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1、 金融市场基础知识模拟金融市场基础知识模拟 177 有答案有答案 金融市场基础知识模拟 177 一、选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求)1.证券公司应至少有_名在证券业担任高级管理人员满 2年的高级管理人员。A.5 B.3 C.2 D.1 答案：B 解答 根据证券公司监督管理条例第 11条的规定，证券公司应当有 3 名以上在证券业担任高级管理人员满 2年的高级管理人员。2.在美国发行的外国债券被称为_。A.扬基债券 B.武士债券 C.熊猫债券 D.无国籍债券 答案：A 解答 在美国发行的外国债券被称为“扬基债券”，它是由非美国发行人在美国债券市场发行的、吸收美元资金的债券。在日本发行的

2、外国债券被称为“武士债券”，它是由非日本发行人在日本债券市场发行的、以日元为面值的债券。国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。欧洲债券是指借款人在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券。由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也被称为“无国籍债券”。3.证券发行市场又被称为_。A.初级市场 B.二级市场 C.流通市场 D.次级市场 答案：A 解答 证券发行市场又被称为“一级市场”或“初级市场”，是发行人以筹集资金为目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者出售新证券所形成的市场。4._的颁布实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场

3、经济中的地位和作用。A.证券投资基金法 B.证券投资基金管理暂行办法 C.开放式证券投资基金试点办法 D.证券投资基金运作管理办法 答案：A 解答 2013 年 6月 1日，我国证券投资基金法正式实施，以法律形式确认了证券投资基金在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。5.关于地方政府债券，下列论述正确的是_。A.地方政府债券通常可以分为一般债券和普通债券 B.收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券 C.普通债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券 D.地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地

4、方债”答案：D 解答 地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。6.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按_的分类。A.发行方式 B.嵌入式衍生产品 C.收益保障性 D.联结的基础产品 答案：D 解答 按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为股权联结型产品、利率联 结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品。按发行方

5、式分类，可分为公开募集的结构化产品与私募结构化产品。按嵌入式衍生产品分类，可分为基于互换的结构化产品、基于期权的结构化产品等类别。7.下列选择中，属于欧洲债券的是_。A.猛犬债券 B.龙债券 C.斗牛士债券 D.武士债券 答案：B 解答 龙债券是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的债券。它属于欧洲债券。8.下列不属于基金交易费的是_。A.经手费 B.证管费 C.过户费 D.审计费 答案：D 解答 审计费属于基金运作费。其他三项都属于基金交易费。9.债券基金的收益受市场利率的影响正确的是_。A.市场利率下调时，收益上升 B.市场利率下调时，收益下降 C.市场利率上调时，

6、收益上升 D.市场利率上调时，收益不变 答案：A 解答 债券基金是一种以债券为主要投资对象的证券投资基金。由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会上升；反之，若市场利率上调，其收益将下降。10.可转化债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的_。A.担保债券 B.抵押债券 C.优先股票 D.普通股票 答案：D 解答 可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价格上涨时，可转换债券的持有人形式

7、转换权比较有利。11.下列不属于证券中介机构的是_。A.中国证监会 B.资信评级公司 C.会计师事务所 D.证券登记结算机构 答案：A 解答 在证券发行市场上，中介机构主要包括证券公司、证券登记结算机构、会计师事务所、律师事务所、资信评级公司、资产评估事务所等为证券发行与投资服务的中立机构。中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。12.下列选项中，属于综合指数类的是_。A.深证新指数 B.深证 A股指数 C.深证 B股指数 D.深证创新指数 答案：A 解答 在深圳证券交易所的股价指数中，综合指数类包括深证综合指数、深证新指数和中小企业板指数。13.恒生指数是由香港恒生银行于 1969年 11

8、 月 24日起编制，最初挑选了_种有代表性的上市股票为成分股。A.30 B.33 C.65 D.225 答案：B 14.按照我国现行法律规定，发行人将证券卖给投资者，未向其提供招股说明书，属于_。A.内幕交易行为 B.操纵市场行为 C.欺诈客户行为 D.虚假陈述行为 答案：C 15.市场缺乏交易对手而导致投资者不能平仓或变现所带来的是_。A.流动性风险 B.信用风险 C.操作风险 D.法律风险 答案：A 解答 题干所述是流动性风险的定义，A项符合题意。信用风险是指交易中对方违约，没有履行承诺造成损失的可能性；操作风险是指交易或管理人员的人为错误或系统故障、控制失灵造成的；法律风险是因合约不符合

