基金从业资格考试三.docx

1、基金从业资格考试三基金从业资格考试考前押题（三）基础押题卷七（解析）单选题1我们通常所说的道-琼斯指数是指()。A道-琼斯股价平均指数 B道-琼斯工业股价平均指数 C道-琼斯运输业股价平均指数 D道-琼斯公用事业股价平均数正确答案：B解析：平时所说的道-琼斯指数就是指道-琼斯工业股价平均数。 考点：工业股价平均数的内容。 2我国证券法规定,上市公司最近三年连续亏损,由证券交易所决定()。A终止其股票上市交易B对其股票交易做退市风险警示C对其股票交易做特别处理D暂停其股票上市交易正确答案：D解析：我国证券法规定，公司最近3年连续亏损是由证券交易所决定暂停其股票上市交易的情形之一。 考点：证券交易

2、所决定暂停其股票上市交易出现的情形。 3我国证券公司的设立采取()。A有限责任公司或股份有限公司B合伙C个人独资企业D股份合作制正确答案：A解析：证券法规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有效公司，不得采取合伙或其他非法人组织形式。 考点：证券公司的设立。 4证券公司申请设立子公司的,其最近一年净资本不低于( )亿元。A20B10C5D12正确答案：D解析：证券公司设立子公司，应当符合审慎性的要求之一是，最近12个月各项风险控制指标持续符合规定标准，最近一年净资本不低于12亿元人民币。 考点：证券公司申请设立分公司，应当符合的审慎性要求。 5目前我国金融债券最主要的发行主体是（）。

3、A商业银行B中国人民银行C政策性银行D证券公司正确答案：C解析：1999年以后，我国金融债券的发行主体集中于政策性银行。 考点：我国的金融债券的发行。 6下列关于证监会派出机构的表述中,错误的是()。A中国证监会在上海、深圳等地设立8个稽查局B中国证监会在各省、自治区、直辖市、计划单列市共设立36个证监局C依法查处辖区内监管范围的违法、违规案件，调解证券、期货业务纠纷和争议D依据中国证监会授权对辖区内的上市公司，证券、期货经营机构，证券、期货投资咨询机构和从事证券业务的律师事务所等中介机构的证券业务活动进行监督管理正确答案：A解析：考察中国证监会派出机构。中国证监会在上海、深圳等地设立9个稽查

4、局。 考点：中国证监会派出机构 7责令更换董事，监事，高级管理人员或者限制其权利，属于中国证监会对证券公司采取的（）。A自律措施B形式处罚C监管措施D纪律处分正确答案：C解析：证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，中国证监会及派出机构责令更换董事，监事，高级管理人员或者限制其权利。 考点： 8证券投资基金筹集的资金主要投向（）。A实业B有价证券C第三产业D房产业正确答案：B解析：证券投资基金募集的资金主要投向有价证券等金融工具。 考点：筹集资金的投向不同。 9传统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的()为基础发行证券。A资产B资产池C财产D资产组合正确答案：B解析：传

5、统的证券发行是以企业为基础,而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。 考点：资产证券化的定义。 10在我国加入WTO后3年内,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过()。A33%B2/3C49%D1/4正确答案：C解析：在我国加入WTO后3年内,允许外国机构设立合营公司,从事国内证券投资基金管理业务,外资比例不超过49%。 考点：我国证券业在5年过渡期对外开放的主要内容。 11()于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。A财政部B证监会C中国人民银行D国务院正确答案：D解析：国务

6、院于2004年1月31日发布关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见,提出了九个方面的纲领性意见,被称为“国九条”。 考点：关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见的发布。 12证券登记结算公司将客户买入的证券以( )为名义持有人,登记于证券持有人名册。A客户B证券公司C登记结算公司D存管银行正确答案：B解析：证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册。 考点：证券公司融资融券业务管理办法的权益处理。 13以下关于保本基金描述正确的是 A保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险B保本基金

7、是不允许透支权证,股指期货等高风险金融工具的C保本基金的管理人对持有人的透支本金承担保本清偿义务,担保人并不承担连带责任D保本基金目前在我国还不存在正确答案：A解析：本题考核保本基金。 考点：保本基金的定义及内容。 14以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。A货币期权B金融期货合约期权C利率期权D互换期权正确答案：C解析：考察利率期权。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。 考点：利率期权合约的基础资产。 15根据产业周期理论,任何产业或行业通常要经历( )个阶段。A2B3C4D5正确答案

8、：C解析：根据产业周期理论，任何产业或行业通常需要经历幼稚期、成长期、成熟期、稳定期四个阶段。 考点：行业生命周期的内容。 16证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的,整改期限最长不得超过()个工作日。A5B20C30D60正确答案：B解析：证券公司风险控制的监管措施。 考点：监管措施 17股东大会作出修改公司章程的的决议，必须经出席会议的股东所持表决权（）以上通过。A1/2B1/3C2/3D3/4正确答案：C解析：股东大会作出修改公司章程的的决议，必须经出席会议的股东所持表决权2/3以上通过。 考点：普通股票股东的权利。 公司重大决策参与权的内容。 18根据首次公开发行股票并上市管

