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1、证券从业资格考试模拟题基础知识提分卷12019年证券从业资格考试模拟题：基础知识（提分卷1） 一、选择题(共50题，每题1分，共50分。以下备选项中，只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分) 1单选题 股权分置改革后公司原非流通股股份的出售理应遵循的规定之一是，自改革方案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让。 A.18 B.6 C.24 D.12 参考答案：D 参考解析：股权分置改革后公司原非流通股股份的出售理应遵守以下规定：自改革方案实施之日起，在12个月内不得上市交易或转让;持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在上述规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售

2、数量占该公司股份总数的比例在12个月内不得超过5%，在24个月内不得超过10%。 2单选题 下列关于银行业金融机构证券投资范围的表述中，准确的是()。 A.对于因处置贷款质押资产而被动持有的股票，能够买卖 B.能够买卖可转换债券 C.可用自由资金买卖政府债券和金融债券 D.只可用自有资金投资证券 参考答案：C 参考解析：根据中华人民共和国商业银行法的规定，银行业金融机构可用自有资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产或者非银行金融机构和企业投资。所以，C项说法准确。中华人民共和国外资银行管理条例规定，外商独资银行、中外

3、合资银行可买卖政府债券、金融债券，买卖股票以外的其他外币有价证券。银行业金融机构因处置贷款质押资产而被动持有的股票，只能单向卖出。 3单选题 设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报价为人民币35元，按5%年利率借入人民币3000元资金，并购买100股该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的营利为人民币()元。 A.157.5 B.192.5 C.307.5 D.500.0 参考答案：B 参考解析：2年后，期货合约交割获得现金3500元，偿还贷款本息=3000(1+0.05)2=3307.5(元)，营利=3500-3307.5=192.5(元)。 4单选题

4、证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移的过程属于()。 A.交收 B.清算 C.成交 D.结算 参考答案：A 参考解析：清算结束后，需要完成证券由卖方向买方转移和对应的资金由买方向卖方转移，这个过程属于交收。清算与交收是证券结算的两个方面。 5单选题 中央银行在证券市场上以()操作作为政策手段，买卖政府证券。 A.套期保值 B.投融资 C.公开市场 D.营利性 参考答案：C 参考解析：中央银行以公开市场操作作为政策手段.通过买卖政府债券或金融债券，影响货币供应量或利率水平，实行宏观调控。 6单选题 狭义的有价证券指的是()。 A.商品证券 B.货币证券 C.金融证券 D.资本证券 参

5、考答案：D 参考解析：有价证券有广义与狭义之分。狭义的有价证券即指资本证券，广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。 7单选题 投资者在申购和赎回ETF时，使用的是()。 A.其他基金份额 B.一篮子股票 C.股票和债券 D.现金 参考答案：B 参考解析：ETF能够像开放式基金一样申购、赎回.不同的是，它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时也是换回一篮子股票而不是现金。 8单选题 深市投资者若要转托管需在买人成交的()日交收过后才能办理。 A.T B.T+1 C.T+2 D.T+3 参考答案：D 参考解析：因为深市8股实行的是T+3交收，深市投资者若要转托管需在买入成交的T+3日

6、交收过后才能办理。 9单选题 ()是指交易参与人向深圳证券交易所申请设立的、参与深圳证券交易与接受深圳证券交易所监管及服务的基本业务单位。 A.交易大厅 B.参与者交易业务单元 C.交易主机 D.交易单元 参考答案：D 10单选题 关于股票价格平均数，下列说法中错误的是()。 A.股价平均数是采用股价平均法来度量所有样本股经调整后价格水平的平均值 B.简单算术股价平均数在计算时没有考虑权数，即忽略了发行量和成交量 C.加权股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数 D.修正股价平均数是在简单算术股价平均数法的基础上，当样本股的股本结构发生变化时，通过变动除数，使股价平均数保持连贯性 参考答案