9、所在国法律，无法履行或合约条款遗漏及模糊导致的。16.公司股东享有的权利不包括_。A.选择管理者 B.资产收益 C.参与重大决策 D.制订公司产品计划 答案：D 解答 普通股票的持有者是股份公司的基本股东，按照公司法的规定，公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利。17.下列说法错误的是_。A.证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则 B.价格较高的买入申报优先于价格较低的买入申报 C.价格较高的卖出申报优先于价格较低的卖出申报 D.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者 答案：C 解答 证券交易通常都必须遵循价格优先原则和时间优先原则。价格优先原则。价格较高的买

10、入申报优先于价格较低的买入申报，价格较低的卖出申报优先于价格较高的卖出申报。时间优先原则，同价位申报，依照申报时序决定优先顺序，即买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按证券交易所交易主机接受申报的时间确定。18.在衡量公司的盈利性时，最常用的指标是每股收益和_。A.资产负债率 B.速动比率 C.净资产收益率 D.净利润 答案：C 解答 衡量盈利性最常用的指标是每股收益和净资产收益率。19.下列关于证券市场的说法中，不正确的是_。A.证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所 B.证券市场上交换的是有价证券 C.证券市场是财产直接交换的场所 D.证券市场上的有价证券本身无价值

11、，但其代表着一定的财产权利 答案：C 解答 证券市场是价值、财产权利、风险直接交换的场所。证券市场上交换的是有价证券，这些证券本身无价值，但其代表着一定的财产权利，如对财产的所有权、债权、收益权，因而称证券市场是财产权利的直接交换场所，而非财产直接交换的场所。20.商业银行通常以_作为其超额储备的持有形式。A.股票 B.基金 C.短期国债 D.高等级公司债券 答案：C 解答 受自身业务特点和政府法令的制约，银行业金融机构一般仅限于投资政府债券和地方政府债券，而且通常以短期国债作为其超额储备的持有形式。21.下列各项中，违背控股股东行为规范的是_。A.控股股东不得利用其控股地位损害证券公司的合法

12、权益 B.证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争 C.未经股东会、董事会同意，不得任免证券公司的董事、监事和高级管理人员 D.证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开 答案：B 解答 控股股东不得利用其控股地位损害证券公司、公司其他股东和公司客户的合法权益，不得超越股东会、董事会任免证券公司的董事、监事和高管人员，不得超越股东会、董事会干预证券公司的经营管理活动。证券公司与其控股股东应在业务、人员、机构、资产、财务、办公场所等方面严格分开，各自独立经营、独立核算、独立承担责任和风险。证券公司的控股股东及其关联方应当采取有效措施，防止

13、与其所控股的证券公司发生业务竞争。22.完善内部控制机制的合理性原则是指_。A.内部控制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖证券公司的所有业务、部门和人员，渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在内部控制的空白或漏洞 B.内部控制应当符合国家有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标 C.证券公司部门和岗位的设置应当权责分明、相互牵制，前台业务运作与后台管理支持适当分离 D.承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门 答案：B 解答 内部控制的合理性原则，是指内部控制应当符合国家

14、有关法律法规和中国证监会的有关规定，与证券公司经营规模、业务范围、风险状况及证券公司所处的环境相适应，以合理的成本实现内部控制目标。A项为健全性原则；C项为制衡性原则；D项为独立性原则。23.下列属于我国反洗钱行政主管部门的是_。A.中国人民银行 B.国务院 C.财政部 D.中国人民检察院 答案：A 解答 中国人民银行为我国反洗钱行政主管部门，已于 2004年建立了我国的金融情报中心反洗钱监测分析中心，是连接反洗钱预防监控和刑事打击工作的桥梁，是开展反洗钱工作的重要机构。24.证券公司申请融资融券业务试点应具备的条件不包括_。A.经营经纪业务已满 5年 B.公司治理健全 C.客户资产安全、完整

15、 D.公司财务状况良好 答案：A 解答 根据证券公司融资融券业务试点管理办法，证券公司申请融资融券业务试点，应当具备以下条件：经营经纪业务已满 3年；公司治理健全，内控有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；公司及其董事、监事、高级管理人员最近 2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚；财务状况良好；客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时，妥善处理与客户之间的纠纷等。25.会员制的证券交易所是_。A.以股份有限公司形式组成、不以营利为目的的法人团体 B.一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体

