、规格、型号、质量、成色等。防止以假冒真、以劣充好。 特殊当物还必需到相关登记部门去查询、登记。 （二）当物的保管1、当物保管要设专人担任，建帐登记、分类、核算，保证“帐帐相符，帐物相符、帐票相符”。 2、当物入库前，管库员应先审核入库单，检查能否有经理签

25、字，能否有单有物，当票保管联能否与实物相符，当物封袋能否有破损、豁口。3、当物入库后，应按当号挨次放入保险柜或货架。 4、当物摆放应稳妥、有序，活当、绝当物品应分架（箱、柜）存放，各类标签拴挂应坚固粘贴，做到签章清晰，字迹工整，内容齐全。5、要常常检查当物能否发生霉变、虫蛀、被窃现象。 6、保管发生交接班时，要有交接记录，交接双方签字。7、当物在当期内不得出租、质押、抵押和使用当物。 8、当物在典当期内或者续当期内发生遗失或者损毁时，要根据估价金额进行赔偿，但遇有不行抗力导致质押当物损毁时，本公司不担当赔偿责任。三、通缉协查核对制度（本制度待公司批准设立后，在公安部门指点下按规定和要求予以修订

26、完善）。 根据典当管理方法其次章第九条典当行应当建立健全五大项平安制度，“通缉协查核对制度”是其中的一项重要制度，典当行必需全力协作，为做好这项工作，本公司特制定以下制度，以便严格遵照执行。（一）对公安通缉的状况，在平常的典当业务中，要特殊加以留意，发觉状况，马上报告公安机关，这是本典当行及全体员工必需尽到的一项重要义务。 （二）对公安协查核对的事项或问题，本公司在接到通。 5. 典当行业监管规定的全文 第一章 总则第一条 为进一步提高典当行业监管工作水平，规范典当企业运营行为，促进典当行业健康持续进展，充分发挥典当行业在社会经济进展中的作用，依据典当管理方法（商务部、公安部令2005年第8号

27、）及有关法律法规，制定本规定。 其次条 典当作为特别工商行业，各级商务主管部门要从促进经济社会进展和维护社会经济次序大局动身，精确把握典当行业在社会经济进展中的定位，增加服务意识，不断完善监管体系，依法从严行使监管职责，切实做好典当行业监管工作。第三条 各级商务主管部门应加大现场检查和不定期抽查监管力度，采纳以下方式开展监管工作：（一）定期审核分析典当企业财务报表等；（二）利用典当行业监管信息系统进行监管与分析；（三）现场检查；（四）约谈典当企业次要担任人和高管人员；（五）引入会计师事务所、律师事务所等中介机构参加核查；（六）依据赞扬、举报或上级机关要求进行核查；（七）其他监管方式。 第四条

28、注重发挥行业协会作用。支持行业协会加强行业自律和依法维护行业权益，共同抵制行业内不正值竞争行为，协作相关部门加强监管，维护规范有序、公正竞争的市场环境。 其次章 监管责任第五条 典当行业监管工作实行分级管理、分级担任的准绳，进一步强化属地管理责任。第六条 商务部担任推动全国典当行业的监管工作，推动典当行业法律体系建设，制定并组织实施典当行业进展规划和规划方案，讨论制定典当行业监管政策、制度、典当企业运营规章，部署有关工作，并依据需要开展调查和检查，指点地方商务主管部门加强对典当行业的监管工作和行业协会等自律组织的工作。 第七条 省级商务主管部门（含方案单列市）对本地区典当行业监管担任，制定并组

29、织实施本地区监管工作政策、制度和工作部署，对典当运营许可证和当票进行管理；建立典当行业严重大事信息通报机制、风险预警机制和突发大事应急处置预案；开展各种方式的监管、检查工作，每年抽选不少于20%的典当企业进行现场检查。第八条 地市级（含直辖市区县、省管县）商务主管部门担任本地区典当行业的日常监管，建立现场检查和约谈制度，实行动态监管和全过程监督，准时预警和防备风险，重点监督典当企业运营合规性和业务、财务数据真实性，准时防备和订正违规违法行为，开展各种方式的监管工作，每半年至多对本行政区域内典当企业进行一次现场检查。 第九条 县级（市、区）商务主管部门应加强对本行政区域内典当企业的监督检查，重点

30、进行现场检查，协作省、地市级商务主管部门做好典当行业监管工作。第十条 各地商务主管部门要按监管职责加强监管队伍建设，明确分管领导，配备监管人员，加强典当监管和业务培训，提高监管人员素养。 第十一条 各地商务主管部门要明确详细监管责任，在准入审批、日常监管、年审等环节建立谁审批谁担任、谁监管谁担任的责任制度，建立审批、检查、年审等环节的审批签字制度，以明确监管责任。第十二条 建立监管工作嘉奖和责任追查机制。 商务部及省级商务主管部门要对监管工作优秀单位和个人进行表彰；各地商务主管部门要对监管失职以及监管不到位形成严重负面影响的单位或个人，根据有关规定追查其责任。第十三条 各级商务主管部门要提高服

31、务意识，在开展监管、检查工作时要公正廉洁，严禁借检查之机吃、拿、卡、要，牟取不正值利益。 第三章 准入管理第十四条 省级商务主管部门要根据行政许可法、典当管理方法等法律、规章的规定，依据科学进展、合理规划、严格把关、明确责任、公开透亮、公正廉洁的准绳把好典当企业市场准入关，加强廉政建设，完善审批制度。第十五条 典当企业的准入要符合商务部的行业进展规划和规划方案。 省级商务主管部门依据商务部行业进展规划和规划方案，结合当地实际状况制定地方典当行业进展规划，开展年度新增典当行及分支机构设立工作，将设立审批结果准时报商务部备案并用适当方式予以公告。第十六条 各地商务主管部门应严格根据典当管理方法和商

32、务部有关文件规定审核典当企业设立申请，把握以下监管要求：（一）法人股应当相对控股，法人股东合计持股比例占全部股份1/2以上，或者第一大股东是法人股东且持股比例占全部股份1/3以上；单个自然人不能为控股股东。 （二）严格审核法人股东能否具备以货币出资形式履行出资承诺的力量。法人股东应在商务主管部门指定的若干家规模较大、信誉较好的会计师事务所中选择审计单位，出具审计报告；应有缴纳营业税和所得税记录。 （三）自然人股东应为居住在中华人民共和国境内年满18周岁以上有民事行为力量的中国公民，无犯罪记录，信誉良好，具备相应的出资实力。（四）出资人应出具承诺书，承诺盲目恪守典当行业相关法律法规，恪守公司章程，加强监督管理，不从事非法金融活动，保证入股资金来源合法，不以他人资金入股。 （五）优先进展运营规范、实力雄厚、资本充分、信誉良好、具备持续盈利力量的法人企业设立典当企业。（六）有对外投资的法人股东企业，应承诺照实