7、：C 参考解析：C项，加权股价平均数又称加权平均股价，是将各样本股票的发行量或成交量作为权数计算出来的股价平均数。以样本股每日收盘价之和除以样本数指的是简单算术股价平均数。 11单选题 基金管理人使用基金财产实行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的()。 A.5% B.10% C.30% D.50% 参考答案：B 参考解析：基金管理人使用基金财产实行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%。 12单选题 外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地

8、位。这说明汇率风险具有()。 A.或然性 B.不确定性 C.相对性 D.隐藏性 参考答案：B 参考解析：外汇风险的不确定性是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是营利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。 13单选题 ()是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 A.登记日 B.成交日 C.清算日 D.交割日 参考答案：A 参考解析：登记日是指债券发行人确认当日登记在册的债券所有权人或权益人享有相关债券权益的日期。 14单选题 基金托管费通常是()。 A.逐日计算，按月支付 B.逐日计算，按周支付 C.逐月计算，按

9、月支付 D.逐日计算，按日支付 参考答案：A 参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 15单选题 19541955年，中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过()办理。 A.商业部 B.财政部 C.中国银行 D.中国人民银行 参考答案：C 参考解析：1954一l955年.中国人民银行、商业部、财政部协商，统一清理了国营工业间，以及国营工业与其他国营企业间的贷款，贷款与资金往来一律通过中国银行办理，到“一五”计划

10、末，一切信用统一于国家银行的目的已经实现。 16单选题 下列关于证券公司申请B业务资格理应符合的条件的说法中，不准确的是()。 A.具有满足业务需要的技术系统 B.申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准 C.已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度 D.配备必要的业务人员，公司总部至少有3名具有期货从业资格的业务人员 参考答案：D 参考解析：D项应表述为：配备必要的业务人员，公司总部至少有5名、拟展开IB业务的营业部至少有2名具有期货业务从业人员资格的业务人员。 17单选题 ()提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。 A.中国证券业协会 B.中国证监会派出机构 C.中国证券

11、监督管理委员会 D.中国证券登记结算有限责任公司 参考答案：D 参考解析：中国证券市场实行中央登记制度，即证券登记结算业务全部由中国证券登记结算有限责任公司承接，中国证券登记结算有限责任公司提供沪、深证券交易所上市证券的存管、清算和登记服务。 18单选题 关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是()。 A.规模越来越大 B.发行方式区域市场化 C.期限区域单调化 D.市场创新日新月异 参考答案：C 参考解析：A、B、D三项是关于我国发行的普通国债的总体概括准确。 19单选题 证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本很多于人民币()。 A.30亿元 B.40亿元

12、 C.60亿元 D.100亿元 参考答案：C 参考解析：证券金融公司的组织形式为股份有限公司，根据国务院的决定设立，注册资本很多于人民币60亿元。 20单选题 中央银行参与货币市场的主要目的是()。 A.实现货币政策目标 B.实行短期融资 C.实现合理投资组合 D.取得佣金收入 参考答案：A 参考解析：中央银行的职能主要是制定、执行货币政策。对金融机构活动实行领导、管理和监督。故本题选A。 21单选题 下列关于限仓制度以及大户报告制度的说法中，不准确的是()。 A.限仓制度能防止市场风险过度集中 B.限仓制度是对交易者持仓数量加以限制的制度 C.限仓制度能有效防范操纵市场的行为 D.大户报告制

13、度不能判断大户交易风险状况 参考答案：D 参考解析：限仓制度是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。大户报告制度是交易所建立限仓制度后，当会员或客户的持仓量达到交易所规定的数量时，必须向交易所申报相关开户、交易、资金来源、交易动机等情况，以便交易所审查大户是否有过度投机和操纵市场行为，并判断大户交易风险状况的风险控制制度。 22单选题 基金管理人与托管人之间是()的关系。 A.相互依赖 B.相互促动 C.相互竞争 D.相互制衡 参考答案：D 参考解析：基金管理人与托管人的关系是相互制衡的。基金管理人负责基金资产的经营;托管人由主管机关认可的金融机