16、 C.一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体 D.以股份有限公司形式组成、以营利为目的的法人团体 答案：C 解答 会员制证券交易所是以协会形式成立的不以营利为目的的组织，主要由证券商组成。二、组合型选择题(以下备选项中，只有一项符合题目要求)1.证券公司申请融资融券业务试点的条件有_。经营证券经纪业务已满 3年的创新试点类证券公司 公司治理健全 客户资产安全、完整 已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度 A.B.C.D.答案：C 解答 证券公司申请融资融券业务试点的条件有：经营证券经纪业务已满 3年的创新试点类证券公司；公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和

17、防范业务经营风险和内部管理风险；公司及其董事、监事、高级管理人员最近 2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间；财务状况良好，最近 2年各项风险控制指标持续符合规定，最近 6个月净资本均在 12 亿元以上；客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管；对交易、清算、客户账户和风险监控集中管理，对历史遗留的不规范账户已设定标识并集中监控；已制订切实可行的融资融券业务试点实施方案和内部管理制度，具备开展融资融券业务试点所需的专业人员、技术系统、资金和证券。2.私募发行的对象有_。公司的老股东 发行人的员工 投资基金、社会保

18、险基金、保险公司、商业银行等金融机构 与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者 A.B.C.D.答案：B 解答 私募发行，又称不公开发行或私下发行、内部发行，是指以特定少数投资者为对象的发行。私募发行的对象有两类，一类是公司的老股东或发行人的员工，另一类是投资基金、社会保险基金、保险公司、商业银行等金融机构以及与发行人有密切往来关系的企业等机构投资者。3.根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，市场交易的组织形态可以划分为_。期权交易 现货交易 远期交易 期货交易 A.B.C.D.答案：B 解答 通常可以根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，将市场交易的组织形态划分为三类，分别为现货交易、远

19、期交易和期货交易。4.公司发行记名股票应当记载的事项包括_。股东的姓名 各股东所持股份数 各股东所持股票的编号 各股东取得股份的日期 A.B.C.D.答案：D 解答 公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载下列事项：股东的姓名或者名称及住所、各股东所持股份数、各股东所持股票的编号、各股东取得股份的日期。5.上市公司有下列_情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件 公司不按照规定公开其财务状况 对财务会计报告作虚假记载 公司最近 3 年连续亏损 A.B.C.D.答案：D 解答 我国证券法规定，上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂

20、停其股票上市交易：公司股本总额、股权分布等发生变化、不再具备上市条件；公司 不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；公司有重大违法行为；公司最近 3年连续亏损；证券交易所上市规则规定的其他情形。6.公司公开发行新股，应当符合的条件有_。具有持续盈利能力，财务状况良好 最近 2 年财务会计文件无虚假记载 具备健全且运行良好的组织机构 无重大违法行为 A.B.C.D.答案：B 解答 证券法第 13 条规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：具备健全且运行良好的组织机构；具有持续盈利能力，财务状况良好；最近 3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；经国务院批

21、准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。7.政府发行中期国债筹集的资金用于_。临时周转 弥补赤字 投资 调节经济 A.B.C.D.答案：C 解答 中期国债是指偿还期限在 1 年以上 10年以下的国债。政府发行中期国债筹集的资金或用于弥补赤字，或用于投资，不再用于临时周转。8.指数基金的优势有_。费用低廉 风险较小 可获得市场平均收益率 可作为避险套利的工具 A.B.C.D.答案：D 解答 指数基金的优势有：费用低廉；风险较小；在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报；指数基金可以作为避险套利的工具。对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基

22、金是他们避险套利的重要工具。9.证券市场监管的意义包括_。保障广大投资者合法权益的需要 维护市场良好秩序的需要 发展和完善证券市场体系的需要 证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据 A.B.C.D.答案：D 解答 证券市场监管的意义包括：保障广大投资者合法权益的需要；维护市场良好秩序的需要；发展和完善证券市场体系的需要；证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据。10.以下选项是债券收益的表现形式的是_。利息收入 资本损益 分红派息 再投资收益 A.B.C.D.答案：B 解答 收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债券投资的报酬。在实际经济活动中，债券收益可以表现为三种形式：利息收入、

23、资本损益和再投资收益。11.证券公司经营证券自营业务的，必须符合的规定有_。自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的 100%净资产与负债的比例不得低于 8%持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30%自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的 500%A.B.C.D.答案：B 解答 证券公司经营证券自营业务的，必须符合下列规定：自营权益类证券及证券衍生品的合计额不得超过净资本的 100%。自营固定收益类证券的合计额不得超过净资本的 500%。持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的 30%。持有一种权益类证券的市值与其总市值的比例不得超过 5%，但因包销导致的情形和中国证监会另