9、理办法规定,发行人最近()年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化。A1B2C3D4正确答案：C解析：发行人最近3年内主营业务、高级管理人员、实际控制人没有重大变化。 考点：首次公开发行股票的条件 19交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在约定的未来日期(交割日)买卖某种标的金融资产或金融变量的合约是()。A金融期货B金融远期合约C金融期权D金融互换正确答案：B解析：考察金融远期合约的定义。 考点：金融远期合约的定义及内容。 20对股票和公司债券的上市交易申请行使审核权的是（）。A证券交易所B证券监管机构C证券业协会D证券公司正确答案：A解析：我国证券法规定，申请证券上市交易，应

10、当向证券交易所提出申请，有证交所依法审核同意。 考点：证券上市的定义。 21我国募集设立的第一支ETF是（）。A深证50ETFB上证50ETFC深证100ETFD上证100ETF正确答案：B解析：2004年12月30日，我国华夏基金管理公司以上证50指数为模板，募集设立了“上证50交易型开放式指数证券投资基金”。 考点：ETF的产生。 22证券交易所制定的限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为的制度是（）。A市场禁入制度B市场准入制度C限制交易制度D大户报告制度正确答案：B解析：证券交易所应当建立市场准入制度，并根据证券法规的规定或者中国证监会的要求，限制或者禁止特定证券投资者的证券交易行为

11、。 考点：市场准入及退出机制。 23一般说来,以下说法正确的是()。A只有当实际收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益B购买力风险对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是变动收益证券C实际收益率指债券的票面利息率或股票的股息率D可通过计算实际收益率来分析购买力风险：实际收益率=名义收益率-通货膨胀率正确答案：D解析：考察购买力风险。只有当名义收益率大于通货膨胀率时，投资者才有实际收益；购买力对不同证券的影响是不同的，最容易受其损害的是固定收益证券；名义收益率指债券的票面利息率或股票的股息率。 考点：购买力风险的定义及内容。 24（）是证券市场上最活跃的投资者。A主权财富基金 B保险经营

12、机构 C证券经营机构 D银行业金融机构 正确答案：C解析：证券经营机构是证券市场上最活跃的投资者。 考点：证券经营机构的定义。 25我国证券法的核心旨在()。A打击各种金融犯罪,保证国有资产和公共财产不受损害B扩大市场规模,为国民经济和国有企业改革服务C提高上市公司质量D保护投资者的合法利益,维护社会经济秩序和社会公共利益正确答案：D解析：中华人民共和国证券法其核心旨在保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益。 考点：中华人民共和国证券法核心旨。 26金融期货一般不包括( )。A外汇期货B利率期货C股权类期货D债权类期货正确答案：D解析：考察金融期货的种类。 考点：金融期货按基础工

13、具划分的类型。 27下列不属于证券市场中介机构的有()。A证券公司B证券资信评级机构C证券业协会D证券投资咨询公司正确答案：C解析：在证券市场起中介作用的机构是证券公司和证券服务机构。证券服务机构主要包括证券投资咨询机构、证券登记结算机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所等。 考点：证券服务机构的定义。 28下列项目中不属于我国发行的普通国债的是（）。A凭证式国债B储蓄国债(电子式)C长期建设国债D记账式国债正确答案：C解析：目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄国债（电子式）。 考点：1981年后我国发行的国债品种。 29向特定的投资者发行、审

14、查条件相对较松、不采用公示制度的证券是()。A公募证券B私募证券C上市证券D非上市证券正确答案：B解析：考察私募证券的定义。 考点：按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。 31某加权股价平均数，以各样本股的发行量作为权数。样本股为A、B、C，发行量分别为3000万股、5000万股和8000万股。某日A、B、C的收市价分别为8.30元/股、7.50元/股和6.10元/股。这一天该股价加权平均数为（）。A6.95B6.59C7.95D7.59正确答案：A解析：加权平均股价=样本股成交总额/同期样本股发行总量=（8.3*3000万+7.5*5000万+6.1*8000万）/（3000万+

15、5000万+8000万）=6.95。 考点：加权股价平均数计算公式。 32我国目前的股票发行制度是（）。A注册制B核准制C审批制D以上都不对正确答案：B解析：我国证券发行制度是核准制。根据证券法、公司法等有关法律法规的规定，公开发行股票、可转换债券、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经中国证监会“核准”。 考点：核准制的定义及内容。 32我国目前的股票发行制度是（）。A注册制B核准制C审批制D以上都不对正确答案：B解析：我国证券发行制度是核准制。根据证券法、公司法等有关法律法规的规定，公开发行股票、可转换债券、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必须依法报经中国证监会“核准”。 考

