从业资格考试备考中级经济法习题精练含答案解析十九.docx

1、从业资格考试备考中级经济法习题精练含答案解析十九教学资料范本从业资格考试备考(中级经济法)习题精练含答案解析(十九)编 辑：_时 间：_ 单选题-1上市公司应向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送的年度报告中，不必包括的内容是：A公司财务会计报告和经营情况B董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况C公司的实际控制人D涉及公司的重大诉讼事项【答案】D【解析】根据证券法第65条、第66条规定可知，D选项不是年度报告的必要事项，而是中期报告的必要事项。注意：实际控制人是证券法修订后新增加的内容。 单选题-2个人贷款业务区别于公司贷款业务的重要特征是( )。A个人贷款的利率明显高于公司贷款B个人贷款

2、较公司贷款手续简化C个人贷款的品种较多、用途较广D个人贷款业务与公司贷款业务的主体特征不同【答案】D【解析】解析 个人贷款业务属于商业银行贷款业务的一部分。在商业银行，个人贷款业务是以主体特征为标准进行贷款分类的一种结果，即借贷合同关系的一方主体是银行，另一方主体是个人，这也是与公司贷款业务相区别的重要特征。因此，本题的正确答案为D。 单选题-3深圳证券交易所规定( )的申报价格最小变动单位为0.01元人民币。A基金交易BA股交易C债券买断式回购交易D债券质押式回购交易【答案】B【解析】解析 掌握委托指令的内容。 单选题-4根据证券法律制度的规定，某证券公司的下列行为中，符合规定的是( )。A

3、接受客户全权委托，代为决定客户账户的证券买卖B为吸引客户，承诺在新客户开户6个月内赔偿客户证券买卖的所有损失C将自营业务账户借给客户使用D要求客户将交易资金存入指定商业银行，并以每个客户的名义单独立户管理【答案】D【解析】解析 (1)选项AB：证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买丈数量或者买卖价格，不得以任何方式对客户汪券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作承诺；(2)选项C：证券公司不得将其自营帐户借给他人使用。 单选题-5下列经济法的渊源中，其法律效力仅次于宪法和法律的是( )。A行政法规和地方性法规B部门规章C单行条例D民族自治条例【答案】A【解

4、析】解析 本题考核经济法的渊源。根据规定，行政法规和地方性法规的效力仅次于宪法和法律。 单选题-6封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过( )。A30日B60日C90日D120日【答案】A【解析】解析 我国法律规定封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，上市公告书中的基金财务资料报告期间终止日距上市交易日不得超过30日。 单选题-7A有限责任公司因经营不善濒临破产，B企业是其债权人之一。关于对A公司提起进行重整的申请，下列说法错误的是：AA公司可以自行向人民法院提出进行重整的申请BB公司应该在有人向人民法院提起A公司破产的申请后才能提出

5、对A公司重整的申请CB公司申请对A公司进行破产清算的，人民法院受理破产后宣告破产前，A公司可以向人民法院申请重整DB公司申请对A公司进行破产清算的，人民法院受理破产后宣告破产前，王某作为拥有A公司15%出资额的股东，可以申请重整【答案】D【解析】考点 重整申请的主体 单选题-8甲公司向银行贷款，并以所持乙上市公司股份用于质押。根据担保法律制度的规定，该质押合同生效的时间是( )。A借款合同签订之日B质押合同签订之日C向证券登记机构申请办理出质登记之日D证券登记机构办理出质登记之日【答案】D【解析】解析 根据担保法律制度的规定，以股票、商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的，质押合同自登记之

6、日生效。 单选题-9某重要的国有独资公司由甲国有资产监督管理机构出资。根据企业国有资产监督管理的规定，该国有独资公司的下列事项中，应当报请本级人民政府批准的事项有( )。A制定公司章程B公司分立C发行公司债券D公司增加注册资本【答案】B【解析】解析 本题考核关系企业国有资产出资人权益的重大事项。根据规定，国有独资企业、国有独资公司合并、分立，增加或者减少注册资本，发行债券，分配利润，以及解散、申请破产，由履行出资人职责的机构决定。重要的国有独资企业、国有独资公司、国有资本控股公司的合并、分立、解散、申请破产以及法律、行政法规和本级人民政府规定应当由履行出资人职责的机构报经本级人民政府批准的重大

