理财规划师培训二级模拟题基础知识.docx

1、理财规划师培训二级模拟题基础知识理财规划师培训二级模拟题-基础知识 一、职业道德单项选择题1、关于“公道”，正确的说法是（ ）。A 公道是人的主观感觉，凭感觉办事是践行公道的基本要求 B 公道标准具有时代性，无从准确判定何为公道C 按照贡献取酬，是公道的具体实践D 每个人的公道观念都不一样，因此不宜以公道判别事物2、在西方，“道德”（MORALES）一词引申的意思是（ ）。A 潮流和趋势 B 道路、路径C 已经得到了，不再做了 D 规范和行为品质3、下列说法中，符合“世界500强企业关于优秀员工的12条核心标准”的是（ ）。A 员工既要保持鲜明的个性与独立性，又要学会团队合作B 忠诚是重要的，

2、无论何时都要站在企业立场上思考问题C 能力不是主要的，只要有敬业精神，能力会提高D 为了维护企业利益，员工必须懂得如何使他人分担责任4、上司对待下属的正确做法是（ ）。A 关心下属的成长，遵守与下属约定的事项B 下属工作出错时，上司要给予严厉的处罚C 任务繁重时，要求下属无条件服从公司安排D 既要平等待人，更要特别关照有潜力的下属5、下列做法中，最符合“敬业”本质要求的是（ ）。A 服从领导B 谨慎虔敬C 有心做事D 加班加点6、下列说法中，正确地反映了道德与法律差别的是（ ）。A 在适用的范围上，道德比法律的适用范围小B 在管理效力上，道德比法律的作用效果差C 在社会地位上，道德比法律地位低

3、、权威弱D 在调节时效上，道德比法律具有自觉性和事前性的特点7、下列关于职业活动内在道德准则的理解，正确的说法是（ ）。A 强调规划和规范而非主动积极，是职业化素养的核心B 善始善终，不虎头蛇尾是勤勉的具体体现C 对企业的忠诚，实际上就是对出资人的忠诚D 摆脱审慎，敢于冒险，是对职业经理人的职业品质要求8、下列符合“慎独”内涵要求的是（ ）。A 无人监督，仍行道德之事B 求于志同，乐于道合C 崇尚自由、独立D 小心驶得万年船9、从业人员要做到求同存异，正确的做法有（ ）。A 和谐相处，密切配合B 胸怀宽广，学会宽容C 换位思考，理解他人D 机动灵活，不唯原则二、职业道德多项选择题10、公民道德

4、建设实施纲要提出，从业人员职业道德要求包括（ ）。A 奉献社会B 服务群众C 爱国创新D 以人为本11、下列做法中，符合职业纪律要求的有（ ）。A 某医生竭尽全力救护了一个十恶不赦的罪犯B 某机组要求乘务员登机服务时必须面带微笑C 某建筑企业要求全体从业人员必须佩戴安全帽作业D 某法院拒绝了一个恶贯满盈的杀人恶魔的辩护请求12、关于“节约”，正确的说法有（ ）。A 零缺陷、零库存是“节约”向企业战略延伸的生动实践B 少花钱多办事是节约的具体要求C 节约指的是当用则用，当省则省D “节约”是企业竞争力的有机组成部分13、违反“中华人民共和国不正当竞争法”规定的行为有（ ）。A 接受折扣、佣金的经

5、营者必须如实入账B 擅自使用他人的企业名称或姓名，引人误认为是他人的商品C 经营者在任何情况下不得以低于成本价格销售商品D 广告的经营者在未加核实的情况下，制发了虚假广告14、关于职业化，正确的说法有（ ）。A 职业化是全球职场中的通用语言B 职业化素养要求在工作中努力增强主观性C 职业化是人力资源开发的基本途径D 职业化是新型劳动观的核心内容15、根据“比尔-盖茨10大优秀员工准则”，正确的说法有（ ）。A 思考如何让产品更贴近客户B 站在上司的立场上为客户着想C 始终表现出对公司及产品的兴趣和热爱D 做一个积极主动的人16、职业道德规范“诚信”的特征包括（ ）。A 资质性B 止损性C 通识