16、点：核准制的定义及内容。 33证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以()实现内部控制目标。A最低的成本B合理的成本C预计成本D有效成本正确答案：B解析：证券公司的内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定,并与经营规模、业务范围、风险状况及所处的环境相适应,以合理的成本实现内部控制目标。 考点：完善内部控制机制的原则。 34某股份公司发行股票1000万股，每股面额为1元，发行价格5元/股，则每股代表着公司净资产（）的所有权。A千分之一B千分之五C千万分之一D千万分之五正确答案：C解析：每股代表着公司净

17、资产1/1000万，即千万分之一的所有权。 考点：有面额股票的特点。 35股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户,超过股票面值金额的溢价款列为公司的( )。A资本损益B法定公积金C盈余公积金D资本公积金正确答案：D解析：股份有限公司溢价发行股票时,所募集的资金中等于面值总和的部分记入股本账户,超过股票面值金额的溢价款列为公司的资本公积金。 考点：公积金转增股本的内容。 36证券公司应当自每一会计年度结束之日起()个月内,向证监会报送年度报告,自每月结束之日起()个工作日内,报送月度报告。A2,7B2,10C4,7D4,10正确答案：C解析：证券公司应当自每一会

18、计年度结束之日起4个月内,向证监会报送年度报告,自每月结束之日起7个工作日内,报送月度报告。 考点：信息报送与披露制度的内容 37证券公司从事IB业务时,可以承担()的职责。A期货交易的结算和风险控制B期货交易的代理C为投资者下单交易提供便利D办理期货保证金业务正确答案：C解析：证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。 考点：证券公司受期货公司委托从事IB业务，应当提供的服务。 38通常在每个交易日连续公布基金份额资产净值的基金是()。A社保基金B企业年金C封闭式基金D开放式基金正确答案：D解析：封闭式

19、基金公布基金份额资产净值一般每周或更长时间公布一次，开放式基金一般在每个交易日连续公布。 考点：封闭式基金与开放式基金的主要区别。 39在美国,对信用评分较高但信用记录较弱的个人提供的住房抵押贷款是()。A优级贷款BAlt-A贷款C次级贷款D住房权益贷款正确答案：B解析：考察美国住房抵押贷款的不同类型。优级贷款对象为消费者信用评分最高的个人；Alt-A贷款对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人；次级贷款对象为信用分数较差的个人；住房权益贷款：对已经抵押过的房产，弱房产总价扣减净值后仍有余额，可以申请再抵押；机构担保贷款：指经由政府住房按揭贷款支持机构担保的贷款。 考点：住房抵押贷款大致分类。

20、40以下关于公司财政状况分析的说法错误的是()。A销售利润率视为盈利性指标B净资产收益率视为盈利性指标C周转率视为安全性指标D杠杆比率视为安全性指标正确答案：C解析：如果把净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标的话，那么，以上“三性”之间是存在一定的内在联系的。 考点：财务状况分析的内容。 41证券公司总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权,并向( )负责。A证券监督管理部门B股东会C监事会D董事会正确答案：D解析：总经理依据公司法、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责。 考点：证券公司治理结构的内容。 经理层的相关内容。 42股份公司以新增发

21、的股票或一部分库存股票作为股息，称之为（）。A现金股息B股票股息C财产股息D负债股息正确答案：B解析：股票股息是以股票的方式派发的股息，通常由公司用新增发的股票或一部分库存股票作为股息代替现金派发给股东。 考点：股息的具体形式的种类及内容。 43契约型基金通过()规范当事人的行为。A基金章程B基金契约C基金董事会D证监会正确答案：B解析：契约型基金通过基金契约规范当事人的行为。 考点：契约型基金与公司型基金的区别。 44股票价格指数期货的交易单位是（）。A基础指数的1/10B基础指数C基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积D基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积正确答案：C解析：股票价格

22、指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积，采用现金结算。 考点：股权类期货的内容。 45投资者在从事证券交易之前，必须向（）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。A证券交易所B证券业协会C证券登记结算公司D证券公司正确答案：C解析：投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。 考点： 46为了特定的政策目标而发行的国债是()。A特别国债B长期建设国债C专项债券D财政债券正确答案：A解析：考察特别国债的概念。 考点：近年来主要的国债品种。 47证券投资基金托管人是()权益的代表。A基金发起人B基金管