7、事项，履行出资人职责的机构在作出决定或者向其委派参加国有资本控股公司股东会会议、股东大会会议的股东代表作出指示前，应当报请本级人民政府批准。本题中，该国有独资公司为重要的国有独资公司，它的分立事项应由本级人民政府批准。 单选题-10基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于( )年。A5B15C10D20【答案】B【解析】解析 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。 多选题-11某证券公司的注册资本为4亿元。根据规定，下列各项中该证

8、券公司可以经营的业务是( )。A证券自营、证券经纪、证券投资咨询B证券自营、证券经纪、证券资产管理C证券经纪、证券投资咨询、与证券投资活动有关的财务顾问D证券投资咨询、证券承销与保荐、证券资产管理【答案】A,C,D【解析】解析 证券公司可以经营下列部分或者全部业务；证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；其他证券业务。证券公司经营上述第项至第项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营第项至第项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营第项至第项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。本题中，证券公司的注册

9、资本是4亿元，不能同时经营证券自营和证券资产管理业务，故选项B错误。 多选题-12在我国上海证券交易所和深圳证券交易所，证券公司要成为其会员应具备的条件是( )。A一定规模的资本金或营运资金B具有良好的信誉和经营业绩C按规定缴纳各项会员经费D经中国证监会依法批准设立并具有法人地位【答案】A,B,C,D【解析】解析 证券公司要成为证券交易所会员，上海证券交易所和深圳证券交易所对此的规定基本相同，主要有：经中国证监会依法批准设立并具有法人地位的证券公司；具有良好的信誉、经营业绩和一定规模的资本金或营运资金；组织机构和业务人员符合中国证监会和证券交易所规定的条件；承认证券交易所章程和业务规则，按规定

10、缴纳各项会员经费；证券交易所要求的其他条件。 多选题-13商业银行与外部机构合作是当前和今后一段时间内个人住房贷款业务开展的主要方式。对合作机构分析的要点有( )。A分析合作机构领导层素质B分析合作机构的业界声誉C分析合作机构的历史信用记录D分析合作机构的管理规范程度E分析企业的经营成果【答案】A,B,C,D,E【解析】解析 本题考查商业银行对合作机构分析的要点。选项ABCDE都正确。 多选题-14根据公司法规定，有限责任公司的股东会在通过一些特别决议时，必须经代表2/3以上表决权的股东通过。下列各项中，哪些决议必须经代表2/3以上表决权的股东通过( )。A增加或减少注册资本B合并、分立、解散

11、C变更公司形式D修改公司章程E股东向股东以外的人转让出资【答案】A,B,C,D【解析】暂无解析 多选题-15根据证券法律制度的规定，上市公司发行的公司债券上市交易后，下列情形中，证券交易所可以决定暂停公司债券上市交易的有( )。A公司有重大违法行为B公司最近2年连续亏损C公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用D上市公司当年亏损导致净资产降至人民币4000万元【答案】A,B,C【解析】解析 (1)股份有限公司的净资产低于3000万元时，其公司债券应当暂停上市；(2)有限责任公司的净资产低于6000万元时，其公司债券应当暂停上市。 多选题-16国家当前鼓励发展的建筑节能技术和产品有( )。