6、性D 智慧性三、职业道德离散选择题17、最近你的主管总是对你不满甚至当面批评你，你觉得自己一直在按部就班、稳定有序的工作，面对这样的情况，你会（ ）。A 感到伤心，不满主管对自己的态度B 感到疑惑，努力弄清主管的想法C 感到不解，会找时间与主管聊一聊D 感到遗憾，但不会影响自己的工作18、某企业的年度销售冠军，一年后因工作压力太大，不堪重负，选择了轻生，对该员工你怎么看（ ）。A 没啥看法，现在轻生的人不少B 人生得意须尽欢，这是何必呢？C 现代人压力太大，企业应多关心职工D 太可惜了，对自己的要求应该适度19、假如你利用业余时间研制出了一项技术发明，并申请了个人专利，你向自己所在的公司提出促

7、进公司的技术改造，但公司无人重视，不予理睬，你会（ ）。A 把发明专利卖出去B 反复向公司推荐，希望引起重视C 带着技术发明投奔其他公司D 观察一段时间再做决定20、某打工者W终日守候于电影公司门口，后感动导演，于是演了一部电影，从此，W一举成名，总人竞相模仿，放弃工作，到电影公司门前聚集，期望有朝一日像W一样被发现，对于这种现象，你认为（ ）。A 自己也会像W那样试一试B 理解，但空想成分太多C 守株待兔D 凭本事吃饭，成功有很多方式21、M公司参与一项工程投标。公司觉得凭资金实力、技术水平和设计理念，肯定可以中标，但私下听说，竞争对手W公司已经采取了“非常”手段，很可能会拿下订单。假如你是

8、M公司的负责人，你会（ ）。A 也采取“非常”手段公关B 相信自己的实力C 收集证据，以备将来控告W公司非法竞标D 直接到招标管理单位反映情况22、某员工思维活跃，想法很多，并且许多点子还是很有启发性的，但他一直都是拿同事开涮。对于这样的人，你的看法是（ ）。A 他不会有任何成就B 他需要伯乐加以训练C 他没有真才实学D 少说多做会更好23、关于读书，你的看法是（ ）。A 读与工作相关的书，对自己提升较快B 读书不如朋友间的交谈收获大C 读书加上思考才是真正的读书D 现在的书籍太多太烂，不值得读24、如果你帮助了别人，但是当你有困难寻求对方帮助时，对方却委婉拒绝了你，你怎么认为（ ）。A 仔细

9、了解对方说的理由是否成立B 认为自己看错了人，以后不再与之往来C 以后不再热心帮助别人，先把自己的事做好D 认为这样的人太自我，以后和他保持一定的距离25、公司聘请了一个总经理，起初他信心百倍、干劲十足，后来，由于公司管理制度不能落实，信心渐渐消退了，再后来，他干脆辞职了。你对此人的看法是（ ）。A 这个人该走B 公司聘而不能用，太可惜了C 他没有处理好与聘用方的关系D 他的应变能力不足四、理论知识单项选择题26、理财规划师应摒弃个人感情、偏见和欲望，以保证在存在利益冲突时做到公平公正，这体现了（ ）的原则。 A 客观公正B 个人诚信C 勤勉谨慎D 严守秘密27、陈先生现年30周岁，准备为自己

10、制定养老规划，理财规划师提醒他要遵循弹性化的原则，下列符合弹性化原则的是（ ）。A 筹备养老金应尽量选择稳健的投资产品，而不应过多考虑收益性（收益性）B 虽然陈先生现在收入较高，但应该对退休后的收入保守估计（谨慎性）C 陈先生应该尽早进行养老规划方案的制定（及早规划）D 陈先生预计可以达到10%的年收益，但由于经济萧条无法达到，可以适当多估退休后收入（错误的谨慎性表述）28、属于扩张性货币政策的是（ ）。A 降低利率B 增加财政补贴C 提高税率，增加税收D 增加政府购买支出29、税法对稿酬所得有一定优惠，优惠后稿酬所得的税率实际为（ ）。A 17%B 14%C 20%D 10%30、目前，市场