14、构担任.负责基金资产的保管。他们的权利和义务在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚，任何一方有违规之处，对方都理应监督并即时制止，甚至请求更换违规方。 23单选题 下列关于证券公司分公司的叙述中，准确的是()。 A.在性质上属于企业法人 B.其法律责任有自身承担 C.设立分公司，理应经中国证监会批准 D.证券营业部属于证券公司分公司 参考答案：C 参考解析：分公司不具有企业法人资格，其法律责任由证券公司承担。故A、B项说法错误。根据证券公司分公司监管规定(试行)，证券公司分公司是指证券公司依照中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法和证券公司监督管理条例设立的除证券营业部以外的分支机构。故D

15、项说法错误。 24单选题 ()是指因为流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 A.流动性风险 B.操作风险 C.经营风险 D.信用风险 参考答案：A 参考解析：流动性风险是指因为流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。 25单选题 ()依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为实行监督管理。 A.中国证监会 B.中国人民银行 C.中国保监会 D.财政部 参考答案：C 参考解析：中国保监会依法对保险公司次级定期债务的募集、管理、还本付息和信息披露行为实行监督管理。 26单选题 ()是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。 A.中国证券业协会 B.证券服务机

16、构 C.证券交易所 D.中国证监会 参考答案：B 参考解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构。证券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所等从事证券服务业务的机构。 27单选题 资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动被称为()。 A.股票融资 B.债券融资 C.证券融资 D.金融机构融资 参考答案：C 参考解析：证券融资是资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现资金融通的金融活动。 28单选题 证券交易所的从业人员诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以()的罚款。 A.1万元以上3万元以下 B

17、.1万元以上5万元以下 C.3万元以上10万元以下 D.3万元以上20万元以下 参考答案：C 参考解析：根据中华人民共和国证券法第二百条规定，对涉及证券交易的相关工作人员，故意提供虚假资料，隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录，诱骗投资者买卖证券的，撤销其证券从业资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家工作人员的，还理应依法给予行政处分。 29单选题 商业银行发行次级定期债务，须向()提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。 A.中国证券监督管理委员会 B.中国人民银行 C.中国银行业监督管理委员会 D.财政部 参考答案：C 参考解析：商业银行发行次级定期债务，须

18、向中国银行业监督管理委员会提出申请，提交可行性分析报告、招募说明书、协议文本等规定的资料。 30单选题 1988年的巴塞尔协议规定，展开国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的()。 A.40% B.50% C.60% D.70% 参考答案：B 参考解析：1988年国际清算银行制定的巴塞尔协议规定，展开国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8%以上，其中核心资本至少为总资本的50%。这个要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等。 31单选题 只能在期权到期日

19、执行的期权属于()。 A.美式期权 B.欧式期权 C.看跌期权 D.看涨期权 参考答案：B 参考解析：按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权能够分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行;美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行;修正的美式期权也称为“百慕大期权”或“大西洋期权”，能够在期权到期日之前的一系列规定日期执行。 32单选题 只有在债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用的发行方式是()。 A.平价发行 B.溢价发行 C.折价发行 D.等价发行 参考答案：B 参考解析：溢价发行指债券的发行价格高于票面额，以后偿还本金时仍按票面额偿还。只有在

20、债券票面利率高于市场利率的条件下才能采用这种方式发行。 33单选题 一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指()。 A.国际债券 B.亚洲债券 C.外国债券 D.欧洲债券 参考答案：A 参考解析：国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。亚洲债券是指用亚洲国家货币定值，并在亚洲市场发行和交易的债券。外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行的以该国货币为面值的债券。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。 34单选题 1979年3月，()作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中