12、A新型节能墙体和屋面的保温、隔热技术B节能门窗的保温隔热和密闭技术C建筑设计CAD及电子档案管理技术D空调制冷节能技术与产品E建筑照明节能技术与产品【答案】A,B,D,E【解析】本题考核的知识点为“建筑工程项目的节能管理”，详见教材P110。 本题中的建筑设计CAD及电子档案管理技术虽属于先进技术，但不是建筑节能技术或产品的范围。因此，正确答案为ABDE。 多选题-17对证券交易所的下列哪些活动可以提起诉讼：A决定临时停市和技术性停牌B核准股票上市申请C制定证券集中竞价交易规则D对在证券交易所内交易违反有关交易规定的人员，给予纪律处分，撤销资格【答案】A,B,D【解析】根据最高人民法院关于对证

13、券交易所监管职能相关的诉讼案件管辖与受理问题的规定第2条与第3条的规定，以及证券法第43、109、113、116条的规定，应作如上选择。证券法第43条规定，国务院证券监督管理机构可以授权证券交易所依照法定条件和法定程序核准股票上市申请。第113条规定，证券交易所依照证券法律、行政法规制定证券集中竞价的具体规则，制订证券交易所的会员管理规章和证券交易所从业人员业务规则，并报国务院证券监督管理机构批准。第109条规定，因突发性事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以采取技术性停牌的措施；不可抗力的突发性事件或者为维护证券交易的正常秩序，证券交易所可以决定临时停市。第116条规定，在证券交易所

14、内从事证券交易的人员，违反证券交易所有关交易规则的，由证券交易所给予纪律处分；对情节严重的，撤销其资格，禁止其入场进行证券交易。规定第2条与证券交易所监管职能相关的诉讼案件包括： (一)证券交易所根据中华人民共和国公司法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、证券交易所管理办法等法律、法规、规章的规定，对证券发行人及其相关人员、证券交易所会员及其相关人员、证券上市和交易活动作出处理决定引发的诉讼； (二)证券交易所根据国务院证券监督管理机构的依法授权，对证券发行人及其相关人员、证券交易所会员及其相关人员、证券上市和交易活动作出处理决定引发的诉讼； (三)证券交易所根据其章程、业务

15、规则、业务合同的规定，对证券发行人及其相关人员、证券交易所会员及其相关人员、证券上市和交易活动作出处理决定引发的诉讼； (四)证券交易所在履行监管职能过程中引发的其他诉讼。 三、投资者对证券交易所履行监管职责过程中对证券发行人及其相关人员、证券交易所会员及其相关人员、证券上市和交易活动做出的不直接涉及投资者利益的行为提起的诉讼，人民法院不予受理。 多选题-18商业银行授信业务应当遵循的原则有( )。A合法性原则B诚实信用原则C统一授信原则D统一授权原则E保密原则【答案】A,B,C,D,E【解析】解析 商业银行授信业务应当遵循的原则有合法性原则、诚实信用原则、统一授信原则和统一授权原则。 多选题

16、-19我国的商法是民商法律部门的重要组成部分，包括公司、证券、票据、保险等法律制度。下列关于我国商事法律制度的叙述错误的是A公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权，以其全部财产对公司的债务承担责任B证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖或转让的活动。证券交易具有流动性、收益性、风险性C票据是指出票人约定自己或委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人有条件地支付一定金额并可流通转让的有价证券，包括汇票、本票和支票D保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合

17、同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的公益保险行为【答案】C,D【解析】解析 本题主要考查我国商事法律制度。根据题干所问“叙述错误的”可以判定本题属于逆向选择题。我国的商法是民商法律部门的重要组成部分，包括公司、证券、票据、保险等法律制度。第一。票据是指出票人约定自己或委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额并可流通转让的有价证券，包括汇票、本票和支票。C项错在“有条件”，表述有误，故用排谬法排除。第二，保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。D项错在“公益”，表述有误，用排谬法排除。因此，本题正确答案是CD。A、B表述正确，故不选。 多选题-20商业银行出现下列哪些行为时，中国人民银行有权建议银行业监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证A未经批准分立、合并的B未经批准发行、买卖金融债券的C提供虚假财务报告、报表和统计报表的D违反规定同业拆借的【答案】C,D【解析】解析 中国人民银行的建议权