23、理人C基金持有人D基金监管人正确答案：C解析：证券投资基金托管人是基金持有人权益的代表。 考点：基金托管人的概念。 48我国证券公司融资融券业务试点管理办法规定，客户交存的担保物价值与其债务的比例，超过证券交易所规定水平的，客户可以按照证券交易所的规定和（ ）的约定，提取担保物。A融资融券合同B担保协议C委托代理协议D托管协议正确答案：A解析：考察债券担保内容的第四条。 考点：证券公司融资融券业务管理办法的债权担保。 49当可转换债券持有人行使转换权后,( )。A公司实收资本和总股份数不变B公司实收资本和总股份数增加C公司实收资本增加,总股份数不变D公司实收资本不变,总股份是增加正确答案：B解

24、析：当转债持有人行使转换权时，公司收回并注销发行的转债，同时发行新股。此时，公司的实收资本和股份总数增加，由于稀释效应，有可能导致股价下降。 考点：可转换债券转换为股票的内容。 50证券市场本质上是（）直接交换的场所。A价值B财产权利C风险D所有权正确答案：A解析：证券市场本质上是价值直接交换的场所。 考点：证券市场的特征。 51证券交易所应当与上市公司订立(),以确定相互间的权利义务关系。A上市推荐书B上市章程C上市协议书D上市公告书正确答案：C解析：证券交易所应当与上市公司订立上市协议，以确定相互间的权利义务关系。 考点：证券交易所对上市公司的管理的内容。 52下列关于附权证的可分离公司债

25、券的表述正确的是()。A公司债券和认股权分别符合证券交易所上市条件的，应当分别上市交易 B分离交易的可转换公司债券可以在任意证券交易所上市交易 C我国首家发行分离交易的可转换公司债券的上市公司是在深圳证券交易所上市交易 D分离交易的可转换公司债券持有人具有转股权 正确答案：A解析：注意分离交易的可转换公司债券与一般可转换债券的区别。 考点：分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别。 53经营铁路、港口、水电、机场等业务的股份公司,为了筹集所需资金,在公司章程中载明并获批准后,公司以一部分股本作为股息派发给股东,称之为( )。A股票股息B负债股息C建业股息D财产股息正确答案：C解

26、析：考察建业股息的定义。 考点：股息的具体形式的种类及内容。 54有价证券按发行主体不同,可以分为()、政府机构证券和政府证券。A股票证券B公司证券C凭证证券D商业证券正确答案：B解析：按证券发行主体的不同，有价证券可分为政府证券、政府机构证券和公司证券。 考点：按证券发行主体的不同分类 551997年7月爆发的东南亚金融危机从下列哪一事件开始的()。A韩国政府被迫宣布货币贬值 B俄罗斯发生债务危机 C泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率 D日本泡沫经济破灭 正确答案：C解析：1997年7月东南亚金融危机从泰铢贬值、泰国政府放弃实行多年的固定汇率开始。 考点：金融风险复杂化的内容。 56按

27、照我国现行规定，以下不属于证券投资基金投资对象的是（）。A上市交易的股票B上市交易的国债C期货D上市交易的企业债券正确答案：C解析：目前我国基金主要投资于国内依法公开发行上市的股票、非公开发行的股票、国债、企业债券和金融债券、公司债券、货币市场工具、资产支持证券、权证等。 考点：证券投资基金的投资范围。 57分离交易的可转换公司债券是指债券与()可以分离交易。A认股权B认债权C转换权D期权正确答案：A解析：考察分离交易的可转换公司债券。 考点：附权证的可分离公司债券的内容。 58开放式基金的交易价格主要取决于( )。A市场供求关系B每一基金份额资产净值C净资本D市场利率正确答案：B解析：开放式

28、基金的交易价格取决于每一基金份额资产净值的大小，不直接受市场供求关系的影响。 考点：封闭式基金与开放式基金的主要区别。 59证券金融公司转融通的期限一般不超过()个月。A6B3C9D12正确答案：A解析：证券金融公司向证券公司转融通的期限一般不得超过6个月。 考点：业务规则的内容。 60向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是（）。A私募证券B公募证券C上市证券D非上市证券正确答案：A解析：向少数特定的投资者发行、审查条件相对较松、不采用公示制度的证券是私募证券。 考点：按募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券。 多选题61关于股票，下列表述正确的有（）。A股票

29、是有价证券B股票是设权证券C发行股票是股份公司筹措自有资本的手段D股票不属于债券证券，而属于物权证券正确答案：AC解析：股票是证权证券；股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。 考点：股票的性质。 62下列有关我国可转换债券的表述正确的是()。A目前我国只有可转换债券，而没有可转换公司股票B可转换公司债券的期限最短为1年，最长为6年C可转换债券自发行结束之日起6个月后方可转换为公司股票D可转换债券具有双重选择权的特征正确答案：ABCD解析：考察对可转换债券的理解。 考点：可转换债券的定义及内容。 63证券公司融资融券业务的风险指标规定包括()。A为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%B为单一客户融资业务规模不得超过净资本的10%C为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%D接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%正确答案：ACD解析：证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规