11、上的期货品种可以大致分为两大类，金融期货和（ ）。A 外汇期货B 股指期货C 远期期货D 商品期货31、下列房地产投资中属于间接投资的是（ ）。A 购买商铺B 购买房地产开发企业的股票C 购买写字楼D 购买住宅32、关于无效合同的说法正确的是（ ）。A 将要失去法律效力的合同B 具有一定的法律效力的合同C 始终没有法律效力的合同D 经追认可以生效的合同33、理财规划师职业操守的核心原则是（ ）。A 客观公正B 个人诚信C 严守秘密D 勤勉谨慎34、经济指标是由一组宏观经济数据所构成，可用于判断经济周期，其中国内生产总值属于（ ）。A 先行指标B 参照指标C 滞后指标D 同步指标35、关于法定继

12、承人的继承顺序，说法正确的是（ ）。A 兄弟姐妹为第二顺序继承人B 养父母为第二顺序继承人C 儿媳、女婿为第一顺序继承人D 孙子女、外孙子女为第二顺序继承人36、可变更、可撤销民事行为是行为人意思表示有缺陷的民事行为，下列属于可变更、可撤销的民事行为是（ ）。A 无权处分的民事行为B 以合法形式掩盖非法目的的民事行为C 行为人不具有行为能力的民事行为D 显失公平的民事行为37、理财规划师建议老年家庭的理财规划策略应为（ ）。A 攻守兼备型B 保守型C 进攻型D 激进型38、偿债能力是企业的债权人比较关注的问题，（ ）不能反映企业的偿债能力。A 现金比率B 应收账款周转率C 流动比率D 速动比率

13、39、政府参与信用创造的主要途径是（ ）。A 提高税率B 提高利率C 发行国债D 增加转移支付40、小王小学毕业，靠打零工养活自己，没有社保，一般而言，无社保者考虑商业医疗保险的优先顺序为（ ）。A 费用报销型医疗保险收入津贴型保险重大疾病保险长期护理医疗保险B 费用报销型医疗保险重大疾病保险收入津贴型保险长期护理医疗保险C 重大疾病保险收入津贴型保险长期护理医疗保险费用报销型医疗保险D 重大疾病保险收入津贴型保险费用报销型医疗保险长期护理医疗保险41、理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的、相互协调的规划方案。关于理财规划定义的理解不正确

14、的是（ ）。A 理财规划着重强调金融产品销售B 理财规划通常由专业人士提供C 每个客户都有自己独特的财务与非财务状况，因此理财规划应强调个性化D 就生命周期而言，理财规划是一项长期的规划，贯穿人的一生42、有限责任公司需要设立监事会，关于监事会的说法错误的是（ ）。A 监事会设主席一名，由全体监事过半数选举产生B 其成员不得少于3人，任期每届为3年C 监事会由股东代表和适当比例的职工代表组成D 董事可以兼任监事43、我国公司法对一人有限责任公司的设立进行了具体规定，对于这些规定说法正确的是（ ）。A 一人有限责任公司注册资本最低限额为人民币10万元B 一人有限责任公司只能由一个自然人设立C 一

15、人有限责任公司编制的财务会计报告可以不经会计师事务所的审计D 一个自然人可以投资设立两个一人有限责任公司44、关于担保物权的说法正确的是（ ）。A 抵押权是指债权人对债务人或第三人移转占有而供担保的动产或权利，依法就其价值优先受偿的权利B 留置权，即债权人对债务人或第三人提供的不移转占有而作为债务担保的财产，于债务人到期不履行债务时，的就担保财产变价并优先受偿的权利C 质权是指按照合同约定占有债务人财产的债权人，与其债权未获清偿前，可留置该占有物以担保其债权D 担保物权主要有抵押权、质权与留置权45、下列不属于无效民事行为的是（ ）。A 显失公平的行为B 行为人不具有行为能力的行为C 以合法行