21、管理全国的外汇业务。 A.工商银行 B.中国银行 C.农业银行 D.建设银行 参考答案：B 参考解析：1979年3月，中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。 35单选题 下列关于债券与股票的说法中，错误的是()。 A.债券和股票都属于有价证券 B.债券和股票的收益率是相互影响的 C.债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定 D.债券和股票都是无期证券 参考答案：D 参考解析：债券一般有规定的偿还期，期满时债务人必须按时归还本金，所以债券是一种有期证券。股票通常是无须偿还的，一旦投资入股，股东便不能从股份公司抽回本金，所以股票是一

22、种无期证券，或被称为“永久证券”。但是，股票持有者能够通过市场转让收回投资资金。 36单选题 申请从事证券或者期货投资咨询业务的机构，要求有()万元人民币以上的注册资本。 A.300 B.500 C.100 D.200 参考答案：C 参考解析：申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，理应具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有l0名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有l名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有l00万元人民币以上的注册资本。(3)有

23、固定的业务场所和与业务相适合的通讯及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。 37单选题 基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务时，客户委托的初始资产不得低于人民币()。 A.4000万元 B.5000万元 C.3000万元 D.2000万元 参考答案：C 参考解析：根据我国2012年11月1日开始施行的基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法的规定，符合条件的基金管理公司既能够为单一客户办理特定资产管理业务，也能够为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于300

24、0万元人民币。 38单选题 上证综合指数是以全部上市股票为样本，()。 A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算 B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算 C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算 D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算 参考答案：B 参考解析：上证综合指数以1990年12月19日为基期，以全部上市股票为样本，以股票发行量为权数，按加权平均法计算。 39单选题 股票是一种资本证券，它属于()。 A.实物资本 B.真实资本 C.虚拟资本 D.风险资本 参考答案：C 参考解析：股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券。但是，股票又不是一种现实的资本，股份公司通过发行股

25、票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。股票独立于真实资本之外，在股票市场上实行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。 40单选题 可转换债券的回售条件一般是()。 A.公司股份在一段时间内连续偏离转换价格 B.公司股价在一段时间内连续在转换价格左右小幅波动 C.公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到一定幅度 D.公司股价在一段时间内连续高于转换价格达到一定幅度 参考答案：C 参考解析：可转换公司债券的回售是指公司股价在一段时间内连续低于转换价格达到某一幅度时，可转换债券持有人按事先约定的价格将所持可转换债券卖给发行人的行为。 41单选题 ()是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高

26、科技产业企业等需要实行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。 A.主板市场 B.创业板市场 C.中小板市场 D.第四板市场 参考答案：B 参考解析：创业板，又称二板市场，即第二股票交易市场，是专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要实行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。 42单选题 基金一般反映的是()。 A.债权债务关系 B.信托关系 C.借贷关系 D.所有权关系 参考答案：B 参考解析：股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的是信托关系，但公司型基金除外。 43单选题 经济体系的基本功能是通过()，来生产产

27、品和服务，以满足社会的多样化需要。 A.调节市场经济 B.配置稀缺资源 C.控制物价水平 D.实现经济增长 参考答案：B 参考解析：经济体系的基本功能是通过配置稀缺资源，来生产产品和服务，以满足社会的多样化需要。 44单选题 基金托管费是支付给()的费用。 A.基金托管人 B.基金管理人 C.证券监督管理机构 D.基金持有人 参考答案：A 参考解析：基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。 45单选题 1999年7月，()的提出，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资

28、主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。 A.个人投资者概念 B.机构投资者概念 C.战略投资者概念 D.管理型投资者概念 参考答案：C 参考解析：1999年7月，战略投资者的概念首次被提出，机构投资者的范围得到前所未有的扩大，标志着我国股票市场改变以往投资分散化格局、以机构投资者构成投资主体的主要成分和基本资金来源的改革正式启动。 46单选题 证券投资基金是通过公开发售()募集资金。 A.理财产品 B.有价证券 C.企业债券 D.基金份额 参考答案：D 参考解析：证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和使用资金，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式实行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。 47单选题 证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一般不得超过()。 A.1个月 B.3个月 C.6个月