24、有规定的除外。12.银行业金融机构包括_。商业银行 证券经营机构 农村信用合作社 保险经营机构 A.B.C.D.答案：C 解答 银行业金融机构包括商业银行、邮政储蓄银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。13.深圳证券交易所选取成分股的一般原则有_。有一定的上市交易时间 有一定的上市规模 交易活跃 有确定的上市交易对象 A.B.C.D.答案：A 解答 深圳证券交易所选取成分股的一般原则：有一定的上市交易时间；有一定的上市规模，以每家公司一段时期内的平均可流通股市值和平均总市值作为衡量标准；交易活跃，以每家公司一段时期内的总成交金额和换手率作为衡量标准；根据以

25、上标准，再结合下列各项因素评选出成分股：公司股票在一段时间内的平均市盈率，公司的行业代表性及所属行业的发展前景，公司近年来的财务状况、盈利记录、发展前景及管理素质等，公司的地区、板块代表性等。14.下列关于对证券投资基金的称谓正确的有_。美国称“共同基金”英国称“单位信托基金”日本称“单位信托基金”我国香港地区称“证券投资信托基金”A.B.C.D.答案：A 解答 作为一种大众化的信托投资工具，各国对证券投资基金的称谓不尽相同，如美国称“共同基金”，英国和我国香港地区称“单位信托基金”，日本和我国台湾地区则称“证券投资信托基金”等。15.担任凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额

26、，应上报_。财政部 中国人民银行 中国证监会 中国银监会 A.B.C.D.答案：A 解答 为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报财政部及中国人民银行。16.基金托管人在证券投资基金运作中承担的工作有_。资产保管 交易监督 信息披露 资金清算 A.B.C.D.答案：D 解答 基金托管人又被称为“基金保管人”，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。17.下列以股票发行量为权数加权计算的股份指数有_。上证综合指数 上证 180 指数 深证综合指数 深证成分股指数 A.

27、B.C.D.答案：D 解答 项，上证 180指数采用派许加权综合价格指数公式计算，以样本股的调整股本数为权数；项，深证综合指数以指数股计算日股份数为权数进行加权平均计算。18.上海证券交易所的连续竞价时间为_。9:0011:00 9:3011:30 13:3015:30 .13:0015:00 A.B.C.D.答案：B 19.关于债券基本性质说法正确的有_。债券是一种有价证券 债券是一种实际资本 债券是一种商品证券 债券是一种虚拟资本 A.B.C.D.答案：B 解答 债券的基本性质有：债券属于有价证券；债券是一种虚拟资本；债券是债权的表现。20.下列属于货币衍生工具的是_。股票期权 远期外汇合

28、约 货币期权 利率期权 A.B.C.D.答案：C 解答 货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换以及上述合约混合交易合约。项属于股权类产品的衍生工具。项属于利率衍生工具。21.证券公司经营融资融券业务，应当具备的条件有_。证券公司治理结构健全，内部控制有效 风险控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好 有经营融资融券业务所需的专业人员 有完善的融资融券业务管理制度和实施方案 A.B.C.D.答案：D 解答 根据证券公司监督管理条例第 49条的规定，证券公司经营融资融券业务，应当具备下列条件：证券公司治理结构健全，内部控制有效；风险

29、控制指标符合规定，财务状况、合规状况良好；有经营融资融券业务所需的专业人员、技术条件、资金和证券；有完善的融资融券业务管理制度和实施方案；国务院证券监督管理机构规定的其他条件。22.自 1998年建立了集中统一监管体制后，实施了_的辖区监管责任制。属地监管 职责明确 责任到人 相互配合 A.B.C.D.答案：D 解答 自 1998 年建立了集中统一监管体制后，为适应市场发展的需要，证券、期货监管体制不断完善，实施了“属地监管、职责明确、责任到人、相互配合”的辖区监管责任制，并初步建立了与地方政府协作的综合监管体系。23.下列各项，符合中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定的是_。单个境

30、外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 10%所有境外投资者对单个上市公司 A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的 20%境外投资者根据外国投资者对上市公司战略投资管理办法对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受比例限制 单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的 20%A.B.C.D.答案：B 解答 单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例 不得超过该公司股份总数的 10%。24.国际债券的特征有_。资金来源广 发行规模小 有国家主权保障 没有汇率风险 A.B.C.D.答案：B 解答 国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券。国际债券具有的特征有：资金来源广、发行规模大；存在汇率风险；有国家主权保障；以自由兑换货币作为计量货币。25.货币市场基金的特点有_。资本安全性高 流动性弱 购买限额低 管理费用高 A.B.C.D.答案：B 解答 货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金。货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，流动性强，收益较高，管理费用低，有些还不收取赎回费用。