16、为掩盖非法目的的行为D 恶意串通的行为46、期货的（ ）功能，指的是在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过期货交易形成的期货价格，具有长期性、连续性和权威性的特点，能够比较真实地反映出未来商品价格变动的趋势。A 对冲风险B 规避价格风险C 发现价格D 进行风险投资47、与现存的公募基金和西方较规范的私募基金相比，我国私募基金具有（ ）的特点。A 募集成本相对较高B 投资手法不够灵活C 投资目标更具不确定性D 与资本市场关系更密切48、为简便起见，个人及家庭收支流量大多以（ ）进行计算。A 权责发生制B 预期收入C 岗位责任制D 收付实现制49、贾某购买彩票中奖12000元，则其需要缴纳

17、的个人所得税为（ ）元。A 2400B 1000C 1200D 050、对于GDP的理解，不正确的是（ ）。A 非市场活动不计入GDPB GDP是计算期内生产的最终产品价值，是存量C GDP是一个市场价值的概念D 中间产品价值不计入GDP，以免重复计算51、（ ）不是受著作权法保护的作品。A 报纸期刊B 电影C 艺术作品D 口述作品52、不属于代理权限制的是（ ）。A 自己代理的禁止B 第三人代理C 代理人的懈怠行为与诈害行为的禁止D 双方代理的禁止53、上世纪90年代，日本曾发生两次通货紧缩，为解决通货紧缩问题可以采取的政策不包括（ ）。A 降低利率B 央行降低法定存款准备金率C 提高税率D

18、 通过公开市场业务投放资金54、下列关于诉讼时效期间说法正确的是（ ）。A 出售质量不合格的商品未声明的诉讼时效期间为一年B 手机被人摔坏要求赔偿的诉讼时效期间为四年C 延付或拒付租金的诉讼时效期间为二年D 身体受到伤害要求赔偿的诉讼时效期间为三年55、企业用资费用是指企业在使用资金中所支付的费用，下列属于企业用资费用的是（ ）。A 利息B 证券发行费C 借款手续费D 管理费用56、不属于合同解除条件的是（ ）。A 延迟履行B 改变合同部分条款C 不完全履行D 拒绝履行57、与普通商品交易不同，金融市场中的活动大多表现为（ ）的交易。A 不动产B 黄金C 货币资金D 债券58、根据合伙企业法的

19、规定，有限合伙人对合伙企业债务承担（ ）。A 无限连带责任B 无限责任C 有限责任D 以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任59、根据凯恩斯理论，人们持有货币的动机中，投机动机是指（ ）。A 为炫耀自己的财富所产生持有货币的欲望B 由于利率的不确定，人们愿意持有现金寻找更好的获利机会C 为了日常生活的便利性所产生持有货币的欲望D 为应付各种不测所产生持有货币的欲望60、不属于信托关系中委托人义务的是（ ）。A 保证受益人得到受益B 不损害债权人的利益C 财产转移交付D 保证信托财产的合法性61、在退休养老规划工具中，可规划性较强的是（ ）。A 投资收益B 商业养老保险C 社会保险D 企业年

20、金62、从事货物生产或提供应税劳务的纳税人，以及从事货物生产或提供应税劳务为主，并兼营货物批发或零售的纳税销售额在（ ）万元以下的为小规模纳税人。A 70B 50C 180D 10063、（ ）是指双务合同中有先履行义务的当事人一方，因对方当事人的财产状况恶化，有难为履行义务的可能性时，在其履行或提供担保前，有权拒绝自己的履行。A 不安抗辩权B 合同履行权C 同时履行抗辩权D 后履行抗辩权64、信托委托人的权利不包括（ ）。A 支付报酬或费用权B 解任受托人权C 知情权D 变更信托财产管理方法权65、（ ）行业的特点是企业生产的产品虽然有一定的差别，但单个企业依旧无法控制产品的价格。A 寡头垄

