证券投资基金第一章 第七节 基金业在金融体系中的地位和作用版.docx

1、证券投资基金第一章 第七节 基金业在金融体系中的地位和作用版1、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。A:集合理财B:专业管理C:组合投资D:利益共享答案:A解析:基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出集合理财的特点。2、在我国，基金各当事人的权利义务在（）中约定。A:基金份额上市交易公告书B:招募说明书C:基金合同D:基金托管协议答案:C解析:基金合同是规范各当事人的权利义务法律文件3、1940年，（）颁布了基金法律的典范投资公司法和投资顾问法A:英国B:美国C:瑞士D:法国答案:B解析:考察投资公司法和投资顾问法的颁布4、

2、基金管理人的最主要职责是负责（）。A:受托资产管理B:基金资产清算和会计复核C:基金资产的保管D:基金资产的投资运作答案:D解析:基金管理人的最主要职责是按照基金合同约定，进行基金资产的投资运作5、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。A:基金托管人B:基金受托人C:基金管理人D:证券交易市场答案:C解析:开放式基金是通过投资者向基金管理人或其代销机构申购和赎回实现流通的基金试点办法发布日期6、全球基金业发展的趋势与特点是（）。A:美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B:开放式基金成为证券投资基金的主流产品C:基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D:基金的资金来源发生了重大变化E: 答

3、案:A,B,C,D解析:考察全球基金业发展的趋势与特点7、我国基金业的发展可以分为三个历史阶段（）。A:20世纪80年代末至1997年11月14日证券投资基金管理暂行办法颁布之前的早期探索阶段B:暂行办法颁布实施以后至2004年6月1日证券投资基金法实施前的试点发展阶段C:证券投资基金法实施以来的快速发展阶段。D:2005年以来的封闭式基金发展阶段E: 答案:A,B,C解析:考察我国基金业发展的三个历史阶段8、基金市场的服务机构主要包括()。A:基金销售机构B:注册登记机构C:律师事务所和会计师事务所D:基金评级公司E: 答案:A,B,C,D解析:考察基金市场的服务机构9、（）是直接投资工具，

4、筹集的资金主要投向实业领域。A:股票B:债券C:公司型基金D:契约型基金E: 答案:A,B解析:考察基金与股票、债券的差异10、证券投资基金在我国的作用主要包括（）。A:为中小投资者拓宽投资渠道B:提高投资者的投资回报C:优化金融结构，促进经济增长D:促进证券市场的稳定和健康发展E: 答案:A,C,D解析:考察证券投资基金在我国的作用11、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。A:集合理财B:专业管理C:组合投资D:利益共享答案:A解析:基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出集合理财的特点。12、在我国，基金各当事人的权利义务

5、在（）中约定。A:基金份额上市交易公告书B:招募说明书C:基金合同D:基金托管协议答案:C解析:基金合同是规范各当事人的权利义务法律文件13、1940年，（）颁布了基金法律的典范投资公司法和投资顾问法A:英国B:美国C:瑞士D:法国答案:B解析:考察投资公司法和投资顾问法的颁布14、基金管理人的最主要职责是负责（）。A:受托资产管理B:基金资产清算和会计复核C:基金资产的保管D:基金资产的投资运作答案:D解析:基金管理人的最主要职责是按照基金合同约定，进行基金资产的投资运作15、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。A:基金托管人B:基金受托人C:基金管理人D:证券交易市场答案:C

6、解析:开放式基金是通过投资者向基金管理人或其代销机构申购和赎回实现流通的基金试点办法发布日期16、基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出（）的特点。A:集合理财B:专业管理C:组合投资D:利益共享答案:A解析:基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出集合理财的特点。17、在我国，基金各当事人的权利义务在（）中约定。A:基金份额上市交易公告书B:招募说明书C:基金合同D:基金托管协议答案:C解析:基金合同是规范各当事人的权利义务法律文件18、1940年，（）颁布了基金法律的典范投资公司法和投资顾问法A:英国B:美国C:瑞士D:法国答案:B解析

7、:考察投资公司法和投资顾问法的颁布19、基金管理人的最主要职责是负责（）。A:受托资产管理B:基金资产清算和会计复核C:基金资产的保管D:基金资产的投资运作答案:D解析:基金管理人的最主要职责是按照基金合同约定，进行基金资产的投资运作20、开放式基金是通过投资者向（）申购和赎回实现流通的。A:基金托管人B:基金受托人C:基金管理人D:证券交易市场答案:C解析:开放式基金是通过投资者向基金管理人或其代销机构申购和赎回实现流通的基金试点办法发布日期21、全球基金业发展的趋势与特点是（）。A:美国占据主导地位，其他国家发展迅猛B:开放式基金成为证券投资基金的主流产品C:基金市场竞争加剧，行业集中趋势

8、突出D:基金的资金来源发生了重大变化E: 答案:A,B,C,D解析:考察全球基金业发展的趋势与特点22、.我国基金业的发展可以分为三个历史阶段（）。A:20世纪80年代末至1997年11月14日证券投资基金管理暂行办法颁布之前的早期探索阶段B:暂行办法颁布实施以后至2004年6月1日证券投资基金法实施前的试点发展阶段C:证券投资基金法实施以来的快速发展阶段。D:2005年以来的封闭式基金发展阶段E: 答案:A,B,C解析:考察我国基金业发展的三个历史阶段23、基金市场的服务机构主要包括()。A:基金销售机构B:注册登记机构C:律师事务所和会计师事务所D:基金评级公司E: 答案:A,B,C,D解

9、析:考察基金市场的服务机构24、（）是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域。A:股票B:债券C:公司型基金D:契约型基金E: 答案:A,B解析:考察基金与股票、债券的差异25、证券投资基金在我国的作用主要包括（）。A:为中小投资者拓宽投资渠道B:提高投资者的投资回报C:优化金融结构，促进经济增长D:促进证券市场的稳定和健康发展E: 答案:A,C,D解析:考察证券投资基金在我国的作用26、股票和债券是直接投资工具，主要投向有价证券，而基金是间接投资工具，主要投向实业。（）答案:False解析:考察基金与股票、债券的差异27、公司型基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设

10、立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。（）答案:False解析:说的是封闭式基金概念28、相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金经理人完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性较差的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。（）答案:True解析:考察封闭式基金投资策略29、相对而言，由于封闭式基金份额固定，没有赎回压力，基金经理人完全可以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并将基金资产投资于流动性较差的证券上，这在一定程度上有利于基金长期业绩的提高。（）答案:True解析:考察封闭式基金投资策略3

11、0、开放式基金不是目前国际上的主流基金组织形式。（）答案:False解析:开放式基金成为主流31、公司型基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。（）答案:False解析:说的是封闭式基金概念32、依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。我国目前设立的基金则为契约型基金。（）答案:True解析:考察基金法律形式33、依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。我国目前设立的基金则为契约型基金。（）答案:True解析:考察基金法律形式34、股票和债券是直接投资工具，主要投向有价证券，而基金是间接投资工具，主要投向实业。（）答案:False解析:考察基金与股票、债券的差异35、开放式基金不是目前国际上的主流基金组织形式。（）答案:False解析:开放式基金成为主流