21、断B 完全竞争C 完全垄断D 不完全竞争66、张三的鱼池与李四的鱼池相连，因暴雨张三鱼池中的鱼进入李四鱼池中，这一法律事实属于（ ）。A 民事行为B 事实行为C 事件D 民事法律行为67、关于商标权的保护期限和保护范围的说法不正确的是（ ）。A 有效期满，需要继续使用的，应当在期满前6个月内申请续展B 注册商标的有效期为10年，自核准注册之日起计算C 续展注册经核准后，可不予以公告即已受保护D 每次续展注册的有效期为10年，可连续申请续展68、理财规划师在帮客户进行税收筹划时，首要的原则就是坚持（ ）。A 获利性B 税赋最小化C 以最小成本换取最大保障D 合法性69、政府支出的自动变化属于财政

22、制度的自动稳定器，以下关于政府支出的自动变化说法不正确的是（ ）。A 政府支出的自动变化主要指的是政府购买的变化B 当经济繁荣时，失业人数减少，失业救济和其他福利费支出减少C 政府支出的自动变化主要指的是政府在失业救济和其他社会福利方面的支出的变化D 当经济萧条或者衰退时，失业增加，符合救济条件的人增加70、对于执业理财规划师而言，通常的制裁措施不包括（ ）。A 警告B 取消理财规划师资格C 吊销执照D 暂停执业71、在日常生活中，实际利率水平的高低还要受到通货膨胀因素的影响，下列关于名义利率与实际利率的关系表达正确的是（ ）。A 名义利率=实际利率+通货膨胀率B 名义利率=实际利率通货膨胀率

23、C 实际利率=通货膨胀率+名义利率D 实际利率=通货膨胀率名义利率72、（ ）不属于商标权人权利。A 转让权B 独占使用权C 标记权D 许可权73、会计主体是指会计确认、计量和报告的空间范围，理财规划师在为客户做理财规划的过程中，通常将（ ）做为会计主体。A 政府B 企业C 个人或家庭D 财务部门74、缔约过失责任发生在合同成立之前，我国合同法规定的缔约过失责任的主要类型不包括（ ）。A 假借订立合同，恶意进行磋商B 泄露或不正当使用商业秘密C 当事人一方在合同规定的履行期到来之前，明示或者默示其将不履行合同D 故意隐瞒与订立合同有关的重要事实或提供虚假情况75、甲欠乙1万元，丙为甲的代理人，

24、丙与乙约定，2008年5月1日偿还乙1万元借款。但到了2008年5月1日甲仍未还款，乙表示同意延期履行债务。此行为在法律上将产生（ ）的法律后果。A 诉讼时效的中止B 诉讼时效的中断C 放弃诉讼时效期间D 诉讼时效的延长76、不属于信托目的的是（ ）。A 权益目的B 公益目的C 非以人类为受益对象的特殊目的D 私益目的77、个人兼职取得的收入应按照（ ）应税项目缴纳个人所得税。A 劳务报酬所得B 稿酬所得C 偶然所得D 其他收入所得78、理财规划师在为客户进行保险规划时，应当考虑当事人已经具备的各种保障，关于已有保障水平的表述，正确的是（ ）。A 社会保障是最终的补充B 商业保障是在企业保障基

25、础上的一项补充C 每个人都处在一个三层保护之中，即社会保障、企业福利和商业保险D 企业保障是我们保障的基石，其保障全面，但保障力度不够79、老王退休后依然热衷于参加公益活动，并且经常发挥余热，在社区里组织各种活动，这体现了老年人的（ ）的需要。A 温饱B 自我实现C 安全D 尊重80、关于理财规划师执业纪律规范的说法不正确的是（ ）。A 理财规划师在执业过程中可以暂时挪用客户的财产，只要在合适的时间归还即可B 理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息C 理财规划师不得利用提供服务的契机从事或帮助客户从事违法行为D 理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗误导客户81、（ ）会导致总需求曲线向左下

26、方移动。A 减少货币供给量B 消费者需求增加C 政府购买增加D 降低利率82、张某是某企业的销售人员，随身携带盖有该企业公章的空白合同书，便于对外签约。后张某因收受回扣被企业除名，但空白合同书未被该企业收回，张某以合同书与他人签订购销协议，该购销协议的性质为（ ）。A 可撤销B 无效C 成立并生效D 不成立83、理财规划师的职业道德规范由（ ）组成。A 职业纪律规范和执业纪律规章B 执业纪律规范和非执业纪律规范C 职业道德准则和执业纪律规范D 职业道德准则和非执业纪律规范84、会计等式是表明各会计要素之间基本关系的恒等式，（ ）不是会计恒等式。A 资产=负债+所有者权益+收入费用B 资产=负债

27、+所有者权益C 收入费用=利润D 收入利润=资产85、不属于我国代理种类的是（ ）。A 指定代理B 委托代理C 转代理D 法定代理五、理论知识多项选择题86、王先生炒股多年，每年都有股息收入，所以想请理财规划师对他这部分收入进行规划，股息、红利所得税筹划方法包括( )。A 风险筹划B 递延收入筹划C 所得再投资筹划D 专项基金筹划E 充分利用国家优惠政策87、小刘打算购买朋友所在公司新推出的分红保险，下列关于分红保险的表述错误的是（ ）。A 分红保险不仅能够提供合同规定的各种保障，同时，保险公司每年要将经营分红险种产生的部分盈利以分红的形式分配给保单持有人B 分红保险属于传统型寿险C 寿险产品

28、在定价时主要以预定死亡率、预订利率和预订费用率三个因素为依据，这三个预定因素与实际情况的差会影响到寿险公司的经营成果D 保险公司对于红利是没有保证的，因此客户要承担一定的风险E 红利分配只能采取现金红利的形式88、有关IRR的说法，正确的有（ ）。A IRR也可被定义为使该投资的净现值为零的折现率B 当IRR和NPV发生冲突时，投资项目决策应该以NPV为准C 接受IRR大于公司要求的回报率的项目，拒绝IRR小于公司要求的回报率的项目D 使用IRR作为投资项目的决策标准具有简单直观的优点E 任何一个小于IRR的折现率会使NPV为正，比IRR大的折现率会使NPV为负89、一份规范的理财规划建议书的

29、封面应包含（ ）。A 标题B 执行该理财规划的单位C 客户所在机构名称D 出具理财规划建议书的日期E 客户家庭成员名单90、仲裁的受理权限并不是来自于法律规定，而是来自于争议当事方的授权，即合同中约定了仲裁条款或达成了仲裁决议的有效必须符合的条件不包括（ ）。A 选定了仲裁机构B 指定了首席仲裁员C 约定了仲裁事项D 有约定仲裁的意思表示E 商定了仲裁费用91、李先生去世后，留下20万元的债务，李先生的债务的清偿原则不包括（ ）。A 保留必留份额原则B 全部清偿原则C 限定继承原则D 父债子偿原则E 有序清偿原则92、（ ）属于税收筹划的基本原理，可以合法地使纳税人少纳税或不纳税。A 适用较高

30、税率B 增加应税收入的实现C 推迟纳税义务发生时间D 充分利用“税前扣除”E 利用税收优惠93、在（ ）的情况下，可以应用古典概率或先验概率方法。A 结果的个数是不确定B 不确定结果具有等可能性C 不确定结果的范围是已知D 不确定有什么样的结果空间E 不确定结果发生的概率不一样94、万能寿险是一种缴费灵活、保额可调整，非约束性的寿险，下列关于万能寿险的表述错误的是（ ）。A 万能寿险比较容易失效B 保险公司无需为万能寿险设立万能账户C 万能寿险应当提供最低保证利率，最低保证利率为负D 万能寿险的投保人可以用灵活的方法来缴纳保费E 保险公司应当为万能账户设立平滑准备金，用于平滑不同结算期的结算利率